【正文】 操作步驟：，點擊“收款業(yè)務(wù)－批量跨行收款”進(jìn)入操作頁面，如下圖所示。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：44 / 117，點擊“收款業(yè)務(wù)－批量收款查詢”進(jìn)入操作頁面，如下圖所示。，點擊其后的“撤銷” 鏈接進(jìn)入指令撤46 / 117銷頁面，點擊“ 確定” 撤銷該指令，點擊 “返回”回到指令查詢首頁面，如下圖所示?？蛻粼趶?fù)選框中勾某一條或多條指令，點擊列表下方的同意、拒絕或者退回按鈕即可完成對該指令的處理操作，同時在進(jìn)行“拒絕”或“退回”操作時可以輸入審批意見。，補(bǔ)打?qū)嵨镒C實書后，該定期存款即轉(zhuǎn)為營業(yè)網(wǎng)點開立的定期存款，在網(wǎng)上銀行只能進(jìn)行查詢，不能進(jìn)行支取?？蛻艨梢缘綘I業(yè)網(wǎng)點補(bǔ)打?qū)嵨镒C實書，轉(zhuǎn)為營業(yè)網(wǎng)點開立的定期存款，即可在營業(yè)網(wǎng)點支取。51 / 117 、定期賬戶、通知類型，輸入轉(zhuǎn)存金額，輸入完畢點擊提交按鈕進(jìn)入確認(rèn)頁面，相關(guān)信息核對無誤之后提交進(jìn)入交易結(jié)果頁面。，輸入通知金額，點擊“提交”按鈕進(jìn)入信息確認(rèn)頁面，相關(guān)信息核對無誤之后提交進(jìn)入交易結(jié)果頁面，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員52 / 117即可完成通知存款通知操作。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，進(jìn)入“投資服務(wù)－指令查詢” ，如下圖所示。56 / 117 現(xiàn)金管理 虛擬賬簿查詢 虛擬賬簿信息查詢功能描述：此交易用于查詢所有賬戶開立虛擬賬簿的匯總信息，包括各級虛擬賬簿的數(shù)量、層級結(jié)構(gòu)、類別，余額等。 虛擬賬簿計息清單查詢功能描述：此交易用于查詢某個結(jié)算賬戶下的所有虛擬賬簿在一定時期內(nèi)的計息情況，包括應(yīng)收利息和應(yīng)付利息。 資金歸集明細(xì)查詢功能描述：此交易用于查詢本企業(yè)賬戶與其上、下級賬戶間在一段時期內(nèi)發(fā)生的資金歸集交易明細(xì)，包括系統(tǒng)自動歸集和手工歸集（手工歸集包括：資金上劃、下?lián)埽?。 資金歸集計息查詢功能描述：此交易用于查詢客戶在一定時期內(nèi)因資金上存或下?lián)芊謩e產(chǎn)生的貸方利息、借方利息以及利息分配情況。65 / 117使用說明：，最高級賬戶查詢信息為空； Excel 格式文件導(dǎo)出。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－透支查詢透支額度信息查詢”，如下圖所示。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：69 / 117，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－透支查詢－透支額度調(diào)整查詢”，如下圖所示。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－費用查詢－費用。使用說明：，每頁最多可顯示 10 條記錄； Excel 格式文件導(dǎo)出。使用說明：1. 查詢結(jié)果信息分頁展示，每頁最多可顯示 10 條記錄； Excel 格式文件導(dǎo)出。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－資金歸集查詢可支配余額查詢”，如下圖所示。稱，此時交易信息區(qū)會以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號列表，客戶選擇賬戶、虛擬賬簿以及其他查詢條件，然后點擊查詢即可查詢出該賬戶的資金歸集計息信息，如下圖所示。，此時交易信息區(qū)會以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬戶列表，客戶選擇賬戶、虛擬賬簿以及其他查詢條件，然后點擊查詢即可查詢出該賬戶的資金歸集信息，如下圖所示。