【正文】 通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2010〕111號)中案件定義進行修訂，并對案件進行分類。三、部分特殊案件及例外情況統(tǒng)計歸類的說明(一)商業(yè)賄賂類案件。四、其他有關(guān)要求(一)各銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上只對第一類及第二類案件按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》開展案件調(diào)查、審結(jié)及后續(xù)處置工作。第二條中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱銀監(jiān)會)機關(guān)各部門及銀監(jiān)會省級派出機構(gòu)(以下簡稱銀監(jiān)局)和各銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件處置工作應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)程。銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門通過召開銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議(以下簡稱聯(lián)席會議)的方式，形成部門問的協(xié)調(diào)機制。(二)涉及多類銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會案件稽查部門牽頭組成由機構(gòu)監(jiān)管部門參加的督查組。(五)總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見。(三)銀監(jiān)局案件調(diào)查的進展情況，應(yīng)當(dāng)及時報送案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關(guān)部門。第十七條銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件審結(jié)報告、整改方案、責(zé)任人追究意見報送銀監(jiān)會案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關(guān)部門。第二十三條銀監(jiān)會案件稽查部門應(yīng)當(dāng)對整個案件處置工作過程進行評價，有關(guān)情況通過聯(lián)席會議反饋給銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門。第三條銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送應(yīng)當(dāng)堅持及時、真實的原則。第七條銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險信息快報的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、事發(fā)時間及案件風(fēng)險事件概況；涉及人員及情況；風(fēng)險情況及預(yù)判；已經(jīng)或可能造成的影響；事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)或公安、司法機關(guān)已采取的措施；其他需要說明的情況。第十二條銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息確認(rèn)報告的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、案發(fā)時間及案情概況；涉及人員及情況；涉案金額及風(fēng)險情況；已經(jīng)或可能造成的影響；本機構(gòu)或公安、司法機關(guān)已采取的措施；其他需要說明的情況。(四)后續(xù)整改情況：后續(xù)整改報告、責(zé)任追究及后續(xù)評價情況等。第六章 附則第二十二條各有關(guān)單位不得瞞報、漏報、遲報、錯報相關(guān)信息，或者漏登、遲登、錯登相應(yīng)臺賬。第四條聯(lián)席會議由各組成單位根據(jù)工作需要提議，采取不定期的方式召開。這些信息包括：(一)涉及銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作的會議情況及相關(guān)文件資料；(二)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作的規(guī)劃和安排；(三)銀行業(yè)案件統(tǒng)計與分析資料；(四)銀行業(yè)案件或重大突發(fā)事件快報；(五)重大案件案情調(diào)查報告及案例分析；(六)與銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控相關(guān)的專項現(xiàn)場檢查報告；(七)其他應(yīng)當(dāng)通報的信息。五、本機構(gòu)或公安司法機關(guān)已采取的措施。)據(jù)此情況，我單位認(rèn)為此事件已構(gòu)成案件，特此報告進行案件信息確認(rèn)。四、大型機構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生案件累計金額達(dá)到1億元、中型機構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生案件累計金額達(dá)到5千萬元、其他銀行業(yè)金融機構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生案件累計金額達(dá)到1千萬元的，1年內(nèi)不得新設(shè)境外分支機構(gòu)及開展境外并購活動，不得發(fā)起設(shè)立或投資入股非銀行金融機構(gòu)。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會二00九年八月二十八日第四篇：銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程第一章 總則第一條為有效組織實施銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作，形成協(xié)調(diào)有序、邊界清晰、責(zé)任明確的工作機制，實現(xiàn)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置過程的規(guī)范和統(tǒng)一，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)程。銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門和案件稽查部門按照分工協(xié)作、各有側(cè)重的原則，指導(dǎo)和督促銀監(jiān)局開展案件處置工作，必要時可以直接參與銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的處置工作。銀監(jiān)會督查組的組成原則是：(一)只涉及單類銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)機構(gòu)監(jiān)管部門牽頭組成督查組，必要時案件稽查等部門參加。(四)查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任。(二)銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門、案件稽查部門和其他相關(guān)部門聯(lián)合組成的督查組向聯(lián)席會議報告案件調(diào)查情況，由牽頭部門向分管會領(lǐng)導(dǎo)報告。