【正文】 一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。同時，對于員工的家庭生活、社會交際圈子缺乏了解，不能從日常生活的表現(xiàn)中發(fā)現(xiàn)問題。三、完善工作機制，防范道德風險。大家都知道，信用社內部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。三、協(xié)助主任強化內部機制，完善內部管理，狠抓各項規(guī)章制度的落實，對各項業(yè)務、賬務、財務進行規(guī)范化管理，建立健全各項制度，嚴格結算紀律，加強印、押、證管理，嚴格分管，做好會計輔導稽核，根據(jù)《稽核處罰條例》進行賬務稽核監(jiān)督，促進員工自覺學習業(yè)務，認真按操作規(guī)程辦理業(yè)務，真正履行會計管理的職責，起到把關堵口的作用。四、存在問題。二、恪守規(guī)章制度。一是完善預警機制防案件事故。第三篇：農(nóng)信社農(nóng)村信用社案件專項治理心得體會農(nóng)信社農(nóng)村信用社案件專項治理心得體會防范操作風險、做好案件專項治理是保證改革和發(fā)展順利進行、為農(nóng)村信用社發(fā)展保駕護航的根本。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。在此基礎上，我們還要組織全轄員工建立牢固的思想防線，認真恪守規(guī)章制度，保持嚴謹工作、生活作風。二是采取措施控案件事故。業(yè)務崗和事后監(jiān)視崗是不是實施獨立、交叉檢查，是不是對疑點和薄弱環(huán)節(jié)進行延續(xù)跟蹤檢查，是不是對業(yè)務崗位進行有效監(jiān)控。在工作中，我們要進一步增強案件查防工作的緊急感和責任感，把防范操縱風險、強化案件專項治理同加強迫度建設和深化農(nóng)村信用社改革有機結合起來，把防范操縱風險、強化案件專項治理和完成業(yè)務經(jīng)營目標結合起來，把防范操縱風險、強化案件專項治理同增強員工風險意識、進步員工整體素質結合起來，堅持從嚴治社，切實加強管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內控和風險管理水平，為農(nóng)村信用社改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。一、重點突出專項稽核。對已構成的風險及損失，要通過落實擔保、處理抵質押等風險轉移手段減少損失。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果。該案件的發(fā)生，雖然是由于兩人的相互勾結形成的，但該案時間跨度這么長，帳務、憑證等管理混亂，卻長時間無人知曉，主辦會計離職審計也輕易過關，說明各級包括**社在內的內控制度的落實檢查稽核上必須加強，一些流于形式的工作方法也要切實改變。重點檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務領域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項業(yè)務是否制定了詳細的操作規(guī)程和細則；各項規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時糾正；崗位責任制是否明確并真正執(zhí)行；庫存現(xiàn)金、出入管理、庫房管理、綜合業(yè)務管理系統(tǒng)等方面的內控制度執(zhí)行是否到位。對在稽核中盡責或群眾反映的問題要及時進行專調查，弄清真?zhèn)?、及時堵塞漏洞。三、嚴謹工作、生活作風。四是內控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。通過近段的學習，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)內部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。在這個方面，農(nóng)村信用社應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺?？傊灾贫然男问阶骱脙瓤刂贫葓?zhí)行的有效性。農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，安全教育少。二是抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內部工作人員互相勾結，共同作案。俗話說“十案九違規(guī)”，不按規(guī)章制度辦事，為案件產(chǎn)生埋下禍根。應千方百計提高業(yè)務人員的綜合素質。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通過這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。三、稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力?，F(xiàn)將本次活動的學習心得體會如下：一、通過學習了《＊＊市農(nóng)村信用社內控制度建設指南》，我更加認識到我所分管的安保工作的重要性，做好“三防一?！惫ぷ?，確保各項業(yè)務的正常發(fā)展是我的首要任務。完成任務不拖泥帶水，辦理業(yè)務快而不急，在保證質量的前提下，提高工作效率。一是提高政治意識。一是業(yè)績評價審計。特別是作為替班會計員，當班出納員等，業(yè)務素質低下，不認真履行崗位職責，不認真核對帳務，輕易放松了原則要求，為他們的作案提供了方便之門。長期以來，信用社內有章不循現(xiàn)象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。繼續(xù)與全各信用社負責人簽訂《黨風廉政建設責任書》，明確各支部的責任，把黨支部書記推上第一責任人位置，進一步抓好黨風廉政建設和反***的領導體制和工作機制。驗收方面，要在制度安排的基礎上，嚴格堅持標準，力戒情勢主義，嚴厲查處弄虛作假行為。庫存現(xiàn)金、出進管理、庫房管理、綜合業(yè)務管理系統(tǒng)等方面的內控制度執(zhí)行是不是到位。崗位責任制是不是明確并真正執(zhí)行。實施方面，要狠抓制度落實，嚴格規(guī)范分類職員的操縱行為，力求風險分類結果基本真實。三、切實加強黨風社風建設。二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。從案情來看，他們作案并不是沒有留下任何蛛絲馬跡。一、重點突出專項稽核。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。三是如何做到一個“快”。[]第五篇：農(nóng)村信用社案件專項治理工作的心得體會