【正文】 22:33:2522:33:2522:331/25/2023 10:33:25 PMn 1越是沒有本 領(lǐng) 的就越加自命不凡。 25 一月 202310:33:25 下午 22:33:25一月 21n 1比不了得就不比，得不到的就不要。 ”全球資金管理n 全球資金管理的主要工具–資金集中 (Cash Concentration / Sweeping)–利息合計(jì) (Pooling)–款項(xiàng)對沖 (Netting)跨國企業(yè)的全球資金管理需求跨國企業(yè)的全球資金管理需求以上數(shù)據(jù)來自 PricewaterhouseCoopers CFO2023的調(diào)查– 建立財(cái)資管理集中化的體制n 地區(qū)性的財(cái)資中心 n 服務(wù)共享中心n 發(fā)票處理中心– 進(jìn)行全球性或地區(qū)性的資金管理n 資金合流n 利息合計(jì)n 款項(xiàng)對沖– 系統(tǒng)的選擇和實(shí)施跨國企業(yè)全球資金管理的趨勢建立財(cái)資管理集中化體制n 地區(qū)性的財(cái)資管理中心 (Regional Treasury Center)– 財(cái)務(wù)管理集中化– 流動資金和投資管理– 風(fēng)險(xiǎn)管理n 匯兌風(fēng)險(xiǎn)n 利率風(fēng)險(xiǎn) 為集團(tuán)內(nèi)部關(guān)聯(lián)公司提供咨詢和建議n 選擇合作銀行n ERP系統(tǒng)的選擇和支持組織結(jié)構(gòu)業(yè)務(wù)公司財(cái)資管理部地區(qū)財(cái)資管理中心集團(tuán)財(cái)資管理中心– 企業(yè)戰(zhàn)略與結(jié)構(gòu)– 業(yè)務(wù)公司的需求– 基礎(chǔ)設(shè)施– 政治經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定程度– 金融服務(wù)的發(fā)達(dá)程度– 人才技能基礎(chǔ)– 稅收政策– 時區(qū)，形象 …… 財(cái)資管理中心地點(diǎn)選擇的驅(qū)動因素 財(cái)資管理中心所在地點(diǎn)n 金融中心n 倫敦，紐約，北京？上海，香港，新加坡n 稅收政策優(yōu)惠n 比利時協(xié)調(diào)中心 (BCC)n 國際金融服務(wù)中心 (IFSC) – 都柏林n OHQ – 馬來西亞 , FTC – 新加坡n “稅收天堂 ”n 澤西島，開曼島，加勒比海財(cái)資管理中心所在地點(diǎn)Financial Times 19 March 2023n 服務(wù)共享中心 (Shared Services Center)– 公司希望通過對財(cái)務(wù)，行政和日常操作等方面的集中管理，達(dá)到將公司各職能部門的操作和管理集中到單一平臺的目的。帳戶信息的大型跨國企業(yè)。 一月 21一月 2122:33:2522:33:25January 25, 2023n 1意志 堅(jiān) 強(qiáng) 的人能把世界放在手中像泥 塊 一 樣 任意揉捏。 2023/1/25 22:33:2522:33:2525 January 2023n 1一個人即使已登上 頂 峰，也仍要自 強(qiáng) 不息。 一月 2122:33:2522:33Jan2125Jan21n 1世 間 成事，不求其 絕對圓滿 ，留一份不足，可得無限完美。國公司。它建立在原有電子針對大型公司用戶設(shè)計(jì)。 一月 2110:33 下午 一月 2122:33January 25, 2023n 1行 動 出成果，工作出 財(cái) 富。 22:33:2522:33:2522:33Monday, January 25, 2023n 1知人者智，自知者明。 10:33:25 下午 10:33 下午 22:33:25一月 21n 楊 柳散和 風(fēng) ，青山澹吾 慮 。 22:33:2522:33:2522:33Monday, January 25, 2023n 1乍 見 翻疑夢，相悲各 問 年。