【正文】 司應(yīng)對其單個分支機(jī)構(gòu)撥付營運(yùn)資金，其中：有限責(zé)任公司不得低于500萬元；股份有限公司不得低于1000萬元。第九條 境內(nèi)企業(yè)法人作為出資人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；（二）有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和健全的內(nèi)部控制制度；（三）有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；（四）經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；（五）權(quán)益性投資額原則上不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（合并會計(jì)報(bào)表口徑）；（六）國家及自治區(qū)規(guī)定的其他條件。第六條 設(shè)立小額貸款公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）有符合《公司法》規(guī)定的章程；（二）有符合法定人數(shù)規(guī)定的股東。市小額貸款公司工作機(jī)構(gòu)在自治區(qū)人民政府金融辦的具體指導(dǎo)下履行下列主要職責(zé):(一)負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)小額貸款公司的相關(guān)管理工作，負(fù)責(zé)起草或制定本區(qū)域小額貸款公司管理及其業(yè)務(wù)活動的規(guī)章、制度和辦法；(二)承擔(dān)小額貸款公司日常監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任；(三)負(fù)責(zé)組織、部署依法查處小額貸款公司吸收或變相吸收公眾存款、發(fā)放高利貸等違反金融法規(guī)的行為；(四)開展小額貸款公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新、合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面的培訓(xùn)工作；(五)其他管理職責(zé)。第四十條 小額貸款公司有下列情形之一，區(qū)（縣）人民政府有權(quán)責(zé)令限期整改；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：（一）未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項(xiàng)不報(bào)備的；（二）違反利率管理規(guī)定的；（三）未遵守同一借款人貸款比例和向銀行融入資金比例的；（四）未按規(guī)定提足撥備的；（五）未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自開辦新業(yè)務(wù)的；（六）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、報(bào)表和 統(tǒng)計(jì)報(bào)表的；（七）違反國家及自治區(qū)其他相關(guān)規(guī)定的。第三十六條 小額貸款公司應(yīng)建立規(guī)范的財(cái)務(wù)會計(jì)制度，執(zhí)行《金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則》，真實(shí)記錄和全面反映業(yè)務(wù)活動和財(cái)務(wù)活動。小額貸款公司應(yīng)嚴(yán)格遵守現(xiàn)金管理規(guī)定，合理使用現(xiàn)金，嚴(yán)禁洗錢行為。第二十五條 小額貸款公司的資金來源：（一）股東繳納的資本金，捐贈資金，公司盈余資金；（二）向不超過2個銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金，余額不得超過 公司資本凈額的50%；（三）國家及自治區(qū)批準(zhǔn)的其他資金來源。第二十條 小額貸款公司解散應(yīng)具備下列條件：（一）章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者章程規(guī)定其他的解散事由 出現(xiàn)時(shí)；（二）股東（代表）大會決議解散的；（三）因分立、合并需要解散的；（四）依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或被撤銷的；（五）人民法院依法宣布公司解散。第十四條 小額貸款公司應(yīng)在自治區(qū)金融辦批準(zhǔn)后30日內(nèi)憑 批準(zhǔn)文件到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。高級管理人員不少于2名；（七）有健全的組織機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)操作規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；（八）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所和其他必要設(shè)施；（九）國家及自治區(qū)規(guī)定的其他條件。第二章 小額貸款公司的設(shè)立、變更和終止第五條 小額貸款公司在烏魯木齊市設(shè)立，其名稱應(yīng)由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)或金融特點(diǎn)、組織形式依次組成。第三條 本辦法所稱小額貸款公司，是指由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織在烏魯木齊市行政轄區(qū)內(nèi)投資設(shè)立，不吸收公 眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。