稱，此時交易信息區(qū)會以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號列表，客戶選擇賬戶、虛擬賬簿及其他查詢條件，然后點擊查詢即可查詢出該虛擬賬簿的計息清單，如下圖所示。，此時交易信息區(qū)會以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號列表，客戶選擇賬戶及虛擬賬簿，然后點擊查詢即可查詢出虛擬賬簿信息，如下圖所示。使用說明：；55 / 117； 3 個月，且最多查詢近一年的交易記錄。 通知存款通知取消功能描述：對于業(yè)務(wù)經(jīng)辦員已經(jīng)提交核心系統(tǒng)，而且未到期的支取通知，業(yè)務(wù)經(jīng)辦員本人可以通過該功能取消支取通知，但取消通知會損失部分利息。 通知存款支取功能描述：對通過企業(yè)網(wǎng)銀成功開辦通知存款賬戶的，可以通過該交易支取資金轉(zhuǎn)入到活期賬戶。使用說明： 50 萬元。部分提前支取的，如未支取部分小于定期存款起存金額的，系統(tǒng)將會提醒您進(jìn)行銷戶。49 / 117適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，進(jìn)入“投資服務(wù)－定活互轉(zhuǎn)－定期轉(zhuǎn)活期存款” ，如下圖所示。 、拒絕或者退回，不可以對批次中的某筆進(jìn)行審核。對于指令查詢中審核狀態(tài)為審核通過的預(yù)約交易，可點擊該筆交易后面的預(yù)約取消，撤銷該筆已發(fā)起但銀行未處理的交易。，并可對頁面顯示信息進(jìn)行下載和打印，如下圖所示。43 / 117，將批量文件內(nèi)容顯示在當(dāng)前頁面，包括總手續(xù)費、總匯劃費以及每筆的具體信息，如下圖所示。 ，將批量文件內(nèi)容顯示在當(dāng)前頁面，包括總手續(xù)費、總匯劃費以及每筆的具體信息，如下圖所示。，點擊“提交”按鈕，如下圖所示。 收款業(yè)務(wù) 單筆行內(nèi)收款功能描述：本交易用于我行被授權(quán)公司直接將授權(quán)公司賬戶上部分或全部金額上劃到被授權(quán)公司指定的收款賬戶上。使用說明：37 / 117 3 個月，且最多查詢近一年的交易記錄。使用說明：：行內(nèi)往來，大小額往來，人行清算和同城往來，組別不可維護(hù)，但是組名可以進(jìn)行維護(hù)。，如下圖所示。32 / 117 ，業(yè)務(wù)經(jīng)辦員點擊“確認(rèn)”按鈕，進(jìn)入交易結(jié)果頁面，再點擊 UKey 確認(rèn)鍵進(jìn)行最終確認(rèn)，此交易提交成功。使用說明： txt 和 excel 格式的批量文件（至多 100 筆） 。，客戶提交需通過大小額系統(tǒng)的交易時，該交易落地，待次日由開戶網(wǎng)點提交處理。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，點擊“轉(zhuǎn)賬付款－單筆跨行轉(zhuǎn)賬”進(jìn)入操作頁面，如下圖所示。其中收款人信息錄入方式分為兩種：手工錄入和選擇錄入，如為“選擇錄入”客戶可以從收款人名冊中進(jìn)行選擇；如下圖所示。 指令審核功能描述：通過此功能業(yè)務(wù)復(fù)核員可以審核他人提交待審核的交易。以查詢手續(xù)費和匯劃費為例。使用說明： ，由銀行人員和客戶進(jìn)行線下溝通處理，待相關(guān)賬務(wù)再次核對相符后允許客戶在網(wǎng)銀再次對賬確認(rèn)。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟： ，點擊“賬戶管理－銀企對賬－對賬方式查詢與變更”進(jìn)入操作頁面，如下圖所示。，協(xié)議狀態(tài)以及簽約的發(fā)起行，點擊“查詢”按鈕，頁面顯示滿足條件的協(xié)議信息，如下圖所示。 ，輸入查詢方賬號和賬戶名稱，以及協(xié)議的生效、失效日期，點擊“提交”經(jīng)過信息確認(rèn)之后成本次交易。 賬戶排序管理功能描述：通過本功能實現(xiàn)對企業(yè)簽約賬號、授權(quán)賬號，以及和本企業(yè)存在現(xiàn)金管理總分關(guān)系的下級賬戶進(jìn)行排序，該排序結(jié)果作用于網(wǎng)銀中所有賬戶顯示列表。