共同基金投資ppt課件(完整版)
【正文】 ? 能承受中高風(fēng)險(xiǎn) ? 投資期長(zhǎng)， 3～ 5年 ? 希望獲取中高報(bào)酬率 ? 區(qū)域型股票基金、債券型或混合型基金 如何選擇共同基金 ? 穩(wěn)定期：（ 55～ 65歲）孩子獨(dú)立 /負(fù)擔(dān)減輕 ?經(jīng)濟(jì)能力和工作能力高 ? 為退休準(zhǔn)備，承受中高風(fēng)險(xiǎn) ? 投資期短， 1～ 3年 ? 希望獲取收益 ? 適合貨幣型、債券型基金 如何選擇共同基金 ? 老年期：（ 65歲以上）退休 /準(zhǔn)備退休 ? 退休後不再有收入 ? 風(fēng)險(xiǎn)承受度低 ? 投資期短， 1～ 3年 ? 希望保本，能有收益最好 ? 適合貨幣型、債券型基金 ?復(fù)華投信 荷銀 德信 日盛 倍立 ?景順 臺(tái)陽(yáng) 新光 國(guó)泰 富達(dá) 國(guó)際 ?統(tǒng)一 保德信 聯(lián)邦 元大 建華 … 投信公司 基金行情表 基金名稱(chēng) 基金公司 淨(jìng)值 日期 淨(jìng)值 漲跌 漲跌幅 歷史 最高 歷史 最低 復(fù)華全方位 復(fù)華投信 09/02 % 臺(tái)壽保龍騰優(yōu)勢(shì) 臺(tái)壽保投信 09/02 % 荷銀高股息 荷銀投信 09/02 % 臺(tái)新臺(tái)新 臺(tái)新投信 09/02 % 新昕健康平安 新昕投信 09/02 % 基金行情表 大華中小基金 基金行情表 大華中小基金 投資基金之缺點(diǎn) ? 負(fù)擔(dān)費(fèi)用高 ? 開(kāi)辦費(fèi)、銷(xiāo)售費(fèi)、經(jīng)理費(fèi)、保管費(fèi)、受益人大會(huì)、事務(wù)處理費(fèi)、月報(bào)季報(bào)年報(bào)印刷費(fèi)及寄發(fā)費(fèi)、律師費(fèi)、會(huì)計(jì)師簽證費(fèi)、公告費(fèi)、證券交易手續(xù)費(fèi)等。 避險(xiǎn)基金績(jī)效和市場(chǎng)波動(dòng)相關(guān)性低，但和經(jīng)理人本身 技術(shù)有高度相關(guān)。 共同基金 避險(xiǎn)基金 ?管理費(fèi) (management fee) ： 1~2﹪ 。 定價(jià)與流動(dòng)性 共同基金 ?計(jì)算並公佈每日的淨(jìng)資產(chǎn)價(jià)值（ NAV）； ?若為開(kāi)放型基金，投資人可隨時(shí)要求 以淨(jìng)值贖回或投資； ?封閉型基金則以市價(jià)買(mǎi)賣(mài)，流動(dòng)性佳。 以每個(gè)月 3000元定時(shí)定額投資共同基金為例 投資年限 投資金額 投資結(jié)果 2年 72022 83364 4年 144000 195685 5年 180000 265723 6年 216000 347020 8年 288000 550923 10年 360000 825651 12年 432022 1195806 14年 504000 1694535 16年 576000 2366499 18年 648,000 3271,869 20年 720,000 4491,720 定期定額及單筆操作的考量 ? (1) 進(jìn)出時(shí)點(diǎn)不同：每月固定扣款的定期定額，只須考慮出 場(chǎng)點(diǎn)，不必尋找進(jìn)場(chǎng)點(diǎn)，定期定額唯一的出場(chǎng)點(diǎn)就是停 利點(diǎn)；但單筆投資則同時(shí)考慮進(jìn)場(chǎng)及出場(chǎng)點(diǎn) ? (2) 投資標(biāo)的性質(zhì)不同
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