【正文】 度；（二）監(jiān)督董事會和高管層合規(guī)職責(zé)的履行情況及合規(guī)政策的實施情況；（三）每年對合規(guī)管理的有效性做出評估；（四）對引發(fā)重大合規(guī)風(fēng)險的董事、高管層人員提出罷免建議；（五）調(diào)查經(jīng)營中的重大異常情況。（五）各部室應(yīng)建立完善的信息通報機制，主動向合規(guī)部通報經(jīng)營管理信息。第十五條 二級支行、分理處負(fù)責(zé)人的合規(guī)職責(zé)（一）自覺遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則和本行各項規(guī)章制度，監(jiān)督本支行全體員工有效執(zhí)行本行制定的合規(guī)風(fēng)險控制方案及制度、流程，確保本支行依法合規(guī)經(jīng)營；（二）支持本支行合規(guī)崗獨立履行合規(guī)職責(zé)，鼓勵全體員工對可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險或違規(guī)行為立即報告。第二十條 員工對本崗位合規(guī)經(jīng)營負(fù)有直接責(zé)任，全體員工應(yīng)履行以下合規(guī)職責(zé)：（一）自覺遵守和嚴(yán)格執(zhí)行國家法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本行各項規(guī)章制度、操作流程；（二）發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險或違規(guī)行為立即報告，及時采取補救或應(yīng)急措施；（三）主動接受合規(guī)監(jiān)督、教育和培訓(xùn)；（四）承擔(dān)其他合規(guī)職責(zé)。合規(guī)部進行信貸、財務(wù)、會計、結(jié)算等方面違規(guī)責(zé)任認(rèn)定后，將認(rèn)定材料提交監(jiān)察保衛(wèi)部，由其負(fù)責(zé)提出對相關(guān)責(zé)任人的處理意見。第二十九條 合規(guī)檢查可采用與各條線業(yè)務(wù)檢查相結(jié)合的方式進行。第七章 合規(guī)性審查第三十四條 合規(guī)性審查是指本行合規(guī)部為確保本行的經(jīng)營管理活動與所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致，而對本行的基本制度、管理辦法和流程操作手冊等規(guī)章制度內(nèi)容，以及新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的開發(fā)、新客戶關(guān)系的建立等事項，在正式實施前進行的審查，并從合規(guī)角度系統(tǒng)性提出合規(guī)審查意見或合規(guī)風(fēng)險提示的活動。第四十一條 提請合規(guī)性審查應(yīng)附以下資料：（一）規(guī)章制度：依據(jù)的規(guī)章制度、起草說明和意見征求情況等；（二）新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)：背景材料、調(diào)研論證報告、管理辦法、流程操作手冊、操作流程圖、風(fēng)險點及防范措施、合同及文本草案等資料；（三）其他合規(guī)性審查所需資料。第四十七條 審計部應(yīng)定期審計、評價合規(guī)性審查盡職情況，并將合規(guī)審查意見落實情況納入合規(guī)審計范圍，據(jù)以評價相關(guān)機構(gòu)、業(yè)務(wù)條線、部門合規(guī)盡職情況。第五十三條 合規(guī)部對咨詢事項進行分析后，應(yīng)出具書面的合規(guī)咨詢意見，經(jīng)部室總經(jīng)理審核簽署后反饋咨詢部室或支行。第五十八條 定期合規(guī)報告內(nèi)容（一）總行各部室填報的內(nèi)容報告期內(nèi)已制定的規(guī)章制度是否符合監(jiān)管部門、行業(yè)管理要求以及自身發(fā)展的需要；各條線的規(guī)章制度有無相互抵觸；規(guī)章制度是否覆蓋本行已開辦的業(yè)務(wù)、流程和崗位，有無缺失；報告期內(nèi)國家出臺了哪些有關(guān)本業(yè)務(wù)條線的新的金融管理政策，監(jiān)管部門、省聯(lián)社有哪些新的監(jiān)管措施（制度、辦法等）；報告期內(nèi)各部室適應(yīng)政策、環(huán)境及外部法律、法規(guī)等變化對哪些已有規(guī)章制度