【正文】 ，此時交易信息區(qū)會以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號列表，客戶選擇某一賬戶，點擊查詢即可查詢出該賬戶的應(yīng)付費用明細(xì)信息，如下圖所示。稱，此時交易信息區(qū)會以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號列表，客戶選擇賬戶及時間段，點擊查詢即可查詢出該賬戶的透支額度使用明細(xì)信息，如下圖所示。使用說明：；，不提供實體賬戶下虛擬賬簿的可支配余額查詢；，法透分配方式為集中式，即子公司與母公司共同占有法透額度；；：最高級賬戶的可支付額度=本級賬戶余額+ 可透支額度凍結(jié)金額非最高級賬戶的可支付額度=賬戶當(dāng)前（實點）余額+（實點）累計上存余額（含下級賬戶歸集到本級賬戶的金額）+超額額度（實點）上級累計下?lián)鼙炯壻~戶金額（實點）本級賬戶已凍結(jié)金額。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－資金歸集查詢預(yù)算定支額度查詢” ，如下圖所示。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－資金歸集查詢資金歸集金額查詢” ，如下圖所示。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－資金歸集查詢資金歸集信息查詢” ，如下圖所示。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－虛擬賬簿查詢虛擬賬簿交易明細(xì)查詢” ，如下圖所示。，每頁最多可顯示 10 條，通過“上一頁 ”、 “下一頁”、 “首頁” 和“尾頁”進(jìn)行翻頁，點擊某筆交易的“交易流水號”鏈接可查看該筆交易的詳細(xì)信息。使用說明：無 通知存款賬戶查詢功能描述：操作員可以通過此功能查詢該企業(yè)全部通知存款信息，包括網(wǎng)銀渠道和柜面渠道開立的全部通知存款。如果本企業(yè)審核流程設(shè)置中該交易還需要交易審核的話還需要企業(yè)審核員進(jìn)行審核之后才可完成通知存款支取。轉(zhuǎn)為柜面業(yè)務(wù)后不可以通過網(wǎng)銀進(jìn)行支取，但可以通過網(wǎng)銀進(jìn)行通知。使用說明：，包括網(wǎng)銀渠道和柜面渠道開立的全部定期存款。使用說明：。使用說明：。 指令審核功能描述：業(yè)務(wù)審核員可以審核他人提交待審核的交易。 指令查詢功能描述：查詢用戶在網(wǎng)銀系統(tǒng)發(fā)起的收款業(yè)務(wù)相關(guān)指令信息，并且業(yè)務(wù)經(jīng)辦員可以撤銷、修改待審核和已退回的指令。，輸入預(yù)約日期、預(yù)約時間，該批次收款將在指定的日期時間發(fā)起，如果該批次收款交易金額需要審核，則審核員通過后，該批次預(yù)約交易方可生效。，輸入預(yù)約日期、預(yù)約時間，該批次收款將在指定的日期時間發(fā)起，如果該批次收款交易金額需要審核，則審核員通過后，該批次預(yù)約交易方可生效。使用說明：，賬戶輸入格式為 18 位主賬戶加 5 位虛擬賬戶，收款賬戶戶名為虛擬賬戶戶名。點提交：，點擊“確認(rèn)”按鈕提交該交易，進(jìn)入交易結(jié)果頁面。 指令審核功能描述：業(yè)務(wù)審核員可以審核他人提交的待審核交易。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，點擊“轉(zhuǎn)賬付款－指令查詢”進(jìn)入操作頁面，如下圖所示。 Excel 格式進(jìn)行下載。，輸入預(yù)約日期、預(yù)約時間，該批次轉(zhuǎn)賬將在指定的日期時間發(fā)起，如該批次轉(zhuǎn)賬交易金額需審核，則審核通過后，預(yù)約交易生效。4. 向個人轉(zhuǎn)賬單筆交易金額在 5 萬元（含）以上的，該筆交易落地，待載31 / 117明明確的付款理由后，由柜面提交該筆交易。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，點擊“轉(zhuǎn)賬付款－批量行內(nèi)轉(zhuǎn)賬”進(jìn)入操作頁面，如下圖所示。如本企業(yè)設(shè)置了審核流程，則該交易還需企業(yè)審核人員復(fù)核后生效。