【正文】 規(guī)定的處理幅度以內按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，加檔處理。待案件查結后，根據(jù)風險資金大小給予相應處理；給予上級行主管部門負責人、主管副行長、行長相應處理。對于受處分人在紀律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，由受處分人提出申請，原處理行同意，可以提前解除處分。第十三條 員工涉嫌犯罪的，移送公安、司法機關依法處理。情節(jié)輕微是指：初次違規(guī)，且未造成損失的。第六條已與本行解除勞動關系的人員，經(jīng)查實在本行工作期間有違規(guī)行為的，按本辦法提出處理建議，移送有關單位處理；沒有單位的，由本級行留存?zhèn)洳?。四是強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊，有一分熱，發(fā)一分光，做一個實實在在的農(nóng)行人。三、監(jiān)督。俗話說：國有國法，家有家規(guī)。農(nóng)行是我們的家，我們要共同愛護好。員工相互之間不能盲目信任，同事之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，在處理業(yè)務解決問題的時候一定要形成自覺提醒和監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣，這樣才能使自己少犯或不犯錯誤，才能監(jiān)督同事少犯或不犯錯誤。第二篇：2014年農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法目 錄第一章 總則第二章 處理方式及規(guī)則第三章 違規(guī)行為及處理第一節(jié) 領導班子成員和主管人員違反規(guī)章制度行為及處理 第二節(jié) 違反柜臺業(yè)務規(guī)章制度行為及處理 第三節(jié) 違反中間業(yè)務規(guī)章制度行為及處理 第四節(jié) 違反金融市場業(yè)務規(guī)章制度行為及處理 第五節(jié) 違反托管業(yè)務規(guī)章制度行為及處理 第六節(jié) 違反外匯業(yè)務規(guī)章制度行為及處理 第七節(jié) 違反銀行卡業(yè)務規(guī)章制度行為及處理 第八節(jié) 違反電子銀行業(yè)務規(guī)章制度行為及處理 第九節(jié) 違反信貸業(yè)務規(guī)章制度行為及處理 第十節(jié) 違反個人信貸業(yè)務規(guī)章制度行為及處理 第十一節(jié) 違反風險管理業(yè)務規(guī)章制度行為及處理 第十二節(jié) 違反資金計劃管理規(guī)章制度行為及處理第十三節(jié) 違反自營不良資產(chǎn)和委托資產(chǎn)處臵業(yè)務規(guī)章制度行為及處理第十四節(jié) 違反固定資產(chǎn)管理及集中采購規(guī)章制度行為及處理第十五節(jié) 違反財務管理規(guī)章制度行為及處理 第十六節(jié) 違反法律事務管理規(guī)章制度行為及處理 第十七節(jié) 違反規(guī)章制度管理行為及處理 第十八節(jié) 違反計算機管理規(guī)章制度行為及處理 第十九節(jié) 違反授權、反洗錢規(guī)章制度行為及處理 第二十節(jié) 違反監(jiān)督檢查工作規(guī)章制度行為及處理 第二十一節(jié) 違反人力資源管理規(guī)章制度行為及處理 第二十二節(jié) 違反監(jiān)察工作規(guī)章制度行為及處理 第二十三節(jié) 違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為及處理第二十四節(jié) 違反行政印章和檔案管理規(guī)章制度行為及處理 第二十五節(jié) 違反保密管理規(guī)章制度行為及處理 第二十六節(jié) 違反總務管理規(guī)章制度行為及處理 第二十七節(jié) 其他違反規(guī)章制度行為及處理 第四章 處理程序第一節(jié) 移送程序 第二節(jié) 紀律處分程序 第三節(jié) 其他處理程序 第四節(jié) 復議程序 第五章 附 則中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法第一章 總 則第一條 為嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，強化內部管理，維護正常經(jīng)營管理秩序，保障中國農(nóng)業(yè)銀行（以下簡稱“本行”）資產(chǎn)安全、穩(wěn)健經(jīng)營和有效發(fā)展，根據(jù)國家有關法律法規(guī)、金融規(guī)章和本行相關制度，制定本辦法。