【正文】 。(√)2具有證書解凍權(quán)限的操作柜員或主管柜員可以領(lǐng)取、傳遞、保管已制未發(fā)客戶證書。（）1交易發(fā)生網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)完成可疑交易甄別、補(bǔ)錄工作。（）1無(wú)論是年度總額內(nèi)的購(gòu)匯還是超過(guò)總額的購(gòu)匯，客戶均可以直接提取不超過(guò)等值5000美元（含）的外幣現(xiàn)鈔。(√) 攜出金額在等值5000美元以內(nèi)（含）的，不需申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》（以下簡(jiǎn)稱《攜帶證》），海關(guān)予以放行。5第二代身份證的特征：　　A、在性別項(xiàng)目的位置，有定向光變色的“長(zhǎng)城”圖案，用左眼看可能是黃色，右眼看可能是綠色，兩眼一起看就表現(xiàn)為藍(lán)色；白天、夜晚所顯現(xiàn)的又是不同的光澤； 　　B、在相片下有光變光存儲(chǔ)的“中國(guó)CHINA”字樣； 　　C、用放大鏡人們可以看到，在彩虹印刷的底紋中有縮微字符串“JMSFZ”； 　　D、如果將證件正面放在紫外燈光下，可以發(fā)現(xiàn)熒光印刷的“長(zhǎng)城”圖案。4第一代身份證的背面高級(jí)技巧：A、1代身份證背面—“份”字單人偏旁的豎，下面粗，上面細(xì)。B、看字體。4下列屬于員工辦理本人業(yè)務(wù)的行為有：A、柜員委托他人拿柜員本人的銀行卡到其柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)。C、為客戶出具聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明，并加蓋經(jīng)辦機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章，由客戶持該證明自行到被核查人所在地公安機(jī)關(guān)申請(qǐng)核實(shí)。3在什么情況下應(yīng)報(bào)告公安機(jī)關(guān)？（ABCD）A一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上、假外幣10張（枚）（含10章、枚）以上的；B屬于利用新的造假手段制造假幣的；C有制造販賣假幣線索的；D持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的。D、查看存折內(nèi)的打印內(nèi)容是否異常（打印字體為專用字體與一般打印機(jī)打印的字體不同）。D、不要相信騙子要求匯款的電話。C、提醒客戶保管好賬號(hào)、密碼、身份證等信息，防止被他人盜用。2儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的范圍有：（ABCD）A、本、外幣活期儲(chǔ)蓄存款；B、本、外幣整存整取定期儲(chǔ)蓄存款；C、本、外幣通知儲(chǔ)蓄存款；D、人民幣零存整取定期儲(chǔ)蓄存款。E、硬幣有穿孔，裂口，變形，磨損，氧化，文字、面額數(shù)字、圖案模糊不清等情形之一的。C、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款?？蛻魬?yīng)在(5 )工作日內(nèi)到銀行柜臺(tái)填寫《涉外收入申報(bào)單》，銀行工作日人員審核無(wú)誤后即完成申報(bào)A、2000B、5000C、1D、51為自然人客戶辦理人民幣單筆（C）萬(wàn)元以上、外幣等值（A ）萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。C、對(duì)于個(gè)人與其直系親屬賬戶之間資金的劃轉(zhuǎn)，需出示對(duì)雙方身份證件，以及戶口簿、結(jié)婚證等兩人直系親屬關(guān)系證明，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)需將直系親屬關(guān)系證明復(fù)印留存。以下哪些說(shuō)法是正確？（ACD）A、境內(nèi)個(gè)人將外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包括鈔戶和匯戶）或者購(gòu)匯資金匯出境外、當(dāng)日累計(jì)等值5萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件直接辦理。以下哪些說(shuō)法是正確？