【正文】 想，使每位員工實(shí)實(shí)在在的感受到“收入看業(yè)績，回報(bào)靠貢獻(xiàn)”的改革力量，對全市組織資金工作起到了相當(dāng)?shù)拇龠M(jìn)作用。對貸款余額在 1000 萬元以上的企業(yè)逐步建立健全臺帳，實(shí)施連續(xù)審計(jì)，預(yù)防貸款風(fēng)險(xiǎn)。是加強(qiáng)各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和完善，要求全體員工必須嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)操作規(guī)程，嚴(yán)禁逆程序操作，防止因逆程序操作而形成的崗位風(fēng)險(xiǎn)。今后，我們將加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務(wù)能力，加大審計(jì)力度，切實(shí)維護(hù)各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行和落實(shí)，為我市信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步健康推進(jìn)保駕護(hù)航。＃＃年10月，我們對全市正?？颇恐?萬元以上的到期未收回大額貸款進(jìn)行了審計(jì)，共審計(jì)了9個(gè)信用社37筆金額534萬元已逾期到期貸款，分析了未收因的原因及對存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了評估，對可能存在的信貸風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)的進(jìn)行了預(yù)警。（六）抓序時(shí)審計(jì)，規(guī)范經(jīng)營。在審計(jì)過程中，我們本著實(shí)事求是，客觀公正的原則，真實(shí)地反映了其任職期間經(jīng)營管理中的功與過、是與非，為聯(lián)社選拔干部提供了有價(jià)值的參考依據(jù)?，F(xiàn)將一年來的審計(jì)工作情況總結(jié)如下：一、審計(jì)工作概況＃＃年審計(jì)科認(rèn)真學(xué)習(xí)省市聯(lián)社相關(guān)規(guī)定及辦法，根據(jù)省稽核處及市聯(lián)社安排，結(jié)合我市實(shí)際情況，確定以序時(shí)審計(jì)為基礎(chǔ),專項(xiàng)審計(jì)為重點(diǎn)的工作方針，先后對我市11個(gè)信用社進(jìn)行了全面的序時(shí)審計(jì)，在進(jìn)行序時(shí)審計(jì)的同時(shí)，根據(jù)省、市二級聯(lián)社的要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展的需要及時(shí)組織完成專項(xiàng)審計(jì)12項(xiàng)，同時(shí)配合省聯(lián)社和市聯(lián)社相關(guān)部門完成相關(guān)檢查工作8項(xiàng)。通過與其它部門的合作，有效的促進(jìn)了聯(lián)社整體工作的開展。（七）抓強(qiáng)制休假審計(jì)，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。（四）抓免責(zé)貸款審計(jì)，提高信貸員工作積極性。二、審計(jì)工作具體內(nèi)容（一）抓決算真實(shí)性審計(jì)，為經(jīng)營管理目標(biāo)的制定提供了決策依據(jù)。新的一年中，我們將加大審計(jì)力度，針對上年工作中的薄弱環(huán)節(jié)，加強(qiáng)工作的針對性，緊緊圍繞聯(lián)社中心工作，認(rèn)真開展稽核工作，加強(qiáng)內(nèi)控管理，控制新案發(fā)生，強(qiáng)化審計(jì)監(jiān)督，增加審計(jì)頻率，確保審計(jì)項(xiàng)目和審計(jì)面達(dá)到100%，同時(shí)加大查處和責(zé)任追究力度，對各類違規(guī)違紀(jì)行為嚴(yán)格進(jìn)行處理，確保每次審計(jì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問題都能夠查處和整改到位，收到實(shí)效。針對審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問題，下發(fā)了整改通知書，使審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問題得到了及時(shí)的整改。＃＃年3月份我們對職滿一年半以上的信用社主任、副主任進(jìn)行了任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。＃＃年1月至3月，我們結(jié)合干部調(diào)整實(shí)際，分二批，先后成立專班，對全市調(diào)整的信用社主任、副主任、會(huì)計(jì)進(jìn)行了離任審計(jì)。第一篇：信用社(銀行)審計(jì)工作總結(jié)信用社（銀行）＃＃年審計(jì)工作總結(jié)＃＃年，在聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體信合員工緊緊圍繞聯(lián)社整體部署，以支持“三農(nóng)”為中心，以經(jīng)營效益為出發(fā)點(diǎn)，不懈努力，取得了存貸款穩(wěn)步增長，實(shí)力增加，效益提高的良好局面。（二）抓離任審計(jì)，為聯(lián)社選拔干部提供了有價(jià)值的參考依據(jù)。（五）抓任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，正確的評價(jià)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任和經(jīng)營業(yè)績。共審計(jì)強(qiáng)制休假人員319人，審計(jì)面達(dá)到了應(yīng)審計(jì)人員的100%。一是序時(shí)審計(jì)進(jìn)度有待進(jìn)一步加快；二是審計(jì)力度還有待加強(qiáng)。通過一年審計(jì)，共審計(jì)發(fā)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)案件2起,，,查出了部分信用社在業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)控制度等方面存在的問題，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為,規(guī)范了各營業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，提高了依法經(jīng)營意識，增強(qiáng)了管理制約機(jī)制，從而為**聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。