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正文內(nèi)容

工商銀行云浮分行平衡計(jì)分卡績(jī)效考核方案(完整版)

  

【正文】 略目標(biāo),該行在近年的考核中,將各個(gè)部門(mén)的 指標(biāo)再進(jìn)一步細(xì)化分解到每個(gè)崗位和員工,將任務(wù)指標(biāo)層層分解,層層考核, 從而使得云浮分行的戰(zhàn)略愿景落實(shí)到各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)和各位員工,所有崗位和部門(mén)的 工作業(yè)績(jī)和任務(wù)都圍繞銀行制定經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略開(kāi)展,并且在完善考核激勵(lì)機(jī)制方面 進(jìn)行了有益探索和嘗試管理模式,進(jìn)一步增強(qiáng)了各級(jí)直線(xiàn)管理者的戰(zhàn)略規(guī)劃能 力和任務(wù)分解能力。云浮分行制定的 2020年績(jī)效考核管理辦法整體 設(shè)計(jì)原則 是依照體現(xiàn)效益優(yōu)先、兼顧公平、獎(jiǎng)勵(lì)貢獻(xiàn)、陽(yáng)光分配等原則來(lái)進(jìn)行 設(shè)計(jì)規(guī)劃的。 通過(guò)對(duì)一級(jí)支行和一線(xiàn)柜員的考核表分析,該考核表里對(duì)支行的經(jīng)營(yíng)班子 進(jìn)行了指標(biāo)的設(shè)置,根據(jù)每個(gè)考核對(duì)象的分工不同,在考核項(xiàng)目上均有不同 的 側(cè)重,但是從云浮分行目前的考核側(cè)重來(lái)看,每個(gè)主管行長(zhǎng)的側(cè)重沒(méi)有重復(fù)的 地方,同時(shí)存在考核指標(biāo)項(xiàng)目覆蓋不全的情況,這就很容易導(dǎo)致考核對(duì)象僅僅 只關(guān)心自己的考核指標(biāo),比如說(shuō)內(nèi)控流程的指標(biāo)同時(shí)涉及到主管公司的行長(zhǎng)和 主管個(gè)人業(yè)務(wù)的行長(zhǎng),但目前的考核表內(nèi)對(duì)主管公司和主管個(gè)人業(yè)務(wù)的行長(zhǎng)均 沒(méi)有對(duì)應(yīng)的考核項(xiàng)。 (二)云浮分行績(jī)效管理存在的問(wèn)題 通過(guò)以上對(duì)云浮分行 2020年績(jī)效考核方案的闡述,并且通過(guò)對(duì)其業(yè)務(wù)部門(mén) 與中后臺(tái)部分和一級(jí)支行 2020年的績(jī)效考核方案及得分明細(xì)進(jìn)行分析,發(fā)現(xiàn)工 商銀行云浮分行制定的績(jī)效考核方法存在以下問(wèn)題: 第一,從上述的考核方案中發(fā)現(xiàn),工商銀行云浮分行對(duì)于業(yè)務(wù)部門(mén)和中后 臺(tái)部門(mén)的績(jī)效考核明細(xì)中僅僅體現(xiàn)了對(duì)應(yīng)部門(mén)的經(jīng)營(yíng) 目標(biāo)和基本的工作要求, 更談不上從績(jī)效考核中去體現(xiàn)云浮分行的戰(zhàn)略意圖,對(duì)于相關(guān)的考核部門(mén)只需 對(duì)照相應(yīng)的考核明細(xì)完成本職工作就可以,根本不會(huì)從自身崗位去考慮云浮分 行長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展,關(guān)心分行的整體經(jīng)營(yíng)成效,以及分行戰(zhàn)略的實(shí)現(xiàn)與否。 方案的總原則 云浮分行平衡計(jì)分卡的實(shí)際要滿(mǎn)足以下要求: (1)平衡計(jì)分卡的設(shè)計(jì)與分行戰(zhàn)略?huà)煦^,平衡計(jì)分卡要從財(cái)務(wù)、客戶(hù)、內(nèi) 控和成長(zhǎng)四個(gè)維度來(lái)對(duì)云浮分行經(jīng)營(yíng)效益以及發(fā)展能力進(jìn)行綜合評(píng)價(jià),評(píng)價(jià)體 現(xiàn)要體現(xiàn)分行的均衡發(fā)展,通過(guò)績(jī)效考評(píng)促進(jìn)各 部門(mén)和一級(jí)支行實(shí)現(xiàn)分行的戰(zhàn) 略目標(biāo)。然 后各個(gè)部門(mén)和一級(jí)支行的按照分行對(duì)自身的工作要求和經(jīng)營(yíng)計(jì)劃設(shè)定自身 的績(jī) 效考核指標(biāo)體系,而部門(mén)員工和支行員工的績(jī)效指標(biāo)需要在部門(mén)和一級(jí)支行的 績(jī)效指標(biāo)上再進(jìn)行細(xì)化,從而確保分行目標(biāo)、部門(mén)目標(biāo)、一級(jí)支行目標(biāo)、員工 目標(biāo)的一致性。 