4、內(nèi)部銀行管理辦法(完整版)
【正文】 ，即下屬企業(yè)一律在內(nèi)部銀行開設(shè)帳戶，公司內(nèi)部銀行再以自 己的名義統(tǒng)一在外部銀行開戶，統(tǒng)一公司的借、存、貸款，統(tǒng)一辦理公司內(nèi)部的銀行結(jié)算。開戶單位的一切資金往來結(jié)算，必須全部通過內(nèi)部銀行辦理。 第九條：對內(nèi)結(jié)算。 第十三條：滿足內(nèi)部開戶單位的合理資金需求和結(jié)算要求，提供“高效、靈活 、簡便”的優(yōu)質(zhì)服務(wù)：嚴(yán)格收費標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)控開戶單位的資金投向，保證資金的安全和合理使用。 一、主任兼總稽核職責(zé)。 第四章 內(nèi)部銀行權(quán)利和義務(wù) 第十七條：內(nèi)部銀行權(quán)利 一、直接向外部銀行金融機(jī)構(gòu)辦理信貸資金的借貸手續(xù)；負(fù)責(zé)公司內(nèi)部的貸款發(fā)放和貸款到期后本金回收及利息結(jié)算。 第五章 內(nèi)部銀行結(jié)算種類 第十九條：內(nèi)部支票。是用于內(nèi)部總分包工程款結(jié)算，專項款項和其他需要撥付款項的票據(jù)。 第七章 內(nèi)部銀行結(jié)算制度 第二十八條：各開戶單位辦理結(jié)算，不準(zhǔn)出租、出 借帳戶，不準(zhǔn)簽發(fā)空頭、遠(yuǎn)期支票，轉(zhuǎn)帳支票金額在 20200 元以上的，必須填寫收款人，對于作廢的支票，各開戶單位要重新辦理借支票手續(xù)。凡是清戶的單位，必須與內(nèi)部銀行對帳后，將“內(nèi)部銀行預(yù)留印鑒卡片”交回內(nèi)部銀行，剩余內(nèi)部銀行支票交回內(nèi)部銀行予以銷毀。 第三十八條：貸款管理需貫徹“貸前調(diào)查，貸時審查、貸后跟蹤檢查”的三查制度，確保貸款的安全性，周轉(zhuǎn)性和收益性。 三、支付工程分包、勞務(wù)分包、材料費、機(jī)械費時，由各單位向機(jī)關(guān)相關(guān)職能部室提交核準(zhǔn)的結(jié)算單，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批后，內(nèi)部銀行依據(jù)票證結(jié)算并支付。 第四十五條：公司內(nèi)部獨立核算單位之間的經(jīng)濟(jì)糾紛，經(jīng)公司仲裁后，內(nèi)部銀行按仲裁決定書確定的應(yīng)收應(yīng)付款額，直接從有關(guān)開戶單位帳戶中劃撥。 二、對資金支付的稽核，審查資金支付是否按合同約定條款，是否按計劃、按標(biāo)準(zhǔn)支付，有無違反財經(jīng)紀(jì)律現(xiàn)象，支付材料物資采購資金點驗資料是否齊全，付款的原始憑證是否合法，各單位間同種商品質(zhì)量價格比是否合理。內(nèi)部銀行嚴(yán)格按照計劃辦理結(jié)算，對予不報計劃、無計劃或不執(zhí)行計劃的開戶單位，內(nèi)部銀行有權(quán)拒絕辦理結(jié)算。 第五十五條：凡以前公布的章程和規(guī)定與本章程有異之處，以本章程為準(zhǔn)。 四、對各類經(jīng)濟(jì)的稽核，審查取得的或簽訂的經(jīng)濟(jì)合同是否符合《經(jīng)濟(jì)合同法》和公司相關(guān)管理規(guī)定。 第四十七條：內(nèi)部銀行不允許自行直接對外借款，如需直接對外借款，由內(nèi)部銀行提出申請，報公司財務(wù)部部長、內(nèi)部銀行副行長或行長審查，由公司法定代表人或委托代表人簽字審批。 五、內(nèi)部銀行開戶單位日常所需的備用金限額，由公司根據(jù)國家現(xiàn)金管理制度統(tǒng)一核定，各單位的超限額現(xiàn)金一律交存內(nèi)部銀行，開戶單位提取的現(xiàn)金，應(yīng)與內(nèi)部銀行提前三天聯(lián)系妥當(dāng)后，由開戶單位持內(nèi)部銀行現(xiàn)金支票，經(jīng)總會和財務(wù)部長審批簽 字后，到內(nèi)部銀行提取現(xiàn)金。 第三十 九條：內(nèi)部銀行實行存貸款按季結(jié)息（內(nèi)部銀行存貸款利率以中國人民銀行同期公布的利率為準(zhǔn)），結(jié)息日為每季末月的二十五日，結(jié)息日時，內(nèi)部銀行將由開戶單位帳戶中直接劃轉(zhuǎn)。享有定額流動資金貸款和費用預(yù)算補貼的內(nèi)部獨立核算單位，經(jīng)公司財務(wù)部等有關(guān)部門核定后，由內(nèi)部銀行直接劃入其帳戶。 第二十九條：存款應(yīng)先存后用，
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