第二章 處理方式及規(guī)則第七條對違規(guī)責任人員的處理方式：（一）紀律處分：警告、記過、記大過、降職、撤職、開除。情節(jié)嚴重是指：明知其行為有損于本行利益的；屢查屢犯的；嚴重失職的。因違反國家法律法規(guī)受到刑事處罰或行政處罰的，應當給予相應的紀律處分或其他處理。提前解除處分的，處分期不得少于原處分期的一半。取消二級分行領導班子成員當年評先資格及應當受到的獎勵；取消直接上級行領導班子成員和主管部門當年評先資格。第二十條 有下列情形之一的，可以在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎上從輕或減輕處理：（一）違規(guī)情節(jié)輕微，所造成的損失較小且能夠主動賠償?shù)?；（二）主動報告或檢舉揭發(fā)他人重大違規(guī)行為，經(jīng)查證屬實的；（三）有證據(jù)證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規(guī)有抵制行為或向上級報告的；（四）自查發(fā)現(xiàn)案件且有效控制涉案嫌疑人和資金的；（五）自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并落實整改的；（六）案發(fā)后積極提供有破案價值線索，對及時抓獲潛逃嫌疑人或追繳涉案資金等有重大立功表現(xiàn)的；（七）主動報告，積極采取補救措施有效避免、減少損失或主動賠償損失的；（八）違規(guī)后認識錯誤態(tài)度較好，能主動檢查糾正錯誤或坦白交待問題的；（九）在辦理業(yè)務過程中，已按業(yè)務操作流程操作，但以本行現(xiàn)有科技手段無法識別偽造變造證件、印章、票據(jù)等，形成風險或損失的；（十）其他具有從輕、減輕情節(jié)的。第二十六條有下列行為之一，并導致案件或造成資金風險的，給予有關責任人員記過至開除處分：（一）未履行或未正確履行管理、審核及授權職責；（二）代客戶辦理業(yè)務的；（三）未按規(guī)定設臵柜員操作級別和權限的；（四）未按規(guī)定管理、保管、更換庫房或ATM等自助銀行設備密碼；（五）在辦理票據(jù)業(yè)務中，未按規(guī)定辦理票據(jù)查詢、查復，未鑒別票據(jù)真?zhèn)危瑢е沦Y金被騙的。第三十四條 在有價單證、重要空白憑證管理中，有下列行為之一，并造成不良后果的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）有價單證、重要空白憑證使用、登記、銷號違反規(guī)定的；（二）營業(yè)終了，未按規(guī)定核對、清點和入庫保管重要空白憑證的；（三）有價單證保管違反“證賬”分管的；（四）未按規(guī)定發(fā)售或簽發(fā)有價單證的；（五）未及時上繳、銷毀已作廢或停用的重要空白憑證的；（六）領取重要空白憑證不入賬或少入賬的；（七）撤并網(wǎng)點的有價單證、重要空白憑證未及時清理上繳的。第四十二條 在賬務核對中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分：（一）未按規(guī)定核對發(fā)報回條和報文密押的；（二）對賬單據(jù)未能及時發(fā)出、對賬工作未能有效開展的；（三）未及時發(fā)現(xiàn)銀企對賬回單加蓋印章與預留印鑒不符，造成嚴重后果的；（四）銀企對賬不符，未及時處理的；（五）未按規(guī)定核對系統(tǒng)內、外賬務，與人民銀行、同業(yè)之間賬務，或系統(tǒng)內賬務的。