【正文】 稱，此時(shí)交易信息區(qū)會(huì)以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號(hào)列表，客戶選擇賬戶及時(shí)間段，點(diǎn)擊查詢即可查詢出該賬戶的透支額度調(diào)整明細(xì)信息，如下圖所示。3. 查詢結(jié)果信息分頁展示，每頁最多可顯示 10 條記錄； 可支配余額查詢功能描述：此交易用于查詢集團(tuán)客戶每級(jí)支出賬戶或收支合一戶，在采用超額定支情況下的賬戶可支配余額，該交易只提供實(shí)體賬戶的可支配余額查詢，不提供實(shí)體賬戶下虛擬賬簿的可支配余額查詢。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－資金歸集查詢資金歸集明細(xì)查詢” ，如下圖所示。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－虛擬賬簿查詢虛擬賬簿信息查詢” ，如下圖所示。通過網(wǎng)銀發(fā)起的，而且沒有在網(wǎng)點(diǎn)打印開戶證實(shí)書的，將支取資金自動(dòng)轉(zhuǎn)入到指定的活期賬戶。如果本企業(yè)審核流程設(shè)置中該交易還需要交易審核的話還需要企業(yè)審核員進(jìn)行審核之后才可生效。 定期轉(zhuǎn)活期存款功能描述：通過此功能可以將定期存款轉(zhuǎn)存為活期存款?！?確定” 進(jìn)入交易結(jié)果頁面，點(diǎn)擊“返回”回到指令查詢首頁面，如下圖所示。，輸入該批次的總筆數(shù)和總金額，上傳批量文件，選擇處理方式，點(diǎn)擊提交，如下圖所示。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，點(diǎn)擊“收款業(yè)務(wù)－單筆跨行收款”進(jìn)入操作頁面，如下圖所示。對(duì)于指令查詢中審核狀態(tài)為審核通過的預(yù)約和落地交易，點(diǎn)擊該筆交易后面的落地撤銷和預(yù)約取消，可撤銷該筆已發(fā)起但銀行未處理的交易。適用范圍：33 / 117業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)復(fù)核員操作步驟：，點(diǎn)擊“轉(zhuǎn)賬付款－批量轉(zhuǎn)賬查詢”進(jìn)入操作頁面，選擇付款賬號(hào)等篩選信息，點(diǎn)擊查詢，如下圖所示。如本企業(yè)設(shè)置了審核流程，則該交易還需企業(yè)審核人員復(fù)核后生效，如下圖所示。 單筆跨行轉(zhuǎn)賬功能描述：通過此交易實(shí)現(xiàn)我行賬戶和他行賬戶之間的單筆轉(zhuǎn)賬，可以支持人行大小額渠道（普通轉(zhuǎn)賬） 、同城票據(jù)交換渠道（同城票交） 、人行實(shí)時(shí)清算系統(tǒng)渠道（實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬）的跨行付款。 。21 / 117 ，當(dāng)對(duì)賬不符時(shí)需輸入不符原因，點(diǎn)擊“確認(rèn)”提交對(duì)賬結(jié)果， 。選擇不同的操作類型系統(tǒng)會(huì)進(jìn)入不同的處理流程，下面以查詢協(xié)議為例來進(jìn)行說明，如下圖所示。使用說明：、授權(quán)賬戶、以及簽約現(xiàn)金管理與本賬戶建立總分關(guān)系的下級(jí)賬戶。 明細(xì)查詢功能描述：通過此功能查詢網(wǎng)銀簽約賬戶、授權(quán)賬戶以及和本企業(yè)存在現(xiàn)金管理總分關(guān)系的下級(jí)賬戶所發(fā)生的當(dāng)日及歷史交易明細(xì)。3. 網(wǎng)銀登錄密碼支持長度為 620 位，可由數(shù)字和字母組成，區(qū)分大小寫；4. 若您是第一次登錄，系統(tǒng)會(huì)提示您修改密碼。對(duì)于管理模式為企業(yè)自管的用戶必須先生成一組且僅能生成一組管理經(jīng)辦員和管理審核員。i / 117企業(yè)網(wǎng)上銀行操作手冊(cè)二〇一一年零五月ii / 117聲明：本文檔的版權(quán)屬于中國郵政儲(chǔ)蓄銀行和科藍(lán)軟件系統(tǒng)有限公司共有，任何人或組織未經(jīng)許可，不得擅自修改、拷貝或以其它方式使用本文檔中的內(nèi)容，不得用于商業(yè)用途；因系統(tǒng)更新或功能完善，本手冊(cè)中圖示所列功能菜單可能與實(shí)際操作界面不同，手冊(cè)內(nèi)容僅供參考，具體內(nèi)容以實(shí)際操作界面為準(zhǔn)，中國郵政儲(chǔ)蓄銀行保留最終解釋權(quán)。 認(rèn)證方式為保證客戶資金的安全，企業(yè)網(wǎng)上銀行建立了一套客戶身份及交易認(rèn)證機(jī)制，使用的認(rèn)證方式為 UKey 數(shù)字證書；客戶登錄和使用專業(yè)版網(wǎng)銀必須同時(shí)校驗(yàn) UKey 密碼、登錄密碼及數(shù)字證書。每間隔一個(gè)月，系統(tǒng)會(huì)提示您更換密碼。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)復(fù)核員、管理經(jīng)辦員、管理復(fù)核員操作步驟：，點(diǎn)擊“賬戶管理－賬戶查詢－明細(xì)查詢”進(jìn)入操作頁面，如下圖所示。 賬戶排序管理功能描述：通過本功能實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)簽約賬號(hào)、授權(quán)賬號(hào)，以及和本企業(yè)存在現(xiàn)金管理總分關(guān)系的下級(jí)賬戶進(jìn)行排序，該排序結(jié)果作用于網(wǎng)銀中所有賬戶顯示列表。