【正文】 大突發(fā)事件報(bào)告制度》，相關(guān)工作一票否決D應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送的迅速、準(zhǔn)確和全面在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B ）A開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書B客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對面填寫簽字C對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理D對客戶資料必須嚴(yán)格保管商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（ B）的要求。A制度先行于業(yè)務(wù)B內(nèi)控優(yōu)先C發(fā)展是根本，管理是保障D合規(guī)人人有責(zé)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是:（ C）A銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理B銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見錯(cuò)誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任C銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級責(zé)任D銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國家機(jī)關(guān)或監(jiān)察機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一:（A ）A槍支彈藥B授權(quán)卡 C空白憑證 D查詢對賬《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的（ A）。A定期B不定期C定期或不定期D短期2下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動”？（ C）A完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動B查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動C激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動D重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動2下列哪一項(xiàng)的做法是正確的？（A） A 專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)。D受理個(gè)人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時(shí)，需要核實(shí)申請人身份信息。A重要部門和崗位B決策層C所有的部門和崗位D需要風(fēng)險(xiǎn)控制的崗位37．案件治理的六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、（D）。A 95分（含）以上B 85分（含）以上C 80分（含）以上D 65分（含）以上二、多選題案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級機(jī)構(gòu)的（ ABC）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。A 信貸業(yè)務(wù)審計(jì)B 會計(jì)業(yè)務(wù)審計(jì)C 重要崗位人員履職審計(jì)D 出納業(yè)務(wù)審計(jì)2《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ABCD ）的風(fēng)險(xiǎn)。A一案四問責(zé) B上追一級 C上追兩級 D雙線問責(zé)3下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABCD ）A違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的B擅自銷毀重要空白憑證、有價(jià)單證或企業(yè)銷戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的C隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的D違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的3下列哪些屬于案件信息臺賬包括的內(nèi)容。A1年內(nèi)不得發(fā)行長期次級債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本B1年內(nèi)不得新設(shè)境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)，不得發(fā)起設(shè)立或投資入股非銀行金融機(jī)構(gòu)C1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)D依法取消相關(guān)高管人員一定時(shí)期直至終身的任職資格4柜員卡使用方面，不得存在以下行為（AC）A 復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡B 柜員辦理本人業(yè)務(wù)C 將個(gè)人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼交他人使用D 代客戶保管客戶存單、卡、折、有價(jià)單證4銀行賬戶管理方面，不得存在以下哪些行為（ABCD）A 獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息B 利用客戶賬戶過渡本人資金C 違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)D 空存、空取資金4實(shí)施存款風(fēng)險(xiǎn)滾動式制度要遵循存款哪些原則：（ACD）A 大額存款優(yōu)先檢查的原則B 交易量比率優(yōu)先檢查的原則C 存款異常變動檢查的原則D重點(diǎn)賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則4在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。（錯(cuò)誤）案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12小時(shí)以內(nèi)。（對）1對銀監(jiān)會已進(jìn)行過風(fēng)險(xiǎn)提示，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)又發(fā)生同質(zhì)同類案件的，不但要追究其案件責(zé)任，還要追究其落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)不到位的責(zé)任。（對）2嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價(jià)單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。（錯(cuò)誤）2由于支行副行長主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此支行行長對發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。（錯(cuò)誤）3銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。（錯(cuò)）4銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對每個(gè)案件制定相應(yīng)的承辦部門和主辦人員。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括哪些內(nèi)容。加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計(jì)賬之間的適時(shí)對賬制度，對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。1簡述案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送要求。1銀監(jiān)會明令禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在授信方面不得采取哪些手段套取銀行信用。實(shí)事求是，客觀、真實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)活動信息，拒絕作假。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。拒絕洗錢，及時(shí)報(bào)告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)。答案：四項(xiàng)制度內(nèi)容包括：各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要建立健全并認(rèn)真貫徹落實(shí)高管人員交流、重要崗位人員輪崗、強(qiáng)制休假與離崗審計(jì)、近親屬回避制度。第五，對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)或問題督促及時(shí)整改。銀監(jiān)會強(qiáng)調(diào)把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，簡述抓好內(nèi)部控制的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”。答案：第一、獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息；第二、利用客戶賬戶過渡本人資金；第三、通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金；第四、違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)；第五；空存、空取資金。答案：第一、各機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)備。從業(yè)人員遇到利益沖突，應(yīng)主動回避。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向上級報(bào)告或越級報(bào)告。1“一案四問”的具體內(nèi)容是什么。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的案件和風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)指定專人全程負(fù)責(zé)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息的收集、整理和報(bào)告工作。加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅(jiān)決做到對未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。為強(qiáng)化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作，銀監(jiān)會明令禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理具體柜臺業(yè)務(wù)時(shí)不得存在哪些行為？答案（暫定）：柜員辦理本人業(yè)務(wù)；不按規(guī)定核對預(yù)留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)；代客戶簽名、設(shè)置/重置/輸入密碼；代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備（如網(wǎng)銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等）；5代客戶保管客戶存單、卡、折、有價(jià)單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證件等重要物品；代客戶申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行業(yè)務(wù)；委派會計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）對網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人干預(yù)授權(quán)工作不抵制，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止、不糾正，或授意、指使、強(qiáng)令柜臺人員違規(guī)操作；柜員對明知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。簡述操作風(fēng)險(xiǎn)定義。（對）4銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級責(zé)任（錯(cuò)）4銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在初步確認(rèn)案件的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即按照規(guī)定成立專案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。（對）3 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書面形式；特