【正文】 、假表、假數(shù)據(jù)的；（五）亂用會計科目、亂調(diào)賬表、亂列成本開支的；（六）違規(guī)填制憑證沖賬的；（七）以貸頂存、以票攬存、空庫轉(zhuǎn)存、人為月末沖高、篡改業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等各類虛增（減）存款的；（八）隱瞞或有資產(chǎn)及負債的。經(jīng)辦人不抵制、不報告，情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。第十九條 受到拘役、有期徒刑（包括緩刑）及以上刑事處罰的，給予開除處分或解除勞動合同，國家另有規(guī)定的除外。第十三條 有下列情形之一的，可以從輕、減輕或免予處分：（一）過失或初次違規(guī)違紀且情節(jié)輕微的；（二）認識問題態(tài)度較好，主動說明違規(guī)違紀問題的；（三）主動檢舉他人違法或嚴重違規(guī)違紀問題，經(jīng)查證屬實的；（四）積極采取補救措施，有效避免或減輕損害后果的；（五）主動賠償因違規(guī)違紀所造成的經(jīng)濟損失的；（六）被迫實施違規(guī)違紀行為，事后及時上報或舉報反映的；（七）有其他立功表現(xiàn)的。受降級處分的，降低相應(yīng)的職級級別，重新核定工資；受撤職處分的，按新定崗位核定工資；受留用察看處分的，處分期限內(nèi)停發(fā)各種獎金、補貼等，只發(fā)放當?shù)卣?guī)定的最低工資標準的工資，不安排業(yè)務(wù)崗位工作；受開除處分的，同時解除勞動合同。以上處理種類可以合并適用。第四條 對有關(guān)責任人處理應(yīng)遵循的原則：（一）事實清楚，證據(jù)確鑿；（二）責任明晰，定性準確；（三）依據(jù)充分，處理適當；（四）手續(xù)完備，程序合法。第三條 本辦法所稱有關(guān)責任人包括：直接責任人、主管責任人和其他責任人。第七條 黨員員工因違法違規(guī)違紀依照本辦法受到處理的，涉及違反黨紀的，按照有關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)的黨紀處分。離崗（職）清收期滿，視清收的實際效果和違規(guī)違紀性質(zhì)，按照本辦法的有關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)的處理。受降級、撤職、留用察看處分的，解除處分不視為對原職務(wù)、原工資檔次和原專業(yè)技術(shù)職務(wù)的恢復。第十六條 本辦法所稱的情節(jié)嚴重，是指責任人違規(guī)違紀行為性質(zhì)惡劣，可能造成嚴重經(jīng)濟損失、資產(chǎn)風險或其他嚴重不良后果。第二十三條 轄內(nèi)領(lǐng)導人員工作失職、違規(guī)決策或多人、多次嚴重違規(guī)違紀，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果，上級管理機構(gòu)領(lǐng)導人員負有監(jiān)督管理不力責任的，給予警告至撤職處分，并可采取相應(yīng)的組織處理措施。第二十八條 領(lǐng)導人員授意、指使、強令、脅迫員工從事下列行為之一的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。第三十四條 未經(jīng)批準（授權(quán)）或備案開辦新業(yè)務(wù)，情節(jié)嚴重的，給予領(lǐng)導人員警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至撤職處分。第四十二條 超越授權(quán)權(quán)限簽署法律性文件的，或違反法律性文件審查制度的有關(guān)規(guī)定，未經(jīng)規(guī)定的審查程序而簽署法律性文件的，給予有關(guān)責任人記過至降級處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予撤職至開除處分。第四十九條 對內(nèi)設(shè)部門送審的法律性文件以及規(guī)章制度合法、合規(guī)性審查中，把關(guān)不嚴，流于形式，存在過失，情節(jié)嚴重的，給予有關(guān)責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。第五十五條 違反人員任免程序，有下列情形之一的，給予有關(guān)責任人警告處分；情節(jié)嚴重的，給予記過至撤職處分：（一）未進行民主評議，未經(jīng)組織考察的；（二）個人決定人員任免或個人、少數(shù)人改變集體做出的領(lǐng)導人員任免決定的；（三）對擬提拔的人員人選未征求有關(guān)部門的意見，或?qū)μ囟ú块T負責人的任免未征求管理機構(gòu)意見的；（四）不服從組織的調(diào)動、交流決定，拒不改正的；（五）其他違反人員選拔任免程序的。第六十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人記過至降級處分：（一）違反規(guī)定對客戶多頭授信的；（二）違反單一客戶貸款集中度、單一集團客戶授信集中度及全部關(guān)聯(lián)度規(guī)定，新增授信的；（三）未按規(guī)定對關(guān)聯(lián)企業(yè)、集團客戶實施統(tǒng)一授信的；（四）未按規(guī)定將客戶的貸款、貼現(xiàn)、銀行承兌匯票、信用證等表內(nèi)外業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理的。第七節(jié) 違反信貸審批制度行為及處理第七十條 有下列行為之一的，給予直接責任人警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至開除處分：（一）未按規(guī)定建立書面信貸授權(quán)制度的；（二）信貸審批意見優(yōu)于貸款審查委員會（小組）審議意見的；（三）未按規(guī)定對大額信貸業(yè)務(wù)上報行業(yè)管理部門咨詢或備案的。 第七十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分：（一）未發(fā)現(xiàn)違反規(guī)定用途使用信貸資金或其他重大風險問題，或發(fā)現(xiàn)后未采取相應(yīng)措施防范風險的；（二）對抵（質(zhì)）押品監(jiān)督管理不力，導致風險增加的；（三）貸后檢查弄虛作假的。