合規(guī)創(chuàng)造價值之我見樣例5-wenkub.com
2024-11-04 18:54 本頁面
【正文】 第三，保險公司堅持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，就是提升保險公司在客戶中的信譽(yù)和社會地位，增強(qiáng)保險公司持續(xù)競爭力，帶來財富收入和聲譽(yù)價值。合規(guī)可以創(chuàng)造價值。遵守合規(guī)是保險公司減少經(jīng)濟(jì)損失的必要條件。創(chuàng)建并推廣“制度有效覆蓋率、風(fēng)險有效揭示率與控制率、違規(guī)盡責(zé)免責(zé)率、案件與投訴增減率、監(jiān)管處罰增減率”五個合規(guī)風(fēng)險管理指標(biāo)。制定《合規(guī)風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)》，明確各機(jī)構(gòu)管理哪些合規(guī)風(fēng)險、如何管理、如何評價。部分分行創(chuàng)建了有分行特色的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制：上海分行于2005年在國內(nèi)銀行業(yè)率先創(chuàng)建立了“流程、崗責(zé)、考核”相結(jié)合的“三合一”式全面合規(guī)風(fēng)險管理模式，被中國銀監(jiān)會認(rèn)為：“該分行合規(guī)風(fēng)險管理體系建設(shè)的主要做法符合《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所倡導(dǎo)的各項(xiàng)理念、原則和要求，符合該行實(shí)際經(jīng)營狀況，對其他商業(yè)銀行開展合規(guī)體系建設(shè)有一定的啟發(fā)和借鑒意義”。組織合規(guī)風(fēng)險排查，監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險數(shù)據(jù)，及時預(yù)警合規(guī)風(fēng)險。圍繞創(chuàng)新的激勵、發(fā)現(xiàn)、保護(hù)和運(yùn)用，跟進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)管理。出品牌：用3－5年時間，在同業(yè)中，樹立合規(guī)風(fēng)險管理品牌，大力提升**銀行合規(guī)經(jīng)營形象。專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險管理2005年11月，**銀行總行成立法律合規(guī)部，集中管理全行合規(guī)風(fēng)險。三線部門對全行合規(guī)風(fēng)險管理承擔(dān)審計監(jiān)督、責(zé)任追究責(zé)任：審計各項(xiàng)經(jīng)營管理行為的合規(guī)性和有效性。研發(fā)和推出合規(guī)的產(chǎn)品，引導(dǎo)一線部門合規(guī)銷售。制定本條線的風(fēng)險管理政策和管理制度，并督促貫徹落實(shí)。督促客戶按時歸還貸款等。全面收集、報告客戶財務(wù)、業(yè)務(wù)等客戶資信信息和資金需求。建立科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險管理體系，使**銀行成為“法治行”： 業(yè)務(wù)一線對合規(guī)風(fēng)險承擔(dān)第一管理責(zé)任：自覺踐行合規(guī)文化。2010年，針對“三法一指引”的實(shí)施，與政府融資平臺貸款、房地產(chǎn)貸款、過剩行業(yè)貸款的強(qiáng)化監(jiān)管，及時制定完善配套制度、修改合同文本、制定實(shí)施指引、梳理業(yè)務(wù)流程、調(diào)整崗位設(shè)置、采取規(guī)定的評審方法、組織專題培訓(xùn)、組織專項(xiàng)檢查、實(shí)施徹底整改，全面落實(shí)監(jiān)管新政。2007年12月，**董事長提出“樹立主動接受監(jiān)管的觀念”：認(rèn)真貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，主動向監(jiān)管當(dāng)局揭示風(fēng)險；在業(yè)務(wù)創(chuàng)新中主動接受監(jiān)管當(dāng)局的指導(dǎo)；在客戶服務(wù)上，全面接受監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督；重視接受市場和公眾的監(jiān)督，不斷改進(jìn)自身工作，塑造良好的市場形象，把**銀行辦成公眾認(rèn)可的好銀行。