【正文】 境內(nèi)個人持外幣現(xiàn)鈔辦理境外匯款、匯出當日累計超過等值1萬美元的，憑經(jīng)常項目項下有交易額的真實性憑證以及經(jīng)海關簽章的《中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單》或經(jīng)常項目項下有交易額的真實性憑證以及本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。經(jīng)辦機構應在相關單據(jù)上標注“工行xx分行xx網(wǎng)點、x年x月x日存款xx元”，并留存復印件。B、無論境內(nèi)個人還是境外個人，每人每年憑本人有效身份證件可結匯等值5萬美元（含）。1以下個人與其直系親屬賬戶之間資金的劃轉正確的。D、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。2下列身份證件為實名證件的有：（ABCD）A、居民身份證、B、臨時居民身份證、C、戶口簿、D、護照、E、駕駛證。3客戶使用存折辦理匯款業(yè)務時，柜員要對其做好以下風險提醒：（ABCD）A、對于接收匯款或轉入款項的賬戶只要給對方提供戶名和賬號即可，其他的信息不需提供，存折等介質(zhì)不能隨意交給別人使用。D、做到上述三點之一即可。B、柜員在營業(yè)時間幫家人、朋友或同事補登存折的過程中夾帶了本人存折一起進行處理，遇到滿頁系統(tǒng)提示換折而辦理了換折業(yè)務。真身份證正面背對光源，可清晰看到背面的國徽；假身份證則較模糊。5以下哪種業(yè)務可以代辦？ABCD A、購匯還款 B、收卡 C、銷戶 D、預約銷戶 E、實時購匯 5修改聯(lián)系資料涉及的交易 A、CA、4502 B、1505 C、4207 D、1541 四、判斷題 個人外匯賬戶按交易性質(zhì)分為日常項目和資本項目。(√)1為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上、外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。(√)3客戶因對自己儲蓄存款賬戶的信息保管不善或泄露給他人，造成的損失，營業(yè)機構不負賠償責任。各種儲蓄存款利息應計至厘位，支付時計至分位將厘位四舍五入。(√)5客戶辦理電腦聯(lián)網(wǎng)的存單、折、靈通卡等的掛失（包括正式和口頭掛失），可跨網(wǎng)點辦理；但辦理密碼掛失和非電腦聯(lián)網(wǎng)存單折、手工憑證式國債等掛失，則必須回原開戶網(wǎng)點辦理。掛失申請書第一聯(lián)交客戶，第二聯(lián)網(wǎng)點按編號專夾保管，第三聯(lián)送事后監(jiān)督。(√)8嚴禁員工代客戶保管客戶存單（折）、卡等憑證，嚴禁私自復印客戶存折或打印客戶賬戶資料的記錄。(√)9空白“套章業(yè)務協(xié)議”視同重要物品進行管理，并設立登記簿（以手工《空白重要憑證登記簿》代，以下統(tǒng)稱《登記簿》），按照業(yè)務協(xié)議種類分頁登記其領入、發(fā)出、使用、作廢、上繳和庫存等情況，確保協(xié)議實物與《登記簿》上種類、號碼、數(shù)量相符。(√)11嚴禁個人客戶經(jīng)理未按規(guī)定辦理工作交接即換崗或離職，或已換崗的個人客戶經(jīng)理一年內(nèi)在原營業(yè)網(wǎng)點擔任營業(yè)經(jīng)理及網(wǎng)點負責人。(√) 1自助設備鑰匙納入重要物品管理。更換或重新安裝鈔箱時，必須按券別在規(guī)定的位置放置鈔箱。(√)13牡丹靈通卡換卡后，原卡在我行開通的各項服務功能自動轉移至新卡。首年年費在開卡時由發(fā)卡銀行向持卡人直接收取，以后每年的年費由發(fā)卡銀行在上次成功全額收取年費滿一年后，從持卡人賬戶自動扣收。e時代，為發(fā)卡順序號；D：卡號的12至18位，發(fā)卡順序號；E：卡號第19位，校驗位。