第十四節(jié) 違反信貸管理系統(tǒng)維護制度行為及處理第八十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人警告至記過處分：（一）信貸與不良資產(chǎn)管理系統(tǒng)、企業(yè)（個人）征信系統(tǒng)等登錄或數(shù)據(jù)維護不及時，造成數(shù)據(jù)不準確的；（二）違規(guī)虛擬客戶代碼和偽造客戶（家屬）信息的；（三）違規(guī)錄入信貸業(yè)務(wù)或超權(quán)限操作的；（四）未履行崗位職責，導致系統(tǒng)無法正常運行、數(shù)據(jù)備份丟失或影響業(yè)務(wù)辦理等事故的。第九十四條 在表外不良資產(chǎn)絕對損失認定中，未按規(guī)定條件、程序進行損失認定，隨意退出會計核算系統(tǒng)的，給予有關(guān)責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分。第一百零二條 在集中采購過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人記大過至開除處分：（一）泄露集中采購有關(guān)商業(yè)秘密，損害農(nóng)村信用社利益的；（二）提供虛假資料信息或意見，影響談判評審結(jié)果，損害農(nóng)村信用社利益的；（三）采購談判招標走形式、內(nèi)定供應(yīng)商的；（四）與供應(yīng)商串通，損害農(nóng)村信用社利益的；（五）其他未按規(guī)定實施采購，損害農(nóng)村信用社利益的。第一百一十條 違反上級管理部門要求和有關(guān)法規(guī)、制度規(guī)定，未及時準確計提各項資產(chǎn)減值準備和預計負債，造成經(jīng)營成果不真實的，給予有關(guān)責任人警告處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記過至開除處分。第一百一十八條 未將柜員卡妥善保管的，未按規(guī)定設(shè)置、使用或更換操作員密碼的，給予直接責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分。第一百二十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：（一）保管不善，造成印、證被盜或丟失的。第一百三十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分： （一）違反規(guī)定辦理票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)、付款、保證及其他票據(jù)業(yè)務(wù)有關(guān)手續(xù)的；（二）違反規(guī)定壓單、壓票或退票的；（三）提出、提入的票據(jù)未經(jīng)換人復核的。第一百三十九條 應(yīng)由內(nèi)部傳遞的憑證交由客戶自帶的，給予有關(guān)責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。第一百四十七條 無故拒絕受理本網(wǎng)點已開辦相關(guān)業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責任人警告至記大過處分。第一百五十五條 在查庫工作中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：（一）未按規(guī)定定期核對尾箱現(xiàn)金、重要單證的；（二）營業(yè)日間查庫未與當日柜員業(yè)務(wù)流水核對的；（三）查庫時未逐筆確認存款沖正、大額取款和上解現(xiàn)金業(yè)務(wù)真實性的；（四）其他未按規(guī)定進行查庫或查庫流于形式的。第五節(jié) 違反反洗錢制度行為及處理第一百六十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：（一）未按規(guī)定操作反洗錢信息監(jiān)控報送系統(tǒng)的；（二）未按規(guī)定對存款人進行身份識別及核查的；（三）未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；（四）未按規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告的；（五）為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；（六）違反規(guī)定泄露有關(guān)信息的； （七）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；（八）拒絕提供反洗錢調(diào)查材料或故意提供虛假材料的。第一百七十一條 辦理外匯業(yè)務(wù)出現(xiàn)糾紛或事故不及時處理和上報的，給予有關(guān)責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告處分。第一百七十九條 違反規(guī)定或超越權(quán)限辦理信用證、保函（含備用信用證）及保證合同、對外核批進口保理額度、辦理進出口押匯、打包放款、出口保理融資及其它融資授信業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。第一百八十七條 未按規(guī)定賬戶類別和用途使用境外賬戶進行外匯收付的，給予有關(guān)責任人警告至記過處分。第一百九十五條 違反調(diào)劑資金使用管理規(guī)定的，給予有關(guān)責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記大過處分。第一百八十九條 辦理外幣兌換，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分： （一）擅自增減外幣兌換幣種、不按正常使用即期結(jié)售匯牌價、違反出納制度規(guī)定辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的； （二）未按規(guī)定對備用金的出借、使用、結(jié)轉(zhuǎn)、繳回等進行管理及監(jiān)督的； （三）未經(jīng)審核通過，擅自更改上級部門規(guī)定的《代辦外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議（范本）》有關(guān)責權(quán)利條款的； （四）未按規(guī)定及代辦協(xié)議控制、監(jiān)督、檢查代兌機構(gòu)經(jīng)營外幣兌換業(yè)務(wù)的行為，對代兌機構(gòu)的違規(guī)行為未能及時發(fā)現(xiàn)，或發(fā)現(xiàn)后未能予以及時糾正和處理的； （五）其他違反外幣兌換規(guī)定及操作規(guī)程的。