【正文】 司變更事項涉及公司登記事項的，經(jīng)監(jiān)管部門批準后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。（七）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明，經(jīng)營團隊人員構(gòu)成情況說明。（二）可行性研究報告。融資性擔保公司的注冊資本來源必須真實合法。（三）有符合本暫行辦法規(guī)定的注冊資本。其開展業(yè)務(wù)應當遵守法律、法規(guī)和本暫行辦法的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益，不得吸收存款和集資，不得發(fā)放貸款及對外融資，不得受托投資和受托發(fā)放貸款，不得從事不正當競爭。建立融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管廳際聯(lián)席會議制度（以下簡稱廳際聯(lián)席會議）。第二條 本暫行辦法所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當被擔保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務(wù)時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。第四條 融資性擔保公司應當以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。任何單位和個人未經(jīng)監(jiān)管部門批準不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法另行制定。地方政府及其財政部門可以為融資性擔保公司注資，但不得作為直接出資人。（六）股東資信證明和有關(guān)資料。第十條 融資性擔保公司下列重大變更事項，須向市（州）政府監(jiān)管部門提出變更申請，初審合格后，報省政府金融辦審批：（一）變更名稱；（二）變更組織形式；（三）變更注冊資本；（四）跨市（州）變更公司注冊地；（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；（六）變更公司法定代表人、董事長、總經(jīng)理；（七）變更持有5%以上股權(quán)的股東；（八）分立或者合并；（九）修改章程；（十）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項。應當載明擬設(shè)立的分支機構(gòu)的名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍等事項。第十五條 融資性擔保公司有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，所在市（州）政府監(jiān)管部門應及時報告省政府金融辦，經(jīng)省政府金融辦批準后依法予以撤銷。（三）與擔保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)?？缡　⒆灾螀^(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)的融資性擔保公司，應當設(shè)兩名以上的獨立董事。第二十七條 融資性擔保公司的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。監(jiān)管部門可以根據(jù)融資性擔保公司責任風險狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔保賠償準備金比例的要求。如果變更或解除托管協(xié)議，應報經(jīng)市（州）政府監(jiān)管部門同意并報省政府金融辦備案。融資性擔保公司向監(jiān)管機構(gòu)提交的各類文件和資料，應當真實、準確、完整。第四十三條 融資性擔保公司應當聘請社會中介機構(gòu)進行年度審計，并將審計報告及時報送監(jiān)管部門。（三）未依照本暫行辦法規(guī)定報告重大風險事件和處置情況的。第五十二條 各市（州）人民政府可以根據(jù)本暫行辦法的規(guī)定，制定本轄區(qū)融資性擔保公司監(jiān)管工作貫徹落實意見，并報省政府金融辦備案。下屬子公司負責提出金融融資及對外擔保申請并配合財務(wù)管理中心完成金融融資及對外擔保相關(guān)工作。公司融資的審批 公司財務(wù)管理中心作為融資事項的管理部門，統(tǒng)一受理公司各單位的融資申請，并對該事項進行初步審核后，按公司權(quán)責手冊規(guī)定的權(quán)限報經(jīng)審批。公司不得直接或間接為非法人單位、個人提供擔保。公司對外提供擔保的審批 公司財務(wù)管理中心作為對外擔保事項的管理部門，統(tǒng)一受理公司對外擔保的申請，并對該事項進行初步審核后，按權(quán)責手冊所規(guī)定的權(quán)限報公司有權(quán)部門審批。公司對外擔保的主債務(wù)合同發(fā)生變更的，由公司董事會決定是否繼續(xù)承擔保證責任。附則 本辦法經(jīng)公司董事會通過后報股東大會批準生效。（資產(chǎn)負債表、損益表和財務(wù)狀況變動表）以及有關(guān)資信證明。第六條 申請人辦理擔保時應向本公司交納擔保手續(xù)費（互保單位除外）。（二）未經(jīng)本公司同意，抵押反擔保人不得出租、出售、轉(zhuǎn)讓、再抵押或以其它形式處分已向本公司抵押的資產(chǎn)；如抵押物已向保險公司投保，本公司為受益人。