【正文】 保單組 ” ，確保第一張保單也能關(guān)聯(lián)上。 （ 2）從人或續(xù)保單進入后 ， 新投保單的保險期限自動默認為一年，如果上年保單已到期，保險起期系統(tǒng)默認為投保次日， Standardization System S T A N D A R D O P E R A T I O N P R O C E D U R E ID Code: Revision: Page :17 PROCESS NAME – SOP NAME: 車險出單 17 如果上年保單未到期，保險期限與上年保單的保險期限銜接，但可以向后修改。 從人 ： 在檢查列表中篩選，如果有一單被保險人名稱相同即為從人續(xù)保，點擊 從人 進行從人續(xù)保后，被保險人名稱不可修改。） （ 2）進行續(xù)保檢查，符合條件保單會在續(xù)保單列表中顯示。 Standardization System S T A N D A R D O P E R A T I O N P R O C E D U R E ID Code: Revision: Page :15 PROCESS NAME – SOP NAME: 車險出單 15 Step 4： 錄入完“新增”信息后，點擊“下一步”，進入“續(xù)保檢查”界面： 續(xù)保檢查條件分兩種情況：無上年保單號、有上年保單號。 Standardization System S T A N D A R D O P E R A T I O N P R O C E D U R E ID Code: Revision: Page :13 PROCESS NAME – SOP NAME: 車險出單 13 產(chǎn)品類型：必選項，分為：標準產(chǎn)品、專用產(chǎn)品、組合產(chǎn)品、道路救援產(chǎn)品。如：業(yè)務(wù)來源為“代理業(yè)務(wù)”，則相對應(yīng)的業(yè)務(wù)來源細分為：專業(yè)代理、個人代理、兼業(yè)代理。 6） 行駛證車主： 必須按照行駛證上的車主名稱填寫 7） 投保信息：若 是 續(xù)保， 需填寫上年保單號碼 8） 車輛信息：根據(jù)行駛證車輛復(fù)印件填寫車輛信息，并選擇正確的號牌種類及使用性質(zhì) 9） 平均 年行駛 里程： 填寫實際平均年行駛里程數(shù)；行駛 區(qū)域： 選擇 行駛區(qū)域 10） 投保險種：根據(jù)需要投保的險種在相應(yīng)序號上打勾，同時填寫保額，絕對免賠額以及對應(yīng)的保費。 Step 2： 針對投保車險業(yè)務(wù)，要求客戶提供資料： 被保險人與車主 相同 且為個人 客戶 時，要求提供被保險人有效證件、行駛證復(fù)印件 ， 轉(zhuǎn)保業(yè)務(wù)需 提供 上年保單， 平安續(xù)保業(yè)務(wù)需提供上年保單號 或車牌號等可供查詢信息 ； 指定駕駛員還需提供駕駛證復(fù)印件；被保險人與車主 相同 且為團體 客戶時，要求客戶提供行駛證復(fù)印件 、組織機構(gòu)代碼證、 轉(zhuǎn)保業(yè)務(wù)需提供上年保單，平安續(xù)保業(yè)務(wù)需提供上年保單號 或車牌號等可供查詢信息 ； （ 被保險人與車主不 為 同 一人 時，除需提供以上資料外，還需提供被 保險人與車主的關(guān)系證明 ，如果不能提供被保險人與車輛有投保利益的，只能以車主為被保險人 ）。 Standardization System S T A N D A R D O P E R A T I O N P R O C E D U R E ID Code: Revision: Page :1 PROCESS NAME – SOP NAME:Standard Operation Procedure Process Name: 產(chǎn)險 車險出單標準 操作手冊 Standardization System S T A N D A R D O P E R A T I O N P R O C E D U R E ID Code: Revision: Page :2 PROCESS NAME – SOP NAME: 車險出單 2 Standardization System S T A N D A R D O P E R A T I O N P R O C E D U R E ID Code: Revision: Page :3 PROCESS NAME – SOP NAME: 車險出單 3 CONTENT PAGE 1 Introduction 簡介 2 Objectives amp。 Step 3： 指導(dǎo) 客戶填寫投保單，且在投保人簽章處簽字或蓋章 。 