全面擺脫以前只敢提“小而精、精而優(yōu)” 口號(hào)的逾旭 :局面,要建設(shè)成為廣東省 內(nèi)具有核心競(jìng)爭(zhēng)力的現(xiàn)代化金融服務(wù)提供商。 (2)客戶(hù)維度,主要是從客戶(hù)滿(mǎn)意度、存款貸款數(shù)額的凈增長(zhǎng)、新拓展客 戶(hù)的數(shù)量和市場(chǎng)占比提升情況為出發(fā)點(diǎn),以服務(wù)客戶(hù)并獲得客戶(hù)認(rèn)可為終極目 標(biāo),積極幵展客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)和維護(hù)工作??己藱?quán)重分配應(yīng)該要在保證每個(gè)崗位的獨(dú)特性的 基礎(chǔ)上,同時(shí)保障同一級(jí)別、同一類(lèi)型崗位的一致性。 小企業(yè)中心平衡計(jì)分卡 云浮分行小企業(yè)金融業(yè)務(wù)中心主要負(fù)責(zé)研究制定全行小企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展的各 項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理制度,包括業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、目標(biāo)市場(chǎng)規(guī)劃、年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、市場(chǎng)營(yíng) 銷(xiāo)策略和制度,按照省行和分行的總體戰(zhàn)略部署,分解業(yè)務(wù)目標(biāo),組織實(shí)施有 關(guān)戰(zhàn)略,推動(dòng)各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)實(shí)現(xiàn),并定期對(duì)業(yè)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行評(píng)價(jià)、分析和通報(bào)。根據(jù)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部的職責(zé)和任務(wù)設(shè)計(jì)如下 平衡計(jì)分卡見(jiàn)表 9: 對(duì)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部平衡計(jì)分卡的說(shuō)明:財(cái)務(wù)維度方面占比 50%,雖然從 利潤(rùn)貢獻(xiàn)度來(lái)說(shuō)不及公司業(yè)務(wù)部,但是個(gè)人金融業(yè)務(wù)部作為分行三大利潤(rùn)貢獻(xiàn) 版塊之一,其對(duì)全行的利潤(rùn)貢獻(xiàn)仍然不能忽視,因此賦予個(gè)人金融業(yè)務(wù)部財(cái)務(wù) 維度 50%的考核占比 。 (3)流程維度,應(yīng)重點(diǎn)考核對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中對(duì)目前業(yè)務(wù)流程 提出的改進(jìn)意見(jiàn),發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理的主動(dòng)創(chuàng)新能力,提高業(yè)務(wù)辦理效率,達(dá)到客 戶(hù)滿(mǎn)意的效果。根據(jù)以上分析,設(shè)計(jì)云浮分行審計(jì)崗位員工的平衡計(jì)分卡見(jiàn) 表 11: 審計(jì)崗位員 工的平衡計(jì)分卡說(shuō)明 :財(cái)務(wù)維度占比 20%,由于審計(jì)崗屬于分行 的后臺(tái)部門(mén),不參與直接營(yíng)銷(xiāo),與銀行利潤(rùn)聯(lián)系較少,因此只能從全行的利潤(rùn) 實(shí)現(xiàn)情況考核該崗位的財(cái)務(wù)維度。 (4)評(píng)價(jià)各部門(mén)、一級(jí)支行旳任務(wù)完成情況,結(jié)合全行的戰(zhàn)略目標(biāo),找出目 標(biāo)績(jī)效考核反映考核對(duì)象存在的問(wèn)題,并找出今后部門(mén)以及一級(jí)支行工作重點(diǎn) 和發(fā)展方向。 。