（ABCD）A、無(wú)論是年度總額內(nèi)的購(gòu)匯還是超過(guò)總（ABCD）額的購(gòu)匯，客戶均可以直接提取不超過(guò)等值10000美元（含10000美元）的外幣現(xiàn)鈔。購(gòu)匯后攜帶外幣現(xiàn)鈔出境的，應(yīng)當(dāng)持購(gòu)匯憑證，向購(gòu)匯銀行申請(qǐng)。C、客戶直接從解付外幣票據(jù)（包括旅行支票）的資金中提取現(xiàn)金或者從匯入款中直接解付現(xiàn)金視同從存款賬戶取現(xiàn)，需按取款限額的相關(guān)規(guī)定辦理。（A）A、轉(zhuǎn)出卡本人 B、轉(zhuǎn)入卡本人 C、轉(zhuǎn)出卡本人或 轉(zhuǎn)入卡本人 D、代理人2申請(qǐng)永久調(diào)升信用額度的，帳戶及卡片應(yīng)狀態(tài)正常、無(wú)不良信用記錄且不存在套現(xiàn)嫌疑，調(diào)高信用額度時(shí)間間隔原則上不少于 ?？蛻魬?yīng)在幾工作日內(nèi)到銀行柜臺(tái)填寫《涉外收入申報(bào)單》，銀行工作日人員審核無(wú)誤后即完成申報(bào)。D、根據(jù)國(guó)家外匯管理政策規(guī)定，無(wú)論境內(nèi)個(gè)人還是境外個(gè)人，目前結(jié)購(gòu)匯業(yè)務(wù)年度總額為等值5萬(wàn)（含）美元。A、10000B、1000C、5000D、2000《攜帶證》自簽發(fā)之日起（A）天之內(nèi)一次使用有效。7靈通卡交易查詢查復(fù)時(shí)限:60日。6靈通卡口頭掛失有效期限:15天。5靈通卡異地取現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬付出手續(xù)費(fèi):按金額的1%，最低1元，最高50元。4ATM密碼每季度更換一次。4客戶持靈通卡在境外銀聯(lián)成員機(jī)構(gòu)ATM上提取外幣現(xiàn)鈔的，日取款金額不得超過(guò)等值5000元人民幣。3利率根據(jù)計(jì)算利息時(shí)間單位的不同分為年利率、月利率、日利率三種3外幣通知存款，起存金額一般不低于人民幣5萬(wàn)元的等值外匯，本金一次存入，可一次或分次支取。整存零取儲(chǔ)蓄存期分為一年、二年、三年、五年。辨別人民幣真?zhèn)蔚姆椒?，可歸納為“一看、二摸、三聽、四測(cè)”。1無(wú)論是年度總額內(nèi)的購(gòu)匯還是超過(guò)總額的購(gòu)匯，客戶均可以直接提取不超過(guò)等值10000美元（含）的外幣現(xiàn)鈔。攜出外幣金額在等值5000美元以內(nèi)（含）的，不需申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》（以下簡(jiǎn)稱《攜帶證》），海關(guān)予以放行。按交易主體分為境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人。根據(jù)國(guó)家外匯管理政策規(guī)定，對(duì)個(gè)人結(jié)匯施行年度總額管理，目前結(jié)匯業(yè)務(wù)年度總額為等值5萬(wàn)（含）美元?？蛻魬?yīng)在5工作日內(nèi)到銀行柜臺(tái)填寫《涉外收入申報(bào)單》，銀行工作日人員審核無(wú)誤后即完成申報(bào)。2營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，必須遵循“存款自愿，取款自由，存款有息，為儲(chǔ)戶保密”的原則。2通知存款按提前通知的期限，劃分為一天通知和七天通知兩個(gè)品種。3外幣定期儲(chǔ)蓄存款，起存金額一般不低于人民幣50元的等值外匯。4正式掛失后，對(duì)于賬戶余額在5萬(wàn)元（含）人民幣（或等值外幣）以上的掛失應(yīng)賬戶核保。5靈通卡預(yù)授權(quán)有效期限:30日5吞卡牡丹靈通卡保存時(shí)限:30天。60、靈通卡跨境ATM查詢手續(xù)費(fèi)境外:4元/筆。6牡丹靈通卡在自動(dòng)柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬次數(shù)和轉(zhuǎn)賬限額:5次、5萬(wàn)元。如使用“磁條+證件”的方式，必須通過(guò) 7646交易 交易核實(shí)持卡人身份證件。A、500B、1000C、100D、200境內(nèi)個(gè)人，每人每年憑本人有效身份證件可購(gòu)等值（A）美元（含）外匯。