【正文】 權利的證明，向出票行社請求付款或退款。由出票行社通過系統(tǒng)向農信銀資金清算中心發(fā)送“退票”請求，農信銀資金清算中心確認無誤后，將該筆資金解圈存，省結算中心將資金退回出票行社，再由出票行社將資金退回申請人。第二十條 代理付款行社必須在收到“解付成功”信息后，方可向持票人辦理銀行匯票解付手續(xù)。第十四條 對于客戶要求指定代理付款行社的銀行匯票應在匯票憑證聯(lián)和解訖通知聯(lián)上注明“請向農村信用社或行申請解付”字樣。第八條 湖南農村信用社轄內行社簽發(fā)銀行匯票，采取“逐筆申請、逐筆通存到省結算中心、日終全額清算”的清算方式。銀行匯票憑證，由出票行社統(tǒng)一到省聯(lián)社領取，并嚴格執(zhí)行省聯(lián)社重要空白憑證管理規(guī)定，采用核心業(yè)務系統(tǒng)與手工管理并行的方式，空白銀行匯票憑證的領取、使用、作廢、上繳必須在核心業(yè)務系統(tǒng)和手工登記簿中同時登記，登記結果必須保持一致。嚴禁信用社和個人擅自更改憑證內容，發(fā)出查復信息。第八章 查詢查復第十九條 查詢查復的基本規(guī)定。第五章 退匯業(yè)務第十五條 匯入行社經辦人員發(fā)現該筆來賬有誤，經確認需要退匯時，在原來賬貸方憑證第二聯(lián)注明“退匯”字樣，并據以辦理退匯業(yè)務。退匯的處理手續(xù)見第五章退匯業(yè)務。第四章 來賬業(yè)務第十三條 核心業(yè)務系統(tǒng)判斷收款人賬號、戶名是否與行內數據一致，根據判斷的結果分別按照以下情況進行業(yè)務處理：（一）收款人賬號、戶名與行內數據一致，系統(tǒng)自動入收款人賬戶。委托書第三聯(lián)加蓋轉訖章和對公復核員個人名章，作為“303199清算資金往來本代他清算資金往來”賬戶的貸方記賬憑證附件或專夾保管。第八條 各參與行社設置“2011應解匯款”用于核算辦理匯款業(yè)務過程中收到的待解付的款項以及其它臨時性存款。存放農信銀資金清算中心的款項增加時，借記本科目；存放農信銀資金清算中心的款項減少時，貸記本科目。第二十五條　 各參與單位必須嚴格遵守本辦法，縣級聯(lián)社行社可參照本辦法，根據轄內行農村信用社情況制定管理細則。（四）及時反映和解決系統(tǒng)核心業(yè)務系統(tǒng)和解決運行中的各種問題。（三）負責辦理自身電子匯兌匯兌業(yè)務的發(fā)起、轉匯、退匯和查詢查復等業(yè)務。第三章　安全管理第十五條　 各參與行社信用社辦理電子匯兌匯兌業(yè)務應執(zhí)行嚴格的崗位權限控制，根據崗位設置分別授予相應操作權限，各崗位之間不得越權操作。第十二條　 各參與行社信用社對已發(fā)送的電子匯兌匯兌業(yè)務需要撤銷的，應通過農信銀綜合業(yè)務網絡支付清算系統(tǒng)發(fā)送撤銷請求。第七條　 農信銀綜合業(yè)務網絡支付清算系統(tǒng)運行工作日和系統(tǒng)運行時間由農信銀資金清算中心統(tǒng)一規(guī)定，每個工作日的8:3000—17：25為電子匯兌匯兌業(yè)務柜臺處理時間，17：25業(yè)務截止，17：30日終處理。 