先后三次修訂公司章程；持續(xù)完善董事會議事規(guī)則，制定《董事會專門委員會工作細(xì)則》及其《補(bǔ)充規(guī)定》、《獨(dú)立董事上班工作制度》和《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等系列制度。高層對合規(guī)的垂范和表率，塑造了**銀行合規(guī)經(jīng)營的基因，為**銀行創(chuàng)造了寬松的合規(guī)經(jīng)營環(huán)境。在短短15年間，**銀行創(chuàng)造了中國銀行業(yè)發(fā)展史上的奇跡，實(shí)現(xiàn)了“一次騰飛”：資產(chǎn)規(guī)模從**，年均復(fù)合增長率超過50%，并保持良好的資產(chǎn)質(zhì)量；公司價值、社會地位和品牌影響力顯著提升。所以我們就要創(chuàng)造靈氣，吸引人氣，夯實(shí)底氣。合規(guī)文化是我們農(nóng)行企業(yè)文化的有機(jī)組成部分，是需要我們?nèi)w員工認(rèn)同和遵守的經(jīng)營理念、價值觀念、職業(yè)道德行為規(guī)范的總和，是該企業(yè)行業(yè)化、個性化的具體體現(xiàn)。目前，我們正在打造一個全新的農(nóng)行，不講合規(guī)，想到那干到那，靠拍腦袋決策是沒有出路的。我行企業(yè)文化核心理念中的風(fēng)險理念講到：“違規(guī)就是風(fēng)險，合規(guī)就是效益”。放在企業(yè)的文化建設(shè)中，它還有更深沉的內(nèi)涵和外延。多為國家和企業(yè)做貢獻(xiàn)。從今天起，從現(xiàn)在起，我們一起朝著“合規(guī)”努力，將合規(guī)進(jìn)行到底，讓自己成為一名嚴(yán)格合規(guī)的員工，使我們的大家庭更加井然有序，更加讓人信賴，更加迅速、健全的發(fā)展！如果把發(fā)展中的江蘇銀行比作一艘航船，那我們絕不是這船上的觀光客，而是肩負(fù)著遠(yuǎn)航使命的水手。因此，在具體工作中，我們要規(guī)范化，制度化，時刻注意自己 的服務(wù)態(tài)度，謹(jǐn)記要給客戶提供優(yōu)質(zhì)文明的服務(wù)，同時也要虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，合規(guī)操作，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，不徇私不越權(quán)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)，嚴(yán)格按章操作，盡量把風(fēng)險降到最低。邯鄲農(nóng)行金庫竊案中，庫管員盜取現(xiàn)金數(shù)千萬元，如此巨大數(shù)額的現(xiàn)金，絕不可能在短時間內(nèi)完成轉(zhuǎn)移，因此 犯罪分子同時發(fā)展了數(shù)名同犯，在不短的時間內(nèi)，整個銀行都沒有發(fā)現(xiàn)異常。守規(guī)無小事，違規(guī)即大事。它既可以抵擋外來的傷害，也可以讓我們在前進(jìn)中不至于飄飄然，用堅強(qiáng)有力的腳步確保在金融戰(zhàn)場上不會跌倒。縱觀歷史，有多少金融機(jī)構(gòu)因不合規(guī)操作而造成了無法挽回的經(jīng)濟(jì)損失，從而斷送了自身發(fā)展的大好前景。2012年08月13日《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道》 剛剛報道關(guān)于我行的一則負(fù)面消息，江蘇銀行上海金橋支行于2012年2月至4月間，憑借宜信普惠信息咨詢（北京）有限公司提供的查詢授權(quán)書，在未與客戶發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系的情況下，并將部分查詢結(jié)果提供給宜信公司。業(yè)務(wù)流程不像爬樓梯，可以一步邁兩個臺階甚至三個臺階，它必須一環(huán)扣一環(huán)的緊緊相依。目前，全國各大銀行都在不遺余力倡導(dǎo)合規(guī)文化，要求員工認(rèn)真按照本系統(tǒng)規(guī)章制度辦理好每一項(xiàng)業(yè)務(wù)做合規(guī)員工。只有將合規(guī)的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，才能真正做到人人合規(guī)，從而有效控制合規(guī)風(fēng)險，確保公司的經(jīng)營不偏離目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)股東價值的最大化。
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