，協(xié)議狀態(tài)以及簽約的發(fā)起行，點(diǎn)擊“查詢”按鈕，頁面顯示滿足條件的協(xié)議信息，如下圖所示。使用說明： ，由銀行人員和客戶進(jìn)行線下溝通處理，待相關(guān)賬務(wù)再次核對(duì)相符后允許客戶在網(wǎng)銀再次對(duì)賬確認(rèn)。 指令審核功能描述：通過此功能業(yè)務(wù)復(fù)核員可以審核他人提交待審核的交易。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，點(diǎn)擊“轉(zhuǎn)賬付款－單筆跨行轉(zhuǎn)賬”進(jìn)入操作頁面，如下圖所示。使用說明： txt 和 excel 格式的批量文件（至多 100 筆） 。，如下圖所示。使用說明：37 / 117 3 個(gè)月，且最多查詢近一年的交易記錄。，點(diǎn)擊“提交”按鈕，如下圖所示。43 / 117，將批量文件內(nèi)容顯示在當(dāng)前頁面，包括總手續(xù)費(fèi)、總匯劃費(fèi)以及每筆的具體信息，如下圖所示。對(duì)于指令查詢中審核狀態(tài)為審核通過的預(yù)約交易，可點(diǎn)擊該筆交易后面的預(yù)約取消，撤銷該筆已發(fā)起但銀行未處理的交易。49 / 117適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，進(jìn)入“投資服務(wù)－定活互轉(zhuǎn)－定期轉(zhuǎn)活期存款” ，如下圖所示。使用說明： 50 萬元。 通知存款通知取消功能描述：對(duì)于業(yè)務(wù)經(jīng)辦員已經(jīng)提交核心系統(tǒng)，而且未到期的支取通知，業(yè)務(wù)經(jīng)辦員本人可以通過該功能取消支取通知，但取消通知會(huì)損失部分利息。，此時(shí)交易信息區(qū)會(huì)以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號(hào)列表，客戶選擇賬戶及虛擬賬簿，然后點(diǎn)擊查詢即可查詢出虛擬賬簿信息，如下圖所示。，此時(shí)交易信息區(qū)會(huì)以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬戶列表，客戶選擇賬戶、虛擬賬簿以及其他查詢條件，然后點(diǎn)擊查詢即可查詢出該賬戶的資金歸集信息，如下圖所示。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－資金歸集查詢可支配余額查詢”，如下圖所示。使用說明：，每頁最多可顯示 10 條記錄； Excel 格式文件導(dǎo)出。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：69 / 117，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－透支查詢－透支額度調(diào)整查詢”，如下圖所示。65 / 117使用說明：，最高級(jí)賬戶查詢信息為空； Excel 格式文件導(dǎo)出。 資金歸集明細(xì)查詢功能描述：此交易用于查詢本企業(yè)賬戶與其上、下級(jí)賬戶間在一段時(shí)期內(nèi)發(fā)生的資金歸集交易明細(xì)，包括系統(tǒng)自動(dòng)歸集和手工歸集（手工歸集包括：資金上劃、下?lián)埽?。56 / 117 現(xiàn)金管理 虛擬賬簿查詢 虛擬賬簿信息查詢功能描述：此交易用于查詢所有賬戶開立虛擬賬簿的匯總信息，包括各級(jí)虛擬賬簿的數(shù)量、層級(jí)結(jié)構(gòu)、類別，余額等。51 / 117 、定期賬戶、通知類型，輸入轉(zhuǎn)存金額，輸入完畢點(diǎn)擊提交按鈕進(jìn)入確認(rèn)頁面，相關(guān)信息核對(duì)無誤之后提交進(jìn)入交易結(jié)果頁面。，補(bǔ)打?qū)嵨镒C實(shí)書后，該定期存款即轉(zhuǎn)為營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的定期存款，在網(wǎng)上銀行只能進(jìn)行查詢，不能進(jìn)行支取。，點(diǎn)擊其后的“撤銷” 鏈接進(jìn)入指令撤46 / 117銷頁面，點(diǎn)擊“ 確定” 撤銷該指令，點(diǎn)擊 “返回”回到指令查詢首頁面，如下圖所示。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，點(diǎn)擊“收款業(yè)務(wù)－批量跨行收款”進(jìn)入操作頁面，如下圖所示。 單筆跨行收款功能描述：本交易可以實(shí)現(xiàn)我行賬戶與他行賬戶之間的單筆收款，前提是客戶需在他40 / 117行簽訂跨行收款協(xié)議。36 / 117 “ 確定 ”進(jìn)入交易結(jié)果頁面，點(diǎn)擊 “返回”回到指令查詢首頁面，如下圖所示。 批量轉(zhuǎn)賬查詢功能描述：本交易提供對(duì)已發(fā)起的批量付款交易結(jié)果的查詢功能。 ，業(yè)務(wù)經(jīng)辦員點(diǎn)擊“確認(rèn)”按鈕，進(jìn)入交易結(jié)果頁面，再點(diǎn)擊 UKey 確認(rèn)鍵進(jìn)行最終確認(rèn)，此交易提交成功。 5 萬元（含）以上的，該筆交易落地，待載明明確的付款理由后，由柜面提交該筆交易。使用說明： ；查詢跨度最大為 3 個(gè)月，且最多查詢近一年的交易記錄。 ，點(diǎn)擊查詢，如下圖所示。、刪除和查詢。