【正文】 隨著市場經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步深入，社會治安也越來越復(fù)雜化。我社在信貸支農(nóng)的過程中，不斷豐富服務(wù)內(nèi)涵，強(qiáng)化貸款管理，進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，同時(shí)，我們認(rèn)真貫徹落實(shí)限時(shí)辦結(jié)、陽光操作服務(wù)承諾，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)創(chuàng)品牌，使辦理貸款過程更加公開、透明、快捷、方便。比年初減少萬元，利息收入總額萬元，同比增加萬元，較好的完成了聯(lián)社下達(dá)的全年各項(xiàng)任務(wù)計(jì)劃。有的是新手，有的業(yè)務(wù)面較窄，加之不斷出現(xiàn)新業(yè)務(wù)、新程序，因此必須經(jīng)常組織審計(jì)人員學(xué)習(xí)有關(guān)金融方針政策、法律法規(guī)和業(yè)務(wù)知識。重點(diǎn)幫扶問題對象。在實(shí)際操作中我們在審計(jì)內(nèi)容上突出三個(gè)重點(diǎn)。對農(nóng)戶貸款堅(jiān)持上門核對，看有無跨區(qū)、一戶多貸等違規(guī)貸款，增貸企業(yè)繼續(xù)延伸到企業(yè)進(jìn)行審計(jì)，對其經(jīng)營狀況、償債能力等方面進(jìn)行檢查，檢查增量是否合理、合規(guī)?？傊荒陙?，我社審計(jì)工作在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，做了一定的工作，較為圓滿地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，較好的發(fā)揮了審計(jì)的監(jiān)督作用，但與上級要求尚有差距。共審計(jì)了4個(gè)信用社5名正副主任，審計(jì)出跨區(qū)貸款34筆，、壘大戶貸款48筆、真實(shí)反映這些信用社主任、副主任在任職期間執(zhí)行上級聯(lián)社各項(xiàng)規(guī)章制度情況，實(shí)事求是、客觀公正的評價(jià)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任和經(jīng)營業(yè)績。審計(jì)科在省、市聯(lián)社的部署下，加大審計(jì)檢查工作力度和頻率，充分發(fā)揮審計(jì)監(jiān)督作用，努力查錯(cuò)糾弊，堵塞漏洞，有效促進(jìn)了我市信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)的規(guī)范、穩(wěn)定、健康有序發(fā)展。共審計(jì)發(fā)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)案件2起,審計(jì)出其它違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象91條,規(guī)范了我社的經(jīng)營，清除了我社的風(fēng)險(xiǎn)隱患。通過一年審計(jì)，共審計(jì)發(fā)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)案件2起,，,查出了部分信用社在業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)控制度等方面存在的問題，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為,規(guī)范了各營業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，提高了依法經(jīng)營意識，增強(qiáng)了管理制約機(jī)制，從而為**聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。共審計(jì)強(qiáng)制休假人員319人，審計(jì)面達(dá)到了應(yīng)審計(jì)人員的100%。（二）抓離任審計(jì)，為聯(lián)社選拔干部提供了有價(jià)值的參考依據(jù)。＃＃年1月至3月，我們結(jié)合干部調(diào)整實(shí)際，分二批，先后成立專班，對全市調(diào)整的信用社主任、副主任、會計(jì)進(jìn)行了離任審計(jì)。針對審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問題，下發(fā)了整改通知書，使審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問題得到了及時(shí)的整改。二、審計(jì)工作具體內(nèi)容（一）抓決算真實(shí)性審計(jì)，為經(jīng)營管理目標(biāo)的制定提供了決策依據(jù)。（七）抓強(qiáng)制休假審計(jì)，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)將一年來的審計(jì)工作情況總結(jié)如下：一、審計(jì)工作概況＃＃年審計(jì)科認(rèn)真學(xué)習(xí)省市聯(lián)社相關(guān)規(guī)定及辦法，根據(jù)省稽核處及市聯(lián)社安排，結(jié)合我市實(shí)際情況，確定以序時(shí)審計(jì)為基礎(chǔ),專項(xiàng)審計(jì)為重點(diǎn)的工作方針，先后對我市11個(gè)信用社進(jìn)行了全面的序時(shí)審計(jì)，在進(jìn)行序時(shí)審計(jì)的同時(shí)，根據(jù)省、市二級聯(lián)社的要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展的需要及時(shí)組織完成專項(xiàng)審計(jì)12項(xiàng)，同時(shí)配合省聯(lián)社和市聯(lián)社相關(guān)部門完成相關(guān)檢查工作8項(xiàng)。（六）抓序時(shí)審計(jì)，規(guī)范經(jīng)營。今后，我們將加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務(wù)能力，加大審計(jì)力度，切實(shí)維護(hù)各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行和落實(shí)，為我市信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步健康推進(jìn)保駕護(hù)航。