【正文】 一、 填空：個人外匯賬戶按交易主體類別和交易性質(zhì)進行管理。按交易主體分為境內(nèi)個人和境外個人。按交易性質(zhì)分為經(jīng)常項目和資本項目個人外匯賬戶類型中經(jīng)常項目賬戶分為個人外匯儲蓄賬戶和個人外匯結(jié)算賬戶，資本項目賬戶分為投資并購專用賬戶、特殊目的公司專用賬戶和外國投資者投資專用賬戶 。無論境內(nèi)個人還是境外個人，向個人外幣儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當日累計等值5000美元以下（含）的，可直接辦理。無論境內(nèi)個人還是境外個人，向個人外幣儲蓄賬戶提取外幣現(xiàn)鈔，當日累計等值10000美元以下（含）的，可直接辦理。據(jù)國家外匯管理政策的規(guī)定，攜帶外幣出境的相關(guān)規(guī)定同時適用于境內(nèi)個人和境外個人。攜出外幣金額在等值5000美元以內(nèi)（含）的，不需申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》（以下簡稱《攜帶證》），海關(guān)予以放行。當天多次往返及短期內(nèi)多次往返者除外。外幣《攜帶證》自簽發(fā)之日起30天之內(nèi)一次使用有效。根據(jù)國家外匯管理政策規(guī)定，對個人結(jié)匯施行年度總額管理，目前結(jié)匯業(yè)務年度總額為等值5萬（含）美元。單筆結(jié)匯金額超過等值100美元的，需逐筆將個人結(jié)匯信息錄入國家外匯管理局的個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)。個人年度總額內(nèi)辦理結(jié)匯，如需委托他人辦理，必須委托其直系親屬辦理。1境內(nèi)個人，每人每年憑本人有效身份證件可購等值5萬美元（含）外匯。即不限制單筆購匯金額，只要當年不超過等值5萬美元即可。1無論是年度總額內(nèi)的購匯還是超過總額的購匯，客戶均可以直接提取不超過等值10000美元（含）的外幣現(xiàn)鈔。1境內(nèi)個人將外匯儲蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包括鈔戶和匯戶）或者購匯資金匯出境外、當日累計等值5萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件直接辦理。1境內(nèi)個人持外幣現(xiàn)鈔辦理境外匯款、匯出當日累計等值1萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件直接辦理1涉外收入申報一般流程,對于單筆收入大于2000美元（含）的涉外收入，收款銀行通知客戶（單位或個人）申報。客戶應在5工作日內(nèi)到銀行柜臺填寫《涉外收入申報單》，銀行工作日人員審核無誤后即完成申報。1為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上、外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。1營業(yè)網(wǎng)點柜員可以在交易發(fā)生后的第3個工作日登錄反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，對大額交易數(shù)據(jù)進行信息補錄。1交易發(fā)生網(wǎng)點應在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)完成可疑交易甄別、補錄工作。1反洗錢工作中，“短期”系指10個工作日以內(nèi)，含10個工作日。辨別人民幣真?zhèn)蔚姆椒?，可歸納為“一看、二摸、三聽、四測”。2所有支行、網(wǎng)點必須使用《重要物品保管交接登記簿》登記空白客戶證書、電子銀行口令卡。2客戶注冊、變更、注銷以及客戶業(yè)務授權(quán)書等資料應至少保存至客戶注銷電子銀行后5年。2營業(yè)機構(gòu)辦理儲蓄業(yè)務，必須遵循“存款自愿，取款自由，存款有息，為儲戶保密”的原則。