【正文】 只要保險公司員工能合規(guī)守法，就可以減少經(jīng)濟(jì)損失案件的發(fā)生。專業(yè)化的工作團(tuán)隊：設(shè)置公司、零售、金融交易、中后臺合規(guī)崗，培養(yǎng)專家型人才，專業(yè)化、高質(zhì)量對口服務(wù)業(yè)務(wù)條線；實 施資格認(rèn)證，鋪設(shè)晉升通道，激發(fā)團(tuán)隊潛能。調(diào)查并問責(zé)違規(guī)行為。監(jiān)控信貸資金流向，防治資金被挪用、或違規(guī)進(jìn)入樓市、股市。大力倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營管理理念：2002年，時任行長的**開創(chuàng)性提出 “規(guī)規(guī)矩矩辦銀行、開動腦筋辦銀行、扎扎實實辦銀行”的辦行宗旨，指引**銀行主動合規(guī)經(jīng)營，影響至今。因為合規(guī)文化對企業(yè)生存與發(fā)展的至關(guān)重要。因此業(yè)務(wù)發(fā)展離不開合規(guī)文化。所以只有培養(yǎng)合規(guī)意識，克服被動心理，強(qiáng)化我們自身的合規(guī)思想和意識，才能實現(xiàn) “雙保險”。而合規(guī)文化，正是我們在金融戰(zhàn)場上必不可少的一面抵擋風(fēng)險，化解危機(jī)的盾牌。四是建立風(fēng)險評估機(jī)制。對這些種類、層次、數(shù)目眾多的“規(guī)”，公司真正將其落實到經(jīng)營管理活動之中，必須對其進(jìn)行梳理、整合與優(yōu)化，形成合規(guī)手冊，這本身就是在提升公司的風(fēng)險管理能力和核心競爭力。第一篇：合規(guī)創(chuàng)造價值之我見合規(guī)創(chuàng)造價值之我見近年來, “ 依法合規(guī)”一詞在我國商業(yè)銀行監(jiān)督管理工作中經(jīng)常使用。商業(yè)銀行可以從以下五方面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制。要盡快建立健全和完善風(fēng)險識別和評估體系，認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。金融業(yè)是一個高風(fēng)險的服務(wù)行業(yè)，可謂“前有天使引路，后有魔鬼誘惑”，作為其間的每一位工作人員來說，每時每刻都面臨道德和法規(guī)的考驗，稍有不慎就會陷入可怕的漩渦之中。合規(guī)意識是銀行文化的重要組成部分，培養(yǎng)合規(guī)意識，不僅要倡導(dǎo)誠實、守信、正直的道德價值標(biāo)準(zhǔn)和行為操守準(zhǔn)則，更要讓合規(guī)理念滲透到每個員工的思想中，讓員工認(rèn)識到合規(guī)不僅僅是高層、合規(guī)部門以及合規(guī)工作人員的事，我們每位員工都應(yīng)參與合規(guī)管理并履行職責(zé)，只有每個部門全員參與，自上而下都深刻認(rèn)識“合規(guī) 從我做起、從現(xiàn)在做起”，才能形成內(nèi)部誠信守則的合規(guī)氛圍。他們相輔相成，缺一不可！所謂的合規(guī)文化，顧名思義，就是凡事合乎規(guī)則和常理。一個沒有經(jīng)營思路的企業(yè)缺乏靈氣，一個沒有經(jīng)營活力的企業(yè)缺乏人氣，一個沒有文化底蘊(yùn)的企業(yè)缺乏底氣。在2007年2月通過的《五年發(fā)展綱要》中，以董事會名義對**銀行的合規(guī)經(jīng)營提出了要求，做出了承諾：貫徹“規(guī)規(guī)矩矩辦銀行”的經(jīng)營理念，制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)風(fēng)險管理規(guī)劃，通過前瞻性的合規(guī)風(fēng)險管理體系建設(shè)落實風(fēng)險管理責(zé)任，防范合規(guī)風(fēng)險，切實維護(hù)金融消費者利益和金融體系安全，提高風(fēng)險管理和內(nèi)部控制質(zhì)量?