【正文】 機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定設(shè)立專門賬簿記載業(yè)務(wù)收支情況的，由煙臺(tái)保監(jiān)分局責(zé)令改正，處二萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。嚴(yán)禁收取任何代理合同規(guī)定手續(xù)費(fèi)之外的利益。二、保險(xiǎn)兼業(yè)代理執(zhí)業(yè)要求保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》載明的業(yè)務(wù)范圍開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，需要變更許可證事項(xiàng)的，應(yīng)事先報(bào)經(jīng)煙臺(tái)保監(jiān)分局批準(zhǔn)備案。以財(cái)務(wù)為支付口徑發(fā)生的手續(xù)費(fèi)支付事項(xiàng)，手續(xù)費(fèi)支付對象及金額必須與業(yè)務(wù)系統(tǒng)保持一致。1認(rèn)真執(zhí)行代位求償?shù)南嚓P(guān)規(guī)定，履行相關(guān)義務(wù)，不推諉扯皮。1妥善處理客戶投訴，暢通投訴渠道。如有違反，愿意每案處違約金5000元。如有違反，愿意每單處違約金5000元。我公司承保交強(qiáng)險(xiǎn)時(shí)，承諾按照《中華人民共和國車船稅法》、《中華人民共和國車船稅法實(shí)施條例》、《河南省車船稅實(shí)施辦法》、《河南省車船稅代收代繳管理辦法》等法律法規(guī)規(guī)定，足額代收代繳車船稅。如有違反，愿意每單處違約金5000元。每一位郵儲(chǔ)員工都應(yīng)用心去感受合規(guī)文化的每一寸肌膚上的溫暖，繼而將這股溫暖傳遞給客戶。而要打造這艘夢想巨輪，當(dāng)務(wù)之急便是將“合規(guī)”這味原料融入到郵儲(chǔ)文化的新鮮血液之中，形成合規(guī)文化。進(jìn)一步完善績效考核辦法，將合規(guī)情況納入考核體系，加強(qiáng)合規(guī)管理，降低違規(guī)機(jī)率。從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度看，合規(guī)能夠幫助企業(yè)管理各種風(fēng)險(xiǎn)，避免罰款、法律制裁、商業(yè)損失或者因?yàn)閱T工失誤造成的數(shù)據(jù)泄漏等風(fēng)險(xiǎn)。毛主席說過這樣一句話：“一個(gè)人做點(diǎn)好事并不難，難的是一輩子做好事，不做壞事。天地運(yùn)行、社會(huì)發(fā)展，萬事萬物都離不開規(guī)矩。當(dāng)前，我們郵政儲(chǔ)蓄銀行正處在蓬勃發(fā)展的重要時(shí)期，合規(guī)文化是我們的護(hù)航艦，更是我們穩(wěn)健發(fā)展的保護(hù)傘，使我們前進(jìn)的步伐更加穩(wěn)健，踏實(shí)。合規(guī)文化就是為了保證一個(gè)單位、一個(gè)團(tuán)隊(duì)里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)確立合規(guī)的理念，倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣，加強(qiáng)合規(guī)的管理，營造合規(guī)的氛圍，制造一種良好的軟環(huán)境。（五）進(jìn)一步加大安全防范和隱患的排查對存在的問題要及時(shí)的向上級(jí)主管部門反應(yīng)給予整改確保信用社的人、財(cái)、物的絕對安全。四是監(jiān)控器的蓄電品不存點(diǎn)導(dǎo)致監(jiān)控器不能正常運(yùn)行。有價(jià)單證實(shí)行賬證分管，數(shù)量、金額與表內(nèi)、外科目核算的有價(jià)單證相符。確定不同的貸款權(quán)限和授信額度，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。五個(gè)工作日內(nèi)為職工開展自查暴露問題，十個(gè)工作日以內(nèi)為單位綜合職工自查和實(shí)際工作中存在的問題進(jìn)行暴露邊查邊整改。由會(huì)計(jì)組織信用社的全體職工對信用社的負(fù)債、資產(chǎn)、股本金、表外科目、安全等方面進(jìn)行自我排查，并配合工作組搞好信貸資產(chǎn)和表外科目及安全的排查和日常業(yè)務(wù)的開展，每個(gè)人配合工作組搞好存款負(fù)債、股金、中間業(yè)務(wù)、現(xiàn)金、重空的排查和日常業(yè)務(wù)的開展。