信用證詐騙的原因、危害及防范(更新版)
【正文】 騙的危害信用證方式本身不能防止欺詐,非但如此,它脫離于實體經(jīng)濟的獨立自主性的交易規(guī)則與程式反而給不法分子進行信用證詐騙提供了可以利用的間隙。例如在古巴通過偽造信用證附隨的提單而詐騙了900萬美元的案犯,在美國邁阿密州只被判了2個月的監(jiān)禁?！边@一免責條文清楚強調(diào)銀行對于假單證不負任何“把關(guān)”責任。這一基本原則體現(xiàn)在ucp500(國際商會1993年修訂本《跟單信用證統(tǒng)一慣例》500的簡稱)第4條規(guī)定:“在信用證業(yè)務(wù)中,有關(guān)各方所處理的是單據(jù),而不是與單據(jù)有關(guān)的貨物、服務(wù)及/或其他行為。信用證詐騙犯罪既離不開信用證這個犯罪對象,也離不開金融市場和國際貿(mào)易這個特定的犯罪領(lǐng)域。信用證詐騙的原因、危害及防范姓名：薛紅紅摘要：關(guān)鍵詞：詐騙 危害 防范隨著世界經(jīng)濟一體化和高科技的發(fā)展,金融已成為世界經(jīng)濟舞臺上鐵馬金戈,縱橫捭闔的時代英雄。信用證(letterofcredit簡稱l/c)詐騙,是危害金融管理秩序的犯罪,其產(chǎn)生與信用證一樣有著悠久的歷史,是伴隨著信用證的產(chǎn)生、發(fā)展而產(chǎn)生的一種國際犯罪形式。信用證是針對單證文件而非貨物。對于單據(jù)所代表的貨物的描述、數(shù)量、重量、品質(zhì)、狀況、包裝、交貨、價格或存在,或貨物的發(fā)貨人、承運人或保險人或其他任何人誠信或行為及/或不行為,清償能力及資信情況等,也不負責。加之信用證詐騙犯罪的跨國性,涉及國際管轄、法律適用等問題,程序復(fù)雜,費用較高,追究難度較大,即使追究處罰也較輕?！?所以,防止欺詐的關(guān)鍵是買方要“知道信任誰,信任到什么程度,應(yīng)在某情況下跟誰打交道。5俄羅斯、英國、古巴等許多國家也不時有信用證詐騙案披露于報端。信譽是銀行賴以生存的基礎(chǔ)。6專門從事反國際海事犯罪的倫敦國際海事局也積極致力于反信用證欺詐,為商業(yè)界提供有關(guān)海事欺詐的咨詢服務(wù)、偵察服務(wù)、談判調(diào)解服務(wù)及鑒定分析有關(guān)單據(jù)服務(wù)。國際貿(mào)易是在世界各國間進行的,跨洋越界,涉及的范圍極為廣泛,一般涉及兩個以上國家,若是轉(zhuǎn)手貿(mào)易或轉(zhuǎn)租船舶,則要涉及多個國家。對一般商人來說,全面了解和掌握這些繁瑣的程序和實際情況并作出精確判斷是有困難的,而且在這些環(huán)節(jié)中也不可避免地會存在一些間隙與漏洞。對此,施以單一的方式來打擊和防范是不夠的,應(yīng)從不同角度,多種方式綜合運用,既要采取民事處理的方式,為受害方挽回經(jīng)濟損失,不讓詐騙者在經(jīng)濟上占便宜,又要采取刑事處理的方式,嚴厲懲罰詐騙者。
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