【正文】 【考點(diǎn)五】轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)一、轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的含義所謂轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)。(5)權(quán)證的折算率為0?？蛻粜庞媒灰讚?dān)保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券。二、融資融券業(yè)務(wù)資格證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件如下：(1)經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年?！踝C券公司在每月結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)，書面報(bào)告當(dāng)月情況：（1）融資融券業(yè)務(wù)客戶的開戶數(shù)量（2）對(duì)全體客戶和前10名客戶的融資融券余額；（其他答案一目了然）。知識(shí)點(diǎn)708（P233235）：保證金及擔(dān)保物管理。融資買入、融券賣出的申報(bào)數(shù)量為100的整數(shù)倍?！踝C券公司受理后應(yīng)辦理客戶征信，內(nèi)容包括：客戶基本資料。記錄融券活動(dòng)中證券的變化（涉及證券，當(dāng)然只能在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開戶）客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶?！跽介_展前還應(yīng)向交易所申請(qǐng)融資融券交易權(quán)限，并提交文件：（1）經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證及其他有關(guān)批準(zhǔn)文件。如果該證券價(jià)格上漲，客戶即可獲得收益，反之則會(huì)出現(xiàn)虧損。同時(shí)工作人員要遵循保密原則，不得隨意向外泄漏相關(guān)情況A1客戶信用證券賬戶是公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)賬戶，信用證券賬戶中對(duì)應(yīng)的投資者計(jì)入證券持有人名冊(cè)B1發(fā)生問題授信時(shí)，信用交易部通知相關(guān)證券營業(yè)部即時(shí)對(duì)問題授信客戶在公司證券營業(yè)部的信用賬戶和普通賬戶做限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)移處理，并確認(rèn)該客戶清償?shù)慕痤~A1客戶證券負(fù)債不包括權(quán)益補(bǔ)償證券A1客戶可以先融資10萬元到其信用資金賬戶，4天后再用該資金買入股票B1客戶參與融資融券交易，有可能虧損完所有擔(dān)保資金和擔(dān)保證券后，仍然還有負(fù)債需要繼續(xù)償還B1客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以客戶的名義，為客戶的利益，行使對(duì)發(fā)行人的權(quán)利。C、定期檢查、評(píng)價(jià)匯報(bào)本營業(yè)部投資者適當(dāng)性管理工作的效果。CA、直接凍結(jié)客戶信用賬戶的資金和證券B、在了結(jié)客戶的融資融券交易、收回因融資融券所生對(duì)客戶的債權(quán)后，凍結(jié)客戶信用賬戶的剩余證券和資金C、在了結(jié)客戶的融資融券交易、收回因融資融券所生對(duì)客戶的債權(quán)后，將剩余證券和資金劃轉(zhuǎn)到該客戶的普通證券賬戶和資金賬戶，并按照現(xiàn)行規(guī)定協(xié)助凍結(jié)D、婉拒執(zhí)行1以下哪項(xiàng)信息無需向交易所報(bào)送（）。BA、6個(gè)月，6個(gè)月B、1年，1年C、2年，2年D、無限期，無限期（）提供融資融券客戶日常交易查詢服務(wù)，服務(wù)內(nèi)容包括融資融券交易日常咨詢服務(wù)、提供客戶信用自己賬戶交易記錄及信用資產(chǎn)賬戶的查詢服務(wù)。BCDA、在本公司從事證券交易不足1年B、交易結(jié)算資金未納入第三方存管C、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足D、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄證券營業(yè)部是客戶融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)的具體受理部門，具體負(fù)責(zé)（）ABCDA、授信前客戶調(diào)查B、客戶資信跟蹤調(diào)查C、協(xié)助實(shí)時(shí)盯市D、督促客戶補(bǔ)倉、清收資券等證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人對(duì)客戶融資融券申請(qǐng)材料和《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》中所填內(nèi)容的有效性、完整性和真實(shí)性負(fù)責(zé)。公司選擇下述哪些方式時(shí)進(jìn)行通知送達(dá)的，即視為已經(jīng)履行各項(xiàng)通知義務(wù)，同時(shí)視為投資者對(duì)通知中的內(nèi)容已全部知悉：（）ABCDA、以電子郵件方式、傳真、手機(jī)短信通知的，以電子郵件、傳真、手機(jī)短信成功發(fā)出即視為通知送達(dá)。l客戶查詢——證券公司應(yīng)當(dāng)按照融資融券合同約定的方式，向客戶送交對(duì)賬單，并為其提供信用證券賬戶和信用資金賬戶內(nèi)數(shù)據(jù)的查詢服務(wù)?！踝C券公司申請(qǐng)融資融券試點(diǎn)應(yīng)具備：經(jīng)營經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年，且未創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司。