湖南省農村信用社匯兌匯票結算管理制度 目 錄湖南省農村信用社核心業(yè)務系統(tǒng)匯兌業(yè)務管理辦法（討論稿） 3第一章　總則 3第二章　業(yè)務管理 4第三章　安全管理 5第四章　紀律和責任 5第五章　附則 7湖南省農村信用社核心業(yè)務系統(tǒng)匯兌業(yè)務處理手續(xù)（討論稿） 8第一章 基本規(guī)定 8第二章 會計科目及賬戶設置 8第三章 往賬業(yè)務 9第四章 來賬業(yè)務 11第五章 退匯業(yè)務 14第六章 匯兌業(yè)務撤銷 14第七章 資金清算 15第八章 查詢查復 15湖南省農村信用社核心業(yè)務系統(tǒng)銀行匯票業(yè)務管理辦法(討論稿) 17第一章 總則 17第二章 銀行匯票的簽發(fā) 19第三章 銀行匯票的解付 20第四章 銀行匯票的撤銷 21第五章 銀行匯票的退票 22第六章 銀行匯票的掛失與解掛 22第七章 查詢和查復 23第八章 銀行匯票的收費 24第九章 責任與義務 24第十章 附則 25湖南省農村信用社核心業(yè)務系統(tǒng)銀行匯票業(yè)務處理手續(xù)（討論稿） 26第一章 基本規(guī)定 26第二章 會計科目及賬戶設置 26第三章 銀行匯票簽發(fā) 27第四章 銀行匯票解付 29第五章 銀行匯票撤銷 35第六章 銀行匯票退票 35第八章 銀行匯票解掛 38第九章 銀行匯票業(yè)務撤銷 39第十章 銀行匯票查詢登記薄 39湖南省農村信用社 綜合業(yè)務系統(tǒng)核心業(yè)務系統(tǒng)電子匯兌業(yè)務管理辦法（試行討論稿）第一章　總則第一條　 為規(guī)范湖南省農村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)核心業(yè)務系統(tǒng)電子匯兌業(yè)務管理，確保電子匯兌匯兌業(yè)務高效、安全、穩(wěn)定開展，加速資金周轉,防范支付風險，依據中國人民銀行《支付結算辦法》等相關法律法規(guī)，特制定本辦法。第六條　 各參與行社信用社辦理電子匯兌匯兌業(yè)務，應保證各級清算賬戶有足夠的資金辦理匯兌業(yè)務。如果省結算中心清算賬戶可用額度不足，則將該筆業(yè)務納入日間排隊。各參與行社信用社收到查詢，應當在收到查詢信息的當日至遲下一個法定工作日上午予以查復。（二）負責農信銀資金清算賬戶的管理，負責省內信用社參與者的行號申報、變更和撤銷。（三）嚴格遵守業(yè)務操作規(guī)程。第二十四條　 接收電子匯兌匯兌來賬業(yè)務，應使用省聯(lián)社統(tǒng)一規(guī)定格式的“綜合業(yè)務系統(tǒng)綜合業(yè)務系統(tǒng)專用憑證”打印，并納入重要空白憑證管理。用于核算省結算中心存放在農信銀資金清算中心清算賬戶的款項。第七條 省結算中心設置“30310302農信銀電子匯兌來賬業(yè)務”資產負債共同類科目，用于核算全省各級行社收到的農信銀匯兌來賬業(yè)務。對于匯兌金額超過20萬元（含20萬元）的往賬業(yè)務；業(yè)務要素相同的往賬業(yè)務，需由業(yè)務主管授權后辦理。第十二條 委托收款（劃回）往賬業(yè)務、托收承付（劃回）往賬業(yè)務和公益性資金匯劃業(yè)務處理手續(xù)和會計分錄同普通匯兌往賬業(yè)務。來賬接收行社不是收款人開戶行社時，經辦人員通過轉匯等方式入收款人賬戶。會計分錄為：借：20110204應解農信銀來賬 貸：現金第十四條 委托收款（劃回）、托收承付（劃回）、現金匯款、公益性資金匯劃和退匯來帳業(yè)務處理手續(xù)和會計分錄同普通匯兌來賬業(yè)務。經辦人員在“工前準備”中打印農信銀清算資料。