如下圖所示。 ，選中某條指令，點擊列表下方的同意、拒絕或者退回按鈕即可完成對該指令的處理操作，同時在進(jìn)行“拒絕”或“退回”操作時可以輸入審批意見。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟： ，點擊“賬戶管理－指令查詢”進(jìn)入操作頁面，如下圖所示。 ，點擊“查詢”按鈕，系統(tǒng)查詢返回符合條件的對賬結(jié)果信息，如下圖所示。 使用說明： ，對原先設(shè)定為“紙質(zhì)對賬”的，可進(jìn)行“網(wǎng)銀對賬”申請。適用范圍：19 / 117業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)復(fù)核員操作步驟： ，點擊“賬戶管理－跨行賬戶管理－跨行交易明細(xì)查詢”進(jìn)入操作頁面，如下圖所示。 跨行收款協(xié)議維護(hù)功能描述：通過此功能，企業(yè)可將其網(wǎng)銀簽約賬戶授權(quán)給外行賬戶，使外行賬戶可以直接扣收該賬戶的資金。使用說明： 、授權(quán)賬戶、以及簽約現(xiàn)金管理與本賬戶建立總分關(guān)系的下級賬戶。 PDF 格式。使用說明：，查詢的起止時間跨度為 3 個月；，查詢當(dāng)日明細(xì)請在查詢類型中直接選擇當(dāng)日明細(xì)；。，點擊提交，如下圖所示。 安全退出功能描述：完成企業(yè)用戶簽退功能。9 / 11登錄名稱、登錄密碼、驗證碼等信息，經(jīng)過系統(tǒng)驗證通過即可登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)使用相關(guān)功能。3 / 117第二步：點擊“企業(yè)網(wǎng)上銀行” ，進(jìn)入郵儲銀行企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)。 網(wǎng)銀用戶一個企業(yè)客戶編號可擁有多個用戶，但每個用戶只允許設(shè)置一種用戶類型。企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶端功能涵蓋目前銀行最基礎(chǔ)的賬戶查詢和付款業(yè)務(wù)，并為客戶提供賬戶授權(quán)、跨行收款、預(yù)約服務(wù)、現(xiàn)金管理、票據(jù)業(yè)務(wù)、通知存款、定活互轉(zhuǎn)、信貸業(yè)務(wù)、商戶服務(wù)等個性化服務(wù)，同時為客戶提供自行管理企業(yè)內(nèi)部賬務(wù)處理流程的靈活選擇，全面滿足客戶需求。使用過程中如有任何疑問，請致電 95580 或與當(dāng)?shù)亻_戶行聯(lián)系。目前網(wǎng)銀用戶有管理經(jīng)辦員、管理審核員、業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員四種用戶類型。第三步：如果您申請的是專業(yè)版，首次訪問請“安裝 CFCA 根證書”和“UKEY 管理工具” ，以后使用不必再安裝；如果您申請的是查詢版，可以跳過本步驟。使用說明：1. UKEY 初始密碼為 6 個 8，您可以通過用戶管理工具修改。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)復(fù)核員、管理經(jīng)辦員、管理復(fù)核員操作步驟：，若想退出網(wǎng)銀系統(tǒng)操作頁面，可點擊右上角的“安全退出”按鈕，如下圖所示。12 / 117“當(dāng)日余額”或者“歷史余額” ，若選擇歷史余額需輸入查詢?nèi)掌凇?電子回單功能描述：通過本功能實現(xiàn)為企業(yè)賬務(wù)類交易明細(xì)生成電子回單的功能，并可進(jìn)行打印和保存。15 / 117 賬戶別名管理功能描述：通過此功能實現(xiàn)對企業(yè)網(wǎng)銀簽約賬號的別名設(shè)置和修改。 跨行賬戶管理 跨行查詢協(xié)議維護(hù)功能描述：通過此功能，企業(yè)可將其網(wǎng)銀簽約賬戶授權(quán)給外行賬戶，使外行賬戶獲得對該賬戶余額查詢和明細(xì)查詢的權(quán)限，同時提供對該協(xié)議的查詢和解約操作。同時提供對該協(xié)議的查詢和解約操作。 ，點擊“查詢”按鈕，頁面顯示滿足條件的交易信息，在結(jié)果信息列表中點擊“余額”和“明細(xì)”超鏈接可查詢該賬戶的當(dāng)前余額和一段時間段內(nèi)的交易明細(xì)信息。 銀企電子對賬功能描述：本交易為企業(yè)客戶提供通過網(wǎng)銀進(jìn)行電子對賬的功能，選擇賬號，顯示電子對賬明細(xì)供客戶對賬。22 / 117使用說明：，同時支持打印下載。 2. 頁面默認(rèn)顯示查詢期間為查詢當(dāng)日，點擊查詢按鈕將出現(xiàn)該日期內(nèi)所有交易指令，也可通過選擇交易類型、審核狀態(tài)等條件進(jìn)行查詢，點擊某筆交易的“交易流水號 ”鏈接可查看該筆交易的詳細(xì)信息，如下圖所示。使用說明： ，經(jīng)辦員可修改后再提交；拒絕的交易則不可以再修改。27 / 117使用說明：，賬號輸入格式為 18 位主賬號加 5 位虛擬賬號，收款虛擬賬戶戶名為實體賬戶戶名加虛擬賬戶戶名。使用說明：；2. 收款賬戶類型支持虛擬賬戶，賬號輸入格式為 18 位主賬號加 5 位虛擬賬號，收款虛擬賬戶戶名為實體賬戶戶名加虛擬賬戶戶名。，輸入該批次的總筆數(shù)和總金額，上傳批量文件，選擇處理方式，點擊提交，如下圖所示。 批量跨行轉(zhuǎn)賬功能描述：通過導(dǎo)入批量轉(zhuǎn)賬文件來完成批量跨行轉(zhuǎn)賬交易，可以支持人行大小額渠道、同城票據(jù)交換渠道、人行實時清算渠道的跨行付款。，不支持單筆審核。34 / 117 收款人名冊管理功能描述：本交易可實現(xiàn)將友好賬戶進(jìn)行存儲、修改、查詢的功能，方便客戶辦理賬務(wù)類業(yè)務(wù)時快捷提取對方賬戶信息。2. 頁面默認(rèn)顯示查詢期間為查詢當(dāng)日，點擊查詢按鈕將出現(xiàn)該日期內(nèi)所有交易指令，也可通過選擇交易類型、審核狀態(tài)等條件進(jìn)行查詢，點擊某筆交易的“交易流水號”可鏈接查看該筆交易的詳細(xì)信息。適用范圍：業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，點擊“轉(zhuǎn)賬付款－指令審核”進(jìn)入操作頁面，如下圖所示。使用說明：，賬戶輸入格式為 18 位主賬戶加 5 位虛擬賬戶，收款賬戶戶名為虛擬賬戶戶名。41 / 117，輸入預(yù)約日期、預(yù)約時間，該筆收款將在指定的日期時間發(fā)起，如果該筆收款交易金額須、需要審核，則審核員通過后，該筆預(yù)約交易方可生效。，展示明細(xì)，不支持單筆拒絕。，展示明細(xì)，不支持單筆拒絕。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，點擊“收款業(yè)務(wù)－指令查詢”進(jìn)入操作頁面，如下圖所示。適用范圍：業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，點擊“收款業(yè)務(wù)－指令審核”進(jìn)入操作頁面，如下圖所示。 1 萬元人民幣。 通知存款 活期轉(zhuǎn)通知存款功能描述：通過此功能客戶可以將活期賬戶的資金轉(zhuǎn)入到定期一本通賬戶，開立通知存款子賬戶。 通知存款通知功能描述：客戶可以通過此功能對未進(jìn)行通知的通知存款進(jìn)行通知。使用說明：，支取與支取通知中的支取金額必須一致，并不可修改；對于未發(fā)起支取通知的，支取金額可以手動填寫，不受53 / 117支取通知的限制。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員54 / 117操作步驟：，進(jìn)入“投資服務(wù)－通知存款－通知存款賬戶查詢” ，如下圖所示。客戶在復(fù)選框中勾某一條或多條指令，點擊列表下方的“同意” 、 “拒絕”或者“退回”按鈕即可完成對該指令的處理操作，同時在進(jìn)行“拒絕”或“退回”操作時可以輸入審批意見。58 / 117稱，此時交易信息區(qū)會以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號列表，客戶選擇賬戶、虛擬賬簿及其他查詢條件，然后點擊查詢即可查詢出該虛擬賬簿的交易明細(xì)信息，如下圖所示。，此時交易信息區(qū)會以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號列表，客戶選擇賬戶及虛擬賬簿，然后點擊查詢即可查詢出該賬戶的資金歸集信息，如下圖所示。