進行了修訂、完善和廢止，針對哪些業(yè)務(wù)、流程新建了哪些規(guī)章制度；在監(jiān)管部門和行業(yè)管理部門開展的檢查中，凡涉及內(nèi)部規(guī)章制度建設(shè)方面存在的問題、整改要求及落實情況；本部室的管理制度和各崗位的工作職責(zé)是否齊全；各種處置預(yù)案和應(yīng)急方案是否齊全、完整；對本部室或本部室分管的業(yè)務(wù)條線上發(fā)生的重大違規(guī)行為、投訴事件，采取了什么糾正措施；報告期內(nèi)，本部門開展了哪些檢查，有無檢查方案和事實確認(rèn)書，檢查的報告是否報合規(guī)部，對存在的問題是否下發(fā)了整改通知；本部門或本業(yè)務(wù)條線組織的合規(guī)培訓(xùn)情況；對規(guī)章制度建設(shè)、合規(guī)文化建設(shè)和合規(guī)管理方面的建議和要求；對本部門合規(guī)狀況及變化趨勢的總體評價。（二）應(yīng)急報告路徑。合規(guī)部在每年第一、三季度結(jié)束后一個月內(nèi)向高管層提交季度合規(guī)工作報告；在上半年結(jié)束后一個月內(nèi)提交半年合規(guī)工作報告，同時抄報省聯(lián)社合規(guī)部；在每年結(jié)束后兩個月內(nèi)向高管層提交年度合規(guī)工作報告，同時抄報省聯(lián)社合規(guī)部。第六十七條 本行各部室、分支機構(gòu)發(fā)生下列情形之一的，應(yīng)根據(jù)本辦法規(guī)定進行合規(guī)問責(zé)：（一）未遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，進行違法違規(guī)操作以致造成本行大額資金損失或經(jīng)濟案件以及其他嚴(yán)重負(fù)面影響的行為；（二）對重大、突發(fā)合規(guī)風(fēng)險事項等應(yīng)報未報、謊報、瞞報、漏報的行為；（三）發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險違規(guī)問題隱瞞不報，或者不主動避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件的行為；（四）相關(guān)人員未適當(dāng)履行反洗錢和反恐怖融資等特定的法定職責(zé)的行為等；（五）對應(yīng)提請合規(guī)性審查的事項未進行合規(guī)性審查，或無正當(dāng)理由不執(zhí)行合規(guī)審查意見并造成損失或較大風(fēng)險的；（六）被客戶投訴或本行員工以及其他個人或團體向本行提出附有相關(guān)證據(jù)的材料舉報的；（七）因違規(guī)等問題被新聞媒體曝光并給本行造成嚴(yán)重負(fù)面影響的；（八）因涉嫌犯罪或違反治安管理條例等，公安司法機關(guān)提出問責(zé)建議的；（九）因涉嫌違規(guī)，監(jiān)管機構(gòu)或本行審計、監(jiān)察保衛(wèi)等部室提出問責(zé)建議的；（十）對合規(guī)管理人員誣蔑陷害、打擊報復(fù)的；（十一）本行董事會、監(jiān)事會或股東大會提出問責(zé)建議的。第七十二條 合規(guī)問責(zé)執(zhí)行完畢后，其他執(zhí)行部門應(yīng)將執(zhí)行結(jié)果告知合規(guī)部。第七十九條 合規(guī)管理員收到舉報后應(yīng)第一時間內(nèi)向合規(guī)部報告，并視舉報人的要求或舉報內(nèi)容等情況決定是否向所在部室（機構(gòu)）負(fù)責(zé)人報告。調(diào)查完畢后，應(yīng)形成書面的調(diào)查報告。合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)管理的重要內(nèi)容之一，也是本行企業(yè)文化建設(shè)的一部分。第九十六條 合規(guī)考核應(yīng)納入年度經(jīng)營管理目標(biāo)考核范圍。銀監(jiān)部門需調(diào)閱合規(guī)管理檔案時，須持有調(diào)閱公函，并經(jīng)合規(guī)部總經(jīng)理同意，并指定專人陪同調(diào)閱。第一百零五條 本辦法中所述合規(guī)風(fēng)險事項除第一百零三條所述為重大合規(guī)風(fēng)險事項外，其他為一般合規(guī)風(fēng)險事項。electionParagraphFormatLineSpacingLinesToPointsSelectionParagraphFor。第一百零六條 本辦法由某某農(nóng)商銀行負(fù)責(zé)制訂，修改、解釋亦同。