【正文】 蘇州分行建立了“合規(guī)下支行、風險先告知、合規(guī)有考核、違規(guī)喝咖啡”流程式合規(guī)風險管理機制。五年來，**銀行的合規(guī)風險管理秉承“規(guī)規(guī)矩矩辦銀行”理念，認真貫徹執(zhí)行“精細化管理”、“全面風險管理”思路，堅持服務業(yè)務、服務發(fā)展這個中心主題，促進了合規(guī)風險管理與業(yè)務發(fā)展相互提升，推動和保障了**銀行的合規(guī)經(jīng)營。組織條線合規(guī)自查，主動整改合規(guī)風險。持續(xù)推進合規(guī)風險管理長效機制建設：15年間，**銀行先后進行事業(yè)部改革和中后臺改造，打造流程銀行體制；實施集中財務、集中運營、獨立評審、集中放款、集中監(jiān)控、獨立稽核、集中清收等管理體制；采取“兩率”考核、“等級支行”、“三卡”工程、數(shù)據(jù)大集中、長效激勵等管理機制。把合規(guī)文化建設工作做到實處，把業(yè)務開展和依法、依規(guī)經(jīng)營有效地結合起來?，F(xiàn)在在我們銀行業(yè)中有存在這樣一些現(xiàn)象。銀行內(nèi)控制度執(zhí)行不力，工作人員防范意識不強，為犯罪分子提供了客觀的條件便利。在個人信息極度不安全的今天，遭遇泄露的不僅僅是個人電話、家庭住址等私人信息，具有更高機密性的銀行個人信用記錄，也成了受災區(qū)。其次，從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進制度建設 作為財務部門的合規(guī)風險管理員，要結合平時的部門及網(wǎng)點柜面的工作實際，不斷找出業(yè)務中存在的不足，提出完善相關規(guī)章制度的要求，使各項規(guī)章制度和流程更具有綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性，從而確保能用完善的制度來規(guī)范業(yè)務，做到有章可循，切實堵住業(yè)務漏洞，防范業(yè)務風險的發(fā)生。利潤額也穩(wěn)步提高。因為合規(guī)經(jīng)營是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。比如：對業(yè)務的不熟悉，憑著同事關系，迫于社主任的威力，盲目聽從社主任指示，結果后果是自己丟掉了飯碗，害了自己，如果當事人稍微制止的話，結果卻大不一樣，這都是自己對制度不熟悉的后果?！叭珕T合規(guī)、主動合規(guī)、業(yè)務合規(guī)、管理合規(guī)”必將對我們的經(jīng)營管理活動的健康發(fā)展起到促進作用，更是實現(xiàn)又好又快發(fā)展的重要保障。四、工作處處有風險，慎重認真最重要。信合事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。一般說來，“規(guī)”是指規(guī)章制度，而規(guī)章制度應與法律法規(guī)和監(jiān)管要求、銀行自身的治理、組織結構、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、目標市場需求和競爭環(huán)境、業(yè)務復雜程度、流程程度和能力、績效考核和激勵機制等因素相匹配，并且應隨著上述因素的不斷變化而動態(tài)的調整和保持。二是大家都要去“符合”這個合格的“規(guī)”，也就是作為從業(yè)人員不是被動的，而是主動地去遵守這個“規(guī)”。做人，有才有德是正品，無才有德是次品，無才無德是廢品，有才無德呢？有才無德，是危險品！這里的才，是業(yè)務能力，那么德，便是合規(guī)文化了。讓一章一制，構筑本行風險防范的內(nèi)控堡壘；讓合規(guī)成為我們的品牌，開創(chuàng)江蘇銀行更加光輝燦爛的明天！第四篇：合規(guī)創(chuàng)造價值合規(guī)創(chuàng)造價值作為一個人，我們都本能的渴望生活過的幸福美滿，萬事順意。