在對(duì)分行部門(mén)、一級(jí)支行、每一位員工進(jìn)行績(jī)效評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上將評(píng) 價(jià)結(jié)果反映出來(lái)的分行各個(gè)環(huán)節(jié)存在的問(wèn)題進(jìn)行有效的反饋,能夠幫助分行決 策層較為清晰的了解分行戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)施的進(jìn)度,和存 在的問(wèn)題,決策層再通過(guò) 對(duì)存在問(wèn)題的分析找到相應(yīng)的對(duì)策和措施,并通過(guò)優(yōu)化平衡計(jì)分卡達(dá)到解決問(wèn) 題的目的。流程維度占比 60%,對(duì)流程的控制是審計(jì)崗位的主要 職責(zé),亦是對(duì)該崗位績(jī)效考核的重點(diǎn),因此賦值 60。 根據(jù)以上分析,設(shè)計(jì)工商銀行云浮分行對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理崗的平衡計(jì)分卡見(jiàn)表 10: 對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理平衡計(jì)分卡的說(shuō)明 :財(cái)務(wù)維度占比 60%,對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理作為最 前線(xiàn)的營(yíng)銷(xiāo)人員,是構(gòu)成全行利潤(rùn)最小單元,對(duì) 公客戶(hù)經(jīng)理關(guān)于財(cái)務(wù)維度的考 核直接影響全行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),因此對(duì)客戶(hù)經(jīng)理財(cái)務(wù)維度的考核占比相對(duì)較 高。內(nèi)部流程維度 占比 20%,除重點(diǎn)事項(xiàng)完成率和常規(guī)的合規(guī)評(píng)價(jià)外,還增加了個(gè)人類(lèi)貸款質(zhì)量 指標(biāo),由于近幾年云浮地區(qū)的個(gè)人類(lèi)貸款時(shí)有不良的產(chǎn)生,從分行的整體戰(zhàn)略 來(lái)考慮,要抑制個(gè)人貸款不良的發(fā)生。根據(jù)小企業(yè)金融業(yè)務(wù)中心的職責(zé)設(shè)計(jì)如下 平衡計(jì)分卡見(jiàn)表 8: 對(duì)小企業(yè)金融業(yè)務(wù)中心平衡計(jì)分卡的說(shuō)明:財(cái)務(wù)維度方面,小企業(yè)中心的 占比為 50%,同樣達(dá)到了較高的占比,目前小企業(yè)業(yè)務(wù)占全行公司業(yè)務(wù)的比重 較高,小企業(yè)業(yè)務(wù)為公司業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)類(lèi)業(yè)務(wù),對(duì)于實(shí)現(xiàn)分行的戰(zhàn)略目標(biāo)具有較 大的貢獻(xiàn),尤其是在小企業(yè)存貸款方面,相對(duì)而言小企業(yè)的存款數(shù)一直得不到 較大的增長(zhǎng),導(dǎo)致全行的存 款結(jié)構(gòu)不合理,而小企業(yè)貸款具有中間業(yè)務(wù)收入高 的特點(diǎn),同時(shí)為了實(shí)現(xiàn)小企業(yè)業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展國(guó)際結(jié)算指標(biāo)以及票據(jù)貼現(xiàn)指標(biāo) 均需涵蓋在內(nèi);在客戶(hù)維度方面的占比為 20%,主要考核小企業(yè)有貸戶(hù)的凈增 加數(shù),以及網(wǎng)銀有效客戶(hù)數(shù),該兩項(xiàng)指標(biāo)均能體現(xiàn)出我行在客戶(hù)拓展方面的情 況和客戶(hù)體驗(yàn)情況。在設(shè)計(jì)部門(mén)平衡計(jì)分 卡時(shí)同樣也要從平衡計(jì)分卡的四個(gè)維度去設(shè)計(jì),由于各個(gè)部門(mén)的職責(zé)和業(yè)務(wù)線(xiàn) 條不同,因此無(wú)論是在績(jī)效指標(biāo)的設(shè)置還是考核權(quán)重的設(shè)置上均存在一定的差 異,下面就以分行公司業(yè)務(wù)部,小企業(yè)中心、個(gè)人金融業(yè)務(wù)部為例,介紹上述 三個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)的平衡計(jì)分卡。并且在流 程的設(shè)置上進(jìn)一步提高
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