調(diào)閱人檔案時，合規(guī)管理人員應(yīng)在調(diào)閱單上簽收。具體考核標(biāo)準(zhǔn)另行制定。第九十條 各級合規(guī)管理部門要進一步做好合規(guī)風(fēng)險提示，嚴(yán)格落實員工日常合規(guī)教育培訓(xùn)、“每日合規(guī)回頭看”自查自糾、正向激勵和問責(zé)處罰“四項機制”，切實從源頭抓起，從細節(jié)做起。第八十四條 合規(guī)部應(yīng)建立誠信舉報臺賬，由專人對誠信舉報的檔案進行統(tǒng)一管理。上述報告的具體方式如下：（一）收到書面或電子郵件舉報材料的，將舉報材料轉(zhuǎn)報；（二）收到口頭舉報的，應(yīng)在收到舉報時對舉報內(nèi)容進行登記，并將登記材料上報；（三）遇緊急情況可先通過電話或當(dāng)面匯報等方式口頭轉(zhuǎn)述，并于3個工作日內(nèi)補報書面或電子材料。第七十四條 對于在重大違規(guī)事件中負(fù)有主要責(zé)任并涉嫌違法犯罪的有關(guān)責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)移交并配合司法機關(guān)處理。第六十九條 本行通過合規(guī)檢查、內(nèi)部審計檢查、監(jiān)管機構(gòu)現(xiàn)場檢查以及行內(nèi)誠信舉報、客戶投訴等渠道反映存在本辦法第六十六條和第六十七條所規(guī)定情形時，應(yīng)及時報告行領(lǐng)導(dǎo)作出立案或者不予立案的決定。電子版報告通過OA辦公系統(tǒng)報送。第六十一條 （三）二級支行、分理處應(yīng)報告的內(nèi)容現(xiàn)有的規(guī)章制度是否覆蓋本單位已開辦的業(yè)務(wù)、流程和崗位，制度有無缺失；總行下發(fā)的規(guī)章制度有無相互抵觸或前后不一致的現(xiàn)象，各項規(guī)章制度與業(yè)務(wù)發(fā)展是否存在沖突；在執(zhí)行制度方面存在哪些方面的困難，原因是什么；對照總行制度的要求，崗位、流程的設(shè)置是否到位、合理；分工和職責(zé)是否明確；事前、事中、事后的檢查和監(jiān)督是否到位；對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，是否按要求及時整改到位，未能整改到位的原因是什么；對合規(guī)風(fēng)險是否按要求及時進行報告；對客戶的投訴是否及時進行有效處理；對重大的合規(guī)風(fēng)險和違規(guī)行為采取了什么糾正措施；合規(guī)管理員對本單位的員工是否進行合規(guī)輔導(dǎo)，對合規(guī)風(fēng)險是否進行收集、提示和防范；對規(guī)章制度建設(shè)、合規(guī)文化建設(shè)和合規(guī)管理方面的建議和要求。第五十五條 在對有關(guān)法律、法規(guī)的理解和適用等相關(guān)疑難問題提供咨詢意見時，應(yīng)參照有關(guān)法律、法規(guī)，并聯(lián)系立法前景和立法原意，使咨詢意見盡可能符合立法本意。第四十九條 合規(guī)部負(fù)責(zé)指導(dǎo)支行的合規(guī)咨詢工作，承辦本行的合規(guī)咨詢事項；支行合規(guī)管理員承辦其所在支行的合規(guī)咨詢工作。第四十三條 合規(guī)部應(yīng)按照“先急后緩”的原則對送審部門送審的審查事項進行合規(guī)審查,審查時間不超過2個工作日。第三十六條 總行合規(guī)部負(fù)責(zé)以下事項的合規(guī)性審查：（一）總行內(nèi)部規(guī)章制度的制定和修改；（二）全行新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的拓展；（三）以總行名義實施的第三十五條第（三）、（四）項事項；（四）支行提請的合規(guī)性審查事項；（五）其他需要審查的事項。審計部對合規(guī)部履行合規(guī)檢查職責(zé)的情況進行審計。第五章 合規(guī)風(fēng)險的識別、計量、評估和監(jiān)測第二十五條 識別、計量、評估和監(jiān)測策略（一）通過健全合規(guī)管理體制，完善合規(guī)工作機制及一系列制度安排，確保合規(guī)風(fēng)險的識別、計量、評估和監(jiān)測應(yīng)用于每個領(lǐng)域；（二）通過研究和解讀法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則的最新頒布、變動行為，督促各部室及時修訂有關(guān)規(guī)章制度、操作流程