證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的合規(guī)管理及其典型案例(完整版)
【正文】 券的投資比例；當(dāng)股市低迷時(shí)，可大量配置債券類(lèi)低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，真正實(shí)現(xiàn)“ 進(jìn)可攻、退可守 ”。 客戶(hù)：現(xiàn)在購(gòu)買(mǎi)是否有優(yōu)惠？ 回答：是的，在推廣期 — ，可以享受有限風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。 客戶(hù)：若客戶(hù)退出時(shí)計(jì)劃份額凈值低于面值，管理人是否彌補(bǔ)該虧損 ? 回答：根據(jù) 《 銀泰證券 1號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說(shuō)明書(shū) 》 ，管理人自有資金認(rèn)購(gòu)承擔(dān)有限責(zé)任的條款適用于委托人在推廣期認(rèn)購(gòu)并持有滿(mǎn)五年的份額，因此該條款不適用于客戶(hù)認(rèn)購(gòu)份額持有不滿(mǎn)五年退出或客戶(hù)申購(gòu)份額退出的情形。我給您推薦的這個(gè)資管產(chǎn)品，是銀泰證券首發(fā)第一支資管產(chǎn)品，所以政策特別好，公司股東拿出自有資金給您做擔(dān)保，風(fēng)險(xiǎn)由銀泰先承擔(dān)的哦，特別劃算。這與基金有些區(qū)別，基金是針對(duì)社會(huì)公眾發(fā)行，總特倉(cāng)位也有嚴(yán)格限制，但理財(cái)計(jì)劃是針對(duì)特定的客戶(hù)群體，倉(cāng)位配置也更加靈活。您可根據(jù)自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力，適當(dāng)配置資管產(chǎn)品作為投資組合中低風(fēng)險(xiǎn)、高收益品種，以增加投資組合獲取較高收益的能力。 四、我不懂證券投資的，我也不想做我不懂的東西。 謝謝大家 。集合理財(cái)計(jì)劃就是由專(zhuān)業(yè)的投研團(tuán)隊(duì)在幫您理財(cái)?shù)囊环N方式。 四、對(duì)于做銀行存款的客戶(hù)： 您喜歡把錢(qián)存那么久的定期呀，現(xiàn)在銀行的存款利率很底，收益率太少了吧，其實(shí)你既然愿意把錢(qián)放在銀行存那么久不用，不如投資咱們銀泰 1號(hào)，現(xiàn)在股票市場(chǎng)那么低，相信把您存在銀行做定期一年以上的錢(qián)放在基金上收益率一定會(huì)比存款高 您太保守了吧，像您這樣的人還真稀少，現(xiàn)在通貨膨脹率比銀行利息都高了，你放在那里就等于貶值，如果您害怕股市風(fēng)險(xiǎn)太大，就投資銀泰 1號(hào)，如果對(duì)風(fēng)險(xiǎn)還存在一些擔(dān)心就少拿一部分來(lái)買(mǎi)，就當(dāng)作慢慢的學(xué)習(xí)怎么幫自己更好的理財(cái)吧 拒絕話(huà)術(shù) 三、我對(duì)市場(chǎng)不看好，只做短線(xiàn)投機(jī)，不想買(mǎi)基金長(zhǎng)期套牢。 促成話(huà)術(shù) 一、針對(duì)有明顯意向的客戶(hù)： XX先生 /小姐，看來(lái)您對(duì)銀泰 1號(hào)挺感興趣的啊，我們的認(rèn)購(gòu)日期就還這么幾天，心動(dòng)不如行動(dòng)，您要不要認(rèn)購(gòu)一些試試看？ 注意： 客戶(hù)如詢(xún)問(wèn)具體的認(rèn)購(gòu)流程等，則根據(jù)常見(jiàn)問(wèn)題回答。風(fēng)險(xiǎn)有限，收益預(yù)期又好。 目錄 第一部分：產(chǎn)品介紹及特點(diǎn) 第二部分：銷(xiāo)售話(huà)術(shù) 切入話(huà)題 1 業(yè)： 您好，我是銀泰的小
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