農(nóng)村合作金融機構(gòu)風(fēng)險容忍度管理指導(dǎo)意見(完整版)
【正文】 務(wù) ) 序號 指標名稱 指標 釋義 參考 標準 規(guī)劃值 風(fēng)險控制值 預(yù)警 處置 1 公司類貸款新規(guī)走款率 公司類貸款新規(guī)走款額 /公司類貸款累放額100％ 80100% 2 個人貸款新規(guī)走款率 個人貸款新規(guī)走款額 /個人貸款累放額 100％ 2040% 3 當期到期貸款收回率 當期到期貸款收回額 /當期到期貸款 100％ 98% 4 當期貸款利息收回率（表內(nèi)） 當期貸款利息收回 額 /當期貸款利息應(yīng)收額 100％ 98% 5 貸款交叉對賬單收回率 貸款交叉對賬單收回數(shù) /貸款總戶數(shù) 100 100% 6 違規(guī)積分人員比率 分支機構(gòu)違規(guī)積分人數(shù) /分支機構(gòu)總?cè)藬?shù) 100 510% 7 單位累計違規(guī)積分 分支機構(gòu)違規(guī)積分累加 10 分 8 違反禁止性規(guī)定人 /次 分支機構(gòu) 違反禁止性規(guī)定人 /次 —— 9 違規(guī)損失率 授信業(yè)務(wù)違規(guī)損失金額 /規(guī)劃期營業(yè)收入 100％ 1% 10 11 12 11 附件 52： 操作風(fēng)險容忍度指標 (會計柜面 ) 序號 指標名稱 指標 釋義 參考標準 規(guī)劃值 風(fēng)險控制值 預(yù)警 處置 1 轉(zhuǎn)賬結(jié) 算差錯率 轉(zhuǎn)賬結(jié)算差錯金額 /轉(zhuǎn)賬結(jié)算總額 1/萬 2 現(xiàn)金結(jié)算差錯率 現(xiàn)金結(jié)算差錯金額 /現(xiàn)金結(jié)算總額 3/萬 其中一類差錯比率 一類差錯筆數(shù) /業(yè)務(wù)總筆數(shù) 二類差錯比率 二類差錯筆數(shù) /業(yè)務(wù)總筆數(shù) 15/萬 三類差錯比率 三類差錯筆數(shù) /業(yè)務(wù)總筆數(shù) 3 違規(guī)積分人員比率 分支機構(gòu)違規(guī)積分人數(shù) /分支機構(gòu)總?cè)藬?shù) 100 510% 4 單位累計違規(guī)積分 分支機構(gòu)違規(guī)積分累加 10 分 5 違反禁止性規(guī)定人次 分支機構(gòu) 違反禁止 性規(guī)定人 /次 —— 6 違規(guī)損失率 結(jié)算類違規(guī)損失金額 /規(guī)劃期營業(yè)收入100％ % 7 8 9 12 附件 6： 聲譽風(fēng)險容忍度指標 序號 指標名稱 指標 釋義 參考 標準 規(guī)劃值 風(fēng)險控制值 預(yù)警 處置 1 客戶投訴 數(shù)量 規(guī)劃期內(nèi) 發(fā)生的投訴累計數(shù) —— 2 同類 型 客戶投訴 占比 高頻度同類型投訴數(shù)量 /投訴 總數(shù) 100％ —— 3 重大突發(fā) 聲譽事件數(shù)量 規(guī)劃期內(nèi) 發(fā)生的被新聞媒介公開發(fā)布并對行（社）聲譽造成重大 負 面 影響的事件 —— 注：投訴 是指 向 監(jiān)管部門、 行業(yè)管理部門 或 行 社總部 反映的 投訴 事項。 第五 章 附則 第 二 十 四 條 本 指導(dǎo)意見 由省聯(lián)社 **辦事處負責(zé)制定、解釋和修改 。
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