【正文】 機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，并提交下列文件、證件：（一）企業(yè)決策層的決議；（二）企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或企業(yè)名稱(chēng)核準(zhǔn)通知書(shū)；（三）企業(yè)法定代表人的身份證明；（四）資金信用證明、驗(yàn)資證明或者資金擔(dān)保。第四條 本辦法所稱(chēng)經(jīng)營(yíng)流通人民幣是指以營(yíng)利為目的的，買(mǎi)賣(mài)流通人民幣的行為。第九條 獲得使用人民幣圖樣許可的法人，應(yīng)將使用人民幣圖樣樣品報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。中國(guó)人民銀行是使用人民幣圖樣的審批機(jī)關(guān)，中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)是使用人民幣圖樣申請(qǐng)的受理機(jī)構(gòu)。第四十七條 本辦法自發(fā)布之日起生效。第四十二條 財(cái)務(wù)公司解散或撤銷(xiāo)后，應(yīng)依法成立清算組，按照法定程序進(jìn)行清算，并由中國(guó)人民銀行發(fā)布公告。第三十八條 財(cái)務(wù)公司經(jīng)過(guò)整頓，符合下列條件的，可恢復(fù)正常營(yíng)業(yè)：(一)已恢復(fù)支付能力；(二)虧損得到彌補(bǔ)；(三)違法違規(guī)行為得到糾正。第三十二條 財(cái)務(wù)公司應(yīng)建立定期審計(jì)制度。編制并按規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表、非現(xiàn)場(chǎng)檢查指標(biāo)考核表及中國(guó)人民銀行要求的其他報(bào)表，并于每一會(huì)計(jì)年度終了后的一個(gè)月內(nèi)報(bào)送上一年度的財(cái)務(wù)報(bào)表和資料。第三章 業(yè)務(wù)范圍與風(fēng)險(xiǎn)控制第十九條 經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，財(cái)務(wù)公司可從事下列部分或全部業(yè)務(wù)：(一)吸收成員單位3個(gè)月以上定期存款；(二)發(fā)行財(cái)務(wù)公司債券；(三)同業(yè)拆借；(四)對(duì)成員單位辦理貸款及融資租賃；(五)辦理集團(tuán)成員單位產(chǎn)品的消費(fèi)信貸、買(mǎi)方信貸及融資租賃；(六)辦理成員單位商業(yè)匯票的承兌及貼現(xiàn)；(七)辦理成員單位的委托貸款及委托投資；(八)有價(jià)證券、金融機(jī)構(gòu)股權(quán)及成員單位股權(quán)投資；(九)承銷(xiāo)成員單位的企業(yè)債券；(十)對(duì)成員單位辦理財(cái)務(wù)顧問(wèn)、信用鑒證及其他咨詢(xún)代理業(yè)務(wù)；(十一)對(duì)成員單位提供擔(dān)保；(十二)境外外匯借款；(十三)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。如遇特殊情況，由籌建人提出申請(qǐng)，經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，可適當(dāng)延長(zhǎng)籌建期限，但延長(zhǎng)的期限不得超過(guò)6個(gè)月。第十條 財(cái)務(wù)公司的設(shè)立須經(jīng)過(guò)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。第六條 財(cái)務(wù)公司的最低注冊(cè)資本金為3億元人民幣或等值的自由兌換貨幣。第一篇：中國(guó)人民銀行令中國(guó)人民銀行令〔2000〕第3號(hào)根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)公司法》等有關(guān)法律、法規(guī)，中國(guó)人民銀行制定了《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》，現(xiàn)予以發(fā)布施行。(二)具有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和本辦法規(guī)定的章程；(三)具有符合本辦法規(guī)定的最低限額注冊(cè)資本；(四)具有符合中國(guó)人民銀行規(guī)定的任職資格的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員；(五)有健全的組織機(jī)構(gòu)、管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；(六)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；(七)中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他條件。由外資企業(yè)集團(tuán)設(shè)立的財(cái)務(wù)公司，其高級(jí)管理人員中至少須有1名中國(guó)公民。逾期不申請(qǐng)開(kāi)業(yè)或籌建期滿(mǎn)未達(dá)到開(kāi)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，原批準(zhǔn)籌建文件自動(dòng)失效。第十八條 財(cái)務(wù)公司經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)變更《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》上有關(guān)內(nèi)容后，需按規(guī)定到中國(guó)人民銀行更換許可證。第二十五條 財(cái)務(wù)公司必須按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，實(shí)行審慎會(huì)計(jì)原則和會(huì)計(jì)制度。