（四）對更正農信銀業(yè)務要素的查詢，必須嚴格以客戶提交的原始憑證的記載內容為依據查復。第四條 簽發(fā)銀行匯票，必須使用符合中國人民銀行規(guī)定要求的銀行匯票憑證、匯票專用章和資金清算中心統(tǒng)一確定的密押系統(tǒng)。第七條 凡參與農信銀支付清算系統(tǒng)的行社均可受理農信銀銀行匯票的解付，未參與農信銀支付清算系統(tǒng)的機構受理銀行匯票后提交到參與行社辦理解付。第十三條 銀行匯票憑證一律采用計算機打印簽發(fā)。第十九條 出票行社簽發(fā)的銀行匯票被成功解付后，由農信銀資金清算中心通過系統(tǒng)發(fā)送匯票已解付信息，出票行社和省結算中心據以進行相關賬務處理。對于代理付行社已查詢的銀行匯票，應在銀行匯票提示付款期滿后方能辦理退款。代理付款行受理持票人掛失申請后，通過自由格式報文向出票行社發(fā)送掛失止付申請，并及時與出票行社聯(lián)系確認，至銀行匯票狀態(tài)顯示“已掛失”時即辦理掛失成功。客戶辦理銀行匯票，按以下標準收費：1萬元以下（含）的按5元/筆收取；1萬元以上至10萬元（含）的按10元/筆收取；10萬元以上至50萬元（含）按15元/筆收??；50萬元以上至100萬元（含）按20元/筆收??；100萬元以上按200元/筆收?。?計收，不足5元收取5元，最高不超過100元/筆，同時加收郵電費5元/；。湖南省農村信用社 核心業(yè)務系統(tǒng)銀行匯票業(yè)務處理手續(xù)（討論稿）第一章 基本規(guī)定第一條 銀行匯票是我省農村信用社、農村合作銀行、農村商業(yè)銀行（以下簡稱行社）通過湖南省農村信用社核心業(yè)務系統(tǒng)簽發(fā)的，由其在見票時按照實際結算金額無條件支付給收款人或者持票人的票據。（一）省結算中心設置“20180102縣級上存”負債類科目，余額反映在貸方。出票行社簽發(fā)現金銀行匯票時，須在銀行匯票上填明代理付款行行名及行號，在大寫出票金額前填寫“現金”字樣；申請人或收款人為單位的，不得申請辦理現金銀行匯票。同時按照相應收費標準向客戶收取手續(xù)費用。第十七條 對公復核員通過“8234銀行匯票解付復核”交易復核解付申請信息，收到系統(tǒng)返回“交易成功”信息后，系統(tǒng)自動將實際結算金額轉入代理付款行社“20110205應解銀行匯票匯劃款”賬戶，在銀行匯票第二聯(lián)上打印解付相關信息，并按規(guī)定辦理解付。如全額解付，手工登記銀行匯票登記簿，注明“已全額解付”，并將打印的來賬憑證和銀行匯票第一、四聯(lián)裝訂在當日傳票后面；如有多余金額，系統(tǒng)自動將多余款轉入“20110205應解銀行匯票匯劃款”，經辦人員手工自制“20110205應解銀行匯票匯劃款”借、貸方記賬憑證，銀行匯票第一聯(lián)作“20110205應解銀行匯票匯劃款”貸方憑證的附件；來賬憑證第一聯(lián)作入客戶賬的貸方記賬憑證，第二聯(lián)加蓋轉訖章連同銀行匯票第四聯(lián)作客戶收賬通知。對于缺少銀行匯票第三聯(lián)（解訖通知）要求退款的，應于銀行匯票提示付款期滿一個月后辦理退款。 第三節(jié) 掛失退回第三十四條 出票行社辦理銀行匯票掛失,在提示付款期滿后，客戶要求辦理退款時，可通過“8253銀行匯票處理”交易中“退票”操作方式申請退回資金。第三十六條 掛失申請人應于銀行匯票掛失后12日內將法院出具的止付通知書提交至出票行社和代理付款行社。42 / 4