第一百八十一條 對大額購匯、頻繁購匯、存取大額外幣現(xiàn)鈔等異常情況不及時報告的，給予有關(guān)責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分。第一百七十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：（一）未按規(guī)定審核、留存公司客戶匯出匯款相關(guān)數(shù)據(jù)及審批手續(xù)的；（二）違反外匯管理政策、規(guī)定，辦理境內(nèi)個人、境外個人的外匯及外鈔匯出匯款業(yè)務(wù)的；（三）違反外匯管理政策、規(guī)定，辦理公司及個人外匯匯入?yún)R款及匯入?yún)R款結(jié)匯入賬或原幣入賬業(yè)務(wù)的；（四）違反外匯管理政策、規(guī)定和國際慣例，辦理信用證項下信用證通知、出口議付的單據(jù)處理和寄單索匯及收匯的；（五）違反外匯管理政策、規(guī)定和國際慣例，辦理托收項下的單據(jù)處理和寄單索匯及收匯的；（六）違反外匯管理政策、規(guī)定和國際慣例，辦理進口代收業(yè)務(wù)的；（七）違反外匯管理政策、規(guī)定，對外開立、修改信用證及信用證項下承兌、購匯、付匯、信用證撤銷與注銷等業(yè)務(wù)的。第十章 違反外匯業(yè)務(wù)管理制度行為及處理第一百六十五條 外匯業(yè)務(wù)結(jié)算崗位設(shè)置不合理，國際結(jié)算規(guī)章制度不健全、不落實，給予有關(guān)責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。第一百五十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人記大過至開除處分：（一）盜用、挪用庫款、金銀和有價單證的；（二）以偽造、變造的貨幣換取真幣的；（三）在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)時抽張的；（四）擅自動用庫款墊付其他款項或白條抵庫的；（五）擅自抽取抵（質(zhì)）押等有價物品的。 第一百四十九條 違反規(guī)定為客戶代辦保險業(yè)務(wù)、代辦買賣基金或理財產(chǎn)品、代辦存取款、代為保管憑證等的，給予有關(guān)責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。第一百四十一條 與人民銀行往來和同業(yè)往來業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定進行賬務(wù)核對、查處不符賬項的；與開戶單位(含往來)、委托單位辦理存貸款及委托代理等業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定進行對賬（簽證）、查處不符賬項的，給予有關(guān)責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。第一百三十四條 未實行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先借后貸的，給予有關(guān)責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。第一百二十七條 違反規(guī)定管理、使用、保管預留印鑒卡的，或預留印鑒的公章和個人名章未分離的，給予有關(guān)責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成預留印鑒卡丟失、被串換、被盜用或其他嚴重后果的，給予記大過至開除處分。 第一百二十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分：（一）未按規(guī)定申請、審核、修改、增刪柜員資料的；（二）未按規(guī)定申請內(nèi)部賬戶開戶、修改、銷戶、刪除的；（三）未按規(guī)定建、銷卡片資料的；（四）未按規(guī)定申請、維護有關(guān)公共信息的。第一百一十二條 違反利率費率規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：（一）超越權(quán)限或變相超越權(quán)限提高或降低本外幣存貸款利率的；（二）超越權(quán)限或變相超越權(quán)限提高或降低內(nèi)部資金利率的；（三）超越權(quán)限或變相超越權(quán)限提高或降低服務(wù)業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)收費價格的；（四）未按規(guī)定程序報批或報備而擅自執(zhí)行新業(yè)務(wù)價格標準的；（五）以虛假材料騙取上級單位價格授權(quán)的；（六）對有損農(nóng)村信用社利益的重大價格事件隱瞞不報的；（七）其他違反價格管理規(guī)定的。第一百零四條 在集中或自行采購工作中，有下列情形之一的，給予有關(guān)責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予有關(guān)責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：（一）在集中或自行采購工作中，推薦與自己有利益關(guān)系或特殊個人交往的潛在供應(yīng)商為候選供應(yīng)商的；（二）要求供應(yīng)商提供任何與工作人員本人及親友有關(guān)的幫助或協(xié)助的；（三）收受或變相收受供應(yīng)商贈送的現(xiàn)金、有價證券、支付憑證和禮品的；（四）要求供應(yīng)商報銷費用或購買供應(yīng)商提供的明顯低于市場價格的商品的；（五）以借用名義占有或長期使用供應(yīng)商車輛、房屋、電腦等物品的。第九十六條 在不良資產(chǎn)檔案管理過程中，有下列情形之一的，給予有關(guān)責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分：（一）未按規(guī)定落實檔案管理責任人的；（二）因管理不善等原因?qū)е陆杩詈贤：贤?、借款憑證、他項權(quán)證書、催收憑證、權(quán)屬證書等基礎(chǔ)檔案資料丟失、毀損的；（三）遺失清收處置過程中簽訂的合同、協(xié)議、相關(guān)部門出具的法律文書及無法補辦的重要權(quán)利證書等，導致相