第五十條在代理業(yè)務過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）對投資風險和投資收益進行虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導投資者交易的；（二）私自以本行名義或超過代理權限辦理業(yè)務的；（三）通過銀行員工的個人賬戶，過渡辦理開戶單位的代收代付業(yè)務，或單位結算賬戶資金轉入銀行員工個人結算賬戶作過渡的；（四）國債承銷業(yè)務中，截留、挪用國債承銷資金的；（五）未執(zhí)行交易的復核和授權制度，造成不良后果的；（六）擅自接受客戶全權委托，為客戶決定交易品種、數(shù)量、價格等行為的；（七）擅自凍結客戶資金和基金、債券交易賬戶的；（八）發(fā)現(xiàn)錯賬未按規(guī)定處理的；（九）違反規(guī)定為客戶融資的；（十）未經(jīng)授權開辦開放式基金及券商集合計劃代理銷售、債券柜臺交易及二級托管業(yè)務、實物黃金業(yè)務、及個人實盤外匯買賣業(yè)務的；（十一）泄漏客戶資料和交易信息的；（十二）開展開放式基金及券商集合計劃代理銷售業(yè)務時，輸入錯誤或未嚴格審查憑證客戶簽字欄，出現(xiàn)客戶未在憑證上簽字，造成不良后果的；（十三）私自為客戶填寫投保單等資料，并代為客戶簽名的。第五十七條在投資銀行業(yè)務管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：（一）在盡職調查中未盡責，未能履行核查和驗證義務或隱瞞客戶真實情況，15 致使本行出具的文件中存在虛假記載、重大遺漏，誤導性陳述的；（二）與客戶或其他相關中介機構、人員之間有不當利益約定的；（三）違規(guī)對不確定事項做出承諾，造成不良后果的。第六十五條有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）未經(jīng)授權或批準，經(jīng)營外匯業(yè)務的；（二）繼續(xù)經(jīng)營已被銀監(jiān)會等國內監(jiān)管機構責令停辦或取消的外匯業(yè)務的。第七十五條有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）在電子銀行客戶證書制作、保管和發(fā)放及自助設備維護管理過程中，未按相關規(guī)定進行操作的；（二）電子銀行業(yè)務管理員、操作員變更時，未履行變更手續(xù)，造成不良后果的。第八十二條 在信貸調查過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未對明顯不符合國家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策的信貸業(yè)務進行風險提示的；（二）未按規(guī)定盡職調查，調查不細不實的。第九十條 授信執(zhí)行過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）未按審批內容辦理信貸業(yè)務，造成嚴重后果的；（二）未按規(guī)定進行放款審核或不執(zhí)行放款審核意見放款，造成嚴重后果的；（三）與抵（質）押人或出質人惡意串通，辦理或授意辦理虛假抵（質）押擔保手續(xù)的；（四）幫助客戶隱匿、轉移資產(chǎn)，幫助客戶通過假破產(chǎn)、假改制等方式逃廢銀行債務的；（五）擅自對借款人實行貸款掛賬停息，豁免利息、減收或緩收利息的；（六）故意隱瞞客戶經(jīng)營管理中存在的重大風險，造成嚴重后果的；（七）違反規(guī)定銷毀或隱匿、篡改信貸檔案，造成嚴重后果的；（八）收貸收息不入賬、少入賬的；（九）抽逃抵（質）押物、銀行承兌匯票保證金或其他保證金，造成嚴重后果的。第九十八條 在風險報告中，有下列行為之一，給予有關責任人員警告至記過處分：（一）未在規(guī)定時限內通過風險報告系統(tǒng)等規(guī)定報告方式報送各類風險報告，造成不良后果的；（二）對接報的風險報告未按規(guī)定時限上報，造成不良后果的；（三）未按標準劃分風險事件等級，導致未按規(guī)定時限和內容要求報告，未能準確揭示和評估風險的；（四）未按要求在風險報告系統(tǒng)中規(guī)范填報，對事件原因、事件金額、事件進展等相關要素填報不真實、不完整，造成不良后果的；（五）未及時落實和反饋督辦處臵要求，不及時進行后續(xù)報告，延誤處臵時機，造成不良后果的。第一百零六條 在資產(chǎn)風險分類中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分：（一）未按規(guī)定報告分類形態(tài)變動相關事項的；（二）審核未揭示上報材料中存在的明顯問題，資產(chǎn)質量反映不實的；（三）未如實反映或明顯低估風險狀況，資產(chǎn)質量反映不實的；（四）未按要求運行信貸資產(chǎn)風險分類批量處理等分類相關系統(tǒng)的；（五）未按規(guī)定頻率進行分類發(fā)起的。