市小額貸款公司工作機(jī)構(gòu)在自治區(qū)人民政府金融辦的具體指 導(dǎo)下履行下列主要職責(zé):（一）負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)小額貸款公司的相關(guān)管理工作，負(fù)責(zé)起草或制定本區(qū)域小額貸款公司管理及其業(yè)務(wù)活動的規(guī)章、制度和辦法；（二）承擔(dān)小額貸款公司日常監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任；（三）負(fù)責(zé)組織、部署依法查處小額貸款公司吸收或變相吸收公眾存款、發(fā)放高利貸等違反金融法規(guī)的行為；（四）開展小額貸款公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新、合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面的培訓(xùn)工作；（五）其他管理職責(zé)。第六條 設(shè)立小額貸款公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）有符合《公司法》規(guī)定的章程；（二）有符合法定人數(shù)規(guī)定的股東。第九條 境內(nèi)企業(yè)法人作為出資人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；（二）有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和健全的內(nèi)部控制制度；（三）有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；（四）經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；（五）權(quán)益性投資額原則上不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（合并 會計(jì)報(bào)表口徑）；（六）國家及自治區(qū)規(guī)定的其他條件。第十七條 小額貸款公司應(yīng)對其單個分支機(jī)構(gòu)撥付營運(yùn)資金，其中：有限責(zé)任公司不得低于500萬元；股份有限公司不得低于1000萬元。第三章 小額貸款公司的組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營管理第二十二條 小額貸款公司的組織形式、組織機(jī)構(gòu)及其職責(zé) 應(yīng)按照《公司法》的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，并在其章程中明確。貸款利率上限放開，但不得超過司法部門規(guī)定的上限，具體浮動幅度按照市場原則自主確定。第三十二條 根據(jù)自愿的原則，對依法合規(guī)經(jīng)營、無不良信用記錄、具備一定實(shí)力和規(guī)模的小額貸款公司，經(jīng)市小額貸款公 司工作機(jī)構(gòu)優(yōu)先推薦，按照有關(guān)規(guī)定將其改制為村鎮(zhèn)銀行。小額貸款公司應(yīng)當(dāng)在每 月10日前向市小額貸款公司工作機(jī)構(gòu)報(bào)送上月資產(chǎn)負(fù)債表、損益 表、現(xiàn)金流量表、銀行對賬單及貸款明細(xì)表、貸款發(fā)放情況匯總 表等業(yè)務(wù)報(bào)表。第二篇：烏魯木齊市小額貸款公司試點(diǎn)工作管理暫行辦法(定)烏魯木齊市小額貸款公司試點(diǎn)工作管理暫行辦法第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)對小額貸款公司的監(jiān)督管理，確保小額貸款公司試點(diǎn)工作順利進(jìn)行，依據(jù)《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）、中國銀監(jiān)會和中國人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)?2008?23號）、中國人民銀行和中國銀監(jiān)會《關(guān)于村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社、小額貸款公司有關(guān)政策的通知》（銀發(fā)?2008?137號）以及自治區(qū)人民政府《關(guān)于開展小額貸款公司試點(diǎn)工作的實(shí)施意見》（新政發(fā)?2008?89號）、《新疆維吾爾自治區(qū)小額貸款公司管理暫行辦法》（新政發(fā)[2009]22號）等文件精神，結(jié)合本市實(shí)際，制定本辦法。工商部門配合做好小額貸款公司的注冊登記、變更和年檢等工作。關(guān)聯(lián)投資者的出資額不得超過注冊資本的40%；（四）小額貸款公司注冊資本全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。第十二條 設(shè)立小額貸款公司，申請人應(yīng)提交下列文件、材料：（一）設(shè)立申請書（內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍，是否在注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、營業(yè)場所等方面符合開業(yè)條件和其他需要說明的情況）；（二）設(shè)立工作報(bào)告（內(nèi)容包括設(shè)立過程、設(shè)立工作落實(shí)情況和是否符合開業(yè)要求等）；（三）公司章程草案；（四）股東名冊及其出資額、股份和股份比例（企業(yè)法人股東要提供注冊地址和法人代碼，自然人股東提供身份證復(fù)印件）、出資時(shí)間；（五）主要管理制度和公司組織結(jié)構(gòu)圖；（六）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告；（七）擬任職高級管理人員的備案材料；（八）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；（九）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》，公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設(shè)施合格證明；（十）申請聯(lián)系人的電話、傳真、電子郵件、通訊地址（郵編）；（十一）國家、自治區(qū)規(guī)定的有關(guān)條件。