2人民幣活期儲蓄存款1元起存。2整存整取定期儲蓄及整存整取定期約定自動轉(zhuǎn)存儲蓄50元起存，多存不限。2人民幣零存整取儲蓄存款5元起存，多存不限。2整存零取儲蓄1000元起存。整存零取儲蓄存期分為一年、二年、三年、五年。2人民幣個人通知存款按金額分為普通、大額和特種大額通知存款。2人民幣個人普通通知存款，是指單筆存入人民幣5萬元（含）的通知存款；人民幣個人大額通知存款，是指單筆存入人民幣5萬元至50萬元（含）的通知存款；人民幣個人特種大額通知存款，是指單筆存入人民幣50萬元以上的通知存款。2通知存款按提前通知的期限，劃分為一天通知和七天通知兩個品種。通知存款最低起存金額為5萬元，本金一次存入，可一次或分次支取。定活兩便存款50元起存。3存本取息定期儲蓄5000元起存。3外幣儲蓄存款賬戶分為現(xiàn)匯賬戶和現(xiàn)鈔賬戶。3利率根據(jù)計算利息時間單位的不同分為年利率、月利率、日利率三種3外幣通知存款，起存金額一般不低于人民幣5萬元的等值外匯，本金一次存入，可一次或分次支取。3“一本通”儲蓄存款分為定期“一本通”和活期“一本通”。3外幣活期儲蓄存款，起存金額一般不低于人民幣20元的等值外匯。3外幣定期儲蓄存款，起存金額一般不低于人民幣50元的等值外匯。3外幣通知存款提前通知的期限為七天。3客戶遺失存單、存折、靈通卡、印鑒或忘記密碼，必須立即持本人有效身份證明原件，并提供姓名、存款時間、種類、金額、帳號及地止等有關(guān)情況，書面向個人金融業(yè)務網(wǎng)點正式聲明掛失止付，個人金融業(yè)務網(wǎng)點在確認該筆存款未被支取的前提下，方可受理掛失手續(xù)。4如客戶不能辦理書面正式掛失手續(xù)，而用電話、電報、信函口頭掛失，則必須提醒客戶在同城口頭掛失五天之內(nèi)補辦書面正式掛失手續(xù)，否則15天后掛失自動失效。4靈通卡在我行ATM單筆取款限額為3000元人民幣。4客戶持靈通卡在境外銀聯(lián)成員機構(gòu)ATM上提取外幣現(xiàn)鈔的，日取款金額不得超過等值5000元人民幣。4靈通卡掛失，掛失申請書備注欄注明“只辦理靈通卡掛失，不辦理卡內(nèi)帳戶掛失”。4正式掛失解掛，在處理結(jié)果欄注明“某年某月某日掛換或提現(xiàn)或重置密碼等”。4正式掛失后，對于賬戶余額在5萬元（含）人民幣（或等值外幣）以上的掛失應賬戶核保。4個人客戶申請辦理的各類投資理財業(yè)務協(xié)議，應按照“專人使用、入屜（箱、柜）保管”的規(guī)定使用和保管。4業(yè)務人員領(lǐng)用協(xié)議時，應根據(jù)業(yè)務需要適量領(lǐng)取。原則上業(yè)務人員一次領(lǐng)取的單一協(xié)議數(shù)量不應超過一個月的業(yè)務需要量，具體數(shù)量限制由各分行根據(jù)自身情況在實施細則中確定。4員工辦理本人業(yè)務，將嚴格按照總行《違規(guī)積分管理規(guī)定》扣罰違規(guī)積分標準值分6分（積分級別3級），并按照總行《中國工商銀行稽核處罰暫行規(guī)定》中第二十一條對責任人給予300元的經(jīng)濟處罰。4ATM密碼每季度更換一次。密碼管理員工作調(diào)動或密碼泄密時，應及時更換密碼。50、ATM吞卡領(lǐng)卡時限:3日。5靈通卡預授權(quán)有效期限:30日5吞卡牡丹靈通卡保存時限:30天。5年利率用百分之幾表示，寫成“%”；月利率用千分之幾表示，寫成“‰”；日利率用萬分之幾表示，寫成“‰0”。5TM所屬管理網(wǎng)點須至少每3天進行一次設備的現(xiàn)金結(jié)賬，清點機內(nèi)庫存現(xiàn)金。5靈通卡跨境ATM取款手續(xù)費:按交易金額的1%+12元人民幣收取，最低13元，最高62元。5靈通卡異地存現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬存入手續(xù)費:%，最低1元，最高50元。5靈通卡異地取現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬付出手續(xù)費:按金額的1%，最低1元，最高50元。5靈通卡密碼掛失手續(xù)費:10元/卡。