第四章 案件審結(jié)第十六條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總結(jié)案件教訓(xùn)、分析存在問題、確定問責(zé)方案和整改措施后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報告。第二十二條銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)進行監(jiān)管評級、市場準(zhǔn)入審批、監(jiān)管計劃制訂的重要參考。A、實際確認(rèn)的 B、上報時了解的 C、初步估算的，基層營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過（C）年。C、外部審計發(fā)現(xiàn)的案件。自覺抵制低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭手段。A、信用卡 B、銀行卡 C、借記卡，即以（B）個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期接續(xù)滾動檢查。A、操作風(fēng)險 B、信用風(fēng)險 C、市場風(fēng)險 D、流動性風(fēng)險“三項”措施：（D）—3—A、機構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強制休假制度掛鉤 B、機構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤C、機構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤 D、實施對總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤38.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：（B）A、公安、司法機關(guān)立案偵查的B、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤 C、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被取保候?qū)?D、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被拘留 E、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被逮捕、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險。A、1個月，5個工作日 B、1個月，10個工作日 C、3個月，5個工作日 D、3個月，10個工作日51.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（B）處分。A、銀行業(yè)金融機構(gòu) B、監(jiān)管機構(gòu) C、人民銀行 D、銀行同業(yè)公會59.《關(guān)于加強信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對故意違規(guī)放貸造成重大風(fēng)險和案件的直接責(zé)任人，一律（A）。A、員工異常行為 B、信貸業(yè)務(wù) C、柜面業(yè)務(wù) D、個人金融業(yè)務(wù) 67.“KYC”原則的中文含義是以下哪一項：（D）A、了解你的業(yè)務(wù) B、了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù) C、了解你的客戶業(yè)務(wù) D、了解你的客戶 ：（A）A、排查—整改—提高—再排查 B、制度—執(zhí)行—檢查—修訂制—6—C、制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 D、制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行69.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的（A）。A、原職 B、公職 C、職務(wù)78.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項的通知》規(guī)定，介紹機構(gòu)和個人參與高利貸或向機構(gòu)和個人發(fā)放高利貸的；至少應(yīng)給予（C）處理。A、社會不良影響 B、擠兌事件 C、輿論影響 “十個聯(lián)動”？（C）A、完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 C、激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 D、重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A、完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動B、建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行D、加強未達(dá)賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期進行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期。A、增加 B、減少 C、放松 ，其主觀方面不是故意的是（D）A、受賄罪 B、票據(jù)詐騙罪C、變造貨幣罪 D、簽訂、履行合同失職被騙罪 （C）A、復(fù)雜的金融工具 B、多層次的金融機構(gòu) C、違反金融管理法規(guī) D、獲取非工資收入 ，是（A）—9—A、盜竊罪 B、金融憑證詐騙罪 C、信用卡詐騙罪 D、信用證詐騙罪，基于誠實信用原則，仍存在于當(dāng)事人間的義務(wù)是（D）A、履行 B、給付 C、清償 D、保密 ，向債務(wù)人實施拋棄債權(quán)的意思表示，合同法理論稱此為（A）A、免除 B、提存 C、抵銷 D、混同二、多選題（67道題）1.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》明確存在下列哪些情形之一的屬于重大、惡性案件？（ABD）A、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；B、性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等重大社會不良影響的； C、司法機關(guān)認(rèn)定屬于重大、惡性的案件；D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件；2.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》所稱案件責(zé)任人員包括哪些銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員？（ABC）A、作案人員；B、相關(guān)違法違規(guī)行為的實施人或參與人；C、以及對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員； ？（ABCDE）A、依法依規(guī) B、實事求是 C、權(quán)責(zé)對等 D、責(zé)任明確 E、逐級追究？（ABC）A、紀(jì)律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等； B、經(jīng)濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)濟損失等。C、業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機構(gòu)負(fù)責(zé)人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。（ABCD）A、不確認(rèn)客戶真實意愿授權(quán)。