第一百一十三條在制定和申報處臵方案過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）因工作不盡職，未認真分析選擇資產(chǎn)處臵手段，造成不良后果的；（二）明知受讓方、受托人為利害關系人而未揭示的。第一百二十一條 在日常管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）未按規(guī)定采取有效措施，導致債權訴訟時效、執(zhí)行時效喪失或擔保人脫保的；（二）擅自對客戶實行掛賬停息、減收或緩收利息的；（三）違反規(guī)定接收抵債資產(chǎn)，造成不良后果的；（四）未按規(guī)定管理實物資產(chǎn)及權益性投資等，造成損毀、滅失的；（五）隱瞞債務關聯(lián)人重大風險，造成不良后果的；（六）偽造、變造檔案資料的；（七）未經(jīng)有權審批行審批，擅自動用、自用或無償外借抵債資產(chǎn)的。第一百二十九條在集中采購過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：（一）通過不正當手段，謀取私利的；（二）徇私舞弊、弄虛作假，違反招投標規(guī)定；（三）暗箱操作，造成嚴重后果的。第一百三十九條 合同簽訂、履行和檔案管理過程中，有下列行為之一，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未履行有關審批等程序，擅自或逆程序操作簽訂合同的；（二）未經(jīng)審核，在對方當事人的法定代表人、負責人或其授權代理人、35 企業(yè)法人的分支機構未取得合法授權的情況下，即與其簽署合同的；（三）違反合同管理制度有關簽署規(guī)定簽訂合同的；（四）無正當理由，各級機構及經(jīng)辦人怠于行使合同重要權利、擅自放棄合同重要權利，或者不依據(jù)合同約定履行重要義務的；（五）未按外部規(guī)定和合同約定履行登記等程序，影響合同效力的；（六）違反制度規(guī)定變更、解除合同的；（七）未嚴格執(zhí)行合同檔案管理制度，造成合同滅失的。第一百四十一條 法律審查過程中，有下列行為之一的，情節(jié)嚴重，造成嚴重后果的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）應當提交法律審查的事項未提交法律審查，致使未能識別法律風險的；（二）提交法律審查的材料不真實、不完整、不及時，導致法律審查人員不能有效識別法律風險的；（三）法律審查人員嚴重失職，對能夠明確提示的重大法律風險未提示、提示有重大遺漏或者重大錯誤的。第十五節(jié) 違反財務管理規(guī)章制度行為及處理第一百三十一條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）侵占截留各項收入、應收應付款項及其他各項資金的；（二）隱匿各項收入，設立和使用“小金庫”的；（三）虛列各項支出及各種應收款項，設立和使用“小金庫”的；（四）通過轉移資產(chǎn)等其他形式，設立和使用“小金庫”的；（五）從事賬外經(jīng)營、私設賬外賬的。第一百二十三條在委托資產(chǎn)信息系統(tǒng)維護過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至撤職處分：（一）在系統(tǒng)中錄入虛假信息，誤導決策或逃避上級行監(jiān)控的；（二）擅自修改系統(tǒng)機構、人員權限，導致信息泄漏的；（三）違反系統(tǒng)運行規(guī)定，造成數(shù)據(jù)錯誤、丟失或系統(tǒng)運行出現(xiàn)重大事故，未能及時處理或故意隱瞞的。第一百一十五條 在審查過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未按規(guī)定對送交的處臵項目資料完整性進行審查的；（二）審查后未提出明確審查意見的。第一百零八條有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分：（一）違反利率管理規(guī)定或超越利率授權辦理本外幣貸款、票據(jù)業(yè)務、協(xié)議存款、同業(yè)存款及大額外幣存款等總行有明確利率授權業(yè)務的；（二）違反資金調撥業(yè)務審批程序調撥資金，形成較大風險的；（三）在流動性管理工作中嚴重失職，貽誤時機，致使本來能夠及時加以有效控制的流動性風險不斷擴大和蔓延的。第一百條在限額管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分：（一）市場風險限額預警條件被觸發(fā)后，未及時報告的；