5靈通卡境內(nèi)跨行ATM取現(xiàn)手續(xù)費:24元/筆。60、靈通卡跨境ATM查詢手續(xù)費境外:4元/筆。6靈通卡調(diào)單手續(xù)費:國內(nèi)交易正本50元/份，副本10元/份，國外交易副本5美元/份。6靈通卡年費:10元/卡/年。6靈通卡新（補、換）發(fā)卡手續(xù)費:5元/卡。6靈通卡掛失手續(xù)費:10元/卡。6靈通卡口頭掛失有效期限:15天。6靈通卡密碼輸錯次數(shù)限制:3次。6靈通卡掛失補卡、銷戶或密碼重置期限:7天。6牡丹靈通卡在自動柜員機轉(zhuǎn)賬次數(shù)和轉(zhuǎn)賬限額:5次、5萬元。6靈通卡大額取款預約限額: 20萬元。70、牡丹靈通卡自動柜員機日累計取款限額及單筆取款限額: 2萬元人民幣或等值5000元人民幣的外幣現(xiàn)鈔。7靈通卡預授權(quán)交易凍結(jié)資金額度:115%。7靈通卡大額存取款限額:5萬元人民幣或等值美元1萬元。7靈通卡交易查詢查復時限:60日。7牡丹信用卡取現(xiàn)僅限持卡人本人辦理。須優(yōu)先使用“磁條＋密碼”的取現(xiàn)方式。如使用“磁條+證件”的方式，必須通過 7646交易 交易核實持卡人身份證件。7異地信用卡 國際借記卡 掛失，填寫《牡丹卡業(yè)務申請書》，傳真到4008895588，待其回傳掛失結(jié)果后，手工收取20元手續(xù)費。7更新地址資料，填寫《牡丹卡客戶服務申請書》，通過 【4502】交易 交易更新地址。二、單項選擇個人外匯賬戶按交易主體分為？（ A ）A、境內(nèi)個人和境外個人B、經(jīng)常項目和資本項目C、國內(nèi)個人和國外個人D、日常項目和資本項目個人外匯賬戶類型中經(jīng)常項目賬戶分為？A、個人外匯儲蓄賬戶和個人外匯結(jié)算賬戶B、投資并購專用賬戶和特殊目的公司專用賬戶C、特殊目的公司專用賬戶和外國投資者投資專用賬戶D、投資并購專用賬戶和外國投資者投資專用賬戶向個人外幣儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔在（C ）美元以下可直接辦理？A、10000B、1000C、5000D、2000向個人外幣儲蓄賬戶提取外幣現(xiàn)鈔在（A ）美元以下可直接辦理？A、10000B、1000C、5000D、2000攜出金額在等值（ C ）美元以內(nèi)（含）的，不需申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》（以下簡稱《攜帶證》），海關(guān)予以放行。當天多次往返及短期內(nèi)多次往返者除外。A、10000B、1000C、5000D、2000《攜帶證》自簽發(fā)之日起（A）天之內(nèi)一次使用有效。A、30B、60C、180D、365根據(jù)國家外匯管理政策規(guī)定，對個人結(jié)匯施行年度總額管理，目前結(jié)匯業(yè)務年度總額為等值（ A ）美元。A、50000B、0000C、5000D、2000單筆結(jié)匯金額超過等值（C）美元的，需逐筆將個人結(jié)匯信息錄入國家外匯管理局的個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)。A、500B、1000C、100D、200境內(nèi)個人，每人每年憑本人有效身份證件可購等值（A）美元（含）外匯。A、0000B、10000C、5000D、2000無論是年度總額內(nèi)的購匯還是超過總額的購匯，客戶均可以直接提取不超過等值（B）美元（含）的外幣現(xiàn)鈔。A、50000B、10000C、5000D、20001以下哪一說法是不正確？（D）A、境外個人購匯暫無年度總額控制。B、無論境內(nèi)個人還是境外個人，每人每年憑本人有效身份證件可結(jié)匯等值5萬美元（含）。C、境內(nèi)個人，每人每年憑本人有效身份證件可購等值5萬美元（含）外匯。D、根據(jù)國家外匯管理政策規(guī)定，無論境內(nèi)個人還是境外個人，目前結(jié)購匯業(yè)務年度總額為等值5萬（含）美元。