對銀行國際化發(fā)展的思考以花旗、匯豐為例(完整版)
【正文】 行市值居全球十大銀行排行榜之中，然而 20年之后，我們再也無法找到其任何身影 國際化的動因 （內(nèi)在因素） ? 貨幣強 – 貨幣是國家硬實力和軟實力一個高度凝結(jié) – 歷史上的貨幣強國都是以貿(mào)易強國為前提的，貿(mào)易格局的變遷首先導致貿(mào)易計價貨幣的替代，然后蔓延到金融領域，最后引起國際儲備貨幣的替代，同時也表現(xiàn)為國際貨幣格局的大調(diào)整 – 貨幣的品質(zhì)要具備優(yōu)良的品質(zhì)，使用要方便，要可信，要有益處 ，可兌換性 強 ，特別是資本項下可兌換之外， 幣值要穩(wěn)定 國際化的動因 ? 人民幣國際化進程 – 2023年左右：香港、越南、緬甸、老撾、俄羅斯 ，地攤銀行 – 2023年左右： 海外的 NDF市場 ，單邊看多 – 20232023，貨幣互換協(xié)議、人民幣賬戶 、人民幣貿(mào)易結(jié)算，部分儲備行為， 人民幣國際債券 ? 尼日利亞央行 – 2023年 以來 ， 人民幣與外匯直接兌換 ， 境外人民幣清算中心 ，大宗商品的人民幣計價和定價 （人民幣 黃金國際板 ， 股票國際板、鐵礦石、大豆、油氣 ） – 2023年 ， 全球貿(mào)易當中人民幣計價結(jié)算上升到 %， 在全球金融交易當中，人民幣份額接近了 1% 國際化的動因 （內(nèi)在因素） ? 企業(yè) 強 – 中國建筑、中國交通建設 – 三一重工、中聯(lián)重科 – 格力、美的 – 華為、中興（華為的總銷售中中國境外占比更高） – 大疆 – BAT， xiaomi – 復星、萬達 – 華誼 國際化的動因 （內(nèi)在因素） ? 文化強（認同感、相同的價值觀） – 迪斯尼 – 花木蘭 – 功夫熊貓 – 灰太狼 – 兔斯基 – 香港影視和港幣幣值 – 非誠勿擾 國際化的動因 （內(nèi)在因素） ? 其他強 – 遼寧號 國際化的動因 （銀行的動力） ? 服務企業(yè)和客戶的需求 ? 對沖 和平滑 經(jīng)濟周期 的需要（東方不亮西方亮） ? 獲取新的能力（ PDS，標準銀行英國公司） ? 提升管理和運營技術(shù)和效率 ? 創(chuàng)造和滿足股東價值的需求（持股人行動 capital activism） 中國的銀行的國際化現(xiàn)狀 ? 中國銀行 – 在中國內(nèi)地、香港、澳門、臺灣及 37個國家為客戶提供全面的金融服務 – 主要經(jīng)營商業(yè)銀行業(yè)務，包括公司金融業(yè)務、個人金融業(yè)務和金融市場業(yè)務 – 主要通過自建 – 港澳 發(fā)鈔行之一 – 2023年末，境內(nèi)外機構(gòu)共有 11,277家 ? 其中，中國內(nèi)地機構(gòu) 10,664家 ? 香港澳門臺灣地區(qū)及其他國家機構(gòu) 613家 – 2023年末，員工 302,016人 ? 中國內(nèi)地機構(gòu)員工 279,899人 ? 中國內(nèi)地商業(yè)銀行機構(gòu)員工 275,637人 ? 香港澳門臺灣地區(qū)及其他國家機構(gòu)員工 22,117人 中國的銀行的國際化現(xiàn)狀 ? 中行 ? 工行 ? 系統(tǒng)性重要銀行 中國銀行 單位：人民幣億元 中國 工商銀行 ? 40多個國家和地區(qū) ，自建和收購并舉 – 香港、印尼、泰國、阿根廷、土耳其、美國、加拿大 ? 新興市場優(yōu)勢大 – 非洲、中東、拉丁美洲、東南亞 – 阿根廷第三大銀行 – 土耳其 國際化 的 機遇 ? 中國企業(yè)參與全球競爭：貿(mào)易 、 生產(chǎn)制造 、 研發(fā) 、 銷售 ? 中國的企業(yè)沿著全球生產(chǎn)活動的價值鏈爬升 – 微笑曲線 ? 蘋果在 成都 、 ZARA在巴中 ? 吉利收購沃爾沃 ? 三一收購普茨邁爾 ? 中化集團收購意大利倍耐力 國際化 的 機遇 ? 中國的巨大消費市場促使中國企業(yè)對外收購技術(shù)、渠道和品牌 ? 消費（伊利） ? 雙匯并購美國史密斯菲爾德 ? 萬達收購 AMC、 英國盛汐、 入股馬德里競技 ? 復星：中國動力嫁接全球資源 – 地中海俱樂部 – follifolli 國際化 的 機遇 ? 中國日益龐大的中產(chǎn)階級形成跨境消費需求 – 留學（留學貸款、資信證明、見證開戶） – 旅游（信用卡、旅行支票） – 購物 國際化 的 機遇 ? 中國的發(fā)展需
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