【正文】 一、年度資金計(jì)劃，由內(nèi)部銀行依據(jù)公司年度生產(chǎn)經(jīng)營計(jì)劃安排和各內(nèi)部獨(dú)立核算單位的年度資金計(jì)劃（每年末月二十日上交）安排，匯總編制內(nèi)部銀行年度資金計(jì)劃。 第四十三條：開戶單位與水、電、煤氣、電話等單位的經(jīng)濟(jì)結(jié)算，由開戶單位提供與上述單位的合同協(xié)議，內(nèi)部銀行在上述相關(guān)單位托收款項(xiàng)時(shí)，直接由相關(guān)開戶單位帳戶中劃轉(zhuǎn)相同的款項(xiàng)。 第三十六條：內(nèi)部貸款如需內(nèi)部開戶單位擔(dān)保抵押的，還需提供擔(dān)保和抵押書，由內(nèi) 部銀行負(fù)責(zé)審批上報(bào)。 第二十七條：內(nèi)部支票付款期限為六天，自簽發(fā)支票之日起，到廢止日，其中遇假日順延。 三、保證內(nèi)部銀行與外部銀行、內(nèi)部各開戶單位之間定期進(jìn)行對帳，并清查每筆未達(dá)款項(xiàng)。 內(nèi)部銀行是為公司內(nèi)部部門及下屬各單位提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)，隸屬公司財(cái)務(wù)部管理。 第七條：內(nèi)部銀行開戶，可以預(yù)借資金 510 萬元（視項(xiàng)目規(guī)模進(jìn)行）。 第四條：公司內(nèi)部銀行負(fù)責(zé)資金籌措，運(yùn)用信貸機(jī)制，調(diào)劑內(nèi)部資金的使用，督促各項(xiàng)目經(jīng)理部及分公司收取資金，監(jiān)控資金運(yùn)用及使用情況，及時(shí)反饋各項(xiàng)目經(jīng)理部及分公司的資金狀況及其財(cái)務(wù)信息。 第三章 內(nèi)部銀行的機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員編制及職責(zé) 第十四條：內(nèi)部銀行的機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員編制。 3 三、有權(quán)檢查公司內(nèi)部獨(dú)立核算單位支票使用及管理情況；有權(quán)檢查內(nèi)部獨(dú)立核算單位的銀行存款情況。 第二十五條：公司內(nèi)部獨(dú)立核算單位辦理資金結(jié)算必須遵守國家法律、法規(guī)和本辦法的各項(xiàng)規(guī)定。享有定額流動資金貸款和費(fèi)用預(yù)算補(bǔ)貼的內(nèi)部獨(dú)立核算單位，經(jīng)公司財(cái)務(wù)部等有關(guān)部門核定后，由內(nèi)部銀行直接劃入其帳戶。 五、內(nèi)部銀行開戶單位日常所需的備用金限額，由公司根據(jù)國家現(xiàn)金管理制度統(tǒng)一核定，各單位的超限額現(xiàn)金一律交存內(nèi)部銀行，開戶單位提取的現(xiàn)金，應(yīng)與內(nèi)部銀行提前三天聯(lián)系妥當(dāng)后，由開戶單位持內(nèi)部銀行現(xiàn)金支票，經(jīng)總會和財(cái)務(wù)部長審批簽 字后，到內(nèi)部銀行提取現(xiàn)金。 四、對各類經(jīng)濟(jì)的稽核，審查取得的或簽訂的經(jīng)濟(jì)合同是否符合《經(jīng)濟(jì)合同法》和公司相關(guān)管理規(guī)定。內(nèi)部銀行嚴(yán)格按照計(jì)劃辦理結(jié)算，對予不報(bào)計(jì)劃、無計(jì)劃或不執(zhí)行計(jì)劃的開戶單位，內(nèi)部銀行有權(quán)拒絕辦理結(jié)算。 第四十五條：公司內(nèi)部獨(dú)立核算單位之間的經(jīng)濟(jì)糾紛，經(jīng)公司仲裁后，內(nèi)部銀行按仲裁決定書確定的應(yīng)收應(yīng)付款額，直接從有關(guān)開戶單位帳戶中劃撥。 第三十八條：貸款管理需貫徹“貸前調(diào)查，貸時(shí)審查、貸后跟蹤檢查”的三查制度，確保貸款的安全性，周轉(zhuǎn)性和收益性。 第七章 內(nèi)部銀行結(jié)算制度 第二十八條：各開戶單位辦理結(jié)算，不準(zhǔn)出租、出 借帳戶，不準(zhǔn)簽發(fā)空頭、遠(yuǎn)期支票，轉(zhuǎn)帳支票金額在 20200 元以上的，必須填寫收款人，對于作廢的支票，各開戶單位要重新辦理借支票手續(xù)。 第五章 內(nèi)部銀行結(jié)算種類 第十九條：內(nèi)部支票。 一、主任兼總稽核職責(zé)。 第九條：對內(nèi)結(jié)算。統(tǒng)一結(jié)算，以存定支”的資金營運(yùn)方式，即下屬企業(yè)一律在內(nèi)部銀行開設(shè)帳戶，公司內(nèi)部銀行再以自 己的名義統(tǒng)一在外部銀行開戶，統(tǒng)一公司的借、存、貸款，統(tǒng)一辦理公司內(nèi)部的銀行結(jié)算。按照公司內(nèi)部承包責(zé)任制確定的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控，嚴(yán)格結(jié) 2 算制度和結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)督內(nèi)部獨(dú)