合規(guī)風(fēng)險的防控培訓(xùn)教材(完整版)
【正文】 分支機(jī)構(gòu)違反規(guī)定自行制定中間業(yè)務(wù)價格或調(diào)整由其總行制訂的價格等。 （三）違反銀行業(yè)法規(guī)有關(guān)銀行審慎經(jīng)營規(guī)則的行為。合規(guī)風(fēng)險的防控 主要內(nèi)容介紹 一、預(yù)防是合規(guī)風(fēng)險防控的第一要務(wù) 二、加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險檢查是合規(guī)風(fēng)險防控的重要手段 三、監(jiān)管部門合規(guī)監(jiān)管反映的主要問題 四、監(jiān)管部門對違規(guī)問題的問責(zé) 一、預(yù)防是合規(guī)風(fēng)險防控的第一要務(wù) 1 、牢固樹立防控意識 建立健全防控措施 充分運用現(xiàn)代科技手段進(jìn)行實時監(jiān)控 二、加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險檢查是合規(guī)風(fēng)險防控的重要手段 合規(guī)性檢查的內(nèi)容 合規(guī)部門與內(nèi)審部門的分工合作 外部審計機(jī)構(gòu)的審計 監(jiān)管機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查 商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險點主要包括： ① 、本行或其他銀行曾經(jīng)發(fā)生過的合規(guī)問題和案件； ②、業(yè)務(wù)部門和風(fēng)險管理部門已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險隱患； ③、合規(guī)管理部門在合規(guī)風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)測、測試和咨詢的日常工作中所發(fā)現(xiàn)的需引起足夠重視的合規(guī)風(fēng)險或問題； ④、內(nèi)、外部審計檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險事件等信息； ⑤、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險提示等。 （一）違反市場準(zhǔn)入、市場退出及其他規(guī)定的行為： 拒絕接受監(jiān)管的違規(guī)行為。 外匯業(yè)務(wù)違規(guī)行為 ? 未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開辦外匯業(yè)務(wù)或擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍 ? 以人民幣資本金或營運資金充作外匯資本金或外匯營運資金 ? 違反規(guī)定結(jié)匯、售匯 ? 越權(quán)開證 ? 涉嫌洗錢 違反銀行業(yè)法規(guī)有關(guān)銀行審慎經(jīng)營規(guī)則的行為 違反風(fēng)險管理的行為 內(nèi)部控制不到位的行為 違反資本充足率管理的行為 損失準(zhǔn)備管理違規(guī)行為 風(fēng)險集中管理違規(guī)行為 關(guān)聯(lián)交易管理違規(guī)行為 資產(chǎn)流動性管理違規(guī)行為 違反風(fēng)險管理的行為 ? 包括違反國家銀行業(yè)法律法規(guī)對
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