第十九條 小額貸款公司有下列變更事項(xiàng)之一的，需報(bào)市小額貸款公司工作機(jī)構(gòu)和自治區(qū)金融辦備案：（一）變更名稱；（二）變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)；（三）變更注冊資本（僅限增加注冊資本）；（四）修改章程；（五）變更住所（僅限同一縣市行政區(qū)域內(nèi)的遷址）；（六）變更組織形式；（七）分立，合并；（八）變更董事、監(jiān)事及高級管理人員；（九）國家及自治區(qū)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。但發(fā)起人持有的股份自小額貸款公司成立之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。第三十條 小額貸款公司可自主選擇一家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開立存款賬戶，并委托存款銀行代理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。第三十五條 小額貸款公司應(yīng)建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和撥備制度，準(zhǔn)確進(jìn)行資產(chǎn)分類，充分計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金。第三十九條 市小額貸款公司工作機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對小額貸款公司的日常監(jiān)管和定期檢查，督促企業(yè)合規(guī)經(jīng)營。股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，以其認(rèn)繳的出資額或認(rèn)購的股份為限對公司承擔(dān)責(zé)任。第五條: 地級市金融辦負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)小額貸款公司受理申請、初審工作，初審合格后報(bào)自治區(qū)金融辦審批。（二）高級管理人員符合任職資格。（七）其他審慎性條件。（四）出資人承諾書。（九）擬任職董事、高級管理人員的任職資格申請書，擬任董事長、總經(jīng)理簡歷。在30日內(nèi)，向當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門申報(bào)辦理稅務(wù)登記，并依法繳納相關(guān)稅費(fèi)。第十二條:投資入股小額貸款公司的自然人，應(yīng)符合以下條件：（一）有完全民事行為能力。第十四條:小額貸款公司的股份可依法轉(zhuǎn)讓，但主發(fā)起人持有的股份自公司成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，其他股東2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。第十九條:小額貸款公司發(fā)放貸款要堅(jiān)持“小額、分散”的原則，努力擴(kuò)大客戶數(shù)量和服務(wù)覆蓋面，為廣大農(nóng)戶和小企業(yè)提供短期小額貸款服務(wù)。第二十四條:小額貸款公司應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的貸款評估制度，配備或聘請經(jīng)濟(jì)、法律、技術(shù)等方面的專業(yè)人才，采用項(xiàng)目評估系統(tǒng)，提高評估能力。在30日內(nèi)，向當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門申報(bào)辦理稅務(wù)登記，并依法繳納相關(guān)稅費(fèi)。第十二條:投資入股小額貸款公司的自然人，應(yīng)符合以下條件：（一）有完全民事行為能力。第十四條:小額貸款公司的股份可依法轉(zhuǎn)讓，但主發(fā)起人持有的股份自公司成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，其他股東2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。第十九條:小額貸款公司發(fā)放貸款要堅(jiān)持“小額、分散”的原則，努力擴(kuò)大客戶數(shù)量和服務(wù)覆蓋面，為廣大農(nóng)戶和小企業(yè)提供短期小額貸款服務(wù)。第二十四條:小額貸款公司應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的貸款評估制度，配備或聘請經(jīng)濟(jì)、法律、技術(shù)等方面的專業(yè)人才，采用項(xiàng)目評估系統(tǒng)，提高評估能力。小額貸款公司正式掛牌開業(yè)后，分批將驗(yàn)資賬戶中的資金轉(zhuǎn)入基本賬戶，存入資金只能發(fā)放小額貸款，不得挪作他用。重大風(fēng)險(xiǎn)和重大違規(guī)情況報(bào)告自治區(qū)金融辦。（六）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的。（三）確有需要，貸款超過最高額度和在區(qū)域范圍外發(fā)放貸款的事項(xiàng)。（二）股東大會決議解散。第四篇：四川省小額貸款公司管理暫行辦法四川省小額貸款公司管理暫行辦法第一章 總 則第一條 為了改善我省農(nóng)村地區(qū)金融服務(wù)，有效配置金融資源，支持我省“三農(nóng)”和中小企業(yè)、微小企業(yè)、個體工商戶、城鎮(zhèn)居民的發(fā)展，促進(jìn)小額貸款公司規(guī)范、健康、可持續(xù)發(fā)展，更好地支持社會主義新農(nóng)村建設(shè)，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》(銀監(jiān)發(fā)[2008]23號)和《中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社、小額貸款公司有關(guān)政策的通知》(銀發(fā)[2008]137號)的規(guī)定，制定本暫行辦法。