(√)170、個人資信證明的重開是指為已開立資信證明客戶重新打印資信證明。驗證密碼次數(shù)不超過3次。為客戶開立《中國工商銀行資信證明書（存款發(fā)生額證明）》時，如客戶的交易記錄超過6條，則根據(jù)客戶實際業(yè)務發(fā)生情況出具證明。(√)15按照靈通卡業(yè)務收入類別，靈通卡業(yè)務收入主要包括年費收入、開換補卡手續(xù)費收入、掛失手續(xù)費收入、本行POS消費回傭收入、跨行POS消費回傭收入、跨行他代本取款（轉賬）手續(xù)費收入、跨行他代本查詢手續(xù)費（境外）、ATM本代他取款手續(xù)費、ATM本代他查詢手續(xù)費（境外）及其他收入。受理銀行辦理時，須審核持卡人身份證件并摘錄持卡人身份證件名稱和號碼。(√)13牡丹靈通卡卡片損壞，持卡人可持本人有效身份證件和牡丹靈通卡提出書面申請，辦理換卡手續(xù)。(√)12ATM鈔箱備付金的領用、鈔箱余款及客戶存入現(xiàn)金的上繳，必須按網(wǎng)點柜員領繳現(xiàn)金手續(xù)辦理。(√)11ATM保險柜鑰匙和密碼嚴格實行雙人分管制度。(√)11嚴禁個人客戶經(jīng)理代替客戶簽字。(√)9網(wǎng)點辦理掛失優(yōu)化業(yè)務必須在《掛失申請書》銀行留存聯(lián)背面打印客戶身份證聯(lián)網(wǎng)核查結果。(√)7在系統(tǒng)未提示放入憑證或劃卡操作時，嚴禁將憑證從憑證箱取出放在桌面上，避免業(yè)務未辦理就將空白存折、卡交給客戶，造成空白重要憑證丟失的情況發(fā)生?？蛻艋虼砣吮仨毻瑫r提供有效身份證件原件，以便審查。部分提前支取后，未提取部分仍按照原存入日期和原定利率開具新存款憑證。(√)4活期“一本通”賬戶具有人民幣和外幣活期儲蓄的全部基本功能。（）2嚴禁不憑簽章齊全的客戶證書領取單發(fā)放、解凍客戶證書。（）1境內(nèi)個人將外匯儲蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包括鈔戶和匯戶）或者購匯資金匯出境外、當日不得累計等值5萬美元以下（含）的。 　　E、明確的有效期：16周歲至25周歲的居民將發(fā)給有效期10年的居民身份證；26周歲至45周歲的居民將發(fā)給有效期20年的居民身份證；46周歲以上的，發(fā)給長期有效的居民身份證。真身份證的“姓名”，“性別”，“出生”，“民族”，“編號”的字體是公安部的加密字體，體形扁長；假身份證則字體較寬或比較模糊（因是復印）。D、將疑義信息按照規(guī)定的報文格式，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋，并及時接收核實信息。E、查看扉頁的印章字體、大小是否與在用的存單折專用章一致。D、善意提醒客戶輸入密碼時要留意身邊是否有人靠得很近，輸入密碼時提示客戶用手遮擋密碼鍵盤，防止密碼信息被他人偷窺?，F(xiàn)金業(yè)務基本規(guī)定有（ABCD）A、辦理現(xiàn)金業(yè)務必須堅持先收款后記賬，先記賬后付款。A、1B、2C、5D、101以下哪些業(yè)務屬于一次性金融服務？（ABC）A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、開立賬戶1在識別或者重新識別客戶身份時，可以采取以下一種或幾種措施？（ABCDE）A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件；B、回訪客戶；C、實地查訪；D、向公安、工商行政管理等部門核實；E、其他可依法采取的措施。B、境外個人將外匯儲蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包括鈔戶和匯戶）或者購匯資金匯出境外、當日累計超過等值5萬美元的，憑經(jīng)常項目項下有交易額的真實性憑證辦理。D、攜出金額在等值5000美元以內(nèi)（含5000美元）的。（B）A、半年 B、三個月 C、一年 D、2個月2卡片過期滿30天未出新卡、掛失或收卡后滿 天可辦理銷戶。