【正文】 ！合規(guī)文化大討論，是落實(shí)“基礎(chǔ)管理提升年”活動(dòng)，不斷增強(qiáng)合規(guī)管理基礎(chǔ)的重要環(huán)節(jié)。為了實(shí)現(xiàn)銀行網(wǎng)絡(luò)的安全，必須實(shí)現(xiàn)內(nèi)外網(wǎng)之間的完全隔離。三、隨意聯(lián)接網(wǎng)線操作造成內(nèi)外網(wǎng)之間互聯(lián)。讓我們從細(xì)節(jié)做起結(jié)合工作實(shí)際，熟悉掌握一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。二、要更新服務(wù)意識(shí)。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，我們很長(zhǎng)一段時(shí)間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機(jī)構(gòu)增規(guī)模，不計(jì)成本造成了相當(dāng)程度的浪費(fèi)。目前，我行利潤(rùn)的主要來源還是依賴客戶業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法達(dá)到市場(chǎng)的需求。切實(shí)整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。合規(guī)宣講方面：一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對(duì)農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。工作中，應(yīng)該做到“三要”。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。李金洪第四篇：合規(guī)文化建設(shè)合規(guī)文化建設(shè)眾所周知，在銀行經(jīng)營(yíng)中，依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作是銀行一切工作的基本要求，是每一個(gè)銀行員工應(yīng)盡的基本職責(zé)。然而，應(yīng)該看到，一些分行在基礎(chǔ)管理和合規(guī)建設(shè)方面依然存在不小差距。古人云，沒有規(guī)矩，不成方圓。這起國(guó)資盜竊案采取內(nèi)外勾結(jié)的方式，盜竊大量的財(cái)政資金，反映出案發(fā)機(jī)構(gòu)存在著嚴(yán)重的內(nèi)部管理不到位、合規(guī)合法意識(shí)淡薄等問題。這起金融大案警示我們，作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理工作，是何等重要。正當(dāng)全國(guó)、全省兄弟聯(lián)社如火如荼地組建農(nóng)商行、農(nóng)合行之際，樅陽聯(lián)社卻因監(jiān)管評(píng)級(jí)停滯于六A級(jí)而險(xiǎn)遭圈定兼并重組對(duì)象。設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，明確每一個(gè)崗位的職責(zé)、權(quán)限、制約和控制措施，使每個(gè)員工、每項(xiàng)業(yè)務(wù)的辦理都處在有效的監(jiān)督和控制之下，防止出現(xiàn)控制真空，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，通過加大科技投入，改進(jìn)技防措施，建成并實(shí)施遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)，24小時(shí)不間斷地對(duì)全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備、安防區(qū)域進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并加強(qiáng)對(duì)交易、賬戶、資金流向的異常情況聯(lián)動(dòng)監(jiān)測(cè)。近年來，該聯(lián)社不僅重視有效風(fēng)險(xiǎn)管理，同時(shí)還樹立“管理出效益”的理念，逐步建立和完善內(nèi)控管理激勵(lì)機(jī)制。從樅陽聯(lián)社著力從合規(guī)建設(shè)著手，實(shí)施綜合治理的成功案例可以看出，將企業(yè)文化與監(jiān)管文化有機(jī)地融合，牢固樹立合規(guī)文化的價(jià)值觀念，不僅能極大地提高了員工的從業(yè)品質(zhì)，也能夠提升業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)品質(zhì)。第三，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，能夠避免銀行管理者和其員工最大限度地減少工作失誤或?yàn)^職等違紀(jì)、違規(guī)、違法、違德行為，合規(guī)能夠保護(hù)銀行管理者和廣大員工健康成長(zhǎng)，以激發(fā)和成就其奉獻(xiàn)社會(huì)、提升自我的人生價(jià)值。樅陽聯(lián)社自2010年以來，把發(fā)展與合規(guī)放在同等重要的位置，堅(jiān)持“兩手抓，兩手都要硬”的策略，按照“化險(xiǎn)—達(dá)標(biāo)—提升”的路徑，始終堅(jiān)持向新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)靠攏的管理思路，狠抓合規(guī)文化建設(shè)，狠抓業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理，各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理活動(dòng)取得了顯著的成效。合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值發(fā)展與合規(guī)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)中的雙刃劍，二者同等重要，缺一不可。將基層信用社績(jī)效收入一定比例與內(nèi)控管理掛鉤，聯(lián)社組建風(fēng)險(xiǎn)管理考核小組，每季組織對(duì)各信用社內(nèi)控管理狀況進(jìn)行量化考核，考核結(jié)果納入聯(lián)社主任經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核。正如余秋雨大師所說：“世上所有的追問，歸根到底是文化的追問。二是積極構(gòu)建全方位、多層次的監(jiān)督體系。當(dāng)樅陽聯(lián)社陷入困境的時(shí)候，上級(jí)行業(yè)主管部門和監(jiān)管部門給予了極大的關(guān)心、關(guān)懷、支持與幫助，適時(shí)調(diào)整了聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子。沉痛的教訓(xùn)警醒我們：只有倡導(dǎo)合規(guī)、踐行合規(guī)、落實(shí)合規(guī)，才能從根本上防堵經(jīng)營(yíng)漏洞，才能確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)健康可持續(xù)發(fā)展。為爭(zhēng)取大客戶，案發(fā)機(jī)構(gòu)在客戶沒有按規(guī)定要求提供完整資料情況下，唯大客戶馬首是瞻，違規(guī)為其辦理更換印鑒手續(xù)，為犯罪嫌疑人違法犯罪提供了便利條件。這是建設(shè)銀行，也是所有內(nèi)資商業(yè)銀行當(dāng)前以及今后需要認(rèn)真重視和努力完善的工作。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，重點(diǎn)在于把合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念貫穿到員工的日常行為之中，使之成為自覺的習(xí)慣；重點(diǎn)在于把立規(guī)建制的工作做實(shí)、做細(xì)，把操作風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)措施真正細(xì)化落實(shí)到每一個(gè)環(huán)節(jié)、每一個(gè)崗位、每一個(gè)節(jié)點(diǎn)。7月3日，銀監(jiān)會(huì)主席劉明康在大型銀行案件防控工作電視電話會(huì)議上指出，建設(shè)合規(guī)文化，不能再像過去那樣，用會(huì)議傳達(dá)會(huì)議精神，一定要采取諸如派出工作檢查組等辦法，同時(shí)，要加強(qiáng)對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和關(guān)鍵崗位的培訓(xùn)，把合規(guī)文化建設(shè)落實(shí)到每一個(gè)崗位、每一個(gè)人的身上。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制