第四篇：山西省融資擔保公司管理辦法山西省人民政府辦公廳關(guān)于進一步促進 全省融資性擔保行業(yè)規(guī)范發(fā)展的意見各市、縣人民政府，省人民政府各委、辦、廳、局：根據(jù)《國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會發(fā)展改革委等部門關(guān)于促進融資性擔保行業(yè)規(guī)范發(fā)展意見的通知》（國辦發(fā)〔2011〕30號）精神，為充分發(fā)揮融資性擔保機構(gòu)的融資促進功能，著力改善支持中小微企業(yè)和“三農(nóng)”發(fā)展的金融服務(wù)環(huán)境，促進全省經(jīng)濟又好又快發(fā)展，經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)就進一步促進我省融資性擔保行業(yè)規(guī)范發(fā)展提出如下意見：一、指導思想以科學發(fā)展觀為指導，以推動轉(zhuǎn)型跨越發(fā)展、再造一個新山西為宗旨，堅持規(guī)范與發(fā)展并重、市場主導和政府引導相結(jié)合，按照“控制總量、提升質(zhì)量、科學監(jiān)管、防控風險、規(guī)范發(fā)展”的原則，用好用足綜改試驗區(qū)“先行先試”的政策機遇，加強融資性擔保機構(gòu)監(jiān)管體系建設(shè)，不斷加大政策支持力度，努力改善外部環(huán)境，增強和提升融資性擔保機構(gòu)的整體實力和擔保能力，促進融資性擔保行業(yè)穩(wěn)健運行和可持續(xù)發(fā)展，有效緩解中小微企業(yè)和“三農(nóng)”發(fā)展融資的困難,促進全省經(jīng)濟又好又快發(fā)展。構(gòu)建“省金融辦統(tǒng)籌全省監(jiān)管工作、市級監(jiān)管部門全面監(jiān)管監(jiān)督、縣（市、區(qū)）級監(jiān)管部門日?；颈O(jiān)管”的分級屬地監(jiān)管模式，并根據(jù)我省融資擔保行業(yè)和監(jiān)管手段發(fā)展情況不斷完善監(jiān)管機制。有關(guān)部門要按照各自職責，做好有關(guān)工作。未經(jīng)省金融辦批準并核發(fā)融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證的擔保機構(gòu)，不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)，不得在公司名稱中使用“融資擔?！弊謽?。擬任融資性擔保機構(gòu)董事、監(jiān)事及高級管理人員，在履職前須報監(jiān)管部門核準確認任職資格，注冊資本金1億元以上（含1億元）的融資性擔保機構(gòu)董事、監(jiān)事及高級管理人員，按屬地管理原則逐級審核后報省金融辦核準確認任職資格；對注冊資本金1億元以下的融資性擔保機構(gòu)的董事、監(jiān)事及高級管理人員，各設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門負責核準任職資格，并報省金融辦備案。應建立健全融資性擔保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度，強化非現(xiàn)場監(jiān)管。（十）建立監(jiān)管部門監(jiān)管問責、履職評價體系。財政部門要結(jié)合經(jīng)濟社會發(fā)展水平和財力狀況，制定促進融資性擔保業(yè)務(wù)健康發(fā)展的支持政策，特別是對國家及省已經(jīng)出臺的支持政策要落到實處，緩解中小微企業(yè)和“三農(nóng)”融資難的狀況，支持全省融資性擔保體系公共管理服務(wù)平臺建設(shè)。凡符合抵（質(zhì)）押登記管理要求的，各登記部門或主管部門要按照《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國物權(quán)法》及加強中小企業(yè)信用擔保體系建設(shè)等的有關(guān)規(guī)定給予辦理相關(guān)登記手續(xù)，登記機構(gòu)和人員不明確的，要明確指定。（十七）加強融資性擔保行業(yè)自律組織建設(shè)。A．5B．8C．10D．15，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且不高于凈資產(chǎn)（）的其他投資。B．具備持續(xù)出資能力。、評審、審批、簽約承保、包后監(jiān)管等工作流程和運行機制，項目評審時應做到（）A．應當從定性、定量方面作出依據(jù)充分的分析判斷B．應當全面考察項目情況，評估擬設(shè)定的反擔保措施的合法性、．應當嚴格評審被擔保對象的財務(wù)狀況，認真核查各類財務(wù)報表、產(chǎn)品庫存和業(yè)務(wù)合同，查清其真實性、合法性和價值。A清算B風險處置C增資擴股D風險補償經(jīng)批準設(shè)立的融資性擔保公司及其分支機構(gòu)，由監(jiān)管部門頒發(fā)，并憑此向工商行政管理部門申請注冊登記。A盈虧狀況B現(xiàn)金流量C資產(chǎn)負債情況D風險損失情況1，對甲公司提供的融資性擔保責任余額不得超過萬元，對甲公司及其子公司提供的融資性擔保責任余額不得超過萬元，對甲公司發(fā)行債券提供的擔保責任余額不得超過萬元。（3分）A直接投資B受托投資C間接投資D受托發(fā)放貸款E 為子公司提供訴訟保全擔保融資性擔保公司應當建立符合審慎經(jīng)營原則的擔保評估制度，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強對擔保項目的風險評估和管理。