第二章 小額貸款公司的設(shè)立第五條 小額貸款公司的名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式依次組成，其中行政區(qū)劃指縣級行政區(qū)劃的名稱或地名，組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。(五)財(cái)務(wù)狀況良好，且最近2個會計(jì)連續(xù)盈利。小額貸款公司的資本金要委托一家托管銀行，由小額貸款公司、托管銀行和市(州)政府簽訂三方協(xié)議，由托管銀行監(jiān)督支付。小額貸款公司主要業(yè)務(wù)工作人員應(yīng)不少于5人。由縣(市、區(qū))政府對小額貸款公司申請材料進(jìn)行認(rèn)真初審把關(guān)，提出初審意見后報(bào)市(州)政府。股東之間關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的協(xié)議，內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人(出資人)入股金額和占總股份比例、發(fā)起人(出資人)權(quán)利和義務(wù)、主動聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)。由小額貸款公司籌備組向當(dāng)?shù)乜h(市、區(qū))政府提出開業(yè)申請，由市(州)政府驗(yàn)收合格并批準(zhǔn)。第十二條 小額貸款公司應(yīng)向注冊地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申領(lǐng)貸款卡。有關(guān)貸款期限和貸款償還條款等合同內(nèi)容，由借貸雙方在公平自愿的原則下依法協(xié)商確定。市(州)政府指定的主管部門應(yīng)建立非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查相結(jié)合的監(jiān)督機(jī)制，定期或不定期地對小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率、關(guān)聯(lián)交易以及是否符合辦法要求、公司章程等方面實(shí)施持續(xù)、動態(tài)監(jiān)管，并進(jìn)行現(xiàn)場檢查。第二十一條 小額貸款公司應(yīng)按照《中華人民共和國公司法》要求建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，明確股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)理之間的權(quán)責(zé)關(guān)系，制定穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，提高公司治理的有效性。小額貸款公司應(yīng)建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和撥備制度，按貸款五級分類準(zhǔn)確劃分資產(chǎn)質(zhì)量并計(jì)提呆賬準(zhǔn)備，及時(shí)沖銷壞帳，真實(shí)反映經(jīng)營成果，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在100％以上，全面覆蓋風(fēng)險(xiǎn)。第二十九條 小額貸款公司應(yīng)接受社會監(jiān)督，禁止任何形式的非法集資。小額貸款公司可因下列原因解散：(一)公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)；(二)股東大會決議解散；(三)因公司合并或者分立需要解散；(四)依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被解散；(五)人民法院依法宣布公司解散。第二條 本辦法所稱小額貸款公司，是指依法在本省境內(nèi)由自然人、企業(yè)法人或其他社會組織出資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。第二章 設(shè)立、變更和注銷第六條 小額貸款公司的名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)及組織形式依次組成，其中行政區(qū)劃指州(地、市)、縣級行政區(qū)劃的名稱，行業(yè)表述應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“小額貸款”的字樣，組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司，且公司名稱應(yīng)當(dāng)符合我省工商企業(yè)注冊的有關(guān)規(guī)定。(六)具備任職資格的董事、監(jiān)事和高級管理人員。信用評估機(jī)構(gòu)出具的股東信用評估報(bào)告，應(yīng)真實(shí)反映股東的信用情況，并對其真實(shí)性承擔(dān)法律責(zé)任。包括自然人股東姓名、個人簡歷、身份證復(fù)印件、資金來源證明、個人信用報(bào)告和戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具的個人無犯罪記錄證明等；(九)聯(lián)系人及其手機(jī)、辦公電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)；(十)具備法定資質(zhì)的律師事務(wù)所對籌建申請材料的合法合規(guī)性出具的法律意見書；(十一)青海省金融工作辦公室要求的其他資料。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實(shí)情況以及是否符合開業(yè)要求等；(三)股東(大)會通過的公司章程；(四)股東名冊。對不完全符合上述條件的擬任董事、監(jiān)事