【正文】 信托可以利用所有權(quán)和受益權(quán)分離的特點，靈活地完成投資者風險和收益的重構(gòu)，實現(xiàn)投資項目中不同風險取向和特殊利益分配機制的安排。到 1937年，上海、東南等十幾家信托公司大多兼辦銀行、儲蓄和保險業(yè)務(wù)，而同時，一些銀行也交叉設(shè)立了信托部，還有官辦的上海市興業(yè)信托社和中央信托局。 —— 摘自 《 中華人民共和國信托法 》 第一篇 : 信托基礎(chǔ)知識 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請勿轉(zhuǎn)載 4 信托是歷史最悠久的金融業(yè)務(wù)之一，最早可追溯至公元前 2548年古埃及人所立的遺囑，即“遺囑托孤”，以妻子為遺產(chǎn)繼承人，兒女為實際受益人，并為兒女指定監(jiān)護人。之后信托行業(yè)經(jīng)歷了幾次重大的發(fā)展與調(diào)整期 經(jīng)過歷次整頓，全國目前僅存信托公司 56家 ，因監(jiān)管審批日趨嚴格，信托牌照成為真正的“稀缺資源”，內(nèi)、外資金融機構(gòu)均暗中角力信托牌照 信托的歷史起源 管 理 資 源網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請勿轉(zhuǎn)載 5 按照目前 56家信托公司的股東背景，大致可以將信托公司分為三類 ? 政府背景的信托公司： 如上國投、北國投、深國投； ? 集團背景的信托公司： 如中信信托、平安信托、華寶信托； ? 民營的信托公司： 如新華信托、聯(lián)華信托等。 平安信托投資有限責任公司簡介 ? 自 2020年以來，平安信托一直保持業(yè)內(nèi)注冊資本金最大的信托公司； ? 2020年 12月，平安信托成為首批取得異地信托業(yè)務(wù)資格的信托公司； ? 2020年 6月，平安信托成為華南地區(qū)首家獲準推行外匯信托產(chǎn)品的信托公司； ? 2020年底，平安信托被中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會評為“ A類 /優(yōu)秀”級別； ? 2020年 10月，平安信托首批取得資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格； ? 2020年 10月 24日，平安信托受托境外理財業(yè)務(wù)的資格 (QDII)獲批； 第二篇 : 平安信托及產(chǎn)品線介紹 9 資產(chǎn)規(guī)模與經(jīng)營狀況 公司經(jīng)營范圍 主要從事財富管理業(yè)務(wù)，為個人客戶、機構(gòu)客戶提供信托理財產(chǎn)品與服務(wù)，包括資金信托業(yè)務(wù)、動產(chǎn)、不動產(chǎn)及其他財產(chǎn)的信托業(yè)務(wù)、投資基金業(yè)務(wù)以及公益信托業(yè)務(wù)等，積極拓展平安集團在物業(yè)投資、基建投資和股權(quán)投資等方面的業(yè)務(wù)。 ? 2020年 ,公司獲“年度最佳服務(wù)團隊 ” 和“ 年度優(yōu)秀信托公司” ( 21世紀經(jīng)濟報道評定。 風險保障 國家開發(fā)銀行為借款人的本息償還提供連帶責任擔保。淡水泉系列集合資金信托計劃 信托規(guī)模 最低成立規(guī)模為 3000萬人民幣 ， 300萬以下自然人合同以 50份為限 認購金額 認購起點金額為 100萬元人民幣 ， 以 1萬元的整數(shù)倍增加 信托期限 3年（其中封閉期 6個月）， 6個月后可贖回（無終止管理費） 開放日 開放認購日每月兩次： 每月 15日（如遇節(jié)假日則為之前的最近一個交易日） 每月的最后一個交易日，開放贖回日為每月的最后一個交易日 信托受托人 平安信托投資有限責任公司 投資顧問 淡水泉投資管理有限公司 信托保管人 平安證券 監(jiān)管單位 中國銀監(jiān)會 證券類產(chǎn)品案例介紹 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請勿轉(zhuǎn)載 21 ? 資金投資方向： ? 有望短期內(nèi)在國內(nèi)資本市場上市的 PREIPO公司股權(quán)項目 ? 投資境內(nèi)資本市場已上市公司定向增發(fā)股權(quán)的受益權(quán)等 ? 閑置資金用于銀行存款、國債回購、貨幣市場基金等 ? 投資期限： 5年，封閉式 ? 資金退出方式： 退出方式多樣，溢價出讓股權(quán)、 IPO上市獲利、 與被投資企業(yè)簽訂“股權(quán)回購協(xié)議”等 ? 跟投比例 ： 投資管理人或其關(guān)聯(lián)公司將在被投資項目中進行跟隨投資，投資比例 不低于該被投資項目投資總規(guī)模的 20% ? 產(chǎn)品目標客戶： 風險承受能力強，追求高回報的個人高端客戶為主 私募股權(quán)投資類（ PE類） —— 資金運用方式是直接或間接投資于公司股權(quán)、可轉(zhuǎn)股債權(quán)、股權(quán)受益權(quán)等，產(chǎn)品主要的收益來源于所投資公司 IPO上市或股權(quán)轉(zhuǎn)讓獲得的收益 主要產(chǎn)品有：輝煌系列、盛景系列 產(chǎn)品形態(tài) 主要產(chǎn)品類型介紹 – 私募股權(quán)投資 (PE)類 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請勿轉(zhuǎn)載 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請勿轉(zhuǎn)載 22 投資 收益分配 資金委托 投資收益 保管 PreIPO項目 定向增發(fā)股權(quán)受益權(quán) 低風險 、 高流動性的金融產(chǎn)品 ， 如國債回購 、 貨幣市場基金 、銀行理財產(chǎn)品 、 信托產(chǎn)品 、 受托人認為同時具備安全性和流動性金融創(chuàng)新產(chǎn)品包括但不限于受托人發(fā)行管理的信托產(chǎn)品 . 委托人 /受益人 保管銀行 資金信托 平安信托 產(chǎn)品賣點 憑借平安信托的品牌優(yōu)勢，以及在金融領(lǐng)域的品牌和信托、證券業(yè)以及投資方面的投資管理能力，通過分享中國經(jīng)濟高速發(fā)展的成果，實現(xiàn)信托財產(chǎn)的增值 。 信托期限和 流動性安排 信托存續(xù)期為 1年 信托存續(xù)期內(nèi)的每個工作日為開放日，投資者可在開放日提出認購和贖回，若符合本信托信托合同對認購和贖回的要求，則 T日提出的認購于 T日生效， T日提出贖回于 T+1日做本金分配。 [股價預(yù)警線＝每股質(zhì)押價 （ 1＋信托資金預(yù)期年收益率＋信托年管理費率） N 180%（ N：年化信托存續(xù)期限且不小于 1） ] 產(chǎn)品特點 投資收益高：預(yù)期年收益率可達 ％。 萬全類產(chǎn)品模式圖 目標客戶： 客戶有著很強烈的個性化投資組合需求，其投資資金可隨時進行投資，對投資資金 的流動性要求較高的機構(gòu)客戶 主要產(chǎn)品類型介紹 – 萬全類 39 謝 謝