【正文】 只要保險(xiǎn)公司員工能合規(guī)守法，就可以減少經(jīng)濟(jì)損失案件的發(fā)生。專業(yè)化的工作團(tuán)隊(duì)：設(shè)置公司、零售、金融交易、中后臺(tái)合規(guī)崗，培養(yǎng)專家型人才，專業(yè)化、高質(zhì)量對(duì)口服務(wù)業(yè)務(wù)條線；實(shí) 施資格認(rèn)證，鋪設(shè)晉升通道，激發(fā)團(tuán)隊(duì)潛能。調(diào)查并問責(zé)違規(guī)行為。監(jiān)控信貸資金流向，防治資金被挪用、或違規(guī)進(jìn)入樓市、股市。大力倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營管理理念：2002年，時(shí)任行長的**開創(chuàng)性提出 “規(guī)規(guī)矩矩辦銀行、開動(dòng)腦筋辦銀行、扎扎實(shí)實(shí)辦銀行”的辦行宗旨，指引**銀行主動(dòng)合規(guī)經(jīng)營，影響至今。因?yàn)楹弦?guī)文化對(duì)企業(yè)生存與發(fā)展的至關(guān)重要。因此業(yè)務(wù)發(fā)展離不開合規(guī)文化。所以只有培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)，克服被動(dòng)心理，強(qiáng)化我們自身的合規(guī)思想和意識(shí)，才能實(shí)現(xiàn) “雙保險(xiǎn)”。而合規(guī)文化，正是我們?cè)诮鹑趹?zhàn)場上必不可少的一面抵擋風(fēng)險(xiǎn)，化解危機(jī)的盾牌?！缎磐泄竟芾磙k法》中明確規(guī)定：“對(duì)信托公司違規(guī)負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)可以區(qū)別不同情形，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)的規(guī)定，采取罰款、取消任職資格或從業(yè)資格等處罰措施。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制是信托公司的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等三大風(fēng)險(xiǎn)有著密切的聯(lián)系。第一篇：合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值 合規(guī)部合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值 風(fēng)控提升效益巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)制定的《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》六年來，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制作為一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)受到越來越多的金融機(jī)構(gòu)的尊重和認(rèn)同。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是其他風(fēng)險(xiǎn)的重要誘因。”同時(shí)《刑法》第186條第2款、第3款規(guī)定：“銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上100萬元以下罰金；造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。金融業(yè)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的服務(wù)行業(yè)，可謂“前有天使引路，后有魔鬼誘惑”，作為其間的每一位工作人員來說，每時(shí)每刻都面臨道德和法規(guī)的考驗(yàn)，稍有不慎就會(huì)陷入可怕的漩渦之中。合規(guī)意識(shí)是銀行文化的重要組成部分，培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)，不僅要倡導(dǎo)誠實(shí)、守信、正直的道德價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)和行為操守準(zhǔn)則，更要讓合規(guī)理念滲透到每個(gè)員工的思想中，讓員工認(rèn)識(shí)到合規(guī)不僅僅是高層、合規(guī)部門以及合規(guī)工作人員的事，我們每位員工都應(yīng)參與合規(guī)管理并履行職責(zé)，只有每個(gè)部門全員參與，自上而下都深刻認(rèn)識(shí)“合規(guī) 從我做起、從現(xiàn)在做起”，才能形成內(nèi)部誠信守則的合規(guī)氛圍。他們相輔相成，缺一不可！所謂的合規(guī)文化，顧名思義，就是凡事合乎規(guī)則和常理。一個(gè)沒有經(jīng)營思路的企業(yè)缺乏靈氣，一個(gè)沒有經(jīng)營活力的企業(yè)缺乏人氣，一個(gè)沒有文化底蘊(yùn)的企業(yè)缺乏底氣。