從銀行內(nèi)控制度建設(shè)看防范風(fēng)險的有效性(更新版)
【正文】 ，制定了客戶優(yōu)選標準，并且一律公開，不搞暗箱操作，凡是不符合貸款條件的客戶，無論是什么人、哪個部門推薦的，堅決拒絕，不予考慮。 xx銀行xx支行始終堅持“三必訪”、“四必談”的訪談制度，及時掌握員工的思想動態(tài)和行為軌跡。 第5頁 共5頁。努力做到思想上溝通、工作上幫助、生活上關(guān)心。保證了資產(chǎn)質(zhì)量。支行每月都要召開內(nèi)控評審會議，每個崗位、每個操作環(huán)節(jié)的具體工作人員對其上游和下游崗位和操作環(huán)節(jié)執(zhí)行內(nèi)控制度情況都要進行評價，提出看法和意見，互相監(jiān)督，明確責任。建立了合理的組織架構(gòu)，使事后監(jiān)督向事中、事前轉(zhuǎn)移。剛剛組建初期的xx銀行xx支行，在內(nèi)控制度建設(shè)上不僅僅停留在按上級行規(guī)章制度辦事的層面上，他們立足于自身實際，整合現(xiàn)有業(yè)務(wù)管理模式，面對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險的考驗，先后制定了信貸管理、資金管理、會計管理、安全管理、行政管理等二十項規(guī)章制度，強化了會計、出納、聯(lián)行、計算機系統(tǒng)等重要崗位的自身監(jiān)管，對印章、密押、重要空白憑證的交接和保管進行了再保險。三是堅持內(nèi)控自查評審會議制度。從源頭上有效的規(guī)避了風(fēng)險，避免了以貸謀私現(xiàn)象的發(fā)生。今年以來，共計開展“三必訪”三十人次，“四必談”七十四人次，對全行大部分職工進行了家訪和談
數(shù)學(xué)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1