禁止分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)總部批準(zhǔn)向客戶融資融券，自行決定授信、保證金收取等總部決定事項(xiàng)?？蛻粼谧C券公司：客戶信用證券賬戶?？蛻粢炗啞度谫Y融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》 知識(shí)點(diǎn)706（P229230）：客戶開戶、提交擔(dān)保品與授信客戶應(yīng)開立實(shí)名信用證券賬戶，用于1家證交所的信用證券賬戶只能有1個(gè)（一個(gè)交易所一個(gè)）；只能開立1個(gè)信用資金賬戶?？蛻粑茨馨雌诮蛔銚?dān)保物或到期未償還融資融券債務(wù)的，將被強(qiáng)行平倉。知識(shí)點(diǎn)709（P236238）：權(quán)益處理及信息披露?？蛻粜庞蔑L(fēng)險(xiǎn)控制：建立客戶選擇與授信制度，嚴(yán)格合同管理、履行風(fēng)險(xiǎn)提示，確定折算率、保證金比例等規(guī)定，建立健全預(yù)警補(bǔ)倉和強(qiáng)制平倉制度?！究键c(diǎn)二】融資融券業(yè)務(wù)的管理一、融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)遵守以下原則：(1)合法合規(guī)原則?？蛻粜庞觅Y金賬戶是客戶在指定商業(yè)銀行開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。證券交易所應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)規(guī)則，采取措施，對(duì)融資融券交易的指令進(jìn)行前端檢查，對(duì)買賣證券的種類、融券賣出的價(jià)格等違反規(guī)定的交易指令，予以拒絕。證券金融公司應(yīng)當(dāng)制定轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同標(biāo)準(zhǔn)格式，報(bào)證監(jiān)會(huì)備案。五、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)主要是指因證券公司融資融券交易信息系統(tǒng)故障致使交易中斷、監(jiān)控失效而導(dǎo)致承擔(dān)客戶資產(chǎn)損失的賠償責(zé)任或無法收回到期債權(quán)的可能性。客戶信用證券賬戶是證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關(guān)規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。(8)有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過中國證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的專業(yè)評(píng)價(jià)。業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)?shù)陀?30%時(shí)，2個(gè)交易日內(nèi)追加，最低比例提高到150%。未了結(jié)相關(guān)融券交易前，客戶融券賣出價(jià)款除買券還券外不得他用。知識(shí)點(diǎn)705（P224228）：融資融券業(yè)務(wù)合同與風(fēng)險(xiǎn)揭示。用于客戶交存的擔(dān)保資金的變化。原則上按“董事會(huì)—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—分支機(jī)構(gòu)”的構(gòu)架運(yùn)行。證券公司經(jīng)營融資融券應(yīng)具備：（答案一目了然）。二、融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其監(jiān)管l證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)——客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。ABCA、凈資本B、流動(dòng)性C、資產(chǎn)負(fù)債D、盈利性1關(guān)于客戶信用證券賬戶，以下哪些說法是正確的（）。CA、10%B、15%C、20%D、25%2根據(jù)證券交易所制定的《上海/深圳證券交易所融資融券交易試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》，單只標(biāo)的證券的融資/融券余額達(dá)到該證券上市可流通市值/流通量的（）時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入，并向市場公布。DA、投資者從事融資融券交易時(shí)，可以買賣所有在證券交易所上市交易的證券；從事普通證券交易時(shí)，只能在與證券公司約定的范圍內(nèi)買賣證券B、投資者從事普通證券交易，可以向證券公司借入資金買入證券，也可以向證券公司借入證券賣出C、融資融券交易與普通證券交易相比，投資者可以通過向證券公司融資融券，擴(kuò)大交易籌碼，因此投資者的收益也一定會(huì)加大D、投資者從事普通證券交易時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)完全由其自行承擔(dān)。DA、拒絕提供相關(guān)資料，或提交虛假資料的客戶B、本證券公司的股東（不包括上市證券公司僅持有5%以下上市流通股份的股東）及相關(guān)關(guān)聯(lián)人C、公司認(rèn)定其證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力不足以開展融資融券交易的客戶D、以上全部1融券賣出的標(biāo)的證券涉及終止上市、要約收購等情形時(shí)，該如何處理？（）AA、客戶在預(yù)定終止上市公告日或收購公告日后（設(shè)T日）1個(gè)交易日內(nèi)了結(jié)該證券相關(guān)的融券關(guān)