（二）授權(quán)授信和貸款投放方面：對資金營運(yùn)、貸款審批、不良資產(chǎn)處置等都建立了授權(quán)制度；嚴(yán)格按照《農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸授權(quán)授信制度》對貸款進(jìn)行授權(quán)授信管理，力爭做到授權(quán)、授信額度合理。重空方面嚴(yán)格按照有價(jià)單證和重要空白憑證由專人入庫保管。三是發(fā)現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)整改是指紋鎖電源連接不上。（四）加強(qiáng)現(xiàn)金重空的調(diào)撥、運(yùn)輸、使用、管理的每一個(gè)環(huán)節(jié)。根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)衍生出來的銀行合規(guī)文化是對銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險(xiǎn)的管理方式的一種界定。銀行本身所具有的特征決定了要想平穩(wěn)地開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)既定的發(fā)展目標(biāo)，必須有一套完整，有效、合理的內(nèi)部控制體系。謝謝大家！第三篇：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)打造文化巨輪 揚(yáng)起合規(guī)風(fēng)帆尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：大家好！孟子曾說過：“不以規(guī)矩，不能成方圓”。遵守規(guī)章制度，工作恪盡職守是每位郵儲(chǔ)銀行員工應(yīng)盡的義務(wù)，數(shù)起前車之鑒警示我們，工作能力再強(qiáng)，不懂合規(guī)的重要性，不僅使自身的專業(yè)素養(yǎng)大打折扣，而且會(huì)給個(gè)人的品行操守拖后腿。第二，合規(guī)是郵儲(chǔ)銀行健康發(fā)展的定心丸。嚴(yán)格對違規(guī)行為責(zé)任進(jìn)行認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施。郵儲(chǔ)銀行目前雖然算不上一個(gè)偉大的企業(yè)，但它有著一顆偉大的心，塑造獨(dú)特的郵儲(chǔ)文化之魂是每一名郵儲(chǔ)人畢生的信念和夢想。要想感動(dòng)他人，先要感動(dòng)自己。承諾不在客戶不知情或沒有交納保費(fèi)的情況下，以客戶名義簽訂任何險(xiǎn)種期限的保單。（2）退保批改，缺少保單正本及前期的相關(guān)批單又無投保人出具情況說明的，愿意每單處違約金5000元；（3）偽造投保人申請或虛假手續(xù)，愿意每單處違約金10000元。在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益。二、切實(shí)提高理賠服務(wù)水平保險(xiǎn)車輛出險(xiǎn)后，承諾由我公司查勘定損人員或者我公司委托的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、其他同業(yè)公司查勘人員進(jìn)行現(xiàn)場查勘、定損工作，并出具查勘報(bào)告及定損單。如有違反，愿意每案處違約金2000元。如有違反，每次處違約金2000元。2手續(xù)費(fèi)支付嚴(yán)格執(zhí)行代理業(yè)務(wù)“跟卡、跟帳”相關(guān)規(guī)定。任何單位和個(gè)人不得偽造、變造、出租、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)許可證。代理手續(xù)費(fèi)必須通過保險(xiǎn)公司轉(zhuǎn)賬方式（銀行匯款、網(wǎng)銀付款、銀行轉(zhuǎn)賬支票付款等）支付至保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)名稱一致、專用于收取手續(xù)費(fèi)的銀行賬戶。1保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)未取得許可證，非法從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由煙臺(tái)保監(jiān)分局予以取締；沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上三十萬元以下的罰款。四、不準(zhǔn)向任何客戶、政府部門人員、供應(yīng)商、合作方等報(bào)銷應(yīng)由個(gè)人支付的各種費(fèi)用，同時(shí)也不準(zhǔn)在任何客戶、政府部門、供應(yīng)商、合作方等部門兼職。按照規(guī)定管理好本單位的各種物資，不擅自處理廢舊物資。（√）