4、內部銀行管理辦法(完整版)
【正文】 ，即下屬企業(yè)一律在內部銀行開設帳戶，公司內部銀行再以自 己的名義統(tǒng)一在外部銀行開戶，統(tǒng)一公司的借、存、貸款，統(tǒng)一辦理公司內部的銀行結算。開戶單位的一切資金往來結算，必須全部通過內部銀行辦理。 第九條：對內結算。 第十三條：滿足內部開戶單位的合理資金需求和結算要求，提供“高效、靈活 、簡便”的優(yōu)質服務：嚴格收費標準，監(jiān)控開戶單位的資金投向，保證資金的安全和合理使用。 一、主任兼總稽核職責。 第四章 內部銀行權利和義務 第十七條：內部銀行權利 一、直接向外部銀行金融機構辦理信貸資金的借貸手續(xù)；負責公司內部的貸款發(fā)放和貸款到期后本金回收及利息結算。 第五章 內部銀行結算種類 第十九條：內部支票。是用于內部總分包工程款結算，專項款項和其他需要撥付款項的票據(jù)。 第七章 內部銀行結算制度 第二十八條：各開戶單位辦理結算，不準出租、出 借帳戶，不準簽發(fā)空頭、遠期支票，轉帳支票金額在 20200 元以上的，必須填寫收款人，對于作廢的支票，各開戶單位要重新辦理借支票手續(xù)。凡是清戶的單位，必須與內部銀行對帳后，將“內部銀行預留印鑒卡片”交回內部銀行，剩余內部銀行支票交回內部銀行予以銷毀。 第三十八條：貸款管理需貫徹“貸前調查，貸時審查、貸后跟蹤檢查”的三查制度，確保貸款的安全性，周轉性和收益性。 三、支付工程分包、勞務分包、材料費、機械費時，由各單位向機關相關職能部室提交核準的結算單，經(jīng)主管領導審批后，內部銀行依據(jù)票證結算并支付。 第四十五條：公司內部獨立核算單位之間的經(jīng)濟糾紛，經(jīng)公司仲裁后，內部銀行按仲裁決定書確定的應收應付款額，直接從有關開戶單位帳戶中劃撥。 二、對資金支付的稽核，審查資金支付是否按合同約定條款，是否按計劃、按標準支付，有無違反財經(jīng)紀律現(xiàn)象，支付材料物資采購資金點驗資料是否齊全，付款的原始憑證是否合法，各單位間同種商品質量價格比是否合理。內部銀行嚴格按照計劃辦理結算，對予不報計劃、無計劃或不執(zhí)行計劃的開戶單位，內部銀行有權拒絕辦理結算。 第五十五條：凡以前公布的章程和規(guī)定與本章程有異之處，以本章程為準。 四、對各類經(jīng)濟的稽核，審查取得的或簽訂的經(jīng)濟合同是否符合《經(jīng)濟合同法》和公司相關管理規(guī)定。 第四十七條：內部銀行不允許自行直接對外借款，如需直接對外借款，由內部銀行提出申請，報公司財務部部長、內部銀行副行長或行長審查，由公司法定代表人或委托代表人簽字審批。 五、內部銀行開戶單位日常所需的備用金限額，由公司根據(jù)國家現(xiàn)金管理制度統(tǒng)一核定，各單位的超限額現(xiàn)金一律交存內部銀行，開戶單位提取的現(xiàn)金，應與內部銀行提前三天聯(lián)系妥當后，由開戶單位持內部銀行現(xiàn)金支票，經(jīng)總會和財務部長審批簽 字后，到內部銀行提取現(xiàn)金。 第三十 九條：內部銀行實行存貸款按季結息（內部銀行存貸款利率以中國人民銀行同期公布的利率為準），結息日為每季末月的二十五日，結息日時，內部銀行將由開戶單位帳戶中直接劃轉。享有定額流動資金貸款和費用預算補貼的內部獨立核算單位，經(jīng)公司財務部等有關部門核定后，由內部銀行直接劃入其帳戶。 第二十九條：存款應先存后用，
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