7銀行審計(jì)案件防范匯報(bào)(完整版)
【正文】 三，代理業(yè)務(wù)的專項(xiàng)審計(jì)。前兩項(xiàng)審計(jì)目的是看支行和網(wǎng)點(diǎn)管理人員是否認(rèn)真落實(shí)制度，是否采取了切實(shí)有效的管理措施，是否從源頭上消除各類案件發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)隱患，是否共同構(gòu)筑了有效防范案件發(fā)生的防火墻。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)中，是否配備符合條件的監(jiān)管人員；是否按規(guī)定購建、使用和處置固定資產(chǎn)或抵債資產(chǎn)。 （5）安全保衛(wèi)部門（每月是否開展一次全面檢查，按月形成監(jiān)管報(bào)告）。 （4）財(cái)會(huì)監(jiān)管員：每周調(diào)閱監(jiān)控錄像一次，重點(diǎn)抽查：營業(yè)前、期間和營業(yè)終了安全操作規(guī)程執(zhí)行；柜員卡的使用；現(xiàn)金、印章、柜員名章、憑證入柜、入箱、入庫；柜員交接是否在監(jiān)控下進(jìn)行；“四崗三分離”執(zhí)行，管庫人員出入庫、密碼使用、庫房管理、調(diào)款交接；守庫人員值班守庫、槍支彈藥交接、押運(yùn)人員著裝、站位、警戒等。 （三）代理業(yè)務(wù)的專項(xiàng)審計(jì) 為了防止片面追求代理業(yè)務(wù)的規(guī)模、市場份額和代理收入，嚴(yán)格各代理網(wǎng)點(diǎn)在宣傳上誤導(dǎo)客戶，使消費(fèi)者誤以為銀行代理的保險(xiǎn)產(chǎn)品就是儲(chǔ)蓄產(chǎn)品；代理網(wǎng)點(diǎn)未按保險(xiǎn)條款對(duì)重要事項(xiàng)進(jìn)行如實(shí)告知；對(duì)保險(xiǎn)品種的風(fēng)險(xiǎn)提示不夠，因此要重點(diǎn)審計(jì)營銷人員是否逐人簽訂了《保險(xiǎn)營銷承諾書》，開辦代理業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng)程序是否合規(guī)，協(xié)議的簽訂是否規(guī)范，各類代理業(yè)務(wù)的憑證和賬簿保管是否完整等。 ，有無管理混亂情況；檢查代理業(yè)務(wù)是否均與委托客戶簽訂了代理合同或協(xié)議，有關(guān)各方的權(quán)利義務(wù)的規(guī)定是否明確、具體、完整；代理過程中是否嚴(yán)格按照協(xié)議
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