空頭支票處理辦法(完整版)
【正文】 發(fā)空頭支票行為。持票人找出票人，出票人會辯稱持票人自己不注意沒有在法定的提示付款期限內(nèi)提示付款，不理會持票人；同樣，出票人的開戶銀行會以超過提示付款期限提示付款的，不予受理，不予付款。第一篇：空頭支票處理辦法一、持票人收到支票應(yīng)當(dāng)及時到銀行提示付款持票人收到支票應(yīng)當(dāng)在出票日后10日到銀行提示付款。三、持票人對“空頭支票”如何處理持票人應(yīng)在支票出票后6個月內(nèi)，以空頭支票和退票理由書為證據(jù)向人民法院主張票據(jù)權(quán)利，要求出票人支付支票票面金額以及票面金額2%的賠償金。事后，我公司已采取補(bǔ)救措施，于2013年**月**日已向?qū)Ψ焦镜狼覆⒁赞D(zhuǎn)賬/現(xiàn)金付清***元貨款。今后也將杜絕此類行為的發(fā)生。票號為**，對方已入賬。第五條 本實(shí)施細(xì)則原則上不指定專門的罰款代收機(jī)構(gòu)，湖南省內(nèi)所有能辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)都是空頭支票罰款的受理銀行，應(yīng)將款項(xiàng)及時就地全額上繳中央金庫。(二)在收款人開戶銀行提示付款，發(fā)現(xiàn)賬戶余額不足，提交支票復(fù)印件，提入票據(jù)清單，同城票據(jù)退票單，出票人開戶銀行行內(nèi)系統(tǒng)能夠取得實(shí)時賬戶余額的賬戶余額信息的，應(yīng)打印該賬戶余額信息或者其它足以證明該賬戶時點(diǎn)余額不足的資料。如需詢問當(dāng)事人應(yīng)作好調(diào)查筆錄，并交當(dāng)事人核對。經(jīng)審核，法律事務(wù)工作部門對提出的建議分別作出如下處理。第十二條 申辯。聽證結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)提出處理意見，并將聽證報告、聽證筆錄及聽證取得的證據(jù)，一并報人民銀行行政處罰委員會。第三章 罰款收繳第十五條 空頭支票罰款收繳實(shí)行直接繳款方式。第五聯(lián)：國庫蓋章后退財政專員辦。票據(jù)聯(lián)次是否齊全，是否按規(guī)定加蓋了印鑒。第四章 手續(xù)費(fèi)的支付第二十一條 代收手續(xù)費(fèi)。沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款。(三)受理該項(xiàng)行政處罰的人民銀行填寫《中國人民銀行強(qiáng)制執(zhí)行通知書》，向人民法院申請強(qiáng)制執(zhí)行。我是不管什么具體原因，直接寫了：茲因我公司財務(wù)人員粗心大意，導(dǎo)致XX筆貨款未能及時到達(dá)公司帳戶，從而簽發(fā)了空頭支票一事。依據(jù)《行政處罰法》第二十七條、請求貴行免于對我公司的行政處罰。寫諒解書得支票上那筆錢到達(dá)對方公司帳戶上。事后我公司向XX公司說明了情況，XX公司對我司所做的失誤及造成的損失予以了理解并答應(yīng)。第六章 附則第二十七條 人民銀行有關(guān)空頭支票處罰的資料按執(zhí)法檢查文書檔案管理要求進(jìn)行專項(xiàng)裝訂，保管期限五年。第二十五條 出票人開戶銀行不報、漏報或遲報出票人簽發(fā)空頭支票情況的，由人民銀行責(zé)令其糾正。第二十二條 協(xié)助執(zhí)行手續(xù)費(fèi)。對于超過繳款期限付款的當(dāng)事人，根據(jù)人民銀行在《決定書》上的授權(quán)，每日按罰款金額的3%對當(dāng)事人加處罰款，并將罰款數(shù)額和加處罰款數(shù)額匯總，重新填制“一般繳款書”?！耙话憷U款書”中“財政機(jī)關(guān)”一欄填寫“財政部”，“預(yù)算級次”一欄填寫“中央級”，“預(yù)算科目”一欄填寫“4350其他罰沒收入”，“備注”一欄填寫“空頭支票罰款”。直接將應(yīng)繳款項(xiàng)就地全額上繳中央國庫。人民銀行在開戶銀行送達(dá)《告知書》之日起5個工作日內(nèi)未收到當(dāng)事人陳述或申辯書面材料的，或?qū)Ξ?dāng)事人提出的陳述或申辯意見不予采納的，或行政處罰委員會根據(jù)審查結(jié)果決定給予行政處罰的，制作《中國人民銀行行政處罰決定書》(以下簡稱《決定書》)，并通知出票人開戶銀行。第十三條 聽證。違規(guī)事實(shí)不清，證據(jù)不足的，應(yīng)注銷立案，并將材料退回。當(dāng)事人拒絕簽名或蓋章的，檢查人員應(yīng)在筆錄上注明后簽字。第八條 立案。各縣支行決定的10萬元以上(含10萬元)人民幣罰款。特此證明!在今后工作中我單位一定加強(qiáng)財務(wù)管理，不再發(fā)生此類錯誤，請人行原諒我單位這次過失，不要對我單位進(jìn)行處罰，謝謝！申辯單位（公章）2013年1月23日隨附證明材料：
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