14 / 117“電子回單”鏈接進(jìn)入電子回單頁面，如下圖所示。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)復(fù)核員、管理經(jīng)辦員、管理復(fù)核員操作步驟：，點擊“賬戶管理－賬戶查詢－明細(xì)查詢”進(jìn)入操作頁面，如下圖所示。 15 分鐘未操作，系統(tǒng)會自動使本次登錄失效，需再次登錄才能操作。每間隔一個月，系統(tǒng)會提示您更換密碼。5 / 1176 / 1177 / 117 客戶登錄功能描述：完成企業(yè)用戶登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)。 認(rèn)證方式為保證客戶資金的安全，企業(yè)網(wǎng)上銀行建立了一套客戶身份及交易認(rèn)證機(jī)制，使用的認(rèn)證方式為 UKey 數(shù)字證書；客戶登錄和使用專業(yè)版網(wǎng)銀必須同時校驗 UKey 密碼、登錄密碼及數(shù)字證書。2 / 117 網(wǎng)銀賬戶企業(yè)網(wǎng)上銀行賬戶分為兩類：簽約賬戶和授權(quán)賬戶。i / 117企業(yè)網(wǎng)上銀行操作手冊二〇一一年零五月ii / 117聲明：本文檔的版權(quán)屬于中國郵政儲蓄銀行和科藍(lán)軟件系統(tǒng)有限公司共有，任何人或組織未經(jīng)許可，不得擅自修改、拷貝或以其它方式使用本文檔中的內(nèi)容，不得用于商業(yè)用途；因系統(tǒng)更新或功能完善，本手冊中圖示所列功能菜單可能與實際操作界面不同，手冊內(nèi)容僅供參考，具體內(nèi)容以實際操作界面為準(zhǔn)，中國郵政儲蓄銀行保留最終解釋權(quán)。 管理模式目前我行分為銀行代管和企業(yè)自管兩種管理模式；銀行代管情況下如果企業(yè)需要進(jìn)行人員權(quán)限設(shè)置或?qū)徍肆鞒淘O(shè)置等操作只能至網(wǎng)點由銀行柜面代為維護(hù)；對于客戶自管模式的則允許企業(yè)自行在客戶端進(jìn)行人員權(quán)限及審核流程的維護(hù)。對于管理模式為企業(yè)自管的用戶必須先生成一組且僅能生成一組管理經(jīng)辦員和管理審核員。 安裝 UKEY 管理工具點擊“UKEY 管理工具” ，按照以下步驟下載并安裝到您的電腦上。3. 網(wǎng)銀登錄密碼支持長度為 620 位，可由數(shù)字和字母組成，區(qū)分大小寫；4. 若您是第一次登錄，系統(tǒng)會提示您修改密碼。，請及時退出客戶端，并取出 UKEY 妥善保管。 明細(xì)查詢功能描述：通過此功能查詢網(wǎng)銀簽約賬戶、授權(quán)賬戶以及和本企業(yè)存在現(xiàn)金管理總分關(guān)系的下級賬戶所發(fā)生的當(dāng)日及歷史交易明細(xì)。點擊“提交”按鈕，系統(tǒng)查詢返回符合條件的交易明細(xì)信息，如下圖所示。使用說明：、授權(quán)賬戶、以及簽約現(xiàn)金管理與本賬戶建立總分關(guān)系的下級賬戶。17 / 117“我同意該協(xié)議”的復(fù)選框，點擊“下一步”進(jìn)入“賬戶信息查詢協(xié)議簽約”頁面，如下圖所示。選擇不同的操作類型系統(tǒng)會進(jìn)入不同的處理流程，下面以查詢協(xié)議為例來進(jìn)行說明，如下圖所示。若用戶原本已經(jīng)選擇紙質(zhì)對賬，則可以通過此功能修改為網(wǎng)銀電子對賬；若已申請網(wǎng)銀對賬，則可以對此功能進(jìn)行取消。21 / 117 ，當(dāng)對賬不符時需輸入不符原因，點擊“確認(rèn)”提交對賬結(jié)果， 。 ：數(shù)字證書費、賬戶服務(wù)費、手續(xù)費和匯劃費。 。、輸入付款金額、收款人信息以及付款用途和處理方式，點擊“提交”按鈕進(jìn)入信息確認(rèn)頁面。 單筆跨行轉(zhuǎn)賬功能描述：通過此交易實現(xiàn)我行賬戶和他行賬戶之間的單筆轉(zhuǎn)賬，可以支持人行大小額渠道（普通轉(zhuǎn)賬） 、同城票據(jù)交換渠道（同城票交） 、人行實時清算系統(tǒng)渠道（實時轉(zhuǎn)賬）的跨行付款。 