B、境外個(gè)人將外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包括鈔戶和匯戶）或者購(gòu)匯資金匯出境外、當(dāng)日累計(jì)超過(guò)等值5萬(wàn)美元的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證辦理。A 、 1B 、 2C 、 3D 、 41交易發(fā)生網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在交易發(fā)生后的（D）個(gè)工作日內(nèi)完成可疑交易甄別、補(bǔ)錄工作。B、無(wú)論境內(nèi)個(gè)人還是境外個(gè)人，向個(gè)人外幣儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值10000美元以下（含）的，可直接辦理。（ABC）A、攜出金額在等值5000美元以上至10000美元（含10000美元）的，應(yīng)當(dāng)向銀行申領(lǐng)《攜帶證》。E、攜帶外幣現(xiàn)鈔出境，不超過(guò)最近一次入境時(shí)申報(bào)外幣現(xiàn)鈔數(shù)額的。以下哪些說(shuō)法是正確？（ABCD）A、境內(nèi)個(gè)人將外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包括鈔戶和匯戶）或者購(gòu)匯資金匯出境外、當(dāng)日累計(jì)等值5萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件直接辦理。D、境內(nèi)個(gè)人持外幣現(xiàn)鈔辦理境外匯款、匯出當(dāng)日累計(jì)超過(guò)等值1萬(wàn)美元的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證以及經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證以及本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。（ABCD）A、涉外收入申報(bào)一般流程，對(duì)于單筆收入大于2000美元（含）的涉外收入，收款銀行通知客戶（單位或個(gè)人）申報(bào)。B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。F、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。 C、三核對(duì)：一核對(duì)帳號(hào)、戶名；二核對(duì)現(xiàn)金帳實(shí)；三核對(duì)客戶簽名。2整存整取定期儲(chǔ)蓄存期分為：（ABCD）A、三個(gè)月B、半年C、九個(gè)月D、E一年F、二年G、三年H、五年I、八年。F、提醒客戶不要將銀行回單或POS消費(fèi)憑證隨意扔掉，防止不法分子尾隨撿獲賬戶資料。C、立即報(bào)警，抓獲不法分子。B、在長(zhǎng)波紫光燈照射下存折扉頁(yè)、內(nèi)頁(yè)是否反光。C嚴(yán)禁未經(jīng)客戶本人同意開通任意轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上消費(fèi)支付功能。但各經(jīng)辦機(jī)構(gòu)不得要求客戶直接向該中心申請(qǐng)核實(shí)。D、某網(wǎng)點(diǎn)以某柜員的名義開立了一本用于賣報(bào)紙、垃圾收入和員工餐費(fèi)支出的賬戶，由網(wǎng)點(diǎn)主管負(fù)責(zé)保管，當(dāng)日網(wǎng)點(diǎn)主管拿存折到該柜員處辦理業(yè)務(wù)，導(dǎo)致出現(xiàn)柜員辦理本人業(yè)務(wù)。真身份證是采用針式打印，墨色較談；假身份證常采用噴墨打印，墨色濃重。50、第一代身份證的正面高級(jí)技巧:A、1代身份證正面左下角的公安局的‘局’字，右側(cè)的2個(gè)豎折，應(yīng)該在1條直線上。5個(gè)人資信證明書包括:A個(gè)人存款（含憑證式/儲(chǔ)蓄式國(guó)債）證明B、個(gè)人存款發(fā)生額證明C、個(gè)人購(gòu)買記賬式國(guó)債證明D、個(gè)人購(gòu)買本外幣理財(cái)產(chǎn)品證明個(gè)人資信證明書包括:A、個(gè)人購(gòu)買本外幣理財(cái)產(chǎn)品證明交易記錄證明B、個(gè)人購(gòu)買基金證明C、個(gè)人購(gòu)買保險(xiǎn)證明D、個(gè)人購(gòu)買賬戶黃金/實(shí)物黃金證明個(gè)人資信證明書包括:A、個(gè)人貸款證明B、個(gè)人信用卡守信證明C、個(gè)人信用卡信用額度證明D、個(gè)人客戶在我行辦理的其他業(yè)務(wù)證明。