；卦L、監(jiān)控客戶經(jīng)營管理情況，掌握客戶資信變化。員工的自覺踐行，使**銀行成為“合規(guī)行”：經(jīng)過15年合規(guī)文化的熏陶，**銀行的廣大員工已牢固樹立合規(guī)意識，自覺踐行合規(guī)要求：從精神實質(zhì)上理解和遵守各項規(guī)章制度；不行賄或受賄，也不貪污；不向第三人提供，或從第三人收受不當(dāng)?shù)酿佡浕蚶?；不不?dāng)銷售或不實陳述本行產(chǎn)品或服務(wù)；做好反洗錢、防止欺詐；避免利益沖突；不利用內(nèi)幕信息從事交易；保守商業(yè)秘密；舉報違規(guī)行為；幫助并欣賞同事的成長；迅速、公正的處理客戶投訴；公開、誠實的面對監(jiān)管機(jī)關(guān)。全流程的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制全行持續(xù)建立了“流程立規(guī)”的規(guī)章制度管理機(jī)制；“事前咨詢、事中審核”的合規(guī)風(fēng)險識別評估機(jī)制；“管理自查、自主檢查”的合規(guī)風(fēng)險檢查監(jiān)測機(jī)制；“矩陣式”的合規(guī)風(fēng)險報告機(jī)制；“三個條線、三個層級”的合規(guī)風(fēng)險預(yù)警機(jī)制；“一行一策、流程整改”的合規(guī)風(fēng)險整改機(jī)制；“定量定期、交叉復(fù)核”的合規(guī)風(fēng)險管理評價機(jī)制；“盡職免責(zé)”的合規(guī)問責(zé)制度；總分行、事業(yè)部相互聯(lián)動的合規(guī)風(fēng)險管理實施機(jī)制。為此，要堅持對員工進(jìn)行合規(guī)守法教育，使其養(yǎng)成自覺合規(guī)守法的職業(yè)習(xí)慣，做到實實、處處、事事用合規(guī)來約束自己，為公司增效做貢獻(xiàn)，為個人增績贏信譽(yù)。通過對各類經(jīng)濟(jì)損失案件的分析，其共同特點是違章操作，不按合規(guī)辦事。準(zhǔn)確報送大額交易數(shù)據(jù)和可疑交易數(shù)據(jù)，客觀劃分客戶洗錢風(fēng)險，建立黑名單庫，總結(jié)洗錢典型案例，按季編撰反洗錢報告。定期對合規(guī)風(fēng)險管理履職情況進(jìn)行獨立評價。落實業(yè)務(wù)審批要求，正確、合法簽訂業(yè)務(wù)合同，辦理授信條件落實手續(xù)。較早引進(jìn)獨立董事制度，目前獨立董事占比近30％；實行獨立董事上班制度，獨立董事每年都要到**銀行現(xiàn)場辦公一定時間。作為我們經(jīng)營者、管理者、參與者，就是圍繞精細(xì)化、具體化、形象化來開展各項工作，進(jìn)而形成一種信念、一種理念、一種意識、一種精神、一種文化。道路有兩條：只有努力發(fā)展業(yè)務(wù)，才能創(chuàng)造可觀的經(jīng)濟(jì)效益；只有努力去建立適合企業(yè)發(fā)展的合規(guī)文化，才能更好的防范和規(guī)避風(fēng)險。制度只能夠完善，不能夠完美。古時候，在戰(zhàn)場上，士兵們總是會舉著堅固的盾牌來抵擋弓箭，以起到保護(hù)作用。要在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風(fēng)險的意識，必須建立舉報監(jiān)督機(jī)制，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護(hù)和激勵機(jī)制。以每個客戶經(jīng)理所做的企業(yè)調(diào)查為例，相關(guān)的“規(guī)”散見于《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國擔(dān)保法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和