【正文】 司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請(qǐng)變更登記。（七）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明，經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)人員構(gòu)成情況說(shuō)明。（二）可行性研究報(bào)告。融資性擔(dān)保公司的注冊(cè)資本來(lái)源必須真實(shí)合法。（三）有符合本暫行辦法規(guī)定的注冊(cè)資本。其開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本暫行辦法的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益，不得吸收存款和集資，不得發(fā)放貸款及對(duì)外融資，不得受托投資和受托發(fā)放貸款，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。建立融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管廳際聯(lián)席會(huì)議制度（以下簡(jiǎn)稱廳際聯(lián)席會(huì)議）。第二條 本暫行辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。第四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。任何單位和個(gè)人未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法另行制定。地方政府及其財(cái)政部門可以為融資性擔(dān)保公司注資，但不得作為直接出資人。（六）股東資信證明和有關(guān)資料。第十條 融資性擔(dān)保公司下列重大變更事項(xiàng)，須向市（州）政府監(jiān)管部門提出變更申請(qǐng)，初審合格后，報(bào)省政府金融辦審批：（一）變更名稱；（二）變更組織形式；（三）變更注冊(cè)資本；（四）跨市（州）變更公司注冊(cè)地；（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；（六）變更公司法定代表人、董事長(zhǎng)、總經(jīng)理；（七）變更持有5%以上股權(quán)的股東；（八）分立或者合并；（九）修改章程；（十）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)的名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。第十五條 融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營(yíng)行為，不予撤銷將嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的，所在市（州）政府監(jiān)管部門應(yīng)及時(shí)報(bào)告省政府金融辦，經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)后依法予以撤銷。（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)?？缡?、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)兩名以上的獨(dú)立董事。第二十七條 融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10倍。監(jiān)管部門可以根據(jù)融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。如果變更或解除托管協(xié)議，應(yīng)報(bào)經(jīng)市（州）政府監(jiān)管部門同意并報(bào)省政府金融辦備案。融資性擔(dān)保公司向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的各類文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。第四十三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告及時(shí)報(bào)送監(jiān)管部門。（三）未依照本暫行辦法規(guī)定報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況的。第五十二條 各市（州）人民政府可以根據(jù)本暫行辦法的規(guī)定，制定本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司監(jiān)管工作貫徹落實(shí)意見(jiàn)，并報(bào)省政府金融辦備案。下屬子公司負(fù)責(zé)提出金融融資及對(duì)外擔(dān)保申請(qǐng)并配合財(cái)務(wù)管理中心完成金融融資及對(duì)外擔(dān)保相關(guān)工作。公司融資的審批 公司財(cái)務(wù)管理中心作為融資事項(xiàng)的管理部門，統(tǒng)一受理公司各單位的融資申請(qǐng)，并對(duì)該事項(xiàng)進(jìn)行初步審核后，按公司權(quán)責(zé)手冊(cè)規(guī)定的權(quán)限報(bào)經(jīng)審批。公司不得直接或間接為非法人單位、個(gè)人提供擔(dān)保。公司對(duì)外提供擔(dān)保的審批 公司財(cái)務(wù)管理中心作為對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)的管理部門，統(tǒng)一受理公司對(duì)外擔(dān)保的申請(qǐng)，并對(duì)該事項(xiàng)進(jìn)行初步審核后，按權(quán)責(zé)手冊(cè)所規(guī)定的權(quán)限報(bào)公司有權(quán)部門審批。