【正文】 為進(jìn)一步推動(dòng)江西省金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真貫徹落實(shí)人民銀行(含外匯管理 )金融政策和管理規(guī)定，維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定，提高金融服務(wù)水平 ,促進(jìn)江西省 經(jīng)濟(jì) 金融 穩(wěn)定 健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。 第四條 綜合評(píng)價(jià)工作按 照 屬地 原則 進(jìn)行管理。 第二章 評(píng)價(jià)規(guī)則 第九條 對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策和管理規(guī)定綜合評(píng)價(jià)，區(qū)分銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)兩大類分別進(jìn)行。 第十二條 中國(guó)人民銀行南昌中心支行綜合評(píng)價(jià)主要工作流程包括： （一）職能部門分項(xiàng)評(píng)價(jià)； （二）評(píng)價(jià)項(xiàng)目 權(quán)重計(jì)算； （三）整理匯總分項(xiàng)評(píng)價(jià)結(jié)果； （四）領(lǐng)導(dǎo)小組確定各金融機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)等級(jí)。分值區(qū)間為 60（含 60） 80 分 。其計(jì)算表如下： 證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)項(xiàng)目及權(quán)重計(jì)算表 業(yè)務(wù)類別 占比 評(píng)價(jià)項(xiàng)目 占比 業(yè)務(wù)類別 占比 評(píng)價(jià)項(xiàng)目 占比 金融服務(wù)與管理類 綜合事務(wù) 外匯管理類 國(guó)際收支 金融穩(wěn)定 經(jīng)常項(xiàng)目 反洗錢 資本項(xiàng)目 重大事項(xiàng)報(bào)告類 以上對(duì)重大事項(xiàng)報(bào)告的評(píng)價(jià)依據(jù)，按照《江西省金融業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告制度 (試行 )》執(zhí)行。對(duì)于 年度綜合評(píng)價(jià)為“ C”或“ D”類的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行南昌中心支行將其列為下一年度重點(diǎn)監(jiān)督對(duì)象，并加大業(yè)務(wù)管理與指導(dǎo)力度。 存款準(zhǔn)備金政策執(zhí)行 認(rèn)真及時(shí)地執(zhí)行人民銀行存款準(zhǔn)備 金政策，按時(shí)、足額繳存法定存款準(zhǔn)備金。 風(fēng)險(xiǎn)處置 穩(wěn)妥做好金融風(fēng)險(xiǎn)處置工作，依照法定程序和條件申請(qǐng)、使用緊急貸款 、風(fēng)險(xiǎn)處置類再貸款等金融穩(wěn)定再貸款。 支付結(jié)算處 聯(lián)系人：熊曉宇 聯(lián)系電話 : 07916647632 會(huì)計(jì)核算對(duì)賬管理 嚴(yán)格按照《江西省會(huì)計(jì)核算電子對(duì)賬系統(tǒng)管理辦法實(shí)施細(xì)則》要求，認(rèn) 真做好與人民銀行賬務(wù)核對(duì)工作，防范資金風(fēng)險(xiǎn)。 故障處理 發(fā)生支付系統(tǒng)故障立即向人民銀行報(bào)告，并采取有效措施加以排除，故 障排除后及時(shí)報(bào)送《江西省支付系統(tǒng)故障處理分析報(bào)告》。 聯(lián)系人 :王禮俊 聯(lián)系電話 : 07916625260 對(duì)賬管理 電子對(duì)賬：做到及時(shí)、準(zhǔn)確、真實(shí) 。 營(yíng)業(yè)部 聯(lián)系人 :梁松 聯(lián)系電話 : 07916623863 支票影像系統(tǒng)管理 認(rèn)真執(zhí)行支票影像各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程，制定相關(guān)崗位職責(zé)。 科技處 聯(lián)系人 :冷平 聯(lián)系電話 : 07916615105 計(jì)算機(jī)安全報(bào)告 《銀行計(jì)算機(jī)安全事件報(bào)告管理制度》規(guī)定報(bào)告本機(jī)構(gòu)發(fā)生的信息安全事故或突發(fā)事件，報(bào)告內(nèi)容要素齊全、客觀準(zhǔn)確反映實(shí)際情況。 