1客戶將外匯儲蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包括鈔戶和匯戶）或者購匯資金匯出境外、當日累計等值（A）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件直接辦理。7牡丹信用卡取現(xiàn)僅限持卡人本人辦理。5靈通卡密碼掛失手續(xù)費:10元/卡。4靈通卡掛失，掛失申請書備注欄注明“只辦理靈通卡掛失，不辦理卡內(nèi)帳戶掛失”。2人民幣個人通知存款按金額分為普通、大額和特種大額通知存款。1境內(nèi)個人將外匯儲蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包括鈔戶和匯戶）或者購匯資金匯出境外、當日累計等值5萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件直接辦理。一、 填空：個人外匯賬戶按交易主體類別和交易性質(zhì)進行管理。1境內(nèi)個人持外幣現(xiàn)鈔辦理境外匯款、匯出當日累計等值1萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件直接辦理1涉外收入申報一般流程,對于單筆收入大于2000美元（含）的涉外收入，收款銀行通知客戶（單位或個人）申報。2人民幣個人普通通知存款，是指單筆存入人民幣5萬元（含）的通知存款；人民幣個人大額通知存款，是指單筆存入人民幣5萬元至50萬元（含）的通知存款；人民幣個人特種大額通知存款，是指單筆存入人民幣50萬元以上的通知存款。4正式掛失解掛，在處理結果欄注明“某年某月某日掛換或提現(xiàn)或重置密碼等”。5靈通卡境內(nèi)跨行ATM取現(xiàn)手續(xù)費:24元/筆。須優(yōu)先使用“磁條＋密碼”的取現(xiàn)方式。A、50000B、0000C、5000D、20001以下哪些說法是不正確？（B）A、境內(nèi)個人將外匯儲蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包括鈔戶和匯戶）或者購匯資金匯出境外、當日累計等值5萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件直接辦理。（D）A、一個月 B、15 C、7 D、30 三、多項選擇個人外匯賬戶按交易性質(zhì)分為？（ CD ）A、日常項目B、資金項目C、經(jīng)常項目D、資本項目個人外匯賬戶類型中資本項目賬戶分為？（ ACD ）A、投資并購專用賬戶B、個人外匯結算賬戶C、特殊目的公司專用賬戶D、外國投資者投資專用賬戶從個人外幣儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔以下哪些金額在可直接辦理？（BCD）A、10000B、1000C、5000D、2000以下哪些說法是正確？(ACD　)A、無論境內(nèi)個人還是境外個人，向個人外幣儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當日累計等值5000美元以下（含）的，可直接辦理。當天多次往返及短期內(nèi)多次往返者除外。C、境外個人持外幣現(xiàn)鈔辦理境外匯款、匯出當日累計等值1萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件直接辦理。1以下哪些交易符合大額交易報告標準？(ABCD)A、單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。 B、一筆一清。E、指引客戶使用存折或靈通卡（含理財金、e時代卡）簽訂“工行信使”服務，一旦賬戶發(fā)生資金變動第一時間掌握賬戶信息。3使用 “長短波紫光燈”核驗存折真?zhèn)螒海ˋBCD）A、在長波紫光燈照射下封底的存折號碼是否呈紅色熒光反應。