【正文】 卡開(kāi)通1100有效身份證原件（客戶(hù)）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息1123社保卡1133特殊業(yè)務(wù)憑證1059客戶(hù)影像截屏898817卡手工抹帳雙方7451031065其他資料電子現(xiàn)金銷(xiāo)戶(hù)7451221065其他資料IC10系統(tǒng)緊急切換成本地授權(quán)后，清算中心應(yīng)立即將授權(quán)中心的授權(quán)員調(diào)整成各個(gè)機(jī)構(gòu)的三級(jí)柜員，快速合理地分配到?jīng)]有授權(quán)員的網(wǎng)點(diǎn)。三、集中授權(quán)業(yè)務(wù)操作規(guī)程舉例個(gè)人存折大額現(xiàn)金本人取款：前臺(tái)柜員審核客戶(hù)提交的存折、身份證原件，同時(shí)對(duì)身份證件進(jìn)行身份信息核查，確定為客戶(hù)本人并審核無(wú)誤后進(jìn)入核心系統(tǒng)操作，系統(tǒng)提示授權(quán)后上傳存折、客戶(hù)影像、身份證原件及核查信息，提交至授權(quán)中心，授權(quán)柜員審核上傳圖像的合規(guī)性、完整性并與系統(tǒng)信息進(jìn)行一致性核對(duì)，無(wú)誤后，授權(quán)通過(guò)，前臺(tái)柜員打印憑條，客戶(hù)核對(duì)簽字，柜員準(zhǔn)備現(xiàn)金，換人卡把后，將現(xiàn)金交8客戶(hù)，柜員在傳票上加蓋印章，業(yè)務(wù)結(jié)束。授權(quán)員點(diǎn)擊“要求補(bǔ)錄”，彈出對(duì)話(huà)框，選擇要求補(bǔ)錄的憑證資料，或自定義輸入，點(diǎn)擊“確定”，等待網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦崗補(bǔ)錄，補(bǔ)錄后會(huì)自動(dòng)彈出授權(quán)界面，顯示“網(wǎng)點(diǎn)已補(bǔ)掃影像”。對(duì)柜員的日常操作進(jìn)行指導(dǎo)監(jiān)督，對(duì)營(yíng)業(yè)大廳的正常秩序進(jìn)行管理等。（一）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)操作規(guī)程經(jīng)辦柜員臨柜人員業(yè)務(wù)受理：網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)柜員受理業(yè)務(wù)后，按照法律、法規(guī)及省聯(lián)社相關(guān)規(guī)定審查、核實(shí)客戶(hù)身份信息、業(yè)務(wù)憑證及其他要素?zé)o誤后，通過(guò)柜面終端錄入相關(guān)業(yè)務(wù)要素后提交系統(tǒng)處理，系統(tǒng)在收到交易信息后，判斷該交易是否需要授權(quán)。遼寧省農(nóng)村信用社集中授權(quán)業(yè)務(wù)操作規(guī)程為加強(qiáng)授權(quán)業(yè)務(wù)管理，規(guī)范柜員及授權(quán)人員的日常操作行為，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)授權(quán)管理辦法》，制訂本操作規(guī)程。需要授權(quán)的，系統(tǒng)通過(guò)命令向網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)終端返回授權(quán)標(biāo)志及交易界面信息，并提示該筆業(yè)務(wù)的授權(quán)審核要素，網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)終端收到授權(quán)標(biāo)志后，鎖定錄入界面，彈出集中授權(quán)影像采集界面，柜員按照系統(tǒng)提示的授權(quán)審核要素，通過(guò)業(yè)務(wù)界面使用高拍儀等相關(guān)設(shè)備采集影像信息，信息采集、錄入完畢后，提交授權(quán)中心授權(quán)。三是按規(guī)定對(duì)本4網(wǎng)點(diǎn)的重要業(yè)務(wù)和事項(xiàng)實(shí)施全面的監(jiān)督和管理，包括現(xiàn)金、對(duì)賬、重要空白憑證、印章等等。點(diǎn)擊“確定”后補(bǔ)掃影像會(huì)出現(xiàn)在授權(quán)端，授權(quán)員對(duì)補(bǔ)掃影像確認(rèn)是否通過(guò)。注：按現(xiàn)行審批制度此筆業(yè)務(wù)需要經(jīng)業(yè)務(wù)主管審批。網(wǎng)點(diǎn)在新的授權(quán)員未到達(dá)之前可安撫客戶(hù)或者對(duì)辦理個(gè)人業(yè)務(wù)的客戶(hù)引導(dǎo)至附近有授權(quán)員的網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)?？ㄈμ嵫a(bǔ)帳7451241065其他資料存款賬戶(hù)明細(xì)查詢(xún)8060031065其他資料二代國(guó)庫(kù)稅款劃撥復(fù)核8245131065其他資料無(wú)卡支付業(yè)務(wù)簽約8400101065其他資料招行柜面通活期存款8500021059客戶(hù)影像截屏　　1069取款憑條29　　1095銀行卡（正面）　　1097有效身份證件原件（代理人）　　1100有效身份證件原件（客戶(hù))　　1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息招行柜面通活期取款8500031059客戶(hù)影像截屏　　1069取款憑條　　1095銀行卡（正面）　　1097有效身份證件原件（代理人）　　1100有效身份證件原件（客戶(hù))　　1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息工行柜面通活期存款8510021059客戶(hù)影像截屏　　1069取款憑條　　1095銀行卡（正面）　　1097有效身份證件原件（代理人）　　1100有效身份證件原件（客戶(hù))　　1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息工行柜面通活期取款8510031059客戶(hù)影像截屏　　1069取款憑條　　1095銀行卡（正面）　　1097有效身份證件原件（代理人）　　1100有效身份證件原件（客戶(hù))　　1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息省社?？