【正文】 機(jī)構(gòu)提出申請，并提交下列文件、證件：（一）企業(yè)決策層的決議；（二）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或企業(yè)名稱核準(zhǔn)通知書；（三）企業(yè)法定代表人的身份證明；（四）資金信用證明、驗(yàn)資證明或者資金擔(dān)保。第四條 本辦法所稱經(jīng)營流通人民幣是指以營利為目的的，買賣流通人民幣的行為。第九條 獲得使用人民幣圖樣許可的法人，應(yīng)將使用人民幣圖樣樣品報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。中國人民銀行是使用人民幣圖樣的審批機(jī)關(guān)，中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)是使用人民幣圖樣申請的受理機(jī)構(gòu)。第四十七條 本辦法自發(fā)布之日起生效。第四十二條 財務(wù)公司解散或撤銷后，應(yīng)依法成立清算組，按照法定程序進(jìn)行清算，并由中國人民銀行發(fā)布公告。第三十八條 財務(wù)公司經(jīng)過整頓，符合下列條件的，可恢復(fù)正常營業(yè)：(一)已恢復(fù)支付能力；(二)虧損得到彌補(bǔ)；(三)違法違規(guī)行為得到糾正。第三十二條 財務(wù)公司應(yīng)建立定期審計制度。編制并按規(guī)定向中國人民銀行報送資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表、非現(xiàn)場檢查指標(biāo)考核表及中國人民銀行要求的其他報表，并于每一會計年度終了后的一個月內(nèi)報送上一年度的財務(wù)報表和資料。第三章 業(yè)務(wù)范圍與風(fēng)險控制第十九條 經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，財務(wù)公司可從事下列部分或全部業(yè)務(wù)：(一)吸收成員單位3個月以上定期存款；(二)發(fā)行財務(wù)公司債券；(三)同業(yè)拆借；(四)對成員單位辦理貸款及融資租賃；(五)辦理集團(tuán)成員單位產(chǎn)品的消費(fèi)信貸、買方信貸及融資租賃；(六)辦理成員單位商業(yè)匯票的承兌及貼現(xiàn)；(七)辦理成員單位的委托貸款及委托投資；(八)有價證券、金融機(jī)構(gòu)股權(quán)及成員單位股權(quán)投資；(九)承銷成員單位的企業(yè)債券；(十)對成員單位辦理財務(wù)顧問、信用鑒證及其他咨詢代理業(yè)務(wù)；(十一)對成員單位提供擔(dān)保；(十二)境外外匯借款；(十三)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。如遇特殊情況，由籌建人提出申請，經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，可適當(dāng)延長籌建期限，但延長的期限不得超過6個月。第十條 財務(wù)公司的設(shè)立須經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個階段。第六條 財務(wù)公司的最低注冊資本金為3億元人民幣或等值的自由兌換貨幣。第一篇：中國人民銀行令中國人民銀行令〔2000〕第3號根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國公司法》等有關(guān)法律、法規(guī)，中國人民銀行制定了《企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司管理辦法》，現(xiàn)予以發(fā)布施行。(二)具有符合《中華人民共和國公司法》和本辦法規(guī)定的章程；(三)具有符合本辦法規(guī)定的最低限額注冊資本；(四)具有符合中國人民銀行規(guī)定的任職資格的高級管理人員和從業(yè)人員；(五)有健全的組織機(jī)構(gòu)、管理制度和風(fēng)險控制制度；(六)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；(七)中國人民銀行規(guī)定的其他條件。由外資企業(yè)集團(tuán)設(shè)立的財務(wù)公司，其高級管理人員中至少須有1名中國公民。逾期不申請開業(yè)或籌建期滿未達(dá)到開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，原批準(zhǔn)籌建文件自動失效。第十八條 財務(wù)公司經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)變更《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》上有關(guān)內(nèi)容后，需按規(guī)定到中國人民銀行更換許可證。第二十五條 財務(wù)公司必須按照國家有關(guān)規(guī)定，實(shí)行審慎會計原則和會計制度。第三十一條 中國人民銀行根據(jù)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題，可以向財務(wù)公司的法定代表人和其他高級管理人員提出質(zhì)詢，并責(zé)令該公司限期改正或進(jìn)行整頓，拒不改正或整頓的，中國人民銀行可以取消該公司法定代表人或有關(guān)高級管理人員的任職資格。第三十七條 中國人民銀行責(zé)令財務(wù)公司整頓后，可對財務(wù)公司采取下列措施：(一)要求更換或禁止更換財務(wù)公司高級管理人員；(二)暫停其部分或全部業(yè)務(wù)活動；(三)要求在規(guī)定期限內(nèi)增加資本金；(四)責(zé)令改變股權(quán)結(jié)構(gòu)；(五)責(zé)令財務(wù)公司重組；(六)中國人民銀行認(rèn)為必要的其他措施。第四十一條 財務(wù)公司經(jīng)營出現(xiàn)嚴(yán)重困難或有重大違法違規(guī)行為時，中國人民銀行可依法對其予以撤銷。第四十六條 本辦法頒布前設(shè)立的財務(wù)公司須按本辦法進(jìn)行規(guī)范，過渡期由中國人民銀行另行通知。第四條 人民幣圖樣的使用實(shí)行一事一批的審批制度。（二）使用放大和縮小的人民幣圖樣，放大和縮小的比例必須不低于25％。第三條 本辦法所稱流通人民幣是指中國人民銀行發(fā)行、正在中華人民共和國境內(nèi)流通的貨幣。第七條 申請經(jīng)營流通人民幣的申請人，應(yīng)具備下列條件：（一）在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的企業(yè)法人；（二）注冊資本金不得低于50萬元人民幣。對符合本辦法規(guī)定申請經(jīng)營流通人民幣的申請人，審批機(jī)關(guān)應(yīng)依法為其核發(fā)經(jīng)營許可證。第十五條 獲得經(jīng)營流通人民幣許可的法人依法終止的，審批機(jī)關(guān)應(yīng)注銷其經(jīng)營流通人民幣的行政許可，并收回經(jīng)營流通人民幣許可證。按上述分類對個人外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行管理。第八條 個人跨境收支，應(yīng)當(dāng)按照國際收支統(tǒng)計申報的有關(guān)規(guī)定辦理國際收支統(tǒng)計申報手續(xù)。