第三十一條 中國(guó)人民銀行根據(jù)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，可以向財(cái)務(wù)公司的法定代表人和其他高級(jí)管理人員提出質(zhì)詢(xún)，并責(zé)令該公司限期改正或進(jìn)行整頓，拒不改正或整頓的，中國(guó)人民銀行可以取消該公司法定代表人或有關(guān)高級(jí)管理人員的任職資格。第三十七條 中國(guó)人民銀行責(zé)令財(cái)務(wù)公司整頓后，可對(duì)財(cái)務(wù)公司采取下列措施：(一)要求更換或禁止更換財(cái)務(wù)公司高級(jí)管理人員；(二)暫停其部分或全部業(yè)務(wù)活動(dòng)；(三)要求在規(guī)定期限內(nèi)增加資本金；(四)責(zé)令改變股權(quán)結(jié)構(gòu)；(五)責(zé)令財(cái)務(wù)公司重組；(六)中國(guó)人民銀行認(rèn)為必要的其他措施。第四十一條 財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)嚴(yán)重困難或有重大違法違規(guī)行為時(shí)，中國(guó)人民銀行可依法對(duì)其予以撤銷(xiāo)。第四十六條 本辦法頒布前設(shè)立的財(cái)務(wù)公司須按本辦法進(jìn)行規(guī)范，過(guò)渡期由中國(guó)人民銀行另行通知。第四條 人民幣圖樣的使用實(shí)行一事一批的審批制度。（二）使用放大和縮小的人民幣圖樣，放大和縮小的比例必須不低于25％。第三條 本辦法所稱(chēng)流通人民幣是指中國(guó)人民銀行發(fā)行、正在中華人民共和國(guó)境內(nèi)流通的貨幣。第七條 申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)流通人民幣的申請(qǐng)人，應(yīng)具備下列條件：（一）在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的企業(yè)法人；（二）注冊(cè)資本金不得低于50萬(wàn)元人民幣。對(duì)符合本辦法規(guī)定申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)流通人民幣的申請(qǐng)人，審批機(jī)關(guān)應(yīng)依法為其核發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。第十五條 獲得經(jīng)營(yíng)流通人民幣許可的法人依法終止的，審批機(jī)關(guān)應(yīng)注銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)流通人民幣的行政許可，并收回經(jīng)營(yíng)流通人民幣許可證。按上述分類(lèi)對(duì)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行管理。第八條 個(gè)人跨境收支，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)的有關(guān)規(guī)定辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)手續(xù)。第十五條 境外個(gè)人將原兌換未使用完的人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔時(shí)，小額兌換憑本人有效身份證件在銀行或外幣兌換機(jī)構(gòu)辦理。第二十二條 境外個(gè)人購(gòu)買(mǎi)境內(nèi)商品房，應(yīng)當(dāng)符合自用原則，其外匯資金的收支和匯兌應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)外匯管理規(guī)定。第二十八條 銀行按照個(gè)人開(kāi)戶(hù)時(shí)提供的身份證件等證明材料確定賬戶(hù)主體類(lèi)別，所開(kāi)立的外匯賬戶(hù)應(yīng)使用與本人有效身份證件記載一致的姓名。外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)的收支范圍為非經(jīng)營(yíng)性外匯收付、本人或與其直系親屬之間同一主體類(lèi)別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)間的資金劃轉(zhuǎn)。（三）經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性外匯是指除貿(mào)易外匯之外的其他經(jīng)常項(xiàng)目外匯。(完)附：廢止規(guī)定目錄廢止規(guī)定目錄1.《關(guān)于居民、非居民個(gè)人大額外幣現(xiàn)鈔存取款有關(guān)問(wèn)題的通知》（〔97〕匯管函字第123號(hào)）2.《境內(nèi)居民個(gè)人外匯管理暫行辦法》（匯發(fā)〔1998〕11號(hào)）3.《關(guān)于修改〈境內(nèi)居民個(gè)人外匯管理暫行辦法〉的通知》（匯發(fā)〔1999〕133號(hào)）4.《關(guān)于修改〈關(guān)于境內(nèi)居民個(gè)人因私用匯有關(guān)問(wèn)題的通知〉和《關(guān)于印發(fā)〈境內(nèi)居民個(gè)人外匯管理暫行辦法〉的通知》（匯發(fā)〔1999〕305號(hào)）5.《關(guān)于自費(fèi)出境留學(xué)人員預(yù)交人民幣保證金購(gòu)付匯的通知》（匯發(fā)〔2000〕82號(hào)）6.《關(guān)于境內(nèi)居民個(gè)人外匯存款匯出和外匯存款賬戶(hù)更名有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》（匯發(fā)〔2000〕291號(hào)）7.《國(guó)家外匯管理局關(guān)于調(diào)整對(duì)境內(nèi)居民個(gè)人自費(fèi)出國(guó)（境）留學(xué)購(gòu)付匯政策有關(guān)問(wèn)題的通知》（匯發(fā)〔2001〕185號(hào)）8.