公司對(duì)外擔(dān)保的主債務(wù)合同發(fā)生變更的，由公司董事會(huì)決定是否繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任。附則 本辦法經(jīng)公司董事會(huì)通過(guò)后報(bào)股東大會(huì)批準(zhǔn)生效。（資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表）以及有關(guān)資信證明。第六條 申請(qǐng)人辦理?yè)?dān)保時(shí)應(yīng)向本公司交納擔(dān)保手續(xù)費(fèi)（互保單位除外）。（二）未經(jīng)本公司同意，抵押反擔(dān)保人不得出租、出售、轉(zhuǎn)讓、再抵押或以其它形式處分已向本公司抵押的資產(chǎn)；如抵押物已向保險(xiǎn)公司投保，本公司為受益人。第四篇：山西省融資擔(dān)保公司管理辦法山西省人民政府辦公廳關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn) 全省融資性擔(dān)保行業(yè)規(guī)范發(fā)展的意見(jiàn)各市、縣人民政府，省人民政府各委、辦、廳、局：根據(jù)《國(guó)務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)發(fā)展改革委等部門關(guān)于促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)規(guī)范發(fā)展意見(jiàn)的通知》（國(guó)辦發(fā)〔2011〕30號(hào)）精神，為充分發(fā)揮融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的融資促進(jìn)功能，著力改善支持中小微企業(yè)和“三農(nóng)”發(fā)展的金融服務(wù)環(huán)境，促進(jìn)全省經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展，經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)就進(jìn)一步促進(jìn)我省融資性擔(dān)保行業(yè)規(guī)范發(fā)展提出如下意見(jiàn)：一、指導(dǎo)思想以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以推動(dòng)轉(zhuǎn)型跨越發(fā)展、再造一個(gè)新山西為宗旨，堅(jiān)持規(guī)范與發(fā)展并重、市場(chǎng)主導(dǎo)和政府引導(dǎo)相結(jié)合，按照“控制總量、提升質(zhì)量、科學(xué)監(jiān)管、防控風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范發(fā)展”的原則，用好用足綜改試驗(yàn)區(qū)“先行先試”的政策機(jī)遇，加強(qiáng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管體系建設(shè)，不斷加大政策支持力度，努力改善外部環(huán)境，增強(qiáng)和提升融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的整體實(shí)力和擔(dān)保能力，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行和可持續(xù)發(fā)展，有效緩解中小微企業(yè)和“三農(nóng)”發(fā)展融資的困難,促進(jìn)全省經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展。構(gòu)建“省金融辦統(tǒng)籌全省監(jiān)管工作、市級(jí)監(jiān)管部門全面監(jiān)管監(jiān)督、縣（市、區(qū)）級(jí)監(jiān)管部門日常基本監(jiān)管”的分級(jí)屬地監(jiān)管模式，并根據(jù)我省融資擔(dān)保行業(yè)和監(jiān)管手段發(fā)展情況不斷完善監(jiān)管機(jī)制。有關(guān)部門要按照各自職責(zé)，做好有關(guān)工作。未經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)并核發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在公司名稱中使用“融資擔(dān)保”字樣。擬任融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員，在履職前須報(bào)監(jiān)管部門核準(zhǔn)確認(rèn)任職資格，注冊(cè)資本金1億元以上（含1億元）的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員，按屬地管理原則逐級(jí)審核后報(bào)省金融辦核準(zhǔn)確認(rèn)任職資格；對(duì)注冊(cè)資本金1億元以下的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員，各設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門負(fù)責(zé)核準(zhǔn)任職資格，并報(bào)省金融辦備案。應(yīng)建立健全融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度，強(qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。（十）建立監(jiān)管部門監(jiān)管問(wèn)責(zé)、履職評(píng)價(jià)體系。