，在該頁面輸入新的賬戶別名，經(jīng)過信息的再次確認(rèn)即可完成設(shè)置，如下圖所示。使用說明：，管理經(jīng)辦員和管理復(fù)核員可以查詢企業(yè)簽約網(wǎng)銀的所有賬號(hào)；。若您連續(xù) 5 次輸錯(cuò)登錄密碼，系統(tǒng)將自動(dòng)鎖定，3 分鐘后可再重試。對(duì)于查詢版的用戶類型系統(tǒng)默認(rèn)為業(yè)務(wù)經(jīng)辦員。I / 117目錄1 前言 ............................................................................................................1 系統(tǒng)簡介 ...............................................................................................................1 總體說明 ...............................................................................................................1 網(wǎng)銀版本 ..........................................................................................................................1 網(wǎng)銀客戶 ..........................................................................................................................1 管理模式 ..........................................................................................................................1 網(wǎng)銀賬戶 ..........................................................................................................................1 網(wǎng)銀用戶 ..........................................................................................................................2 認(rèn)證方式 ..........................................................................................................................2 注冊(cè)機(jī)制 ..........................................................................................................................22 功能介紹 .....................................................................................................2 客戶登錄/退出 .......................................................................................................2 安裝 CFCA 根證書 ..........................................................................................................3 安裝 UKEY 管理工具 ......................................................................................................4 客戶登錄 ..........................................................................................................................7 安全退出 ........................................................................................................................10 賬戶管理 .............................................................................................................11 賬戶查詢 ........................................................................................................................11 電子回單 ..........................................................................................