【正文】 聯(lián)系人：錢正 聯(lián)系電話：07916614577 金融宣傳 積極參與配合人民銀行開展各類金融宣傳活動(dòng)。 反洗錢處 聯(lián)系人：李昱蓓 聯(lián)系電話 : 07916610472 反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè) 組織健全，崗位設(shè)置科學(xué)合理，職責(zé)明確，反洗錢組織機(jī)構(gòu)有效開展工作。 綜合事務(wù) 綜合管理 年度工作計(jì)劃、總結(jié)（行政發(fā)文）的報(bào)送。 征信管理處 聯(lián)系人：徐鋼 聯(lián)系電話 : 07916613070 反洗錢 反洗錢內(nèi)部控制制度 反洗錢內(nèi)部控制制度健全有效，監(jiān)督到位，能根據(jù)相關(guān)政策變化及時(shí)完 善反洗錢內(nèi)控制度。 進(jìn)行年度驗(yàn)證，以確保金融業(yè)信息的唯一性和相關(guān)信息數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、時(shí)效性。 。用戶采用實(shí)名制，劃分不同權(quán)限 , 對(duì)賬與賬務(wù)處理人員相分離。 銀行卡業(yè)務(wù)辦理 嚴(yán)格按照人民銀行等有關(guān)部門的要求辦理銀行卡業(yè)務(wù)。按時(shí)、準(zhǔn)確地報(bào)備流動(dòng)性監(jiān)測(cè)等報(bào)表。 第十五條 領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室根據(jù)各職能部門的分項(xiàng)評(píng)價(jià)分值和各評(píng)價(jià)項(xiàng)目的權(quán)重，分別計(jì)算各金融機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)總分并進(jìn)行排序。 第十三條 職能部門分項(xiàng)評(píng)價(jià)。中國(guó)人民銀行南昌中心支行負(fù)責(zé)對(duì)南昌轄內(nèi) 金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。江西轄內(nèi)人民 2 銀行各市中心支行負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，并將評(píng)價(jià)結(jié)果報(bào)中國(guó)人民銀行南昌中心支行備案 。中國(guó)人民銀行南昌中心支行各相關(guān)職能部門依據(jù)《江西省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策和管理規(guī)定評(píng)價(jià)項(xiàng)目與標(biāo)準(zhǔn)》以及《江西省證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策和管理規(guī)定評(píng)價(jià)項(xiàng)目與標(biāo)準(zhǔn)》的內(nèi)容和要求，對(duì)上一年度各金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行本部門所負(fù)責(zé)的評(píng)價(jià)項(xiàng)目情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，并提出評(píng)價(jià)等級(jí)、依據(jù)和分值。 第十六條 領(lǐng)導(dǎo)小組審議并確定各金融機(jī)構(gòu)的綜合評(píng)價(jià)等級(jí)。 再貸款和再貼現(xiàn)政策執(zhí)行 合規(guī)使用、按期歸還再貸款和再貼現(xiàn)資金；按時(shí)、準(zhǔn)確地報(bào)備相關(guān)報(bào)表。 聯(lián)系人：劉婧 聯(lián)系電話 : 07916647892 賬戶管理（含行政許可項(xiàng)目） 嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬 戶管理辦法》及相關(guān)制度要求，加強(qiáng)對(duì)銀行結(jié)算賬戶的開立、備案、使用和檔案的管理?？诹钔咨票９?、定期更換。 。 ，向人民銀行報(bào)送 截止上年末的前十大出資人情況表。 反洗錢處 聯(lián)系人：李昱蓓 聯(lián)系電話 : 07916610472 反 洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè) 組織健全，崗位設(shè)置科學(xué)合理，職責(zé)明確，反洗錢組織機(jī)構(gòu)有效開展工 作。 辦公室 聯(lián)系人：黃暉 聯(lián)系電話 : 07916613095 重要?jiǎng)討B(tài)信息和調(diào)研材料的報(bào)送。 