《國(guó)家外匯管理局關(guān)于下發(fā)〈境內(nèi)居民個(gè)人購(gòu)匯管理實(shí)施細(xì)則〉的通知》（匯發(fā)〔2002〕68號(hào)）9.《國(guó)家外匯管理局關(guān)于對(duì)境內(nèi)居民個(gè)人前往鄰國(guó)邊境地區(qū)旅游進(jìn)行售匯業(yè)務(wù)試點(diǎn)的通知》（匯發(fā)〔2002〕121號(hào)）10.《國(guó)家外匯管理局關(guān)于調(diào)整境內(nèi)居民個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目下購(gòu)匯政策的通知》（匯發(fā)〔2003〕104號(hào)）11.《國(guó)家外匯管理局關(guān)于在華留學(xué)人員辦理退學(xué)換匯有關(guān)問(wèn)題的通知》（匯發(fā)〔2003〕62號(hào)）12.《國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于停止報(bào)送〈居民、非居民個(gè)人大額(等值1萬(wàn)美元以上)現(xiàn)鈔存取款和境內(nèi)居民個(gè)人外幣劃轉(zhuǎn)情況登記表〉的通知》(匯綜函〔2003〕14號(hào))13.《國(guó)家外匯管理局關(guān)于調(diào)整境內(nèi)居民個(gè)人自費(fèi)出國(guó)（境）留學(xué)購(gòu)匯指導(dǎo)性限額的通知》（匯發(fā)〔2004〕111號(hào)）14.《國(guó)家外匯管理局關(guān)于規(guī)范居民個(gè)人外匯結(jié)匯管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（匯發(fā)〔2004〕18號(hào)）15.《國(guó)家外匯管理局關(guān)于規(guī)范非居民個(gè)人外匯管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（匯發(fā)〔2004〕6號(hào)）16.《國(guó)家外匯管理局關(guān)于調(diào)整境內(nèi)居民個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目下因私購(gòu)匯限額及簡(jiǎn)化相關(guān)手續(xù)的通知》（匯發(fā)〔2005〕60號(hào)）(完)5中國(guó)人民銀行調(diào)整個(gè)人外匯管理政策為適應(yīng)改革開(kāi)放和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，進(jìn)一步便利個(gè)人外匯收支活動(dòng)，簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)手續(xù)，中國(guó)人民銀行日前發(fā)布《個(gè)人外匯管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》），對(duì)個(gè)人外匯管理政策進(jìn)行了調(diào)整和改進(jìn)。三是明確個(gè)人可進(jìn)行的資本項(xiàng)目交易，規(guī)范了相關(guān)外匯收支活動(dòng)。長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)對(duì)個(gè)人的外匯業(yè)務(wù)管理主要側(cè)重于經(jīng)常項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性的外匯收支活動(dòng)。要求銀行必須通過(guò)該信息系統(tǒng)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。問(wèn)：境內(nèi)個(gè)人應(yīng)怎樣辦理對(duì)外貿(mào)易的外匯資金收付？答：《辦法》明確，個(gè)人辦理對(duì)外貿(mào)易進(jìn)行外匯資金收付時(shí)，應(yīng)開(kāi)立外匯結(jié)算賬戶(hù)。今后，隨著資本項(xiàng)目可兌換的進(jìn)程，對(duì)個(gè)人資本項(xiàng)目外匯交易也將逐步有序地放寬。（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司。（三）自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元）、外幣等值10萬(wàn)美元以上（含10萬(wàn)美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)內(nèi)的活期存款。（九）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行辦理的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。第十二條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)其有效性負(fù)責(zé)。第十四條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)通過(guò)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識(shí)別，并記錄分析過(guò)程；不作為可疑交易報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)記錄分析排除的合理理由；確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對(duì)客戶(hù)身份特征、交易特征或行為特征的分析過(guò)程。（二）聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單。第二十二條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存5年。第二十六條 本辦法所稱(chēng)非自然人，包括法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)。