為此，重視合規(guī)文化的培訓，要將合規(guī)文化建設，同職業(yè)化精神、行業(yè)特點、企業(yè)文化塑造等有機地結合起來，搞好規(guī)劃，潛心研究，并付出實踐。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，創(chuàng)業(yè)期，主動杜絕關聯(lián)貸款；在發(fā)展期，由董事會關聯(lián)交易委員 會專門管理關聯(lián)交易。全面了解客戶，避免洗錢風險，報告大額、可疑資金行為。組織制度執(zhí)行和風險管理評估，不斷提升合規(guī)風險管理成效。敏感的監(jiān)管政策傳導和落實：密切跟蹤法律法規(guī)、監(jiān)管政策變化，及時、準確傳導和組織培訓；督促制定和修改規(guī)章制度，將法律法規(guī)和監(jiān)管政策有效轉換為行內(nèi)制度。創(chuàng)建并推廣“制度有效覆蓋率、風險有效揭示率與控制率、違規(guī)盡責免責率、案件與投訴增減率、監(jiān)管處罰增減率”五個合規(guī)風險管理指標。圍繞創(chuàng)新的激勵、發(fā)現(xiàn)、保護和運用，跟進知識產(chǎn)權管理。研發(fā)和推出合規(guī)的產(chǎn)品，引導一線部門合規(guī)銷售。建立科學的合規(guī)風險管理體系，使**銀行成為“法治行”： 業(yè)務一線對合規(guī)風險承擔第一管理責任：自覺踐行合規(guī)文化。高層對合規(guī)的垂范和表率，塑造了**銀行合規(guī)經(jīng)營的基因，為**銀行創(chuàng)造了寬松的合規(guī)經(jīng)營環(huán)境。目前，我們正在打造一個全新的農(nóng)行，不講合規(guī)，想到那干到那，靠拍腦袋決策是沒有出路的。從今天起，從現(xiàn)在起，我們一起朝著“合規(guī)”努力，將合規(guī)進行到底，讓自己成為一名嚴格合規(guī)的員工，使我們的大家庭更加井然有序，更加讓人信賴，更加迅速、健全的發(fā)展！如果把發(fā)展中的江蘇銀行比作一艘航船，那我們絕不是這船上的觀光客，而是肩負著遠航使命的水手。它既可以抵擋外來的傷害，也可以讓我們在前進中不至于飄飄然，用堅強有力的腳步確保在金融戰(zhàn)場上不會跌倒。目前，全國各大銀行都在不遺余力倡導合規(guī)文化，要求員工認真按照本系統(tǒng)規(guī)章制度辦理好每一項業(yè)務做合規(guī)員工。此外，良好的合規(guī)風險管理有助于提高銀行的品牌價值、增加銀行無形資產(chǎn)，使銀行避免合規(guī)風險，減少聲譽損失，有助于銀行吸引更多優(yōu)質客戶。目前，太和聯(lián)社合規(guī)建設工作雖然已經(jīng)取得了階段性的成果，但我們還是不能掉以輕心！我們所做的，與先進的商行相比還相差甚遠，所以，在以后的工作當中，我作為一名新的信用社主任，更要嚴格的把合規(guī)理念和合規(guī)意識時時、處處滲透到每一個員工的血液當中，滲透到每一個崗位、每一個業(yè)務操作環(huán)節(jié)當中，有效帶動全社職工更加積極、努力、持之以恒地把“合規(guī)建設”工作推向新的高潮。比如：一線信貸人員，感覺到與一些貸戶關系都不錯、人又挺老實的，送來的身份證、房產(chǎn)證原件及復印件也不加認真比對，貸款用途、擔保人資格身份也不加認真核實，感性沖垮了理性，甚至更為嚴重的把信貸審批資料直接交給客戶暫時代為保管，結果造成信貸資料偽造，貸款用途失真、調查不實的下場。信用社的經(jīng)營管理活動過程實質上就是對風險的經(jīng)營管理過程，要實現(xiàn)信用社的持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展，就必須使信用社的活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致，換句話說就是合規(guī)。就因為這原因——我們沒堅守制度，讓存款人找上門來找麻