包括：– 帳戶開立– 存款 / 提款– 信息提供– 資金劃轉(zhuǎn)與收款服務(wù)– 融資額度– 投資工具資金管理－企業(yè)n 對流動性資源進(jìn)行有效的計(jì)劃，監(jiān)控和管理。 一月 21一月 21Monday, January 25, 2023n 雨中黃葉 樹 ，燈下白 頭 人。 。 25 一月 202310:33:25 下午 22:33:25一月 21n 1最具挑 戰(zhàn) 性的挑 戰(zhàn) 莫 過 于提升自我。 一月 21一月 21Monday, January 25, 2023n 很多事情努力了未必有 結(jié) 果，但是不努力卻什么改 變 也沒有。此套系統(tǒng)為客戶通過 ERP系統(tǒng)直接傳送付款指令至美國銀行和接收帳戶信息提供了單一的連接。一步拓展了資金管理的產(chǎn)品和服務(wù)。 10:33:25 下午 10:33 下午 22:33:25一月 21n 沒有失 敗 ，只有 暫時 停止成功！。 一月 21一月 2122:33:2522:33:25January 25, 2023n 1意志 堅(jiān) 強(qiáng) 的人能把世界放在手中像泥 塊 一 樣 任意揉捏。 一月 2110:33 下午 一月 2122:33January 25, 2023n 1少年十五二十 時 ，步行 奪 得胡 馬騎 。 22:33:2522:33:2522:331/25/2023 10:33:25 PMn 1以我獨(dú)沈久，愧君相 見頻 。全球資金管理業(yè)務(wù)全球資金管理業(yè)務(wù)Applied Cash Management Course Brian Young 第一章資金管理基礎(chǔ)知識Applied Cash Management Course Brian Young CCF Cash Management Training 資金管理什么是資金管理？資金管理－銀行n 對流動性資源進(jìn)行有效的計(jì)劃，監(jiān)控和管理。 一月 2122:33:2522:33Jan2125Jan21n 1故人江海 別 ，幾度隔山川。 2023/1/25 22:33:2522:33:2525 January 2023n 1空山新雨后，天氣晚來秋。 勝 人者有力，自 勝 者 強(qiáng) 。 2023/1/25 22:33:2522:33:2525 January 2023n 1做前，能 夠環(huán)視 四周；做 時 ，你只能或者最好沿著以腳 為 起點(diǎn)的射 線 向前。它建立在原有電子銀行的一些廣受歡迎的功能的基礎(chǔ)上，并進(jìn)銀行的一些廣受歡迎的功能的基礎(chǔ)上，并進(jìn)一步拓展了資金管理的產(chǎn)品和服務(wù)。主機(jī)對接系統(tǒng)主機(jī)對接系統(tǒng)的運(yùn)作過程客戶端網(wǎng)關(guān) 專線傳送 銀行端網(wǎng)關(guān)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換器銀行后臺操作系統(tǒng)客戶端應(yīng)付款系統(tǒng)? 靈活的連接靈活的連接? 一個文件包含所有付款指令一個文件包含所有付款指令? 同一文件格式同一文件格式? 節(jié)省成本和時間節(jié)省成本和時間? 減少差錯減少差錯? 降低風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)安全措施降低風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)安全措施? 整個操作過程的自主性整個操作過程的自主性主機(jī)對接系統(tǒng)的益處主機(jī)對接系統(tǒng)的益處案例分析國外總部國外總部客戶端客戶端加密的付款指令通過英特網(wǎng)傳送銀行端銀行端本地辦事處本地辦事處扣款通知(傳真 , 電郵 )美國銀美國銀行海外行海外中轉(zhuǎn)行中轉(zhuǎn)行外幣外幣(電匯 )本地本地銀行銀行人民幣人民幣(CNAPS/本地合作銀行 /本地交換所– 下載并解密– 對照傳真指令檢查– 重新格式化傳真指令在線帳戶查詢系統(tǒng)在線帳戶查詢系統(tǒng)在線帳戶查詢系統(tǒng)可在網(wǎng)