5 萬以下選擇不加急的交易通過小額支付系統(tǒng)進(jìn)行處理，交易金額 5 萬以上的自動通過大額支付系統(tǒng)進(jìn)行處理，5 萬以下選擇加急的也通過大額支付系統(tǒng)進(jìn)行處理。如本企業(yè)設(shè)置了審核流程，則該交易還需企業(yè)審核人員復(fù)核后生效，如下圖所示。，將批量文件內(nèi)容顯示在當(dāng)前頁面，包括總金額、總筆數(shù)、總手續(xù)費、總匯劃費以及每筆的具體信息，如下圖所示。適用范圍：33 / 117業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)復(fù)核員操作步驟：，點擊“轉(zhuǎn)賬付款－批量轉(zhuǎn)賬查詢”進(jìn)入操作頁面，選擇付款賬號等篩選信息，點擊查詢，如下圖所示。同時可以針對某一個具體的組別進(jìn)行該組別下的收款人信息的新增、刪除。對于指令查詢中審核狀態(tài)為審核通過的預(yù)約和落地交易，點擊該筆交易后面的落地撤銷和預(yù)約取消，可撤銷該筆已發(fā)起但銀行未處理的交易。38 / 117使用說明：對于批量交易只可以對整個批次進(jìn)行同意、拒絕或者退回，不可以對批次中的某筆進(jìn)行審核。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，點擊“收款業(yè)務(wù)－單筆跨行收款”進(jìn)入操作頁面，如下圖所示。，輸入該批次的總筆數(shù)和總金額，上傳批量文件，選擇處理方式，點擊提交，如下圖所示。，輸入該批次的總筆數(shù)和總金額，上傳批量文件，選擇處理方式，點擊提交，如下圖所示。、交易類型等查詢條件，點擊“查詢” ，頁面顯示滿足條件的批量交易信息，每頁最多可顯示 10 條，通過“上一頁” 、 “下一頁”、 “首頁”和“ 尾頁”進(jìn)行翻頁，如下圖所示。“ 確定” 進(jìn)入交易結(jié)果頁面，點擊“返回”回到指令查詢首頁面，如下圖所示。使用說明：48 / 117 ，經(jīng)辦員可修改后再提交；拒絕的交易則不可以再修改。 定期轉(zhuǎn)活期存款功能描述：通過此功能可以將定期存款轉(zhuǎn)存為活期存款。，但部分提前支取僅限于一次。如果本企業(yè)審核流程設(shè)置中該交易還需要交易審核的話還需要企業(yè)審核員進(jìn)行審核之后才可生效。使用說明：；，留存金額少于 50 萬元時，系統(tǒng)不允許用戶做支取通知； 10 萬元；。通過網(wǎng)銀發(fā)起的，而且沒有在網(wǎng)點打印開戶證實書的，將支取資金自動轉(zhuǎn)入到指定的活期賬戶。 頁面默認(rèn)顯示查詢期間為查詢當(dāng)日，點擊查詢按鈕將出現(xiàn)該日期內(nèi)所有交易指令，也可根據(jù)交易類型、交易狀態(tài)、交易時間等篩選條件進(jìn)行篩選查詢。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－虛擬賬簿查詢虛擬賬簿信息查詢” ，如下圖所示。適用范圍：59 / 117業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－虛擬賬簿查詢虛擬賬簿計息清單查詢” ，如下圖所示。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－資金歸集查詢資金歸集明細(xì)查詢” ，如下圖所示。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－資金歸集查詢資金歸集計息查詢” ，如下圖所示。3. 查詢結(jié)果信息分頁展示，每頁最多可顯示 10 條記錄； 可支配余額查詢功能描述：此交易用于查詢集團(tuán)客戶每級支出賬戶或收支合一戶，在采用超額定支情況下的賬戶可支配余額，該交易只提供實體賬戶的可支配余額查詢，不提供實體賬戶下虛擬賬簿的可支配余額查詢。67 / 117，此時交易信息區(qū)會以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號列表，客戶選擇某一賬戶，點擊查詢即可查詢出該賬戶的透支額度信息，如下圖所示。稱，此時交易信息區(qū)會以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號列表，客戶選擇賬戶及時間段，點擊查詢即可查詢出該賬戶的透支額度調(diào)整明細(xì)信息，如下圖所示