【正文】 系統(tǒng)發(fā)起的轉(zhuǎn)賬付款相關(guān)指令信息。使用說明：，顯示每筆交易明細。使用說明： txt 和 excel 格式的批量文件（至多 100 筆） 。，不支持單筆審核。 批量行內(nèi)轉(zhuǎn)賬功能描述：本交易通過導(dǎo)入批量轉(zhuǎn)賬文件批量的進行行內(nèi)轉(zhuǎn)賬交易，操作時間：724小時。對回顯頁面的相關(guān)信息核對無誤后，業(yè)務(wù)經(jīng)辦員點擊“確認”按鈕，進入交易結(jié)果頁面，再點擊 UKey 確認鍵進行最終確認，此筆交易提交成功。如本企業(yè)設(shè)置了審核流程，則該交易還需企業(yè)審核人員復(fù)核后生效。25 / 117，點擊某筆交易的“交易流水號”鏈接可查看該筆交易的詳細信息，如下圖所示。23 / 117使用說明： 無 指令查詢功能描述：通過此功能查詢用戶在網(wǎng)銀系統(tǒng)發(fā)起的賬戶管理相關(guān)指令信息，并且業(yè)務(wù)經(jīng)辦員可以撤銷、修改待審核和已退回的指令。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)復(fù)核員操作步驟： ，點擊“賬戶管理－銀企對賬－電子對賬單查詢”進入操作頁面，如下圖所示。如果本企業(yè)審核流程設(shè)置中該交易需要交易審核則需要企業(yè)審核員進行復(fù)核之后才可生效。 跨行交易明細查詢功能描述：本交易可查詢跨行賬戶的當前余額以及交易明細信息。 使用說明：。16 / 117，點擊“提交”按鈕，經(jīng)過確認頁面的再次確認即可完成賬戶的排序。，可對同一回單進行多次打印，回單上顯示了具體的打印次數(shù)。點擊提交，系統(tǒng)會查詢返回符合查詢條件的交易明細信息，如下圖所示。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)復(fù)核員、管理經(jīng)辦員、管理復(fù)核員操作步驟：，點擊“賬戶管理－賬戶查詢－余額查詢”進入操作頁面，如下圖所示。6. 為了保證您的安全請盡量使用密碼控件輸入登陸密碼。8 / 1172. 點擊“企業(yè)網(wǎng)上銀行” ，進入中國郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行登錄頁，如圖所示。2 功能介紹 客戶登錄/退出第一步：請在連接互聯(lián)網(wǎng)的電腦上打開瀏覽器，在地址欄輸入，進入中國郵政儲蓄銀行官方網(wǎng)站。授權(quán)賬戶指非本企業(yè)客戶編號下的賬戶，經(jīng)過授權(quán)賬戶所屬企業(yè)授權(quán)后可在本企業(yè)網(wǎng)銀中使用。凡在中國郵政儲蓄銀行開立對公結(jié)算賬戶的客戶，均可申辦企業(yè)網(wǎng)上銀行服務(wù)。中國郵政儲蓄銀行——36000 個網(wǎng)點的全功能銀行，進步與您同步！ 總體說明 網(wǎng)銀版本企業(yè)網(wǎng)上銀行分為查詢版和專業(yè)版兩個版本；查詢版無需客戶端證書即可使用網(wǎng)銀相關(guān)查詢功能，專業(yè)版則需要您使用證書進行客戶端登錄，并操作您所開通的相關(guān)功能組的業(yè)務(wù)。當用戶類型為業(yè)務(wù)審核員時可設(shè)置審核級別，審核級別為 1—5 級。 安裝 CFCA 根證書點擊“安裝 CFCA 根證書” ，出現(xiàn)以下畫面，點擊“是” 。但輸錯 6 次10 / 117將被鎖定，鎖定后只能到網(wǎng)點做證書補發(fā)；2. 企業(yè)網(wǎng)銀登錄初始密碼打印在密碼信封上，您登陸客戶端后可進行修改。11 / 117，并在 5 秒鐘之后自動關(guān)閉當前操作頁面。點擊“查詢”按鈕，頁面顯示該賬號的相關(guān)余額信息，如下圖所示。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)復(fù)核員、管理經(jīng)辦員、管理復(fù)核員操作步驟：，點擊“賬戶管理－電子回單”進入操作頁面，如下圖所示。