E、如遇特殊情況或需要緊急辦理的業(yè)務，可直接向公安部公民身份信息查詢服務中心申請核實（辦理流程見銀發(fā)[2007]345號文相關內(nèi)容）。C、看打印效果。5整存零取儲蓄存期分為：A、一年B、二年C、三年D、五年。（）1境內(nèi)個人持外幣現(xiàn)鈔辦理境外匯款、匯出當日累計等值1萬美元以下（含）的，可憑本人有效身份證件直接辦理。(√)2班后空白客戶證書應放入戴鎖的抽屜中，指定專人上鎖保管?？蛻糸_立本外幣活期“一本通”賬戶時，必須預留密碼。(√)5如客戶本人不能前往辦理，可委托他人代為辦理掛失手續(xù)，但被委托人要同時出示基有效身份證明原件。幾我行要求經(jīng)濟擔保的掛失，掛失時必須由擔保人當面將掛失申請書上的“代理人”改成“擔保人”并簽名和注有身份證件號碼。(√)7柜員在受理須客戶提交身份證的業(yè)務時，須認真審核身份證件的真?zhèn)巍?√)9已套印“協(xié)議專用章”的個人金融業(yè)務協(xié)議按重要物品進行管理，并在《空白重要憑證登記簿》上手工詳細登記其領入、使用、作廢、停用、上繳及檢查等情況。(√)112嚴禁個人客戶經(jīng)理違反雙人調(diào)查（貸前）、見客談話等制度，或審查、審批任何個人貸款業(yè)務。掌管保險柜鑰匙者不能接觸密碼，掌管密碼者不能接觸保險柜鑰匙。ATM所屬管理網(wǎng)點應確定專人（原則上為密碼管理員）負責辦理與金庫間的設備備付金的領取手續(xù)，交接清楚。發(fā)卡銀行受理時，須對持卡人輸入的牡丹靈通卡密碼進行驗證。(√)14異地無磁取款業(yè)務屬于特殊業(yè)務，無磁取款僅限一次，取款金額不超過2000元。(√)15牡丹靈通卡卡號編排(√)、印刷標準和磁條信息格式須符合“銀聯(lián)”標準。(√)16對已被依法止付、凍結、掛失及用于其他擔保的存折/存單不得辦理個人存款證明業(yè)務。(√)17同時辦理卡片正式掛失和密碼掛失，不另。(√)16客戶辦理在我行以后某個時點前（最長不得超過一年）不可動用的存款余額證明時，必須對相應賬戶進行凍結。15牡丹靈通卡使用19位卡號，編排方式為：(√) A B C D E以上英文字母對應的內(nèi)容為：A：卡號的1至6位，發(fā)卡行標識代碼，牡丹靈通卡的發(fā)卡行標識（BIN）包括955880、9558895588622200、622202；B：卡號的7至10位，發(fā)卡機構地區(qū)號；C：卡號第11位，對于普通牡丹靈通卡為種類碼：0，58保留，14牡丹靈通卡，9管理員卡；對于牡丹靈通卡(√)14牡丹靈通卡持卡人需繳納年費?？蛻舫直救擞行矸葑C件和牡丹靈通卡，憑密碼辦理。(√)12ATM的備付金須按券別分鈔箱管理，嚴禁將不同券別的現(xiàn)金混裝一箱。營運中心應根據(jù)集中管理設備的數(shù)量配備足夠的人員，以保證管轄設備正常運行，如ATM業(yè)務外包時，承包公司應遵守我行鑰匙、密碼的管理規(guī)定。(√)11嚴禁個人客戶經(jīng)理將本人的個人客戶營銷管理系統(tǒng)（PBMS）的柜員號、密碼泄露給他人。(√)9客戶辦理業(yè)務（含開戶、電子銀行、簽訂個人理財協(xié)議和購買理財產(chǎn)品等）時與我行簽訂的個人業(yè)務協(xié)議屬永久保管會計檔案，需按照永久會計檔案進行管理。(√)80、營業(yè)終了，柜員必須認真對空白重要憑證進行清點并換人復核；營業(yè)經(jīng)理按規(guī)定不定期檢查前臺柜員所保管空白重要憑證實物、會計要素系統(tǒng)記錄（或登記簿）、表外科目賬戶余額是否一致，確保賬實相符。(√)6柜員及授權人員對打印出的掛失說明書各項內(nèi)容審核無誤后，在掛失申請書各聯(lián)加蓋業(yè)務公章和私章。(√)5對無民事行為能力人、限制民事行為能力人（包括但不限于18周歲的未成年人）的存款掛失，可由其監(jiān)護人（父、母等法定監(jiān)護人或指定監(jiān)護人）憑身份證及能證明其監(jiān)護關系的證明