＃＃年4月我們組成4個(gè)審計(jì)小組對各信用社一季度的績效工資考核和各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況進(jìn)行了審計(jì)，共計(jì)審減14個(gè)信用社績效工資共計(jì)14297元，審增8個(gè)信用社績效工資共計(jì)18885元，并針對審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)提出了意見，保證了績效考核辦法實(shí)施的真實(shí)性。共審計(jì)發(fā)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)案件2起,審計(jì)出其它違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象91條,規(guī)范了我社的經(jīng)營，清除了我社的風(fēng)險(xiǎn)隱患。一年來，我們應(yīng)省聯(lián)社省署及市聯(lián)社各時(shí)期工作安排協(xié)同省聯(lián)社及市聯(lián)社相關(guān)科室進(jìn)行了以下相關(guān)檢查工作：一是協(xié)同市聯(lián)社進(jìn)行了全市信用社員工行為風(fēng)險(xiǎn)排查工作；二是配合省聯(lián)社進(jìn)行了*********的檢查；三是配合風(fēng)險(xiǎn)科和存款科進(jìn)行了春天行動(dòng)及不良貸款分類臺賬的驗(yàn)收審計(jì)；四是配合我市經(jīng)濟(jì)偵查大隊(duì)搞好各類違法貸款的外調(diào)和核對工作；五是************六是配合信貸科進(jìn)行了信貸工作檢查；七是配合監(jiān)察科進(jìn)行了*******活動(dòng)檢查；八是配合省聯(lián)社進(jìn)行了領(lǐng)導(dǎo)干部經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。審計(jì)科在省、市聯(lián)社的部署下，加大審計(jì)檢查工作力度和頻率，充分發(fā)揮審計(jì)監(jiān)督作用，努力查錯(cuò)糾弊，堵塞漏洞，有效促進(jìn)了我市信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)的規(guī)范、穩(wěn)定、健康有序發(fā)展。共審計(jì)信用社主任、副主任19名，主管會(huì)計(jì)12名，重點(diǎn)對其任職期間的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營完成情況、責(zé)任貸款收回情況、干群關(guān)系、各項(xiàng)制度落實(shí)及執(zhí)行力度等方面進(jìn)行了審計(jì)，共審計(jì)出問題56項(xiàng)。共審計(jì)了4個(gè)信用社5名正副主任，審計(jì)出跨區(qū)貸款34筆，、壘大戶貸款48筆、真實(shí)反映這些信用社主任、副主任在任職期間執(zhí)行上級聯(lián)社各項(xiàng)規(guī)章制度情況，實(shí)事求是、客觀公正的評價(jià)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任和經(jīng)營業(yè)績。（八）抓大額貸款到期未收回審計(jì)，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)?？傊?，一年來，我社審計(jì)工作在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，做了一定的工作，較為圓滿地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，較好的發(fā)揮了審計(jì)的監(jiān)督作用，但與上級要求尚有差距。抓好各項(xiàng)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步學(xué)習(xí)《人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》《貸款通則》等“四法一通則”，提高全員法律意識，增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性。對農(nóng)戶貸款堅(jiān)持上門核對，看有無跨區(qū)、一戶多貸等違規(guī)貸款，增貸企業(yè)繼續(xù)延伸到企業(yè)進(jìn)行審計(jì)，對其經(jīng)營狀況、償債能力等方面進(jìn)行檢查，檢查增量是否合理、合規(guī)。在全市發(fā)了 2 次通報(bào)，對少數(shù)未按聯(lián)社要求進(jìn)行考核分配和分配不合理的社進(jìn)行了整改。在實(shí)際操作中我們在審計(jì)內(nèi)容上突出三個(gè)重點(diǎn)。6 月份又協(xié)同信貸營銷部對全市信貸 10資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)行了檢查。重點(diǎn)幫扶問題對象。四、加強(qiáng)審計(jì)隊(duì)伍和審計(jì)制度建設(shè)，提高審計(jì)人員綜合素質(zhì)加強(qiáng)政治理論的學(xué)習(xí)，提高審計(jì)人員思想政治素質(zhì)。有的是新手，有的業(yè)務(wù)面較窄，加之不斷出現(xiàn)新業(yè)務(wù)、新程序，因此必須經(jīng)常組織審計(jì)人員學(xué)習(xí)有關(guān)金融方針政策、法律法規(guī)和業(yè)務(wù)知識。針對新情況、新業(yè)務(wù)、新問題，不斷創(chuàng)新工作方法，完善操作規(guī)程，為農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營保駕護(hù)航。比年初減少萬元，利息收入總額萬元，同比增加萬元，較好的完成了聯(lián)社下達(dá)的全年各項(xiàng)任務(wù)計(jì)劃。為此，我們堅(jiān)持以人為本，積極抓牢人員的教育和培訓(xùn)工作，不斷加強(qiáng)青工思想道德引導(dǎo)。我社在信貸支農(nóng)的過程中，不斷豐富服務(wù)內(nèi)涵，強(qiáng)化貸款管理，進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，同時(shí)，我們認(rèn)真貫徹落實(shí)限時(shí)辦結(jié)、陽光操作服務(wù)承諾，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)創(chuàng)品牌，使辦理貸款過程更加公開、透明、快捷、方便。采取盤活存量、優(yōu)化增量、行政清收等措施，積極行動(dòng)。隨著市場經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步深入，社會(huì)治安也越來越復(fù)