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，點擊“賬戶管理－賬戶別名管理”進入操作頁面，如下圖所示。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，點擊“賬戶管理－跨行賬戶管理－跨行查詢協(xié)議維護”進入操作頁面，如下圖所示。18 / 117適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟： ，點擊“賬戶管理－跨行賬戶管理－跨行收款協(xié)議維護”進入操作頁面，如下圖所示。使用說明： 。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟： ，點擊“賬戶管理－銀企對賬－銀企電子對賬”進入操作頁面，如下圖所示。 付費查詢功能描述：用戶通過本功能可以查詢網(wǎng)銀扣費明細，其中包括：數(shù)字證書費、賬戶服務(wù)費、手續(xù)費和匯劃費。24 / 117　　，點擊其后的“撤銷”超鏈接進入指令撤銷頁面，進行指令的撤銷操作。 付款 業(yè)務(wù) 單筆行內(nèi)轉(zhuǎn)賬功能描述：通過本交易，可以實現(xiàn)我行賬戶之間的單筆轉(zhuǎn)賬，操作時間：724 小時。，輸入預(yù)約日期、預(yù)約時間，該筆轉(zhuǎn)賬將在指定的日期時間發(fā)起，如果該筆轉(zhuǎn)賬交易金額須要審核，則審核員通過后，該筆預(yù)約交易生效。，輸入預(yù)約日期、預(yù)約時間，該筆轉(zhuǎn)賬將在指定的日期時間發(fā)起，如果該筆轉(zhuǎn)賬交易金額需審核，則審核通過后，該筆預(yù)約交易生效。30 / 117，將批量文件內(nèi)容顯示在當前頁面，包括總金額、總筆數(shù)、總手續(xù)費、總匯劃費以及每筆的具體信息，如下圖所示。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，點擊“轉(zhuǎn)賬付款－批量跨行轉(zhuǎn)賬”進入操作頁面，如下圖所示。4. 向個人轉(zhuǎn)賬單筆交易金額在 5 萬元（含）以上的，該筆交易落地，待載明明確的付款理由后，由柜面提交該筆交易。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，點擊“轉(zhuǎn)賬付款－收款人名冊管理”進入操作頁面，頁面默認顯示所有組別的賬號信息，如下圖所示。，點擊其后的“撤銷” 鏈接進入指令撤銷頁面，點擊“ 確定” 撤銷該指令，點擊 “返回”回到指令查詢首頁面，如下圖所示。2. 頁面默認顯示查詢期間為查詢當日，點擊查詢按鈕將出現(xiàn)該日期內(nèi)所有待審核交易，也可通過選擇付款賬戶和日期條件進行篩選，點擊某筆交易的“交易流水號”可鏈接查看該筆交易的詳細信息。，輸入預(yù)約日期、預(yù)約時間，該筆收款將在指定的日期時間發(fā)起，如果該筆收款交易需要審核，則審核員通過后，該筆預(yù)約交易方可生效。 批量行內(nèi)收款功能描述：本交易通過導(dǎo)入批量收款文件來完成批量的行內(nèi)收款交易。 批量跨行收款功能描述：本交易通過導(dǎo)入批量收款文件來完成批量跨行收款交易，僅支持人行網(wǎng)上支付跨行清算渠道的跨行收款。 批量收款查詢功能描述：本交易為企業(yè)提供已發(fā)起的批量收款交易操作結(jié)果的查詢功能。，點擊查詢按鈕將出現(xiàn)該日期內(nèi)所有交易指令，也可通過選擇交易類型、審核狀態(tài)等條件進行查詢，其中每頁最多可顯示 10 條，通過“ 上一頁 ”、 “下一頁”、 “首頁” 和“ 尾頁”進行翻頁，點擊某筆交易的“交易流水號 ”鏈接可查看該筆交易的詳細信息，如下圖所示。2. 頁面默認顯示查詢期間為查詢當日，點擊查詢按鈕將出現(xiàn)該日期內(nèi)所有待審核交易，也可通過選擇收款賬戶和日期條件進行篩選，其中每頁最多可顯示 10 條，通過“ 上一頁” 、 “下一頁”、 “首頁” 和“尾頁 ”進行翻頁，點擊某筆交易的“交易流水號 ”鏈接可查看該筆交易的詳細信息。