(√) 單筆結(jié)匯金額超過(guò)等值1000美元的，需逐筆將個(gè)人結(jié)匯信息錄入國(guó)家外匯管理局的個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)。(√)1涉外收入申報(bào)一般流程,對(duì)于單筆收入大于2000美元（含）的涉外收入，收款銀行通知客戶（單位或個(gè)人）申報(bào)。（）2個(gè)人電子銀行注冊(cè)、變更業(yè)務(wù)需客戶本人辦理。（）凡是參加通存通兌業(yè)務(wù)的客戶必須預(yù)留密碼。(√)3凡從港、澳、臺(tái)地區(qū)及國(guó)外攜入或持有的可自由兌換的我行開辦外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)幣種范圍內(nèi)的外幣現(xiàn)鈔，均可以開立現(xiàn)鈔賬戶；(√)3由港、澳、臺(tái)地區(qū)及國(guó)外匯入的外匯或攜入的外匯票據(jù)，均可以開立現(xiàn)匯賬戶。(√)4計(jì)算利息的存期：是指客戶存款在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)存儲(chǔ)的時(shí)間，以存入日算起至支取日前一天止，即算頭不算尾。(√)4自存入日至次年同月同日為一整年；存入日至次月同日為一整月。掛失七天后，存款人必須親自前往原掛失網(wǎng)點(diǎn)，辦理補(bǔ)領(lǐng)存單（折）或支取存款、修改密碼等手續(xù)。柜員必須審驗(yàn)、摘記存款人身份證明，并收回掛失申請(qǐng)書批注“XX年X月X日撤銷掛失”字樣，并經(jīng)授權(quán)后雙人辦理撤銷掛失手續(xù)。七天后存款人辦理掛失銷戶取款或黑心存時(shí)不必要求經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人同時(shí)前來(lái)辦理。7柜員辦理涉及存折業(yè)務(wù)時(shí)，必須核對(duì)存折讀磁后電腦顯示的賬號(hào)、戶名、存折號(hào)碼與存折上打印的賬號(hào)、戶名、存折號(hào)碼是否相符，核對(duì)存折打印的信息是否正常（重點(diǎn)關(guān)注戶名、賬號(hào)、已登折內(nèi)容是否有挖、刮、擦、涂、補(bǔ)、刪除等痕跡），并做好存折信息、客戶填寫內(nèi)容、打印結(jié)果的“三核對(duì)”。對(duì)客戶提交的居民身份證，還需使用7646交易進(jìn)行身份核查。違者，按違規(guī)積分管理規(guī)定處理。(√)9網(wǎng)點(diǎn)與個(gè)人客戶簽訂已套印“協(xié)議專用章”的個(gè)人金融業(yè)務(wù)協(xié)議時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)在“乙方經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或其授權(quán)代理人簽字”處簽字或加蓋個(gè)人名章。A、對(duì)不會(huì)馬上造成重大損失的業(yè)務(wù)（如開設(shè)賬戶、掛失、存入大額現(xiàn)金等），可以繼續(xù)辦理；B、對(duì)有可能造成直接損失的業(yè)務(wù)（如提取大額現(xiàn)金），應(yīng)認(rèn)真分析：（A）若可以明顯看出是真實(shí)身份證（如同音字錄入錯(cuò)誤，但身份證號(hào)、照片都相符），可以繼續(xù)辦理；（B）對(duì)于身份證號(hào)、姓名均一致，但照片明顯不符，虛假成分較大的，應(yīng)拒絕辦理；10當(dāng)聯(lián)網(wǎng)核查身份證個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)結(jié)果不一致時(shí)，繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)詳細(xì)登記客戶的準(zhǔn)確聯(lián)系方式（如通訊地址、聯(lián)系電話等），并及時(shí)進(jìn)一步核實(shí)；10當(dāng)聯(lián)網(wǎng)核查身份證個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)結(jié)果不