金融市場監(jiān)管ppt課件(2)(完整版)
【正文】 金融業(yè)同其他行業(yè)一樣，需要通過競爭提高效率。 必須通過一定的手段避免、消除或部分消除由金融市場機(jī)制本身所引起的金融產(chǎn)品和服務(wù)價(jià)格信息扭曲，以實(shí)現(xiàn)社會資金的有效配置。 高風(fēng)險(xiǎn)具體表現(xiàn)為金融業(yè)集中了各種經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，以及風(fēng)險(xiǎn)可以通過金融業(yè)進(jìn)行傳遞。 典型的例子：市場準(zhǔn)入的監(jiān)管。監(jiān)管有時起著保護(hù)低效率的生產(chǎn)結(jié)構(gòu)的作用，因而會成為管理和技術(shù)革新的障礙。 （ 1）、發(fā)行人：資格審查、信息披露等方面的而監(jiān)管。 （ 4）、規(guī)范各種交易行為，維護(hù)良好的市場秩序。 （ 6）、審慎監(jiān)管的原則：通過對準(zhǔn)入資格、經(jīng)營活動的監(jiān)管的等實(shí)現(xiàn)適度監(jiān)管以及適度競爭。 13 二、金融市場監(jiān)管模式 集中型監(jiān)管體制。第二，在監(jiān)管市場的過程中，自律組織與政府主管機(jī)構(gòu)的配合有時難以完全協(xié)調(diào)。 第三，自律組織能夠?qū)κ袌鲞`規(guī)行為迅速做出反應(yīng)，并及時采取有效措施，保證市場的有效運(yùn)轉(zhuǎn)。由于前面所介紹的兩種監(jiān)管體制都存在一定的缺陷，很多國家已經(jīng)逐漸向中間型監(jiān)管體制過渡。創(chuàng)新業(yè)務(wù)收益高，但風(fēng)險(xiǎn)也大。 。 強(qiáng)調(diào)并表監(jiān)管與資本控制。注重加強(qiáng)監(jiān)管者與被監(jiān)管者之間的溝通與合作。 第二，監(jiān)管者非超脫地位，使市場的公正原則難以得到充分體現(xiàn)。 15 自律型管理體制：是指政府除了一些必要的國家立法之外，很少干預(yù)金融市場，對市場的監(jiān)管主要由證券交易所、各行業(yè)協(xié)會等自律性組織進(jìn)行監(jiān)管，強(qiáng)調(diào)從業(yè)者自我約束、自我管理的作用，一般不設(shè)專門的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。美國是集中型監(jiān)管體制的代表。 12 第二節(jié) 金融市場監(jiān)管的制度變遷 一、金融監(jiān)管的歷史變革 20世紀(jì) 30年代之前，自發(fā)性、單一性的管理，僅僅將銀行看做企業(yè)來監(jiān)管。 10 金融監(jiān)管的原則： （ 1）、合法性原則：主要
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