在2007年2月通過的《五年發(fā)展綱要》中，以董事會(huì)名義對(duì)**銀行的合規(guī)經(jīng)營提出了要求，做出了承諾：貫徹“規(guī)規(guī)矩矩辦銀行”的經(jīng)營理念，制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃，通過前瞻性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者利益和金融體系安全，提高風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制質(zhì)量?；卦L、監(jiān)控客戶經(jīng)營管理情況，掌握客戶資信變化。員工的自覺踐行，使**銀行成為“合規(guī)行”：經(jīng)過15年合規(guī)文化的熏陶，**銀行的廣大員工已牢固樹立合規(guī)意識(shí)，自覺踐行合規(guī)要求：從精神實(shí)質(zhì)上理解和遵守各項(xiàng)規(guī)章制度；不行賄或受賄，也不貪污；不向第三人提供，或從第三人收受不當(dāng)?shù)酿佡?zèng)或利益；不不當(dāng)銷售或不實(shí)陳述本行產(chǎn)品或服務(wù)；做好反洗錢、防止欺詐；避免利益沖突；不利用內(nèi)幕信息從事交易；保守商業(yè)秘密；舉報(bào)違規(guī)行為；幫助并欣賞同事的成長；迅速、公正的處理客戶投訴；公開、誠實(shí)的面對(duì)監(jiān)管機(jī)關(guān)。全流程的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制全行持續(xù)建立了“流程立規(guī)”的規(guī)章制度管理機(jī)制；“事前咨詢、事中審核”的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估機(jī)制；“管理自查、自主檢查”的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查監(jiān)測(cè)機(jī)制；“矩陣式”的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制；“三個(gè)條線、三個(gè)層級(jí)”的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制；“一行一策、流程整改”的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)整改機(jī)制；“定量定期、交叉復(fù)核”的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)機(jī)制；“盡職免責(zé)”的合規(guī)問責(zé)制度；總分行、事業(yè)部相互聯(lián)動(dòng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施機(jī)制。為此，要堅(jiān)持對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)守法教育，使其養(yǎng)成自覺合規(guī)守法的職業(yè)習(xí)慣，做到實(shí)實(shí)、處處、事事用合規(guī)來約束自己，為公司增效做貢獻(xiàn)，為個(gè)人增績贏信譽(yù)。通過對(duì)各類經(jīng)濟(jì)損失案件的分析，其共同特點(diǎn)是違章操作，不按合規(guī)辦事。準(zhǔn)確報(bào)送大額交易數(shù)據(jù)和可疑交易數(shù)據(jù)，客觀劃分客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)，建立黑名單庫，總結(jié)洗錢典型案例，按季編撰反洗錢報(bào)告。定期對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理履職情況進(jìn)行獨(dú)立評(píng)價(jià)。落實(shí)業(yè)務(wù)審批要求，正確、合法簽訂業(yè)務(wù)合同，辦理授信條件落實(shí)手續(xù)。較早引進(jìn)獨(dú)立董事制度，目前獨(dú)立董事占比近30％；實(shí)行獨(dú)立董事上班制度，獨(dú)立董事每年都要到**銀行現(xiàn)場辦公一定時(shí)間。作為我們經(jīng)營者、管理者、參與者，就是圍繞精細(xì)化、具體化、形象化來開展各項(xiàng)工作，進(jìn)而形成一種信念、一種理念、一種意識(shí)、一種精神、一種文化。道路有兩條：只有努力發(fā)展業(yè)務(wù)，才能創(chuàng)造可觀的經(jīng)濟(jì)效益；只有努力去建立適合企業(yè)發(fā)展的合規(guī)文化，才能更好的防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。制度只能夠完善，不能夠完美。古時(shí)候，在戰(zhàn)場上，士兵們總是會(huì)舉著堅(jiān)固的盾牌來抵擋弓箭，以起到保護(hù)作用。第四，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制能夠有效降低公司負(fù)責(zé)人的或有風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制創(chuàng)造價(jià)值的關(guān)鍵在于控