財(cái)政部門要結(jié)合經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展水平和財(cái)力狀況，制定促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)健康發(fā)展的支持政策，特別是對(duì)國(guó)家及省已經(jīng)出臺(tái)的支持政策要落到實(shí)處，緩解中小微企業(yè)和“三農(nóng)”融資難的狀況，支持全省融資性擔(dān)保體系公共管理服務(wù)平臺(tái)建設(shè)。凡符合抵（質(zhì)）押登記管理要求的，各登記部門或主管部門要按照《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》及加強(qiáng)中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)等的有關(guān)規(guī)定給予辦理相關(guān)登記手續(xù)，登記機(jī)構(gòu)和人員不明確的，要明確指定。（十七）加強(qiáng)融資性擔(dān)保行業(yè)自律組織建設(shè)。A．5B．8C．10D．15，限于國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且不高于凈資產(chǎn)（）的其他投資。B．具備持續(xù)出資能力。、評(píng)審、審批、簽約承保、包后監(jiān)管等工作流程和運(yùn)行機(jī)制，項(xiàng)目評(píng)審時(shí)應(yīng)做到（）A．應(yīng)當(dāng)從定性、定量方面作出依據(jù)充分的分析判斷B．應(yīng)當(dāng)全面考察項(xiàng)目情況，評(píng)估擬設(shè)定的反擔(dān)保措施的合法性、．應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格評(píng)審被擔(dān)保對(duì)象的財(cái)務(wù)狀況，認(rèn)真核查各類財(cái)務(wù)報(bào)表、產(chǎn)品庫(kù)存和業(yè)務(wù)合同，查清其真實(shí)性、合法性和價(jià)值。A清算B風(fēng)險(xiǎn)處置C增資擴(kuò)股D風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，由監(jiān)管部門頒發(fā)，并憑此向工商行政管理部門申請(qǐng)注冊(cè)登記。A盈虧狀況B現(xiàn)金流量C資產(chǎn)負(fù)債情況D風(fēng)險(xiǎn)損失情況1，對(duì)甲公司提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)萬(wàn)元，對(duì)甲公司及其子公司提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)萬(wàn)元，對(duì)甲公司發(fā)行債券提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)萬(wàn)元。（3分）A直接投資B受托投資C間接投資D受托發(fā)放貸款E 為子公司提供訴訟保全擔(dān)保融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。答：信用能力的量化，在財(cái)務(wù)狀態(tài)上表示為償債時(shí)前期的現(xiàn)金凈流量。（二）質(zhì)押反擔(dān)保措施的生效質(zhì)押反擔(dān)保措施包括動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押反擔(dān)保措施和權(quán)利質(zhì)押反擔(dān)保措施兩種。如果擔(dān)保機(jī)構(gòu)最終不能全部回收擔(dān)保代償資金，就會(huì)導(dǎo)致?lián)C(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)上的損失。受社會(huì)信用環(huán)境、法律意識(shí)和道德水平的影響，有些企業(yè)通過(guò)提供虛假資料、隱瞞事實(shí)等不正當(dāng)手段騙得擔(dān)保機(jī)構(gòu)的信用，從而套取銀行貸款；有些債務(wù)人在具備還款能力的情況下，也拖欠銀行的債務(wù)，造成擔(dān)保機(jī)構(gòu)代償。當(dāng)擔(dān)保機(jī)構(gòu)為債務(wù)人的還款出具了保證合同，只要債務(wù)人沒(méi)有全部清償債務(wù)，擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)存在。(7)債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)及債權(quán)重組。吧因哈能夠和擔(dān)保機(jī)構(gòu)之間純粹的擔(dān)保關(guān)系轉(zhuǎn)變?yōu)椤昂献骰锇椤标P(guān)系。（五）提高擔(dān)保機(jī)構(gòu)自身的抗風(fēng)險(xiǎn)能力堅(jiān)持以“穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)”的理念來(lái)經(jīng)營(yíng)擔(dān)保業(yè)務(wù)，切實(shí)保證擔(dān)保機(jī)構(gòu)資金的安全性和效益性。擔(dān)保機(jī)構(gòu)可采用以下措施控制和管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：（一）提高擔(dān)保項(xiàng)目的評(píng)審水平（二）建立科學(xué)的項(xiàng)目決策程序和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制實(shí)行“審保分離”，強(qiáng)化項(xiàng)目決策的約束機(jī)制嚴(yán)格授權(quán)管理，強(qiáng)化決策程序的制約作用規(guī)范評(píng)審委員會(huì)審議規(guī)則和決策人員審批行為建立項(xiàng)目責(zé)任制度，嚴(yán)格責(zé)任監(jiān)督和責(zé)任追究提高擔(dān)保業(yè)務(wù)決策的科學(xué)性和準(zhǔn)確性（三）加強(qiáng)對(duì)在保項(xiàng)目的動(dòng)態(tài)跟蹤管理在保項(xiàng)目動(dòng)態(tài)跟蹤在保項(xiàng)目反擔(dān)保物的監(jiān)管（四）加強(qiáng)對(duì)代償項(xiàng)目的管理和追償代償項(xiàng)目的管理代償項(xiàng)目的追償(1)督促債務(wù)人盡快籌資歸還欠款。