1客戶將外匯儲蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包括鈔戶和匯戶）或者購匯資金匯出境外、當日累計等值（A）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件直接辦理。A、50000B、0000C、5000D、20001以下哪些說法是不正確？（B）A、境內(nèi)個人將外匯儲蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包括鈔戶和匯戶）或者購匯資金匯出境外、當日累計等值5萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件直接辦理。B、境外個人將外匯儲蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包括鈔戶和匯戶）或者購匯資金匯出境外、當日累計超過等值5萬美元的，憑經(jīng)常項目項下有交易額的真實性憑證辦理。C、境外個人持外幣現(xiàn)鈔辦理境外匯款、匯出當日累計等值1萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件直接辦理。D、境內(nèi)個人持外幣現(xiàn)鈔辦理境外匯款、匯出當日累計超過等值1萬美元的，憑經(jīng)常項目項下有交易額的真實性憑證以及經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進境旅客行李物品申報單》或經(jīng)常項目項下有交易額的真實性憑證以及本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。經(jīng)辦機構(gòu)需在相關(guān)單據(jù)上標注“工行xx分行xx網(wǎng)點，x年x月x日，境外匯款xx元”，并留存復印件。1涉外收入申報一般流程,對于單筆收入大于多少美元（含）的涉外收入，收款銀行通知客戶（單位或個人）申報。客戶應在幾工作日內(nèi)到銀行柜臺填寫《涉外收入申報單》，銀行工作日人員審核無誤后即完成申報。（B）A、10000,5B、2000,5C、10000,1D、2000,11為自然人客戶辦理人民幣單筆多少萬元以上、外幣等值多少萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。( C) A、1,5B、2,5C、5,1D、2,11以下哪業(yè)務不屬于一次性金融服務？（D）A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、開立賬戶1營業(yè)網(wǎng)點柜員可以在交易發(fā)生后的第（C）個工作日登錄反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，對大額交易數(shù)據(jù)進行信息補錄。A 、 1B 、 2C 、 3D 、 41交易發(fā)生網(wǎng)點應在交易發(fā)生后的（D）個工作日內(nèi)完成可疑交易甄別、補錄工作。A 、 2B 、 3C 、 4D、 51反洗錢工作中，“短期”系指多少個工作日以內(nèi)？（A）A、10B、20C、30D、60客戶注冊、變更、注銷以及客戶業(yè)務授權(quán)書等資料應至少保存至客戶注銷電子銀行后多少年？（D）A、 2B、 3C、 4D、 52本地信用卡使用 進行掛失。（A） A、1517交易 B、1510交易 C、1540交易 D、1516交易2異地信用卡取消掛失須到 辦理。（D）A、 任一營業(yè)網(wǎng)點 B、原辦卡網(wǎng)點 C、當?shù)匕l(fā)卡機構(gòu) D、原發(fā)卡機構(gòu) 2 、過期卡可不收回，其他卡均需收回并作廢。（A）A、掛失卡 B、牡丹國際借記卡 C、牡丹專用卡 D、香港ICBC信用卡2貸記卡自動還款，由 辦理，轉(zhuǎn)出卡與轉(zhuǎn)入卡可不為同一人。（A）A、轉(zhuǎn)出卡本人 B、轉(zhuǎn)入卡本人 C、轉(zhuǎn)出卡本人或 轉(zhuǎn)入卡本人 D、代理人2申請永久調(diào)升信