稱，此時交易信息區(qū)會以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號列表，客戶選擇賬戶、虛擬賬簿以及其他查詢條件，然后點擊查詢即可查詢出該賬戶63 / 117的資金歸集金額信息，如下圖所示。稱，此時交易信息區(qū)會以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號列表。 Excel 格式文件導(dǎo)出。使用說明：，每頁最多可顯示 10 條記錄； Excel 格式文件導(dǎo)出。使用說明：《現(xiàn)金管理客戶賬戶收費項目協(xié)議》之后，銀行會按照71 / 117協(xié)議規(guī)定的收取方式對客戶開通的相關(guān)產(chǎn)品進(jìn)行收費；：既支持客戶自身賬戶付費，又支持從客戶指定的結(jié)算賬戶扣收；，每頁最多可顯示 10 條記錄； Excel 格式文件導(dǎo)出。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－費用查詢－應(yīng)付費用明細(xì)查詢”，如下圖所示。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－透支查詢－透支額度68 / 117使用明細(xì)查詢” ，如下圖所示?？蛻暨x擇某一實體賬戶及查詢?nèi)掌?，點擊查詢即可查詢出該實體賬戶的可支配余66 / 117額信息，如下圖所示。 預(yù)算定支額度查詢功能描述：此交易用于查詢本企業(yè)賬號的預(yù)算定支額度的分配情況和使用情況。 資金歸集金額查詢功能描述：此交易用于查詢本級賬戶向上級賬戶歸集、下級賬戶向本級歸集的金額以及上級賬戶向本級賬戶下?lián)?、本級賬戶向下級賬戶下?lián)艿膮R總金額及明細(xì)信息。60 / 117 資金歸集查詢 資金歸集信息查詢功能描述：此交易用于查詢客戶賬號在銀行端簽約資金歸集產(chǎn)品的詳細(xì)信息，包括歸集類型、歸集方式、支付標(biāo)志等。 虛擬賬簿交易明細(xì)查詢功能描述：此交易用于查詢某個虛擬賬簿在一定時期內(nèi)發(fā)生交易的詳細(xì)信息。適用范圍：業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“投資服務(wù)－指令審核” ，如下圖所示。，點擊“提交”按鈕進(jìn)入確認(rèn)頁面，相關(guān)信息核對無誤之后提交進(jìn)入交易結(jié)果頁面，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員即可完成本次通知存款取消操作。，點擊“提交”按鈕進(jìn)入確認(rèn)頁面，相關(guān)信息核對無誤之后提交進(jìn)入交易結(jié)果頁面，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員即完成本次操作?？梢栽陂_戶行前臺打印通知存款開戶證實書，打印后即轉(zhuǎn)為柜面業(yè)務(wù)。適用范圍：50 / 117業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，進(jìn)入“投資服務(wù)－定活互轉(zhuǎn)－定期賬戶查詢” ，如下圖所示。如果本企業(yè)審核流程設(shè)置中該交易需要交易審核的話還需要企業(yè)審核人員進(jìn)行復(fù)核之后才可生效。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，進(jìn)入“投資服務(wù)－定活互轉(zhuǎn)－活期轉(zhuǎn)定期存款” ，如下圖所示。47 / 117 ?！　?Excel 格式進(jìn)行下載的功能。使用說明： excel、txt 格式的批量文件。使用說明： excel、txt 格式的批量文件（至多 100 筆） ?！　?，選擇處理方式，點擊“提交”進(jìn)入收款確認(rèn)頁面，信息核對無誤之后提交進(jìn)入結(jié)果頁面。、輸入收款金額，選擇付款方式以及處理方式等信息，39 / 117輸入完畢點擊“提交”按鈕進(jìn)入確認(rèn)頁面，如下圖所示。，經(jīng)辦員可修改后再提交，對于待審核的交易經(jīng)辦員可進(jìn)行撤銷。35 / 117 指令查詢功能描述：查詢用戶在網(wǎng)銀