せ?520051065其他資料省社?？⊕焓?解掛8520101065其他資料電話(huà)銀行注冊(cè)8522001065其他資料電話(huà)銀行注銷(xiāo)8522011065其他資料注冊(cè)信息維護(hù)8522021065其他資料注冊(cè)賬戶(hù)追加8522081065其他資料約定帳戶(hù)維護(hù)8522091065其他資料短信銀行注冊(cè)8522121065其他資料短信銀行注冊(cè)信息維護(hù)8700011065其他資料短信約定轉(zhuǎn)賬繳費(fèi)維護(hù)8700021065其他資料短信銀行注銷(xiāo)8700031065其他資料短信銀行欠費(fèi)補(bǔ)繳8700051065其他資料短信銀行查詢(xún)8700341065其他資料基金賬戶(hù)簽約8801051065其他資料總戶(hù)分戶(hù)建立聯(lián)系8961001065其他資料30打印總戶(hù)交易明細(xì)8962001065其他資料客戶(hù)注銷(xiāo)8999051065其他資料社保成品卡入庫(kù)8999611065其他資料社保成品卡出庫(kù)8999621065其他資料公共手工收費(fèi)9900551036公共收費(fèi)憑證　　1059客戶(hù)影像截屏終端配置9999101065其他資料轉(zhuǎn)貼現(xiàn)期限變更1330071065其他資料貼現(xiàn)/轉(zhuǎn)貼現(xiàn)未收回1330091065其他資料再/轉(zhuǎn)貼現(xiàn)期限變更1330161065其他資料再/轉(zhuǎn)貼現(xiàn)回購(gòu)1330171065其他資料再/轉(zhuǎn)貼賣(mài)出后退回1330181065其他資料退匯復(fù)核15618a1042掛賬憑證銀聯(lián)中心清算開(kāi)始21B0011065其他資料銀聯(lián)中心清算對(duì)賬21B0041065其他資料銀聯(lián)中心清算全行匯總21B0131065其他資料銀聯(lián)中心手續(xù)費(fèi)分配21B0281065其他資料跨行調(diào)賬21B0381065其他資料來(lái)賬手工入賬5350601065其他資料往賬復(fù)核8245151065其他資料約定賬戶(hù)追加85220B1065其他資料電話(huà)銀行簽約8522101018存折　　1027單位賬戶(hù)服務(wù)簽（解）約申請(qǐng)表　　1031法人授權(quán)書(shū)　　1033個(gè)人賬戶(hù)服務(wù)簽（解）約申請(qǐng)表　　1059客戶(hù)影像截屏　　1095銀行卡（正面）　　1098有效身份證件原件（法人)　　1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人)　　1100有效身份證件原件（客戶(hù))　　1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息電話(huà)銀行欠費(fèi)補(bǔ)繳8522811065其他資料匯兌匯票來(lái)賬憑證補(bǔ)打10008P1065其他資料匯兌查復(fù)書(shū)99512S1065其他資料匯票查復(fù)書(shū)99527S1065其他資料信息報(bào)文來(lái)帳查詢(xún)打印10006P1065其他資料31匯票退票請(qǐng)求21103S1065其他資料票據(jù)查復(fù)書(shū)99521S1065其他資料現(xiàn)金通兌30102S1012操作任務(wù)書(shū)現(xiàn)金通存30002S1012操作任務(wù)書(shū)實(shí)時(shí)貸記(本轉(zhuǎn)異)30003S1012操作任務(wù)書(shū)實(shí)時(shí)借記(異轉(zhuǎn)本)30103S1012操作任務(wù)書(shū)柜臺(tái)沖銷(xiāo)30504S1012操作任務(wù)書(shū)掛賬手工入賬10002A1012操作任務(wù)書(shū)行內(nèi)抹賬交易10003A1012操作任務(wù)書(shū)匯兌往帳超額授權(quán)發(fā)送10010A1012操作任務(wù)書(shū)普通電子匯兌復(fù)核20001S1012操作任務(wù)書(shū)委托收款劃回復(fù)核20002S1012操作任務(wù)書(shū)托收承付劃回復(fù)核20003S1012操作任務(wù)書(shū)匯兌來(lái)帳退匯復(fù)核20004S1012操作任務(wù)書(shū)特約電子匯兌退匯20005S1012操作任務(wù)書(shū)銀行匯票簽發(fā)復(fù)核21001S1012操作任務(wù)書(shū)銀行匯票解付復(fù)核21100S1012操作任務(wù)書(shū)銀行匯票解付復(fù)核21101S1012操作任務(wù)書(shū)銀行匯票掛失解掛21102S1012操作任務(wù)書(shū)資金調(diào)撥申請(qǐng)99525S1012操作任務(wù)書(shū)存量賬銷(xiāo)案存貸款還款1389211124風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)批文1012操作任務(wù)書(shū)1022轉(zhuǎn)賬貸方憑證1048記賬憑證1055轉(zhuǎn)賬借方憑證法人機(jī)構(gòu)存款利率維護(hù)1281001012操作任務(wù)書(shū)1109主管部門(mén)批文存款利率維護(hù)（浮動(dòng)）1281101012操作任務(wù)書(shū)1109主管部門(mén)批文賬戶(hù)浮動(dòng)利率設(shè)置1285001012操作任務(wù)書(shū)1109主管部門(mén)批文靠檔產(chǎn)品利率設(shè)置1286001012操作任務(wù)書(shū)1109主管部門(mén)批文大額存單產(chǎn)品利率設(shè)置1287001012操作任務(wù)書(shū)1109主管部門(mén)批文柜員簽退6500031012操作任務(wù)書(shū)　