，不得采取以下手段套取銀行信用。C、通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金。A、瞞報 B、漏報 C、遲報 D、錯報26.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定整改完成的標(biāo)準(zhǔn)，包括但不限于（ABCD）。A、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù) B、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù) C、停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機構(gòu) D、罰款39.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項的通知》規(guī)定，對于問責(zé)不到位的機構(gòu)，其相關(guān)直接責(zé)任人和直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)給予（ABCD）等行政處罰。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。A、防范化解產(chǎn)能過剩風(fēng)險 B、防范影子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險 C、緊盯流動性風(fēng)險 D、謹(jǐn)防信息科技風(fēng)險30.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》規(guī)定，案防評估監(jiān)管評價等級：評價結(jié)果按百分制計算，綜合評分如何劃分檔次（ABC）A、綜合評分85分（含）以上為“綠牌”B、綜合評分70分（含）以上85分以下為“黃牌” C、綜合評分70分以下為“紅牌” D、綜合評分60分以下為“黑牌”31.《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表填表說明》明確的內(nèi)部處分種類包括（ACDEF）。E、空存、空取資金。B、使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用。C、不核實業(yè)務(wù)授權(quán)。E、在上級機構(gòu)組織的全面檢查、專項檢查或上級機構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責(zé)成或會同該機構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。，通過下列哪種方式確保對賬成功，切實保證客戶和銀行的資金資產(chǎn)安全。A、金額 B、余額 C、發(fā)生額，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時查看，同時對錄像資料應(yīng)延長保留時間備查，不少于（C）為宜。A、投資 B、代客投資理財 C、理財《關(guān)于加強信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機構(gòu)在貸款受理環(huán)節(jié)，要嚴(yán)格審查客戶準(zhǔn)入資格，嚴(yán)防利用不真實生產(chǎn)經(jīng)營信息和（B）騙取貸款。A、制度先行于業(yè)務(wù) B、內(nèi)控優(yōu)先 C、發(fā)展是根本，管理是保障 D、合規(guī)人人有責(zé)，送給某國有銀行信貸業(yè)務(wù)部職員乙6000元，乙加班加點審核甲提供的信貸資料，在2天之內(nèi)為手續(xù)齊全且符合貸款條件的甲發(fā)放了貸款。A、市場風(fēng)險 B、合規(guī)風(fēng)險 C、道德風(fēng)險 D、信用風(fēng)險61.《關(guān)于加強信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對直接參與或指使違規(guī)放貸的高級管理人員，一律（D）。B、李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸。A高風(fēng)險賬戶 B、高風(fēng)險客戶 C、高風(fēng)險部門 D、高風(fēng)險環(huán)節(jié) （C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應(yīng)落鎖入柜。A、1至2 B、3至6 C、4至8 ，下列做法不正確的是：（B）A、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書B、客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C、對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D、對客戶資料必須嚴(yán)格保管—2—、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）A、集資詐騙罪 B、高利轉(zhuǎn)貸罪 C、違法發(fā)放貸款罪 D、貸款詐騙罪，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A、優(yōu)待或歧視 B、因人而異 C、特殊對待、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時，應(yīng)主動提出（B）。A、12 B、24 C、48 （C）。A、同時同向 B、同時逆向 C、逆時同向 D、逆時逆向 （B）對對公賬戶實施對賬，且應(yīng)規(guī)定最低有效對賬率。第二十四條司法機關(guān)對案件結(jié)案后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照司法機關(guān)對案件性質(zhì)和涉案金額的認(rèn)定填報非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)中案件報表相應(yīng)內(nèi)容，作為有關(guān)案件的最終統(tǒng)計結(jié)論。第十八條銀行業(yè)金融機構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時向銀監(jiān)局報送案例材料，銀監(jiān)局負(fù)責(zé)向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料，其中應(yīng)當(dāng)包括對案件發(fā)生和案件處置的經(jīng)驗、教訓(xùn)總結(jié)。第十三條案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組應(yīng)當(dāng)在明確案件性質(zhì)、確定涉案金額、初步判定風(fēng)險的基礎(chǔ)上形成案件調(diào)查報告，報送銀監(jiān)局。第十一條銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門及銀監(jiān)局接到《案件信息確認(rèn)報告》后，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)程第八條的規(guī)定，決定成立督查組，確定主辦人員。案件稽查部門負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)，機構(gòu)監(jiān)管部門各司其職。第八條銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門、銀監(jiān)局和銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對每個案件指定相應(yīng)承辦部門和主辦人員。第三條本規(guī)程所稱案件是指銀行