【正文】 22:33:2522:33:2522:331/25/2023 10:33:25 PMn 1越是沒(méi)有本 領(lǐng) 的就越加自命不凡。 25 一月 202310:33:25 下午 22:33:25一月 21n 1比不了得就不比，得不到的就不要。 ”全球資金管理n 全球資金管理的主要工具–資金集中 (Cash Concentration / Sweeping)–利息合計(jì) (Pooling)–款項(xiàng)對(duì)沖 (Netting)跨國(guó)企業(yè)的全球資金管理需求跨國(guó)企業(yè)的全球資金管理需求以上數(shù)據(jù)來(lái)自 PricewaterhouseCoopers CFO2023的調(diào)查– 建立財(cái)資管理集中化的體制n 地區(qū)性的財(cái)資中心 n 服務(wù)共享中心n 發(fā)票處理中心– 進(jìn)行全球性或地區(qū)性的資金管理n 資金合流n 利息合計(jì)n 款項(xiàng)對(duì)沖– 系統(tǒng)的選擇和實(shí)施跨國(guó)企業(yè)全球資金管理的趨勢(shì)建立財(cái)資管理集中化體制n 地區(qū)性的財(cái)資管理中心 (Regional Treasury Center)– 財(cái)務(wù)管理集中化– 流動(dòng)資金和投資管理– 風(fēng)險(xiǎn)管理n 匯兌風(fēng)險(xiǎn)n 利率風(fēng)險(xiǎn) 為集團(tuán)內(nèi)部關(guān)聯(lián)公司提供咨詢和建議n 選擇合作銀行n ERP系統(tǒng)的選擇和支持組織結(jié)構(gòu)業(yè)務(wù)公司財(cái)資管理部地區(qū)財(cái)資管理中心集團(tuán)財(cái)資管理中心– 企業(yè)戰(zhàn)略與結(jié)構(gòu)– 業(yè)務(wù)公司的需求– 基礎(chǔ)設(shè)施– 政治經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定程度– 金融服務(wù)的發(fā)達(dá)程度– 人才技能基礎(chǔ)– 稅收政策– 時(shí)區(qū)，形象 …… 財(cái)資管理中心地點(diǎn)選擇的驅(qū)動(dòng)因素 財(cái)資管理中心所在地點(diǎn)n 金融中心n 倫敦，紐約，北京？上海，香港，新加坡n 稅收政策優(yōu)惠n 比利時(shí)協(xié)調(diào)中心 (BCC)n 國(guó)際金融服務(wù)中心 (IFSC) – 都柏林n OHQ – 馬來(lái)西亞 , FTC – 新加坡n “稅收天堂 ”n 澤西島，開(kāi)曼島，加勒比海財(cái)資管理中心所在地點(diǎn)Financial Times 19 March 2023n 服務(wù)共享中心 (Shared Services Center)– 公司希望通過(guò)對(duì)財(cái)務(wù)，行政和日常操作等方面的集中管理，達(dá)到將公司各職能部門的操作和管理集中到單一平臺(tái)的目的。帳戶信息的大型跨國(guó)企業(yè)。 一月 21一月 2122:33:2522:33:25January 25, 2023n 1意志 堅(jiān) 強(qiáng) 的人能把世界放在手中像泥 塊 一 樣 任意揉捏。 2023/1/25 22:33:2522:33:2525 January 2023n 1一個(gè)人即使已登上 頂 峰，也仍要自 強(qiáng) 不息。 一月 2122:33:2522:33Jan2125Jan21n 1世 間 成事，不求其 絕對(duì)圓滿 ，留一份不足，可得無(wú)限完美。國(guó)公司。它建立在原有電子針對(duì)大型公司用戶設(shè)計(jì)。 一月 2110:33 下午 一月 2122:33January 25, 2023n 1行 動(dòng) 出成果，工作出 財(cái) 富。 22:33:2522:33:2522:33Monday, January 25, 2023n 1知人者智，自知者明。 10:33:25 下午 10:33 下午 22:33:25一月 21n 楊 柳散和 風(fēng) ，青山澹吾 慮 。 22:33:2522:33:2522:33Monday, January 25, 2023n 1乍 見(jiàn) 翻疑夢(mèng)，相悲各 問(wèn) 年。