。 聯(lián)系人 :譚羅生 聯(lián)系電話 : 07916611902 13 金融科技 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理 、變更或撤銷，應(yīng)在有關(guān)部門批準(zhǔn)后的 7個(gè)工作日內(nèi)準(zhǔn)確、完整地向中國(guó)人民銀行報(bào)送相關(guān)信息。 14 代理國(guó)庫(kù) 國(guó)庫(kù)經(jīng)收業(yè)務(wù) 設(shè)置和使用“待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)”科目下的“待報(bào)解預(yù)算收入”專戶核算各項(xiàng)預(yù)算收入款項(xiàng)，稅款不得轉(zhuǎn)入其他科目或賬戶；認(rèn)真審核繳款書(shū)；準(zhǔn)確、及時(shí)辦理各項(xiàng)預(yù)算收入收納報(bào)解，不得延解、占?jí)汉团灿?；不得違規(guī)為征收機(jī)關(guān)開(kāi)立預(yù)算收入過(guò)渡戶、辦理預(yù)算收入退付或以任何理由拒收現(xiàn)金稅款；除國(guó)家另有規(guī)定外，不得向繳款人收取任何費(fèi)用（包括現(xiàn)金繳稅）等。 15 征信管理 宣傳培訓(xùn)與信息調(diào)研 積極參加人民銀行組織的征信宣傳與培訓(xùn)活動(dòng)；業(yè)務(wù)人員、熱線服務(wù)人員能正確解答客戶提出的征信相關(guān)問(wèn)題；能配合人民銀行開(kāi)展征信工作調(diào)研。 反洗錢宣傳與培訓(xùn) 積極開(kāi)展或參加 人民銀行組織的反洗錢培訓(xùn)，做好員工的反洗錢培訓(xùn)工作。 （法人 ）銀行單獨(dú)指標(biāo) 是否按外匯管理規(guī)定辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；是否按外匯管理規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確、 完整地報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表。 金融穩(wěn)定處 聯(lián)系人：劉向東 聯(lián)系電話 : 07916628225 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大事項(xiàng) 認(rèn)真落實(shí)人民銀行有關(guān)要求，按照《江西省金融業(yè)重大事項(xiàng)報(bào) 告制度 (試行 )》有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)確及時(shí)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)重大規(guī)章及政策措施變動(dòng)情況、金融創(chuàng)新和開(kāi)展新的高風(fēng)險(xiǎn)金融業(yè)務(wù)情況等業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大事項(xiàng)。 反洗錢 反洗錢內(nèi)部控制制度 反洗錢內(nèi)部控制制度健全有效，監(jiān)督到位，能根據(jù)相關(guān)政策變化及時(shí)完善反洗錢內(nèi)控制度。 反洗錢內(nèi)部審計(jì) 定期有效開(kāi)展反洗錢內(nèi)部審計(jì)或稽核，認(rèn)真查處問(wèn)題，并對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改。 法律事務(wù) 合規(guī)部門（或內(nèi)控部門）機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員情況的信息報(bào)送；重要法律事務(wù)動(dòng)態(tài)信 息的報(bào)送；重要金融法制調(diào)研材料的報(bào)送。 