：自動本金轉(zhuǎn)存、自動本息轉(zhuǎn)存、不轉(zhuǎn)存。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，進入“投資服務(wù)－通知存款－活期轉(zhuǎn)通知存款” ，如下圖所示。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，進入“投資服務(wù)－通知存款－通知存款通知” ，如下圖所示。，留存金額少于 50 萬元時，系統(tǒng)拒絕此次交易。使用說明：，包括網(wǎng)銀渠道和柜面渠道開立的全部通知存款； 指令查詢功能描述：查詢用戶在網(wǎng)銀系統(tǒng)發(fā)起的投資理財相關(guān)全部指令信息，并且業(yè)務(wù)經(jīng)辦員可以撤銷、修改待審核和已退回的指令。使用說明：“拒絕”和“退回”操作時可對審核意見作出原因說明；，經(jīng)辦員可修改后再提交；拒絕的交易則不可以再修改。使用說明：信息；，每頁最多可顯示 10 條記錄； Excel 格式文件導(dǎo)出。使用說明：，最高級賬戶進行該交易，查詢信息為空；，則查詢該賬戶下所有資金歸集關(guān)系的信息；，則查詢的是該虛擬賬簿61 / 117與上級賬戶的對應(yīng)虛擬賬簿建立的資金歸集關(guān)系信息；，需到開戶行辦理變更手續(xù)；，每頁最多可顯示 10 條記錄； Excel 格式文件導(dǎo)出。使用說明：，每頁最多可顯示 10 條記錄； Excel 格式文件導(dǎo)出?？蛻暨x擇某一賬戶，點擊查詢即可查詢出該賬戶的預(yù)算定支額度信息，如下圖所示。 透支查詢 透支額度信息查詢功能描述：此交易用于查詢本級及所有下級已開通透支功能的結(jié)算賬戶的透支額度等信息。 透支額度調(diào)整查詢功能描述：此交易用于查詢本級及所有下級已開通透支功能的結(jié)算賬戶的授信額度調(diào)整情況。 費用賬單明細查詢功能描述：此交易用于查詢當前已經(jīng)成功扣收的費用明細信息。 費用查詢 應(yīng)付費用明細查詢功能描述：此交易用于查詢本級及下級賬戶已產(chǎn)生但銀行尚未進行扣收的費用明細信70 / 117息。 透支額度使用明細查詢功能描述：此交易用于查詢本級及所有下級已開通透支功能的結(jié)算賬戶的透支額度使用明細信息。，此時交易信息區(qū)會以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號列表。64 / 117使用說明：1. 查詢結(jié)果信息分頁展示，每頁最多可顯示 10 條記錄； Excel 格式文件導(dǎo)出。62 / 117使用說明：1. 查詢結(jié)果信息分頁展示，每頁最多可顯示 10 條記錄； Excel 格式文件導(dǎo)出。使用說明：，需到開戶行索??；，每頁最多可顯示 10 條記錄； Excel 格式文件導(dǎo)出。57 / 117使用說明：１．本交易用于查詢所有賬戶開立虛擬賬簿的匯總信息，包括各級虛擬賬簿的數(shù)量、層級結(jié)構(gòu)、類別，余額等；2. 如果查詢條件只選擇了賬戶，則查詢該賬戶下所有開立的虛擬賬簿的信息；3．查詢結(jié)果信息分頁展示，每頁最多可顯示 10 條記錄；4．本交易支持數(shù)據(jù)以 Excel 格式文件導(dǎo)出；5．若客戶需要變更虛擬賬簿信息，必到開戶行辦理手續(xù)。 指令審核功能描述：業(yè)務(wù)審核員可以審核他人錄入的待審核交易。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，進入“投資服務(wù)－通知存款－通知存款通知取消” ，如下圖所示。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，進入“投資服務(wù)－通知存款－通知存款支取” ，如下圖所示。，審核提交后即為通知存款開戶完成。 定期賬戶查詢功能描述：操作員可以通過此功能查詢該企業(yè)全部定期存款信息，包括網(wǎng)銀渠道和柜面渠道開立的全部定期存款。 ，點擊“提交”按鈕，經(jīng)過信息的再次確認進入交易結(jié)果頁面。 