包括：– 帳戶開(kāi)立– 存款 / 提款– 信息提供– 資金劃轉(zhuǎn)與收款服務(wù)– 融資額度– 投資工具資金管理－企業(yè)n 對(duì)流動(dòng)性資源進(jìn)行有效的計(jì)劃，監(jiān)控和管理。 一月 21一月 21Monday, January 25, 2023n 雨中黃葉 樹(shù) ，燈下白 頭 人。 。 25 一月 202310:33:25 下午 22:33:25一月 21n 1最具挑 戰(zhàn) 性的挑 戰(zhàn) 莫 過(guò) 于提升自我。 一月 21一月 21Monday, January 25, 2023n 很多事情努力了未必有 結(jié) 果，但是不努力卻什么改 變 也沒(méi)有。此套系統(tǒng)為客戶通過(guò) ERP系統(tǒng)直接傳送付款指令至美國(guó)銀行和接收帳戶信息提供了單一的連接。一步拓展了資金管理的產(chǎn)品和服務(wù)。 10:33:25 下午 10:33 下午 22:33:25一月 21n 沒(méi)有失 敗 ，只有 暫時(shí) 停止成功！。 一月 21一月 2122:33:2522:33:25January 25, 2023n 1意志 堅(jiān) 強(qiáng) 的人能把世界放在手中像泥 塊 一 樣 任意揉捏。 一月 2110:33 下午 一月 2122:33January 25, 2023n 1少年十五二十 時(shí) ，步行 奪 得胡 馬騎 。 22:33:2522:33:2522:331/25/2023 10:33:25 PMn 1以我獨(dú)沈久，愧君相 見(jiàn)頻 。全球資金管理業(yè)務(wù)全球資金管理業(yè)務(wù)Applied Cash Management Course Brian Young 第一章資金管理基礎(chǔ)知識(shí)Applied Cash Management Course Brian Young CCF Cash Management Training 資金管理什么是資金管理？資金管理－銀行n 對(duì)流動(dòng)性資源進(jìn)行有效的計(jì)劃，監(jiān)控和管理。 一月 2122:33:2522:33Jan2125Jan21n 1故人江海 別 ，幾度隔山川。 2023/1/25 22:33:2522:33:2525 January 2023n 1空山新雨后，天氣晚來(lái)秋。 勝 人者有力，自 勝 者 強(qiáng) 。 2023/1/25 22:33:2522:33:2525 January 2023n 1做前，能 夠環(huán)視 四周；做 時(shí) ，你只能或者最好沿著以腳 為 起點(diǎn)的射 線 向前。它建立在原有電子銀行的一些廣受歡迎的功能的基礎(chǔ)上，并進(jìn)銀行的一些廣受歡迎的功能的基礎(chǔ)上，并進(jìn)一步拓展了資金管理的產(chǎn)品和服務(wù)。主機(jī)對(duì)接系統(tǒng)主機(jī)對(duì)接系統(tǒng)的運(yùn)作過(guò)程客戶端網(wǎng)關(guān) 專線傳送 銀行端網(wǎng)關(guān)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換器銀行后臺(tái)操作系統(tǒng)客戶端應(yīng)付款系統(tǒng)? 靈活的連接靈活的連接? 一個(gè)文件包含所有付款指令一個(gè)文件包含所有付款指令? 同一文件格式同一文件格式? 節(jié)省成本和時(shí)間節(jié)省成本和時(shí)間? 減少差錯(cuò)減少差錯(cuò)? 降低風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)安全措施降低風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)安全措施? 整個(gè)操作過(guò)程的自主性整個(gè)操作過(guò)程的自主性主機(jī)對(duì)接系統(tǒng)的益處主機(jī)對(duì)接系統(tǒng)的益處案例分析國(guó)外總部國(guó)外總部客戶端客戶端加密的付款指令通過(guò)英特網(wǎng)傳送銀行端銀行端本地辦事處本地辦事處扣款通知(傳真 , 電郵 )美國(guó)銀美國(guó)銀行海外行海外中轉(zhuǎn)行中轉(zhuǎn)行外幣外幣(電匯 )本地本地銀行銀行人民幣人民幣(CNAPS/本地合作銀行 /本地交換所– 下載并解密– 對(duì)照傳真指令檢查– 重新格式化傳真指令在線帳戶查詢系統(tǒng)在線帳戶查詢系統(tǒng)在線帳戶查詢系統(tǒng)可在網(wǎng)