【正文】 洗錢(qián)資金異常轉(zhuǎn)移的路徑模型與辨識(shí)準(zhǔn)則。 Taylor, 20xx)和報(bào)告專(zhuān)員制度 (Webb, 20xx)的認(rèn)知態(tài)度等(KPMG, 20xx)。 20xx年 12月， US Money Laundering Threat Assessment最早提出“基于貿(mào)易的洗錢(qián)”概念，系指西半球惟一最高效、最廣泛的黑市比索交易。 貿(mào)易洗錢(qián)是洗錢(qián)犯罪的新動(dòng)向，希望本研究能夠喚起監(jiān)管當(dāng)局和立法者的關(guān)注。 6． 政策與對(duì)策建議 基于業(yè)界和學(xué)界現(xiàn)狀提出問(wèn)題，借助文獻(xiàn)回顧、案例研究、統(tǒng)計(jì)分析、關(guān)聯(lián)規(guī)則、模式識(shí)別等方法，（ 1）研究新形勢(shì)下洗錢(qián)和貿(mào)易洗錢(qián)的基本理論問(wèn)題，（ 2）識(shí)別并測(cè)度不同貿(mào)易方式下的洗錢(qián)模式及數(shù)量，（ 3）提出并著重從制度反洗錢(qián)體系與全社會(huì)反洗錢(qián)體系構(gòu)建、國(guó)有商業(yè)銀行和金融體制改革等角度論述國(guó)家的反洗錢(qián)承諾，（ 4）構(gòu)建并評(píng)價(jià)國(guó)家、域際和國(guó)際反貿(mào)易洗錢(qián)體系，（ 5）提出政策與對(duì)策建議。 2． 新興的貿(mào)易洗錢(qián)極有可能成為最主要的洗錢(qián)途徑，要從理論上深化研究，從實(shí)踐上強(qiáng)化監(jiān)管，從體制上加強(qiáng)防范。 1． 對(duì)洗錢(qián)與反洗錢(qián)基本理論問(wèn)題的開(kāi)拓性研究。pezdeSilanes, F. Money Laundering and Its Regulation [R]. Research Department Working Paper Series 590. InterAmerican Development Bank. 20xx. FATF/OECD. Trade Based Money Laundering [R]. 20xx. Available at 60/25/. Fisman, R. and Wei, S. Tax Rates and Tax Evasion: Evidence from “Missing Imports” in China [J]. The Journal of Political Economy. 20xx, 112 (2): 471–496. Gao, S. and Xu, D. Conceptual Modeling and Development of an Intelligent AgentAssisted Decision Support System for AntiMoney Laundering. Expert Systems with Applications. 20xx. KPMG. Global AntiMoney Laundering Survey 20xx: How Banks Are Facing Up to the Challenge [R]. 20xx. US Immigration and Customs Enforcement. TradeBased Money Laundering and the ICE Trade Transparency Unit [C]. A Presentation for the APG. Cairns, Australia. July 20xx. 李天德 , 馬德功 . 我國(guó)反洗錢(qián)機(jī)制中的問(wèn)題及完善對(duì)策 [J]. 上海金融 , 20xx, 4: 67–69. 歐陽(yáng)衛(wèi)民 . 我國(guó)反洗錢(qián)若干重大問(wèn)題 (上 )[J]. 財(cái)經(jīng)理論與實(shí)踐 , 20xx, 27 (141): 2–8. 薛耀文 , 張朋柱 , 范靜 . 金融網(wǎng)絡(luò)中資金異常流動(dòng)的辨識(shí)準(zhǔn)則研究 [J]. 中國(guó)軟科學(xué) , 20xx, 150 (9): 57–62. 楊勝剛 , 何靖 . 反洗錢(qián)領(lǐng)域大額與可疑信息報(bào)告制度的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析 [J]. 金融研究 , 20xx, 10: 113–119. 朱寶明 . 我國(guó)銀行業(yè)反洗錢(qián)的成本與收益分析 [J]. 金融研究 , 20xx, 4: 57–65. 朱華雄 , 趙偉 . 歐美國(guó)家反洗錢(qián)機(jī)制研究 [J]. 國(guó)外社會(huì)科學(xué) , 20xx, 4: 24–27. 注：“前期相關(guān)研究成果”只填寫(xiě)成果形式、成果數(shù)量、發(fā)表刊物或出版社名稱(chēng)、獨(dú)著或合著等信息，不能填寫(xiě)成果名稱(chēng)、作者姓名及單位、發(fā)表時(shí)間等直接或間接透露申請(qǐng)人背景資料的信息。 四、經(jīng)費(fèi)概算 序號(hào) 經(jīng)費(fèi)開(kāi)支科目 金額（元） 序號(hào) 經(jīng) 費(fèi)開(kāi)支科目 金額（元） 1 資料費(fèi) 50,000 7 專(zhuān)家咨詢(xún)費(fèi) 15,000 2 數(shù)據(jù)采集費(fèi) 20,000 8 勞務(wù)費(fèi) 15,000 3 差旅費(fèi) 16,000 9 印刷費(fèi) 3,000 4 會(huì)議費(fèi) 6,000 10 管理費(fèi)（ 重點(diǎn)項(xiàng)目不超過(guò) 3000元，一般項(xiàng)目和青年項(xiàng)目不超過(guò) 20xx元。 