投資 理財 定活互轉(zhuǎn) 活期轉(zhuǎn)定期存款功能描述：通過此功能客戶可以將活期賬戶的資金轉(zhuǎn)入到定期一本通賬戶。使用說明： ；查詢跨度最大為 3 個月，且最多查詢近一年的交易記錄。45 / 117使用說明：　　，顯示每筆交易明細，包括其中由于大額關(guān)閉而落地的交易。 ，點擊“確認” 按鈕提交該交易，進入交易結(jié)果頁面。42 / 117，點擊“確認” 按鈕提交該交易。，選擇其中某協(xié)議，點擊其后的“收款”單選框，再點擊“提交”按鈕，如下圖所示。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，點擊“收款業(yè)務(wù)－單筆行內(nèi)收款”進入操作頁面，如下圖所示。，若與之前的賬號重復(fù)，則自動用新添加的內(nèi)容覆蓋已有賬號信息。，并可對頁面顯示信息進行下載和打印，如下圖所示。如本企業(yè)設(shè)置了審核流程，則該交易還需企業(yè)審核人員復(fù)核后生效，如下圖所示。，輸入預(yù)約日期、預(yù)約時間，該批次轉(zhuǎn)賬將在指定的日期時間發(fā)起，如該批次轉(zhuǎn)賬交易金額需審核，則審核通過后，預(yù)約交易生效。7. 向個人轉(zhuǎn)賬單筆交易金額在 5 萬元（含）以上的，該筆交易落地，待載明明確的付款理由后，由柜面提交該筆交易。28 / 11付款賬戶，輸入付款金額以及收款人信息等內(nèi)容提交。，業(yè)務(wù)經(jīng)辦員點擊“確認”按鈕，進入交易結(jié)果頁面，再點擊 UKey 確認鍵進行最終確認，此筆交易提交成功。適用范圍：業(yè)務(wù)復(fù)核員操作步驟： ，點擊“賬戶管理－指令審核”進入操作頁面，如下圖所示。點擊“查詢”按鈕系統(tǒng)會查詢返回扣費信息列表，點擊“簽約賬號”的鏈接可以查詢一段時間內(nèi)的具體扣費明細信息，如下圖所示。 電子對賬單查詢功能描述：通過此功能查詢網(wǎng)銀簽約賬戶的電子對賬單。20 / 117 “申請網(wǎng)銀對賬”或“取消網(wǎng)銀對賬”的鏈接進入對賬方式變更頁面，在該頁面經(jīng)過信息的確認之后業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員完成本次交易操作。使用說明：。若企業(yè)審核流程設(shè)置中該交易需進行審核則需審核員復(fù)核后才可生效。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，點擊“賬戶管理－賬戶排序管理”進入操作頁面，如下圖所示。使用說明：“當日交易明細”和“歷史交易明細”中可以查詢到的所有賬戶交易信息均可以打印電子回單。13 / 117（當日明細或者歷史明細） ，若選擇歷史明細，需輸入開始和截止日期。 賬戶管理 賬戶查詢 余額查詢功能描述：通過此功能查詢網(wǎng)銀簽約賬戶、授權(quán)賬戶以及和本企業(yè)存在現(xiàn)金管理總分關(guān)系的下級賬戶的當前或歷史余額。5. 在登陸客戶端前，請確認您的計算機已安裝有效的防病毒軟件。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)復(fù)核員、管理經(jīng)辦員、管理復(fù)核員操作步驟：，在地址欄輸入 ，進入中國郵政儲蓄銀行門戶網(wǎng)站首頁，如下圖所示。 注冊機制企業(yè)客戶需持本企業(yè)營業(yè)執(zhí)照原件、稅務(wù)登記證原件、組織機構(gòu)代碼證原件、簽約賬戶開戶預(yù)留印鑒、法人身份證件原件、用戶身份證件原件、經(jīng)辦人身份證件原件等企業(yè)相關(guān)材料前往網(wǎng)點申請辦理網(wǎng)銀注冊。簽約賬戶指本企業(yè)客戶編號下的結(jié)算賬戶。I / 117目錄1 前言 ............................................................................................................1 系統(tǒng)簡介 .......