因此，在法制建設(shè)尚未健全、信用環(huán)境不夠完善的情況下，企業(yè)的還款意愿可能比企業(yè)的還款能力更重要。擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的原因是多方面的。（四）其它反擔(dān)保措施的生效其他反擔(dān)保措施如收益權(quán)、個(gè)人連帶責(zé)任，應(yīng)當(dāng)通過(guò)公正機(jī)構(gòu)進(jìn)行公正。因此現(xiàn)金流是衡量信用能力價(jià)值的基本尺度。（3分）A財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告B重大人事變動(dòng)C風(fēng)險(xiǎn)管理狀況D對(duì)外投資情況 E擔(dān)保費(fèi)收入F擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況答案：?jiǎn)芜x：15 ADBBA510 CCDDB1115 CACCD多選： 簡(jiǎn)答：簡(jiǎn)述我國(guó)信用體系建設(shè)的發(fā)展歷程和信用體系的定義。A2000B3000C1000D15001擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額的，實(shí)行差額提取。A 有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所B有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。（）A．安全性B．流動(dòng)性C．合法性D．收益性E．誠(chéng)實(shí)守信四、簡(jiǎn)答題（共4小題，每題5分，共20分），可以兼營(yíng)的非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)有哪些，不得從事的活動(dòng)有哪些？、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)具備哪些條件？（或政府指定部門）報(bào)告簡(jiǎn)要情況，24小時(shí)內(nèi)報(bào)告具體情況。D．沒(méi)有出資能力，以借貸資金、他人委托資金入股。A．50%，1%，10%B．50%，5%，10%C．60%，5%，20%D．60%，10%，20%（）。省金融辦是融資性擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)的主管部門，協(xié)會(huì)在省金融辦的指導(dǎo)下，依法開(kāi)展相關(guān)工作及行業(yè)自律、人員培訓(xùn)、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)制定、行業(yè)統(tǒng)計(jì)、融資咨詢、理論研究和對(duì)外交流，組織會(huì)員單位與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)間的相關(guān)交流活動(dòng)。在辦理有關(guān)登記手續(xù)過(guò)程中，有關(guān)部門不得指定評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)抵（質(zhì)）押物進(jìn)行強(qiáng)制評(píng)估。綜合運(yùn)用資本注入、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償和考核獎(jiǎng)勵(lì)等多種方式，提高和改善融資性擔(dān)保公司的服務(wù)能力，重點(diǎn)扶持財(cái)務(wù)健全、運(yùn)作規(guī)范、對(duì)中小企業(yè)和“三農(nóng)”發(fā)展貢獻(xiàn)大的融資性擔(dān)保公司發(fā)展，建立扶優(yōu)淘劣的良性發(fā)展機(jī)制。對(duì)于政府出資設(shè)立的（政策性）融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，出資設(shè)立或?qū)嶋H控制的部門，要履行國(guó)有資產(chǎn)出資人職責(zé)，監(jiān)督企業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，落實(shí)監(jiān)管規(guī)定要求，切實(shí)提高其防范風(fēng)險(xiǎn)能力。（九）實(shí)行資本金托管制度。作為公司法定代表人的董事長(zhǎng)不得兼任黨政機(jī)關(guān)職務(wù)，高級(jí)管理人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織中兼職。（六）加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)許可證管理。省聯(lián)席會(huì)議辦公室設(shè)在省金融辦，負(fù)責(zé)聯(lián)席會(huì)議日常工作。市級(jí)監(jiān)管部門負(fù)責(zé)全面監(jiān)管本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，抓好風(fēng)險(xiǎn)防范處置工作，定期向省金融辦報(bào)送本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的行業(yè)發(fā)展情況、機(jī)構(gòu)概覽和監(jiān)管報(bào)告，并對(duì)本行政區(qū)縣（市、區(qū)）級(jí)監(jiān)管部門加強(qiáng)監(jiān)督指導(dǎo)。根據(jù)《