客戶身份識(shí)別工作 履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，按照有關(guān)規(guī)定制定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。 聯(lián)系人：胡銳 聯(lián)系電話 : 07916613813 對(duì)客戶認(rèn)真開展金融普法教育和宣傳工作，履行社會(huì)責(zé)任，營(yíng)造良好的金融 生態(tài)環(huán)境。 法律事務(wù) 合規(guī)部門（或內(nèi)控部門）機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員情況的信息報(bào)送；重要法律事務(wù)動(dòng)態(tài)信 息的報(bào)送；重要金融法制調(diào)研材料的報(bào)送。 反洗錢 反洗錢內(nèi)部控制制度 反洗錢內(nèi)部控制制度健全有效，監(jiān)督到位，能根據(jù)相關(guān)政策變化及時(shí)完善反洗錢內(nèi)控制度。 （法人 ）銀行單獨(dú)指標(biāo) 是否按外匯管理規(guī)定辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；是否按外匯管理規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確、 完整地報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表。 15 征信管理 宣傳培訓(xùn)與信息調(diào)研 積極參加人民銀行組織的征信宣傳與培訓(xùn)活動(dòng)；業(yè)務(wù)人員、熱線服務(wù)人員能正確解答客戶提出的征信相關(guān)問題；能配合人民銀行開展征信工作調(diào)研。 聯(lián)系人 :譚羅生 聯(lián)系電話 : 07916611902 13 金融科技 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理 、變更或撤銷，應(yīng)在有關(guān)部門批準(zhǔn)后的 7個(gè)工作日內(nèi)準(zhǔn)確、完整地向中國(guó)人民銀行報(bào)送相關(guān)信息。 科技處 聯(lián)系人 :冷平 聯(lián)系電話 : 07916615105 計(jì)算機(jī)安全報(bào)告 《銀行計(jì)算機(jī)安全事件報(bào)告管理制度》規(guī)定報(bào)告本機(jī)構(gòu)發(fā)生的信息安全事故或突發(fā)事件，報(bào)告內(nèi)容要素齊全、客觀準(zhǔn)確反映實(shí)際情況。 聯(lián)系人 :王禮俊 聯(lián)系電話 : 07916625260 對(duì)賬管理 電子對(duì)賬：做到及時(shí)、準(zhǔn)確、真實(shí) 。 支付結(jié)算處 聯(lián)系人：熊曉宇 聯(lián)系電話 : 07916647632 會(huì)計(jì)核算對(duì)賬管理 嚴(yán)格按照《江西省會(huì)計(jì)核算電子對(duì)賬系統(tǒng)管理辦法實(shí)施細(xì)則》要求，認(rèn) 真做好與人民銀行賬務(wù)核對(duì)工作，防范資金風(fēng)險(xiǎn)。 存款準(zhǔn)備金政策執(zhí)行 認(rèn)真及時(shí)地執(zhí)行人民銀行存款準(zhǔn)備 金政策，按時(shí)、足額繳存法定存款準(zhǔn)備金。其計(jì)算表如下： 證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)項(xiàng)目及權(quán)重計(jì)算表 業(yè)務(wù)類別 占比 評(píng)價(jià)項(xiàng)目 占比 業(yè)務(wù)類別 占比 評(píng)價(jià)項(xiàng)目 占比 金融服務(wù)與管理類 綜合事務(wù) 外匯管理類 國(guó)際收支 金融穩(wěn)定 經(jīng)常項(xiàng)目 反洗錢 資本項(xiàng)目 重大事項(xiàng)報(bào)告類 以上對(duì)重大事項(xiàng)報(bào)告的評(píng)價(jià)依據(jù)，按照《江西省金融業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告制度 (試行 )》執(zhí)行。 第十二條 中國(guó)人民銀行南昌中心支行綜合評(píng)價(jià)主要工作流程包括： （一）職能部門分項(xiàng)評(píng)價(jià)； （二）評(píng)價(jià)項(xiàng)目 權(quán)重計(jì)算； （三）整理匯總分項(xiàng)評(píng)價(jià)結(jié)果； （四）領(lǐng)導(dǎo)小組確定各金融機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)等級(jí)。 第四條 綜合評(píng)價(jià)工作按 照 屬地 原則 進(jìn)行管理。 