【正文】 信托可以利用所有權和受益權分離的特點，靈活地完成投資者風險和收益的重構，實現投資項目中不同風險取向和特殊利益分配機制的安排。到 1937年，上海、東南等十幾家信托公司大多兼辦銀行、儲蓄和保險業(yè)務，而同時，一些銀行也交叉設立了信托部，還有官辦的上海市興業(yè)信托社和中央信托局。 —— 摘自 《 中華人民共和國信托法 》 第一篇 : 信托基礎知識 制作收集整理，未經授權，請勿轉載 4 信托是歷史最悠久的金融業(yè)務之一，最早可追溯至公元前 2548年古埃及人所立的遺囑，即“遺囑托孤”，以妻子為遺產繼承人，兒女為實際受益人，并為兒女指定監(jiān)護人。之后信托行業(yè)經歷了幾次重大的發(fā)展與調整期 經過歷次整頓，全國目前僅存信托公司 56家 ，因監(jiān)管審批日趨嚴格，信托牌照成為真正的“稀缺資源”，內、外資金融機構均暗中角力信托牌照 信托的歷史起源 管 理 資 源網制作收集整理，未經授權，請勿轉載 5 按照目前 56家信托公司的股東背景，大致可以將信托公司分為三類 ? 政府背景的信托公司： 如上國投、北國投、深國投； ? 集團背景的信托公司： 如中信信托、平安信托、華寶信托； ? 民營的信托公司： 如新華信托、聯華信托等。 平安信托投資有限責任公司簡介 ? 自 2020年以來，平安信托一直保持業(yè)內注冊資本金最大的信托公司； ? 2020年 12月，平安信托成為首批取得異地信托業(yè)務資格的信托公司； ? 2020年 6月，平安信托成為華南地區(qū)首家獲準推行外匯信托產品的信托公司； ? 2020年底，平安信托被中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會評為“ A類 /優(yōu)秀”級別； ? 2020年 10月，平安信托首批取得資產證券化業(yè)務資格； ? 2020年 10月 24日，平安信托受托境外理財業(yè)務的資格 (QDII)獲批； 第二篇 : 平安信托及產品線介紹 9 資產規(guī)模與經營狀況 公司經營范圍 主要從事財富管理業(yè)務，為個人客戶、機構客戶提供信托理財產品與服務，包括資金信托業(yè)務、動產、不動產及其他財產的信托業(yè)務、投資基金業(yè)務以及公益信托業(yè)務等，積極拓展平安集團在物業(yè)投資、基建投資和股權投資等方面的業(yè)務。 ? 2020年 ,公司獲“年度最佳服務團隊 ” 和“ 年度優(yōu)秀信托公司” ( 21世紀經濟報道評定。 風險保障 國家開發(fā)銀行為借款人的本息償還提供連帶責任擔保。淡水泉系列集合資金信托計劃 信托規(guī)模 最低成立規(guī)模為 3000萬人民幣 ， 300萬以下自然人合同以 50份為限 認購金額 認購起點金額為 100萬元人民幣 ， 以 1萬元的整數倍增加 信托期限 3年（其中封閉期 6個月）， 6個月后可贖回（無終止管理費） 開放日 開放認購日每月兩次： 每月 15日（如遇節(jié)假日則為之前的最近一個交易日） 每月的最后一個交易日，開放贖回日為每月的最后一個交易日 信托受托人 平安信托投資有限責任公司 投資顧問 淡水泉投資管理有限公司 信托保管人 平安證券 監(jiān)管單位 中國銀監(jiān)會 證券類產品案例介紹 制作收集整理，未經授權，請勿轉載 21 ? 資金投資方向： ? 有望短期內在國內資本市場上市的 PREIPO公司股權項目 ? 投資境內資本市場已上市公司定向增發(fā)股權的受益權等 ? 閑置資金用于銀行存款、國債回購、貨幣市場基金等 ? 投資期限： 5年，封閉式 ? 資金退出方式： 退出方式多樣，溢價出讓股權、 IPO上市獲利、 與被投資企業(yè)簽訂“股權回購協議”等 ? 跟投比例 ： 投資管理人或其關聯公司將在被投資項目中進行跟隨投資，投資比例 不低于該被投資項目投資總規(guī)模的 20% ? 產品目標客戶： 風險承受能力強，追求高回報的個人高端客戶為主 私募股權投資類（ PE類） —— 資金運用方式是直接或間接投資于公司股權、可轉股債權、股權受益權等，產品主要的收益來源于所投資公司 IPO上市或股權轉讓獲得的收益 主要產品有：輝煌系列、盛景系列 產品形態(tài) 主要產品類型介紹 – 私募股權投資 (PE)類 制作收集整理，未經授權，請勿轉載 制作收集整理，未經授權，請勿轉載 22 投資 收益分配 資金委托 投資收益 保管 PreIPO項目 定向增發(fā)股權受益權 低風險 、 高流動性的金融產品 ， 如國債回購 、 貨幣市場基金 、銀行理財產品 、 信托產品 、 受托人認為同時具備安全性和流動性金融創(chuàng)新產品包括但不限于受托人發(fā)行管理的信托產品 . 委托人 /受益人 保管銀行 資金信托 平安信托 產品賣點 憑借平安信托的品牌優(yōu)勢，以及在金融領域的品牌和信托、證券業(yè)以及投資方面的投資管理能力，通過分享中國經濟高速發(fā)展的成果，實現信托財產的增值 。 信托期限和 流動性安排 信托存續(xù)期為 1年 信托存續(xù)期內的每個工作日為開放日，投資者可在開放日提出認購和贖回，若符合本信托信托合同對認購和贖回的要求，則 T日提出的認購于 T日生效， T日提出贖回于 T+1日做本金分配。 [股價預警線＝每股質押價 （ 1＋信托資金預期年收益率＋信托年管理費率） N 180%（ N：年化信托存續(xù)期限且不小于 1） ] 產品特點 投資收益高：預期年收益率可達 ％。 萬全類產品模式圖 目標客戶： 客戶有著很強烈的個性化投資組合需求，其投資資金可隨時進行投資，對投資資金 的流動性要求較高的機構客戶 主要產品類型介紹 – 萬全類 39 謝 謝