單位科研管理部門(mén)公章 單 位 公 章 年 月 日 單位負(fù)責(zé)人簽章： 年 月 日 七、各省、區(qū)、市、兵團(tuán)社科規(guī)劃辦或在京委托管理機(jī)構(gòu)意見(jiàn) 對(duì)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人所在單位意見(jiàn)的審核意見(jiàn)；是否同意報(bào)全國(guó)哲學(xué)社會(huì)科學(xué)規(guī)劃辦公室送學(xué)科評(píng)審組評(píng)審；其他意見(jiàn)。 “洗錢(qián)”一詞真正與犯罪產(chǎn)生瓜葛，源自 20 世紀(jì) 20 年代美國(guó)芝加哥警方成功破獲的一起黑社會(huì)組織犯罪。 11”事件后，恐怖主義和跨國(guó)有組織犯罪的資金供給更是依存于洗錢(qián)活動(dòng)，洗錢(qián)成為各種跨 國(guó)犯罪的“生命線”。如將大 額現(xiàn)金“化整為零”存入銀行；以非法資財(cái)作抵（質(zhì)）押開(kāi)立信用證、保函或取得銀行貸款；投資現(xiàn)金流量高的餐飲娛樂(lè)服務(wù)業(yè)；用黑錢(qián)贓款購(gòu)買(mǎi)保單、有價(jià)證券、房地產(chǎn)，以及昂貴的金銀鉆玉、古玩字畫(huà)和藝術(shù)珍品等。海外的阿拉伯人通常習(xí)慣通過(guò)這種地下交易網(wǎng)絡(luò)向國(guó)內(nèi)匯款。 洗錢(qián)的新特征及危害 網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的來(lái)臨、電子技術(shù)的進(jìn)步及金融全球化的發(fā)展，使現(xiàn)代洗錢(qián)犯罪亦呈現(xiàn)出一些 新特征：一是組織網(wǎng)絡(luò)化的集團(tuán)犯罪。主要體現(xiàn)在：第一，洗錢(qián)會(huì)嚴(yán)重?fù)p害國(guó)家金融體系。由于西方發(fā)達(dá)國(guó)家打擊洗錢(qián)措施嚴(yán)厲，黑錢(qián)自然流至較寬松的新興市場(chǎng)國(guó)家。西方發(fā)達(dá)國(guó)家和新興市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體如美國(guó)、加拿大、英國(guó)、澳大利亞、法國(guó)、日本、新加坡、中國(guó)香港等都通過(guò)頒布法令和建立金融情報(bào)中心展開(kāi)反洗錢(qián)行動(dòng)。 182 銀行如何反洗錢(qián)？ 銀行是洗錢(qián)者最常光顧之地。 2 《錢(qián)江晚報(bào)》電子版： 19由此可見(jiàn)，銀行要做的反洗錢(qián)工作是：建立健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度，設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)；貫徹實(shí)施“了解你的客戶”原則；識(shí)別、審核和報(bào)告大額和可疑交易； 保存客戶賬戶資料和交易記錄；保守反洗錢(qián)秘密；實(shí)施反洗錢(qián)培訓(xùn)；與監(jiān)管、司法和執(zhí)法部門(mén)進(jìn)行合作等。這是銀行防止洗錢(qián)最為重要的一點(diǎn)。 20xx 年和 20xx 年通過(guò)的《刑法》修正案又將毒品、走私、黑社會(huì)性質(zhì)組織、恐怖活動(dòng)、 貪污賄賂、破壞金融管理秩序和金融詐騙犯罪 定為洗錢(qián)罪的上游 犯罪。一旦有組織的跨國(guó)黑錢(qián)控制了一國(guó)的經(jīng)濟(jì)命脈，再好的宏觀調(diào)控也將難以奏效。如銀行涉嫌或被利用洗錢(qián)，會(huì)嚴(yán)重?fù)p害銀行聲譽(yù)，遭通報(bào)罰款，甚至?xí)蛔肪啃姓蛐淌仑?zé)任，對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)構(gòu)成災(zāi)難性 的 破壞 。二是高科技化的精英犯罪。這種交易幾乎不留任何可查記錄。主要通過(guò)實(shí)施復(fù)雜多樣的金融交易，反復(fù)而頻繁地轉(zhuǎn)移資金，模糊犯罪收益的真實(shí)來(lái)源和性質(zhì)，離析犯罪收益與犯罪者的聯(lián)系，使反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)難以確定罪犯與公民、犯罪收益與合法資金，達(dá)到混淆視聽(tīng)的目的。 目前，各國(guó)確定洗錢(qián)的上游犯罪有三種情況：一是指所有上游犯罪，代表國(guó)家有澳大利亞、芬蘭、意大利和英國(guó)等；二是指嚴(yán)重犯罪，即在一定有期徒刑年限以上的犯罪才視為洗錢(qián)的上游犯罪，如新西蘭（有期徒刑 5 年以上）、奧地利（有期徒刑 3 年以上）和瑞士（有期徒刑 1 年以上）；三是列舉特定非法行為（ Specified Unlawful Activity, SUA）確定洗錢(qián)的上游犯罪，如美國(guó)（約 250 種）、加拿大（ 45 種）和希臘（ 20 種）。納稅后，販毒收入即 搖身變成合法的經(jīng)營(yíng)收入，洗衣店老板則可再辦幾家洗衣店，擴(kuò)大犯罪的庇護(hù)所，或進(jìn)行更大規(guī)模的販毒。