【正文】 要認真做好與監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)配合工作，繼續(xù)加強與監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)配合工作，正確對待各項檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時整改到位。對省級分行和二級分行， 要面向轄內(nèi)全體員工，擇優(yōu)選聘內(nèi)審人員。為了提高重要問 題反映的時效性，總行將建立內(nèi)審信息專報制度。在審前，要堅持以風險為導向，充分運用非現(xiàn)場審計手段，借鑒主要信貸制度執(zhí)行情況審計的方法，對業(yè)務流程各環(huán)節(jié)重要程度、風險程度進行定性定量分析，確定必查的審計節(jié)點，為科學制定審計方案打好基礎(chǔ)。 圍繞各分行經(jīng)營管理實際，開展序時審計工作。要根據(jù)信貸業(yè)務的不同類別特點、不同風險程度，提出明確的審計要求，采取相應的審計方法。一是實行花名冊管理。幾年來，內(nèi)審條線緊緊圍繞全行工作中心，堅持風險導向，突出審計重點，開展了多層次、全覆蓋的審計檢查。總行成立了內(nèi)部監(jiān)督委員會，作為內(nèi)控建設(shè)的審議協(xié)調(diào)及決策機構(gòu)。 （四）督促落實整改，充分發(fā)揮內(nèi)審在整改中的作用。 做好下一階段的內(nèi)審工作，要著力完成好以下五個方面的工作任務： （一）圍繞 中心，組織開展各項審計實務。 2024 年審計署審計中，我行財務會計方面基本沒有發(fā)現(xiàn)問題，得到了審計署檢查組的肯定。圍繞發(fā)現(xiàn)線索、加強預測預警，充分利用 caa 系統(tǒng)、綜合業(yè)務系統(tǒng)、 cm2024 系統(tǒng)、人行 征信系統(tǒng)、報表數(shù)據(jù)集中平臺等基礎(chǔ)平臺，對主要風險進行動態(tài)適時監(jiān)測，及時預警風險和存在的問題，為風險防控和挽回損失提供參考。目前重要審計信息上報總行的渠道仍然不夠順暢。力爭現(xiàn)場審清楚，會審說清楚，報告寫清楚。針對提高內(nèi)審職業(yè)技能的需求，組織開展有關(guān)專業(yè)資格考試培訓，鼓勵內(nèi)審人員通過注冊內(nèi)審師、注冊會計師等資格認證，切實提高業(yè)務能力。有些問題一個部門、一個行解決不了的，要及時與其他部門溝通協(xié)調(diào)，向行領(lǐng)導請示匯報，需要總行出面的，及時向總行匯報，大家共同出主意，想辦法，做好整改落實工作。 多渠道開展培訓，提高內(nèi)審人員綜合素質(zhì)和專業(yè)能力。各級內(nèi)審管理部門要按照修訂后的考核辦法，認真借鑒審計署先進經(jīng)驗，進一步完善內(nèi)審部門年度工作考核，突出業(yè)績考核，將考核重點放在審計發(fā)現(xiàn)問題等實際業(yè)績上，靠業(yè)績拉開距離和檔次，充分調(diào)動內(nèi)審機構(gòu)和人員的工作積極性。 ” 內(nèi)審條線要認真貫徹落實鄭行長的這一指示精神，除統(tǒng)一審計要突出這些審計重點外，對問題較多、風險突出的個別分支機構(gòu)可以開展全方位的集中審計，對舉報線索和非現(xiàn)場信息反映的風險大、金額大、違規(guī)違紀嫌疑大的 分支機構(gòu)可以實施空降式、突擊性審計，增強審計方式的針對性。 進一步完善非現(xiàn)場審計工作方式。各級行要高度重視，加強組織領(lǐng)導，各有關(guān)部門要密切配合，對不良貸款的現(xiàn)狀、產(chǎn)生原因 、相關(guān)責任進行全面深入的審計檢查，摸清不良貸款的真實情況，提出有針對性的建議，促進各級行提高對不良貸款的管理水平，為有效化解風險提供有價值的決策參考。 二、下一步內(nèi)審工作安排 下一階段內(nèi)審工作的指導思想是。針對審計底稿存在的突出問題，組織了對審計底稿案例的點評展示工作，提高了審計底稿質(zhì)量。下面，我受鄭行長委托，對近幾年的內(nèi)審工作進行總結(jié)，并對下一步內(nèi)審工作做一個安排。此外，各特派辦、省級分行內(nèi)審處按照總行的要求，積極發(fā)揮對總行審計的補充作