11） 保費：填寫保費合計（注意大小寫） 12） 付費期限： 一般按照當(dāng)?shù)貙嶋H情況，但最晚在投保日期十五天內(nèi)。 渠道來源： 為必選項，點擊下拉框列出：直銷、重點客戶、新增渠道三個選項，只能選擇其一。 1）標準產(chǎn)品：分為機動車、農(nóng)用運輸車、摩托車三大類； ① 機動車險種主包括：機動車強制險 C5機動車 商業(yè) 保險 C0客運承運人責(zé)任險 C0按揭機動商業(yè)險 C0單程提車強制險 C5單程提車商業(yè)險 C03； ② 農(nóng)用運輸車險種包括： 農(nóng)用運輸車強制險 C5 農(nóng)用運輸車商業(yè)險 C08 ③ 摩托車險種包括： 摩托車強制 險 C5 摩托車綜合險 C06 2）專用產(chǎn)品：分為東風(fēng)日產(chǎn)、凱美瑞、雷克薩斯、浙江奧通等車行專用產(chǎn)品； 3）組合產(chǎn)品：分為車意險、車意財險。 選擇“無上年保單號” 時： 上年保單號 ：對應(yīng)的欄目中不能輸入任何信息。 （ 3）只能選擇“續(xù)保單”錄入，不能選擇“從人”、“全新”、“確認全新”。如果點擊從人從車進行續(xù)保，系統(tǒng)會提示：滿足從人續(xù)保條件請選擇從人續(xù)保。 （ 3）從 人或續(xù)保單后業(yè)務(wù)員不能更改。 （ 2）如果客戶沒有被自動搜出，無法得知客戶是否有承保經(jīng)歷，可用 “ 保單組列表 ” 進行模糊查詢。 行駛證車主 ：為必錄項，如選擇同被保險人，會自動帶出被保險人名稱，否則可按實際錄入。 投保日期 ：直接業(yè)務(wù)由系統(tǒng)自動帶出為錄單當(dāng)日，代理業(yè)務(wù)根據(jù)權(quán)限設(shè)置可手工錄入。 使用類型細分 ：使用性質(zhì)選擇營業(yè)時，客車可進一步選擇出租租賃、公路客運、城市公交選項。 車架號 、 發(fā)動機號 ： 為必錄項，且需按 照 行駛證上 信息 準確錄入，如已建立交警信息平臺的機構(gòu)需按平臺所取數(shù)據(jù)錄入。 備注說明 內(nèi)容 不顯示在保單中。 （注： 盜搶 險 、自燃險保額根據(jù)車齡自動折舊，但可以修改。 Standardization System S T A N D A R D O P E R A T I O N P R O C E D U R E ID Code: Revision: Page :26 PROCESS NAME – SOP NAME: 車險出單 26 交強險： 交強險各險別賠償限額不能更改，可根據(jù)實際情況選擇費率因子后進行保費計算。 減 稅 ： 減免稅證明號、開具稅務(wù)機關(guān)為必錄項，應(yīng)據(jù)實錄入。 若為分期付款業(yè)務(wù)： 增加 ：點擊 增加 可以增加一期付款錄入框，錄入項目與上一行相同。 交強險在申請核保時，系統(tǒng)根據(jù)后臺已設(shè)定的自動核保規(guī)則實行自動核保。 批量下錄入第二單或更多單 首先進行續(xù)保檢查操作 選定 批量處理 前的復(fù)選框，點擊 查詢批號 彈出下面對話框。 合并錄單功能可以減少信息重復(fù)錄入，各險種仍然各自獨立，核保界面也會分別看到各個險種的投保單，核保通過后保單和發(fā)票 分險種 分開打印。 Standardization System S T A N D A R D O P E R A T I O N P R O C E D U R E ID Code: Revision: Page :39 PROCESS NAME – SOP NAME: 車險出單 39 點擊“批改明細”進入批改頁面 可對險別下的商業(yè)三者責(zé)任保險及 不計免賠率特約條款 （ 商業(yè)第三者責(zé)任保險 ）進行更改 Standardization System S T A N D A R D O P E R A T I O N P R O C E D U R E ID Code: Revision: Page :40 PROCESS NAME – SOP NAME: 車險出單 40 對商業(yè)三者及附加進行更改后，拉至頁面的最下方，點擊“保費試算”按鈕 彈出的對話框選擇“確定” Standardization System S T A N D A R D O P E R A T I O N P R O C E D U R E ID Code: Revision: Page :41 PROCESS NAME – SOP NAME: 車險出單 41 拉至頁面最下方，對批 文 進行更改。（注意 批文內(nèi)容必須與保費變化數(shù)據(jù) 須保持 一致）。 保單一般批改：出具批單前審核以下事項：（ 1）審核客戶批改申請書；（ 2）查看保險單正本； 保單