第十五條 境外個人將原兌換未使用完的人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔時，小額兌換憑本人有效身份證件在銀行或外幣兌換機(jī)構(gòu)辦理。第二十二條 境外個人購買境內(nèi)商品房，應(yīng)當(dāng)符合自用原則，其外匯資金的收支和匯兌應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)外匯管理規(guī)定。第二十八條 銀行按照個人開戶時提供的身份證件等證明材料確定賬戶主體類別，所開立的外匯賬戶應(yīng)使用與本人有效身份證件記載一致的姓名。外匯儲蓄賬戶的收支范圍為非經(jīng)營性外匯收付、本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)。（三）經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營性外匯是指除貿(mào)易外匯之外的其他經(jīng)常項(xiàng)目外匯。(完)附：廢止規(guī)定目錄廢止規(guī)定目錄1.《關(guān)于居民、非居民個人大額外幣現(xiàn)鈔存取款有關(guān)問題的通知》（〔97〕匯管函字第123號）2.《境內(nèi)居民個人外匯管理暫行辦法》（匯發(fā)〔1998〕11號）3.《關(guān)于修改〈境內(nèi)居民個人外匯管理暫行辦法〉的通知》（匯發(fā)〔1999〕133號）4.《關(guān)于修改〈關(guān)于境內(nèi)居民個人因私用匯有關(guān)問題的通知〉和《關(guān)于印發(fā)〈境內(nèi)居民個人外匯管理暫行辦法〉的通知》（匯發(fā)〔1999〕305號）5.《關(guān)于自費(fèi)出境留學(xué)人員預(yù)交人民幣保證金購付匯的通知》（匯發(fā)〔2000〕82號）6.《關(guān)于境內(nèi)居民個人外匯存款匯出和外匯存款賬戶更名有關(guān)問題的批復(fù)》（匯發(fā)〔2000〕291號）7.《國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整對境內(nèi)居民個人自費(fèi)出國（境）留學(xué)購付匯政策有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)〔2001〕185號）8.《國家外匯管理局關(guān)于下發(fā)〈境內(nèi)居民個人購匯管理實(shí)施細(xì)則〉的通知》（匯發(fā)〔2002〕68號）9.《國家外匯管理局關(guān)于對境內(nèi)居民個人前往鄰國邊境地區(qū)旅游進(jìn)行售匯業(yè)務(wù)試點(diǎn)的通知》（匯發(fā)〔2002〕121號）10.《國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整境內(nèi)居民個人經(jīng)常項(xiàng)目下購匯政策的通知》（匯發(fā)〔2003〕104號）11.《國家外匯管理局關(guān)于在華留學(xué)人員辦理退學(xué)換匯有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)〔2003〕62號）12.《國家外匯管理局綜合司關(guān)于停止報送〈居民、非居民個人大額(等值1萬美元以上)現(xiàn)鈔存取款和境內(nèi)居民個人外幣劃轉(zhuǎn)情況登記表〉的通知》(匯綜函〔2003〕14號)13.《國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整境內(nèi)居民個人自費(fèi)出國（境）留學(xué)購匯指導(dǎo)性限額的通知》（匯發(fā)〔2004〕111號）14.《國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范居民個人外匯結(jié)匯管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)〔2004〕18號）15.《國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范非居民個人外匯管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)〔2004〕6號）16.《國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整境內(nèi)居民個人經(jīng)常項(xiàng)目下因私購匯限額及簡化相關(guān)手續(xù)的通知》（匯發(fā)〔2005〕60號）(完)5中國人民銀行調(diào)整個人外匯管理政策為適應(yīng)改革開放和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，進(jìn)一步便利個人外匯收支活動，簡化業(yè)務(wù)手續(xù)，中國人民銀行日前發(fā)布《個人外匯管理辦法》（以下簡稱《辦法》），對個人外匯管理政策進(jìn)行了調(diào)整和改進(jìn)。三是明確個人可進(jìn)行的資本項(xiàng)目交易，規(guī)范了相關(guān)外匯收支活動。長期以來，我國對個人的外匯業(yè)務(wù)管理主要側(cè)重于經(jīng)常項(xiàng)下非經(jīng)營性的外匯收支活動。要求銀行必須通過該信息系統(tǒng)辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。問：境內(nèi)個人應(yīng)怎樣辦理對外貿(mào)易的外匯資金收付？答：《辦法》明確，個人辦理對外貿(mào)易進(jìn)行外匯資金收付時，應(yīng)開立外匯結(jié)算賬戶。今后，隨著資本項(xiàng)目可兌換的進(jìn)程，對個人資本項(xiàng)目外匯交易也將逐步有序地放寬。（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司。（三）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。（九）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行辦理的稅收、錯賬沖正、利息支付。第十二條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，并對其有效性負(fù)責(zé)。第十四條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對通過交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識別，并記錄分析過程；不作為可疑交易報告的，應(yīng)當(dāng)記錄分析排除的合理理由；確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過程。（二）聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。第二十二條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存5年。第二十六條 本辦法所稱非自然人，包括法人、其他組織和個體工商戶。