信用證詐騙的原因、危害及防范(專業(yè)版)
【正文】 對(duì)此,施以單一的方式來打擊和防范是不夠的,應(yīng)從不同角度,多種方式綜合運(yùn)用,既要采取民事處理的方式,為受害方挽回經(jīng)濟(jì)損失,不讓詐騙者在經(jīng)濟(jì)上占便宜,又要采取刑事處理的方式,嚴(yán)厲懲罰詐騙者。國(guó)際貿(mào)易是在世界各國(guó)間進(jìn)行的,跨洋越界,涉及的范圍極為廣泛,一般涉及兩個(gè)以上國(guó)家,若是轉(zhuǎn)手貿(mào)易或轉(zhuǎn)租船舶,則要涉及多個(gè)國(guó)家。信譽(yù)是銀行賴以生存的基礎(chǔ)。”2所以,防止欺詐的關(guān)鍵是買方要“知道信任誰,信任到什么程度,應(yīng)在某情況下跟誰打交道。對(duì)于單據(jù)所代表的貨物的描述、數(shù)量、重量、品質(zhì)、狀況、包裝、交貨、價(jià)格或存在,或貨物的發(fā)貨人、承運(yùn)人或保險(xiǎn)人或其他任何人誠(chéng)信或行為及/或不行為,清償能力及資信情況等,也不負(fù)責(zé)。信用證(letterofcredit簡(jiǎn)稱l/c)詐騙,是危害金融管理秩序的犯罪,其產(chǎn)生與信用證一樣有著悠久的歷史,是伴隨著信用證的產(chǎn)生、發(fā)展而產(chǎn)生的一種國(guó)際犯罪形式。信用證詐騙犯罪既離不開信用證這個(gè)犯罪對(duì)象,也離不開金融市場(chǎng)和國(guó)際貿(mào)易這個(gè)特定的犯罪領(lǐng)域?！边@一免責(zé)條文清楚強(qiáng)調(diào)銀行對(duì)于假單證不負(fù)任何“把關(guān)”責(zé)任?！?二、信用證詐騙的危害信用證方式本身不能防止欺詐,非但如此,它脫離于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的獨(dú)立自主性的交易規(guī)則與程式反而給不法分子進(jìn)行信用證詐騙提供了可以利用的間隙。對(duì)一家從事國(guó)際金融業(yè)務(wù)的銀行來說,信譽(yù)是至關(guān)重要的。由此發(fā)生的信用證詐騙案件自然也會(huì)涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上國(guó)家,而且行騙者和受害者往往處于不同國(guó)度,訴訟必然帶有涉外因素,涉及到國(guó)家間法律沖突與司法協(xié)助問題。 四、信用證詐騙的防范措施信用證詐騙屬高科技、高智能犯罪?？梢哉f,信用證詐騙在法律上的違約、侵權(quán)以及犯罪是并存的。三、信用證詐騙的特點(diǎn)(一)國(guó)際性信用證支付是國(guó)際貿(mào)易支付的主要方式之一。信用證詐騙犯罪不僅給受害公司造成巨大損失,而且也必然給銀行帶來影響,尤其是其信譽(yù)受到傷害。因此,:“我們應(yīng)該注意目前存在的欺詐這個(gè)重要問題,清楚地認(rèn)識(shí)到欺詐的起因,首先是由于商業(yè)一方與一個(gè)無賴簽訂合同,但是跟單信用證只是為商業(yè)交易而辦理付款,它不可能當(dāng)警察來控制欺詐的發(fā)生。ucp500第15條規(guī)定:“銀行對(duì)于任何單據(jù)的形式完整性、準(zhǔn)確性、真實(shí)性、偽造或法律效力、或單據(jù)上規(guī)定的或附加的一般及/或特別條件,概不負(fù)責(zé)。因此,有必要對(duì)信用證詐騙的原因、危害與特點(diǎn)進(jìn)行深入的探討。所以,要研究信用證詐騙犯罪,必須首先了解信用證及其在賴以生存的金融市場(chǎng)中
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