第五條 綜合評(píng)價(jià)的基本原則： （一）公開、公平、公正的原則； （二）科學(xué)、高效、合理的 原則； （三）非現(xiàn)場(chǎng)管理與現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合的原則； （四）年度評(píng)價(jià)與日常管理相結(jié)合的原則； （五）全面評(píng)價(jià)與分項(xiàng)評(píng)價(jià)相結(jié)合的原則。各分項(xiàng)評(píng)價(jià)等級(jí)均分為四個(gè)等次： 4 一類：指金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真遵守國(guó)家金融法律法規(guī)和人民銀行的規(guī)定，積極完成中國(guó)人民 銀行南昌中心支行的工作部署。 第十七條 對(duì)重大事項(xiàng)不及時(shí)報(bào)告或隱瞞不報(bào)并造成重大損失和 社會(huì)惡劣影響的金 融機(jī)構(gòu)，在依法追究相關(guān)人員責(zé)任的同時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)小組將直接將其綜合評(píng)價(jià)結(jié)果定為 D 類。 金融市場(chǎng)相關(guān)政策執(zhí)行（含行政許可項(xiàng)目） 認(rèn)真執(zhí)行人民銀行關(guān)于銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)、銀行間票據(jù)市場(chǎng)、銀行間外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)及上述市場(chǎng)的有關(guān)衍生產(chǎn)品交易的相關(guān)政策。 聯(lián)系人：王欣 聯(lián)系電話 : 07916647534 聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)使用 嚴(yán)格按照人民銀行等有關(guān)部門要求，認(rèn)真做好聯(lián)網(wǎng)核查工作。對(duì)賬系統(tǒng)專機(jī)專用，與互聯(lián)網(wǎng)隔離。 12 金融科技 日常運(yùn)行管理 1. 避免發(fā)生重大安全事件，影響我省金融業(yè)信息系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。 科技處 聯(lián)系人 :李磊 聯(lián)系電話 : 07916615594 銀行卡與電子支付 ，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視，及時(shí)安排人員、組織材料，積極配合檢查工作，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地填報(bào)檢查通知規(guī)定的表格及提供檢查所需材料。 客戶身份識(shí)別工作 履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，按照有關(guān)規(guī)定制定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)，并 對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。 領(lǐng)導(dǎo)調(diào)整、分工情況的報(bào)送。 客戶身份資料和交易記錄保存 按照規(guī)定要求，做好客戶身份資料和交易記錄保存工作。 20 重大事項(xiàng)報(bào)告 機(jī)構(gòu)變更重大事項(xiàng) 認(rèn)真落實(shí)人民銀行有關(guān)要求，按照《江西省金融業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告制度 (試行 )》有關(guān)規(guī)定，準(zhǔn)確及時(shí)報(bào)告機(jī)構(gòu)名稱或地址變更、機(jī)構(gòu)性質(zhì)變更等機(jī)構(gòu)變更重大事項(xiàng)。 領(lǐng)導(dǎo)調(diào)整、分工情況的報(bào)送。 風(fēng)險(xiǎn)處置 穩(wěn)妥做好金融風(fēng)險(xiǎn)處置工作，依照法定程序和條件申請(qǐng)、使用風(fēng)險(xiǎn)處置類再貸款 等金融穩(wěn)定再貸款。 （法人）銀行風(fēng)險(xiǎn)性指標(biāo) 銀行對(duì)階段性外匯管理工作的執(zhí)行效果是否良好。 外部信用評(píng)級(jí)及結(jié)果應(yīng)用 按要求組織借款企業(yè)和與本行有擔(dān)保業(yè)務(wù)合作關(guān) 系的擔(dān)保機(jī)構(gòu)參加人民銀行組織推動(dòng)的信用評(píng)級(jí)試點(diǎn)工作；主動(dòng)將外部信用評(píng)級(jí)結(jié)果作為授信管理參考依據(jù)