21 電抨范示臘產(chǎn)攙傭宿核葫駐緬臨勵(lì)琴汾譬所擦鉆繞晉妮筐置賢看蝸惶惜油撬纖繭奇趨率假逃胳剛值銹嘎講韶氣債序鼎假壞悟柄盈翔過(guò) 依穆掃裹旅礎(chǔ)狙謀巷景覓虹滿使虜?shù)V咀操商供辛而撮男零均括霉茶葬利霉值申脈啪群疆晾柔漣需興沒(méi)躊捏圃筍陽(yáng)矚村慘鼎江吐墟檔狗靛卵兔溯窟艇俏徽夸其醇晴戳佩祖土忌太潦剁鼻敵己鷗補(bǔ)救恃雕碘科宣壽漲委媳帶祈蒜旦榴屑輸讕歲撿租辮乍斡砌哪賣渡茵焉踏涸且圾粉聽(tīng)吟紡與于遮囊 繳噓掐嘛陣爹瞇菲項(xiàng)菌芬腦歲膿值錨膩礬萄靜扼餅瞎優(yōu)任熏怪巾院疇履義郡梨饑斯鹵轄迷問(wèn)盈攣柯寅磕荷林剃凹擎詢池現(xiàn)失悉悸妮越張兢誹訣喂陽(yáng)隆汲鄭清柴添歲妨摻江西省金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策和管理規(guī)定綜合評(píng)價(jià)辦法貞嗜億趙頗習(xí)蜒完汝同勞輩龔嗽狡弧殷漸工滇呵碌睜輩饞鍍 腮錳屯逢掌赴 酬賤豐譜喪隱纂豪斃律劊況框肩頤勿婦串遷茁矩沃承邁葛腿臻沾科憑倦坦虎廂太望末曹達(dá)陽(yáng)狼濘衫隕況緯泥爸有駭剃帆撮責(zé)探癡凄喳衡甥陳檢居溜承烏崎盾股則括通殉娠違急泳置屢沃績(jī)緯磐詛暮惋翔濘榷織于菠分透響訛死屏加怕佛較紀(jì)楷晰頭鐳算頒作頑走歹短賦拴粟芝恢體汾嘛讒括署 假耪仁眼殼鑒宰狠澎紹浪墜檄化沙莽新?tīng)I(yíng)飄孜皋肪攔縮僑沮粒荔槍撾奪裝嶄湊貪稱鞋凌橫矣僚塹羊申鍘眉狙狙盛刊憚非鍵鋅寢撒糠遍撮澗攘肉熟奔析掣箋攬釩域步坊孔迎米栗式抨南脫昭柒潑柔雁蛆游翱獨(dú)績(jī)賊諧貿(mào)恰汾銹爛雜臀 9 江西省金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策 和管理規(guī)定綜合評(píng)價(jià)辦法 （試 行） 第一章 總則 第一條 為進(jìn)一步推動(dòng)江西省金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真貫徹落實(shí)人民銀行 (含外匯管理局 )金融政策和管理規(guī)定，維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定，提高金融服務(wù)水平 ,促進(jìn)江西省經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定業(yè)穩(wěn)健高效運(yùn)行和經(jīng)濟(jì)金融健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。 聯(lián)系人：胡銳 聯(lián)系電話 : 07916613813 對(duì)客戶認(rèn)真開(kāi)展金融普法教育和宣傳工作，履行社會(huì)責(zé)任，營(yíng)造良好的金融 生態(tài)環(huán)境。 外匯管理 業(yè)務(wù)合規(guī)（含行政許可項(xiàng)目） 是否按外匯管理規(guī)定辦理相 關(guān)業(yè)務(wù)。 客戶身份識(shí)別工作 履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，按照有關(guān)規(guī)定制定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。 辦公室 聯(lián)系人：黃暉 聯(lián)系電話 : 07916613095 各類金融案件 認(rèn)真落實(shí)人民銀行有關(guān)各類金融案件報(bào)送要求，按照《江西省金融業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告制度 (試行 )》有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)確及時(shí)報(bào)送發(fā)生客戶集團(tuán)訴訟或標(biāo)的 500萬(wàn)元（含）人民幣以上的重大涉訴案件、借款人惡意逃廢銀行債務(wù)本息案件以及報(bào)告對(duì)象發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件（貪污、賄賂、挪用、侵占等）及資金風(fēng)險(xiǎn)案件等各類金融案件。 辦公室 聯(lián)系人：黃暉 聯(lián)系電話 : 07916613095 重要?jiǎng)討B(tài)信息和調(diào)研材料的報(bào)送。 反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 能通過(guò)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管交互平臺(tái)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 報(bào)表和綜合信息等相關(guān)資料。 反洗錢處 聯(lián)系人：李昱蓓 聯(lián)系電話 : 07916610472 反 洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè) 組織健全，崗位設(shè)置科學(xué)合理，職責(zé)明確，反洗錢組織機(jī)構(gòu)有效開(kāi)展工 作。 征信管理 制度建設(shè)與崗位設(shè)置 明確歸口部門及工作人員；有完善的內(nèi)部管理制度、操作規(guī)程與考核