答：信用能力的量化，在財務(wù)狀態(tài)上表示為償債時前期的現(xiàn)金凈流量。（二）質(zhì)押反擔保措施的生效質(zhì)押反擔保措施包括動產(chǎn)質(zhì)押反擔保措施和權(quán)利質(zhì)押反擔保措施兩種。如果擔保機構(gòu)最終不能全部回收擔保代償資金，就會導致?lián)C構(gòu)經(jīng)濟上的損失。受社會信用環(huán)境、法律意識和道德水平的影響，有些企業(yè)通過提供虛假資料、隱瞞事實等不正當手段騙得擔保機構(gòu)的信用，從而套取銀行貸款；有些債務(wù)人在具備還款能力的情況下，也拖欠銀行的債務(wù)，造成擔保機構(gòu)代償。當擔保機構(gòu)為債務(wù)人的還款出具了保證合同，只要債務(wù)人沒有全部清償債務(wù)，擔保風險就會存在。(7)債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)及債權(quán)重組。吧因哈能夠和擔保機構(gòu)之間純粹的擔保關(guān)系轉(zhuǎn)變?yōu)椤昂献骰锇椤标P(guān)系。（五）提高擔保機構(gòu)自身的抗風險能力堅持以“穩(wěn)健經(jīng)營”的理念來經(jīng)營擔保業(yè)務(wù)，切實保證擔保機構(gòu)資金的安全性和效益性。擔保機構(gòu)可采用以下措施控制和管理業(yè)務(wù)風險：（一）提高擔保項目的評審水平（二）建立科學的項目決策程序和內(nèi)部風險控制機制實行“審保分離”，強化項目決策的約束機制嚴格授權(quán)管理，強化決策程序的制約作用規(guī)范評審委員會審議規(guī)則和決策人員審批行為建立項目責任制度，嚴格責任監(jiān)督和責任追究提高擔保業(yè)務(wù)決策的科學性和準確性（三）加強對在保項目的動態(tài)跟蹤管理在保項目動態(tài)跟蹤在保項目反擔保物的監(jiān)管（四）加強對代償項目的管理和追償代償項目的管理代償項目的追償(1)督促債務(wù)人盡快籌資歸還欠款。因此，在法制建設(shè)尚未健全、信用環(huán)境不夠完善的情況下，企業(yè)的還款意愿可能比企業(yè)的還款能力更重要。擔保機構(gòu)發(fā)生風險的原因是多方面的。（四）其它反擔保措施的生效其他反擔保措施如收益權(quán)、個人連帶責任，應當通過公正機構(gòu)進行公正。因此現(xiàn)金流是衡量信用能力價值的基本尺度。（3分）A財務(wù)會計報告B重大人事變動C風險管理狀況D對外投資情況 E擔保費收入F擔保業(yè)務(wù)總體情況答案：單選：15 ADBBA510 CCDDB1115 CACCD多選： 簡答：簡述我國信用體系建設(shè)的發(fā)展歷程和信用體系的定義。A2000B3000C1000D15001擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額的，實行差額提取。A 有符合要求的營業(yè)場所B有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制和風險管理制度。（）A．安全性B．流動性C．合法性D．收益性E．誠實守信四、簡答題（共4小題，每題5分，共20分），可以兼營的非融資性擔保業(yè)務(wù)有哪些，不得從事的活動有哪些？、監(jiān)事、高級管理人員應具備哪些條件？（或政府指定部門）報告簡要情況，24小時內(nèi)報告具體情況。D．沒有出資能力，以借貸資金、他人委托資金入股。A．50%，1%，10%B．50%，5%，10%C．60%，5%，20%D．60%，10%，20%（）。省金融辦是融資性擔保行業(yè)協(xié)會的主管部門，協(xié)會在省金融辦的指導下，依法開展相關(guān)工作及行業(yè)自律、人員培訓、服務(wù)標準制定、行業(yè)統(tǒng)計、融資咨詢、理論研究和對外交流，組織會員單位與銀行業(yè)金融機構(gòu)間的相關(guān)交流活動。在辦理有關(guān)登記手續(xù)過程中，有關(guān)部門不得指定評估機構(gòu)對抵（質(zhì)）押物進行強制評估。綜合運用資本注入、風險補償和考核獎勵等多種方式，提高和改善融資性擔保公司的服務(wù)能力，重點扶持財務(wù)健全、運作規(guī)范、對中小企業(yè)和“三農(nóng)”發(fā)展貢獻大的融資性擔保公司發(fā)展，建立扶優(yōu)淘劣的良性發(fā)展機制。對于政府出資設(shè)立的（政策性）融資擔保機構(gòu)，出資設(shè)立或?qū)嶋H控制的部門，要履行國有資產(chǎn)出資人職責，監(jiān)督企業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營，落實監(jiān)管規(guī)定要求，切實提高其防范風險能力。（九）實行資本金托管制度。作為公司法定代表人的董事長不得兼任黨政機關(guān)職務(wù)，高級管理人員不得在其他經(jīng)濟組織中兼職。（六）加強經(jīng)營許可證管理。省聯(lián)席會議辦公室設(shè)在省金融辦，負責聯(lián)席會議日常工作。市級監(jiān)管部門負責全面監(jiān)管本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔保機構(gòu)，抓好風險防范處置工作，定期向省金融辦報送本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔保機構(gòu)的行業(yè)發(fā)展情況、機構(gòu)概覽和監(jiān)管報告，并對本行政區(qū)縣（市、區(qū)）級監(jiān)管部門加強監(jiān)督指導。根據(jù)《