現(xiàn)金結(jié)余登記簿及現(xiàn)金實(shí)物大額存單產(chǎn)品利率設(shè)置1287001065其他資料大額存單開(kāi)戶(hù)1291011018存折1031法人授權(quán)書(shū)1056進(jìn)賬單321059客戶(hù)影像截屏1065其他資料1095銀行卡（正面）1097有效身份證件原件（代理人）1098有效身份證件原件（法人)1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人)1100有效身份證件原件（客戶(hù))1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息1113轉(zhuǎn)賬支票正反面1141《大額存單認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)書(shū)》1142單位公函大額存單提前支取1291021031法人授權(quán)書(shū)1059客戶(hù)影像截屏1065其他資料1097有效身份證件原件（代理人）1098有效身份證件原件（法人)1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人)1100有效身份證件原件（客戶(hù))1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息1143《大額存單提前支取/銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》1142單位公函大額存單銷(xiāo)戶(hù)1291031031法人授權(quán)書(shū)1059客戶(hù)影像截屏1065其他資料1097有效身份證件原件（代理人）1098有效身份證件原件（法人)1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人)1100有效身份證件原件（客戶(hù))1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息1143《大額存單提前支取/銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》1142單位公函大額存單行內(nèi)轉(zhuǎn)讓1291041031法人授權(quán)書(shū)1059客戶(hù)影像截屏1065其他資料1097有效身份證件原件（代理人）1098有效身份證件原件（法人)1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人)1100有效身份證件原件（客戶(hù))1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息1144《大額存單轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)書(shū)》1142單位公函網(wǎng)點(diǎn)額度分配/回收1291111145說(shuō)明書(shū)33大額存單產(chǎn)品信息維護(hù)1291151145說(shuō)明書(shū)大額存單總額度維護(hù)1291171145說(shuō)明書(shū)大額存單靠檔規(guī)則維護(hù)1291401145說(shuō)明書(shū)新批量代收付811113掛失1100有效身份證原件（客戶(hù)）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息1097有效身份證件原件（代理人）1040掛失申請(qǐng)書(shū)1059客戶(hù)影像截屏898818社保卡掛失補(bǔ)卡1040掛失申請(qǐng)書(shū)1125社保局出具的業(yè)務(wù)辦理單351123社?？?059客戶(hù)影像截屏1100有效身份證原件（客戶(hù)）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息1065其他資料系統(tǒng)898816活期存款開(kāi)戶(hù)6810011065其他資料IC級(jí)柜員調(diào)整成三級(jí)柜員。（3）質(zhì)檢任務(wù)處理點(diǎn)擊“獲取”即可獲取需要質(zhì)檢的任務(wù)，直接彈出業(yè)務(wù)信息及仿真圖形終端，質(zhì)檢人員可以按照相關(guān)制度和流程要求進(jìn)行審核授權(quán)業(yè)務(wù)是否符合規(guī)定，質(zhì)檢結(jié)果選擇“通過(guò)”或“不通過(guò)”。要求補(bǔ)錄授權(quán)員對(duì)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦柜員發(fā)起的授權(quán)業(yè)務(wù)要求實(shí)時(shí)補(bǔ)掃的功能。包括對(duì)需授權(quán)的大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)進(jìn)行卡把復(fù)核確認(rèn)；對(duì)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)客戶(hù)身份核實(shí)及確認(rèn)；對(duì)特殊業(yè)務(wù)簽批操作任務(wù)書(shū)并加蓋業(yè)務(wù)公章；對(duì)大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)與客戶(hù)進(jìn)行溝通等等。如該業(yè)務(wù)不符合相關(guān)規(guī)定，授權(quán)人員拒絕授權(quán)。、授權(quán)服務(wù)器將交易要素重新組合