一致時(shí)，暫緩辦理的，要耐心向客戶解釋原因，并盡快進(jìn)一步核實(shí)客戶身份；(√)10當(dāng)聯(lián)網(wǎng)核查身份證個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)結(jié)果不一致時(shí)，如其居民身份證經(jīng)疑義反饋后核實(shí)確屬虛假證件，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)立即停辦相關(guān)賬戶的支付結(jié)算業(yè)務(wù)，對(duì)于開戶業(yè)務(wù)，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)還應(yīng)及時(shí)通知該客戶撤銷賬戶，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告；對(duì)于變更賬戶業(yè)務(wù)，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)還應(yīng)及時(shí)取消變更，并通知真實(shí)存款人，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告；對(duì)于支付結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)及時(shí)將有關(guān)情況報(bào)上級(jí)行，并向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。(√)11嚴(yán)禁個(gè)人客戶經(jīng)理泄露個(gè)人客戶信息，或違規(guī)查詢、下載、保存、變更和刪除個(gè)人客戶信息，或?qū)€(gè)人客戶信息資料帶離本行。(√) 11營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)與客戶簽定協(xié)議時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或授權(quán)代理人應(yīng)在“協(xié)議專用章”下方簽字。在營(yíng)運(yùn)中心和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須至少配備兩名自助設(shè)備管理員，分別掌管ATM保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼。鑰匙換人管理時(shí)，須在《重要物品保管交接登記簿》進(jìn)行交接登記?？蛻舸嫒胱詣?dòng)柜員機(jī)的現(xiàn)金必須經(jīng)過(guò)整點(diǎn)方可入庫(kù)。(√)12吞沒(méi)卡為我行卡，凡超過(guò)日期持卡人未領(lǐng)取且未收到發(fā)卡銀行查詢的，在破壞磁條完整性后，逐張抄列清單，作當(dāng)天表外付出憑證附件送監(jiān)督中心集中銷毀。(√)13對(duì)于CVV錯(cuò)誤次數(shù)超限的牡丹靈通卡，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)免費(fèi)為客戶換卡。e時(shí)代銷卡業(yè)務(wù)時(shí)，須將卡內(nèi)所有相關(guān)賬戶銷戶后，再進(jìn)行基本賬戶銷戶銷卡。(√)14由于銀行通訊線路或計(jì)算機(jī)發(fā)生故障，當(dāng)日不能及時(shí)排除，持卡人急需取款而無(wú)法聯(lián)機(jī)刷卡取款時(shí)，可憑牡丹靈通卡和本人有效身份證件辦理應(yīng)急付款業(yè)務(wù)。在境外銀聯(lián)成員機(jī)構(gòu)（含香港、澳門地區(qū)）自動(dòng)柜員機(jī)取款，須支付跨境取款手續(xù)費(fèi)，辦理查詢業(yè)務(wù)，須支付跨境查詢手續(xù)費(fèi)。卡面卡號(hào)等信息采用平面印刷方式。各一級(jí)（直屬）分行，要根據(jù)所轄地區(qū)的業(yè)務(wù)發(fā)展情況確定經(jīng)辦機(jī)構(gòu)的有權(quán)簽字人。(√)16個(gè)人存款證明內(nèi)容為：出具證明時(shí)在我行有在以后某個(gè)時(shí)點(diǎn)前（最長(zhǎng)不得超過(guò)一年）不可動(dòng)用的存款余額；出具證明前某一時(shí)期（最長(zhǎng)不超過(guò)一年）的存款發(fā)生額。2萬(wàn)元人民幣或等值5000元人民幣的外