對貸款余額在 1000 萬元以上的企業(yè)逐步建立健全臺帳，實(shí)施連續(xù)審計(jì)，預(yù)防貸款風(fēng)險(xiǎn)。一是財(cái)務(wù)收支，二是主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)完成情況，三是執(zhí)行信貸政策、財(cái)務(wù)制度、遵守廉政規(guī)定情況。今年對各種審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的一般性業(yè)務(wù)違規(guī)問題經(jīng)確認(rèn)后，以審計(jì)工作意見書的形式下發(fā)，要求限期整改并反饋。重點(diǎn)學(xué)、習(xí)了《人民銀行法》《商業(yè)銀行法》《銀行監(jiān)督法》《行政許可法》等新法規(guī)。，不斷壯大資金實(shí)力。其次，發(fā)揮我社點(diǎn)多面廣、信息靈活的優(yōu)勢，為貸戶提供各種資源信息，特別是項(xiàng)目、技術(shù)、市場、銷售等信息，使部分貸戶大大受益。相對于金融系統(tǒng)而言，資金安全就顯的特別的重要，為此，我社今年著重加大了安全保衛(wèi)工作力度。截至12月底，各項(xiàng)貸款余額達(dá)萬元，累計(jì)投放貸款萬元，較年初增加萬元，占各項(xiàng)貸款凈增額的 %。為方便農(nóng)戶，切實(shí)簡化了貸款手續(xù)，提高辦公效率，從而更加有力地支持“三農(nóng)”。各項(xiàng)貸款余額萬元，較年初增加萬元，五級分類不良貸款萬元?，F(xiàn)有審計(jì)人員都是今年 5 月份公開競聘，由聯(lián)社錄用委派的。今年聯(lián)社成立經(jīng)營考核小組，監(jiān)審部會同財(cái)計(jì)部、信貸部對全市各基層單位一年來的經(jīng)營實(shí)績按月考核，考核過程及時(shí)、嚴(yán)格、認(rèn)真，獎(jiǎng)懲兌現(xiàn)，較好的執(zhí)行了聯(lián)社的考核方案，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康、快速的發(fā)展。主任任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)可以為人事部門考核和全面評價(jià)干部以及識才用人提供重要依據(jù)。其次，加強(qiáng)對各項(xiàng)貸款的合法性、真實(shí)性和有效性以及各種貸款違規(guī)行為的檢查監(jiān)督力度，保證貸款的合法有效。新的一年中，我們將加大審計(jì)力度，針對上年工作中的薄弱環(huán)節(jié)，加強(qiáng)工作的針對性，緊緊圍繞聯(lián)社中心工作，認(rèn)真開展稽核工作，加強(qiáng)內(nèi)控管理，控制新案發(fā)生，強(qiáng)化審計(jì)監(jiān)督，增加審計(jì)頻率，確保審計(jì)項(xiàng)目和審計(jì)面達(dá)到100%，同時(shí)加大查處和責(zé)任追究力度，對各類違規(guī)違紀(jì)行為嚴(yán)格進(jìn)行處理，確保每次審計(jì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問題都能夠查處和整改到位，收到實(shí)效。＃＃年3月份我們對職滿一年半以上的信用社主任、副主任進(jìn)行了任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。**信用聯(lián)社審計(jì)科 ＃＃年十二月十七日第三篇：信用社(銀行)審計(jì)工作總結(jié)信用社（銀行）＃＃年審計(jì)工作總結(jié)＃＃年，在聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體信合員工緊緊圍繞聯(lián)社整體部署，以支持“三農(nóng)”為中心，以經(jīng)營效益為出發(fā)點(diǎn)，不懈努力，取得了存貸款穩(wěn)步增長，實(shí)力增加，效益提高的良好局面。為防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我社各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，自＃＃年5月至＃＃年12月，我們對全市11個(gè)信用社進(jìn)行了全面的序時(shí)審計(jì)，對被審計(jì)信用社的執(zhí)行政策情況、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的審計(jì)。為了確保審計(jì)質(zhì)量，在每次審計(jì)工作進(jìn)行前都要確定重點(diǎn)項(xiàng)，明確責(zé)任，合理分工，從而確保每次審計(jì)檢查工作高效、及時(shí)、準(zhǔn)確地進(jìn)行。自＃＃年8月至＃＃年12月，我們根據(jù)全市強(qiáng)制休假情況，分三批，對全市的所有參與強(qiáng)制休假人員進(jìn)行了強(qiáng)制休假審計(jì)。為全面掌握＃＃年會計(jì)決算情況，真實(shí)反映財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營成果，＃＃年1月1日，我們抽調(diào)20人分5個(gè)組對全市信用社＃＃年會計(jì)決算真實(shí)性進(jìn)行了審計(jì)，重點(diǎn)審計(jì)了存款、貸款、股金、應(yīng)收應(yīng)付款、各項(xiàng)財(cái)務(wù)收支、＃＃年績效考核、＃＃年當(dāng)年到期未收回貸款等的真實(shí)性并對審計(jì)查出的問題進(jìn)行了整改，為＃＃年經(jīng)營管理目標(biāo)的制定提供了決策依據(jù)。共審計(jì)信用社主任、副主任19名，主管會計(jì)12名，重點(diǎn)對其任職期間的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營完成情況、責(zé)任貸款收回情況、干群關(guān)系、各項(xiàng)制度落實(shí)及執(zhí)行力度等方面進(jìn)行了審計(jì)，共審計(jì)出問題56項(xiàng)。（八）抓大額貸款到期未收回審計(jì)，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)。為全面掌握＃＃年會計(jì)決算情況，真實(shí)反映財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營成果，＃＃年1月1日，我們抽調(diào)20人分5個(gè)組對全市信用社＃＃年會計(jì)決算真實(shí)性進(jìn)行了審計(jì)，重點(diǎn)審計(jì)了存款、貸款、股金、