從銀行內控制度建設看防范風險的有效性(完整版)
【正文】 行。實行員工異常行為報告制度，各部室每月都要上報包括八小時以外的員工異常行為管理情況，結合全國打擊賭博違法犯罪專項行動，要求員工承諾遠離黃、賭、毒。截止到今年九月末該行全部貸款余額xxxxx萬元，無一逾期，無一欠息。各部室對當月存在的風險隱患要進行分析總結，行領導每次對內控自查評審情況進行點評，發(fā)現(xiàn)問題立即整改。同時還根據(jù)當前經濟形勢，在案件多發(fā)的票據(jù)業(yè)務、集團客戶與關聯(lián)交易等風險集中的重要業(yè)務上，制定和完善了相應的管理辦法和操作流程，建立了銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業(yè)務臺帳與會計之間的適時對帳制度。 一、加強制度建設，構建科學有效的制度體系 xx銀行是我國最優(yōu)秀的股份制商業(yè)銀行，其內控制度是比較完善和健全的。xx銀行xx支行規(guī)定所有員工每天要利用班后時間記錄一天的工作情況，對自己當日工作中執(zhí)行規(guī)章制度、遵守操作規(guī)程情況進行總結，對麻痹大意、違規(guī)操作要深刻反思，認識到問題的嚴重性，并提出改進辦法和措施，以達到思想和行動的統(tǒng)一。今年以來，在信貸資金投放過程中，xx銀行xx支行堅決執(zhí)行貸款“三查”制度，堅持資產運行的可控制原則，以質量求發(fā)展，健全了貸款管理組織架構，明確了各部門的職責和考核標準，出臺了客戶資格準入意見
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