【正文】 證券特定禁止行為（三） 侵占挪用客戶資產(chǎn)或擅自變更委托投資范圍 ? 非法侵占，挪作他用 ? 變更委托投資范圍：違背客戶意愿，進(jìn)行客戶委托以外的證券交易 《 證券法 》 第 79條 “禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為 ” 《 證券法 》 第 210條 證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項(xiàng)，或者違背客戶真實(shí)意思表示，辦理交易以外的其他事項(xiàng)的，責(zé)令改正，處以罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以罰款，可以撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。 一般性禁止行為（四） 利益沖突： 一般指受托人的 利益與委托人的利益 發(fā)生沖突。 第九條 保密期限 服務(wù)結(jié)束后 離開公司后 公司管理級(jí)員工及關(guān)鍵崗位人員應(yīng)與公司簽訂保密協(xié)議。期間應(yīng)完成 30個(gè)學(xué)時(shí)后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，每年不少于 15個(gè)學(xué)時(shí)。受托人在完成受托任務(wù)后，向委托人提出報(bào)告，經(jīng)同意后，受托責(zé)任才能解除。 解讀 第六條 “ 從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)維護(hù)客戶和其他相關(guān)方的合法利益，誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，維護(hù)行業(yè)聲譽(yù)。 ? 考試合格，向協(xié)會(huì)注冊，取得執(zhí)業(yè)證書。 根據(jù) 《 刑法修正案（七） 》 對第 253條的修正，金融機(jī)構(gòu)的工作人員，違反國家規(guī)定，將本單位在履行職責(zé)或者提供服務(wù)過程中獲得的公民個(gè)人信息，出售或者非法提供給他人，情節(jié)嚴(yán)重的， 將受到刑事處罰。 ? 維護(hù)公司、客戶及相關(guān)方的合法權(quán)益，同時(shí)不能損害他人的合法權(quán)益?！? 《 證券法 》 第 199條 “ 法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止參與股票交易的人員，直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票的，責(zé)令依法處理非法持有的股票，沒收違法所得，并處以買賣股票等值以下的罰款；屬于國家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分。 代理買賣或承銷法律規(guī)定不得買賣或承銷的證券 證券特定禁止行為（二） 違規(guī)向客戶提供資金或有價(jià)證券 《 證券法 》 第 142條 “證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院的規(guī)定并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。 制度鏈接 證券特定禁止行為（四） 在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中接受客戶的全權(quán)委托 ? 全權(quán)委托行為分析 ? 與代客下單的分析 《證券法》 第 143條 “ 證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格。 ? 隱匿 是指將交易記錄資料轉(zhuǎn)移和隱藏起來； ? 偽造 是指有意制作虛假的交易記錄； ? 篡改 是指將原始的真實(shí)交易記錄用各種方式予以改動(dòng)，以改變真實(shí)記錄； ? 毀損 是指把真實(shí)的交易記錄故意予以毀滅或者損壞。 ” 《 反不正當(dāng)競爭法 》 第 8條 《 證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定 》 第 13條 “ （四）采取貶低競爭對手、進(jìn)入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶；（九）損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場秩序的其他行為。 若其向客戶服務(wù)過程中所知悉的國家機(jī)密、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私或未公開信息仍處于保密期間，則應(yīng)繼續(xù)對以上信息履行保密義務(wù)。 ” 第八條 利益沖突 （ 1）主動(dòng)報(bào)告 確信自身或者相關(guān)方（包括不限于公司、股東、董事、監(jiān)事、高管）與客戶間；或所服務(wù)的不同客戶間，存在或可能存在利益沖突的，應(yīng)及時(shí)向公司報(bào)告，主動(dòng)避免利益沖突。 制度鏈接 《 證券法 》 第 4條： 證券發(fā)行、交易活動(dòng)的當(dāng)事人具有平等的法律地位，應(yīng)當(dāng)遵守自愿、有償、 誠實(shí)信用的原則。 協(xié)會(huì)頒布的主要規(guī)則 ? 證券從業(yè)人員 行為 守則： 2022年 1月 1日 ? 證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實(shí)施細(xì)則： 2022年 7月 1日 ? 證券業(yè)從業(yè)人員 資格考試 辦法： 2022年 7月 24日 ? 證券從業(yè)人員 誠信信息管理 暫行辦法： 2022年 5月 1日 ? 證券業(yè)從業(yè)人員 執(zhí)業(yè)行為 準(zhǔn)則： 2022年 1月 19日 ? 證券經(jīng)紀(jì)人 執(zhí)業(yè)規(guī)范 ： 2022年 4月 12日 ? 證券經(jīng)紀(jì)人 執(zhí)業(yè)注冊登記 暫行辦法： 2022年 4月 12日 適用對象及范圍 管理人員 業(yè)務(wù)人員 證券經(jīng)紀(jì)人 * 從事證券業(yè)務(wù) 第二、四條 適用范圍 證券業(yè)務(wù) ? 證券經(jīng)紀(jì) ? 證券投資咨詢 ? 證券承銷與保薦 ? 證券資產(chǎn)管理 ? 證券自營 ? 基金代銷等 第二、四條 遵紀(jì)守法 公司制度 內(nèi)